وسطاء الفوركس المنظمين من قبل ASIC

وسيط الفوركس الموثوق: تاريخ ASIC

في عام 1991، عندما تم تأسيس ASIC لأول مرة، دخلت حيز التنفيذ بموجب قانون ASC في ذلك الوقت، وكانت تُعرف فقط باسم لجنة الأوراق المالية الأسترالية. ومع ذلك، في عام 1998، عندما تم تعديل القانون، تم منحها التفويض لحماية العملاء والدائنين والمستثمرين على المستوى الفيدرالي. وكان السبب وراء تأسيس ASC هو دمج هيئات تنظيم الشركات في أستراليا ودمجها كمفوضية وطنية للشركات والأوراق المالية ومكاتب الشؤون التجارية للدول والأقاليم. تم تدشين لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) التي نتحدث عنها اليوم في 1 يوليو 1998 بعد إجراء تحقيق واليس. بعد ذلك، كانت ASIC مسؤولة عن حماية المستهلكين في مجال التقاعد والتأمين واستلام الودائع. لقد زادت اللجنة من نشاطها في مجالات أخرى مثل الائتمان في عام 2002، وفي عام 2009، تولت إدارة سوق الأوراق المالية في البلاد. ورغم تدشينها في التسعينات، إلا أن ظهور اللجنة في سوق الأوراق المالية لم يتم الشعور به إلا اعتبارًا من عام 2009. تحتفظ ASIC بجميع السجلات والمخزونات الخاصة بالشركات الحاصلة على رخصة الخدمات المالية الأسترالية.

أسباب اختيار الوسطاء لتشريعات ASIC

تم اعتماد العديد من شركات الوساطة الرائدة من قبل ASIC كوكالة ترخيصها. هناك عدة تفسيرات لهذه التفضيلات. يتمتع السوق الأسترالي للفوركس بإمكانات هائلة للمتداولين والمستثمرين المحتملين، ولدى ASIC سجل جيد في حماية استثماراتهم. من الضروري أن تكون جميع الشركات التي ترغب في تحقيق الربح في الأسواق الأسترالية الشهية تحت تنظيم ASIC. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون السبب الرئيسي الآخر هو أن ASIC لديها قوانين وتنظيمات أقل صرامة مقارنةً بالهيئات التنظيمية للأسواق المالية في العالم مثل CFTC وFCA وNFA. علاوة على ذلك، لا تفرض ASIC العديد من القيود على المتداولين مما يمنحهم مساحة أكبر للتداول بالطريقة التي تناسبهم.

العلاقة بين الهيئة التنظيمية والمتداول

تُعرف ASIC بسمعتها كشركة صديقة للعملاء حريصة على ضمان أفضل الخدمات لجميع عملائها. تسعى ASIC لكسب ثقة المستهلكين، خاصة بين الوسطاء. تعمل ASIC باستمرار على توعية المستهلكين، خاصة المستثمرين الأفراد، من خلال حمايتهم من الأسواق المتقلبة. تعد ASIC من بين قلة من الجهات التنظيمية المالية في جميع أنحاء العالم التي تضمن أن يتم تعليم عملائها في مجال الاستثمار المالي وكيفية التعامل في أسواق الفوركس. تقدم اللجنة نصائح وموارد عبر الإنترنت، على سبيل المثال، بوابة إرشادات مالية مجانية تُعرف ببرنامج MoneySmart الذي يُعلم ويحافظ على متابعة المستثمرين بطرق مختلفة يمكنهم من خلالها زيادة أرباحهم. بالإضافة إلى ذلك، تقدم اللجنة أيضًا خدمات أخرى مثل المساعدة في استرداد الأموال المفقودة في الحسابات غير النشطة، وصناديق التأمين غير المطالب بها، أو المعاشات. كما تعمل على حماية المتداولين من الإفلاس، والمحتالين، ومساعدتهم في الت familiarizing معهم بطرق العمل التي يجب أن يكونوا على دراية بها قبل بدء التداول.

تسعى ASIC إلى التأكد من أن الوسطاء المرخصين فقط يمكنهم العمل في نطاق ولايتها، بحيث إذا فقدت الأموال نتيجة للتعامل مع وسطاء مفلسين، فإن اللجنة تساعد المستثمرين الأفراد في استرداد أموالهم وتجنب مثل هذه الوقائع.

لا تتسامح سياسة اللجنة مع الشكاوى المتعلقة بالعلاقات بين الوسطاء وعملائهم، رغم أنها تتخذ إجراءات ضد كلاهما عندما لا يلتزم بأي من قواعدها وتنظيماتها. وبالتالي، إذا كانت هناك أي مشكلة، يُنصح الطرف المتضرر بالاتصال أولاً بشركة الوساطة حول المشكلة حتى يتمكن الوسيط من حلها قبل تقديم أي شكوى إلى ASIC.

هذا وفقًا لقوانين الاتحاد الأوروبي، التي تنص على أنه إذا فشل العميل في حل المشكلة مع الوسيط، يمكنه الاتصال بمسؤول مالي أو اللجوء إلى بديل.

مسؤوليات ASIC

1. اللجنة مسؤولة عن جميع الشركات المشاركة في أسواق الأسهم والفوركس، وشركات الاستثمار، وشركات التأمين، وشركات الائتمان في البلاد.
2. تضمن ASIC أن جميع الوسطاء لديهم تراخيص مُصدرة وفقًا للقانون.
3. تضمن ASIC أن يتم تشغيل أعمال الفوركس بشكل عادل وشفاف وأن تقدم توصيات إلى الوزير بشأن الأعمال التي يجب الموافقة عليها.
4. كونها الهيئة التنظيمية المالية، تضمن ASIC وجود عدالة وكفاءة وشفافية في المعاملات المالية لحماية العملاء والمستثمرين الأفراد.
5. تحتوي اللجنة على دليل مفصل تمامًا يتكون من تنظيمات تهدف إلى ضمان عدم انخراط الوسطاء تحت إشرافها في أنشطة احتيال.
6. تراقب الوكالة أيضًا بفارغ الصبر جميع الوسطاء الذين تشرف عليهم من وقت لآخر، ولا تتردد في التحقيق مع الشركات بشأن مزاعم انحرافهم عن القواعد الصارمة.
7. يتبع الوسطاء الخاضعون لASIC مجموعة موحدة من التوجيهات، من خلال إنشاء هيكل تنظيمي مركزي يوفر الإرشادات والتوصيات لجميع الوسطاء.
8. تعمل ASIC وفقًا للمعايير العالمية لتشريعات وساطة الفوركس. يجب أن يحتفظ وسطاء الفوركس الذين يخضعون لASIC في أي وقت بحد أدنى قدره مليون دولار أمريكي كأموال تشغيلية. من المفترض أن يعمل وسطاء الفوركس الأستراليون مع بنوك من الدرجة الأولى لضمان بقاء أموال عملائهم في حسابات منفصلة لا يمكن استخدامها من قبل الوسيط لأعمالهم.
9. كما أن الهيئة لديها نظام تعويض للمستثمرين يضمن حماية أموال عملائها في حالة إفلاس أي وسيط.

في عام 2009، غيرت ASIC بشكل جذري نهجها تجاه الأسواق المالية. بدأت في تعديل طريقة عمل وسطاء الفوركس والشركات التي تعمل في سوق الأسهم الأسترالي. اعتمدت ASIC إرشادات تنظيمية جديدة لضمان الالتزام الصارم باللوائح الضيقة المطلوبة من قبل المعايير العالمية للشركات المعنية في الأسواق المالية. تعتبر ASIC من بين الوكالات ذات السمعة العالية في التجارة الدولية وفقًا لسجلها في حماية وتأمين مصالح المستثمرين.

منذ عام 2010، تم تمديد ولاية ASIC لتشمل الإشراف على سوق العقود الآجلة والمشتقات والأسهم الممنوحة محليًا.

القواعد التي تحكم وسطاء الفوركس الخاضعين لASIC

تطلب ASIC من جميع وسطاء الفوركس الذين يرغبون في العمل في ولايتها الحصول على ترخيص ساري صادر عن خدمات التمويل الأسترالية (AFSL)، مما يضعهم بشكل مباشر تحت ولاية الهيئة التنظيمية. تضمن ASIC أن جميع القوانين في قانون لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (2001) تُفسر بما يتماشى مع السياسات الحكومية حتى تظل الأسواق تحتفظ بنزاهتها.

يعمل قانون ASIC جنبًا إلى جنب مع قانون عقود التأمين (1984) وقانون حماية ائتمان المستهلك الوطنية (2009).

تشمل الواجبات والمسؤوليات الخاصة بـ ASIC السلطة لـ.

1. ترخيص الشركات، بالإضافة إلى خطط الاستثمار.
2. منح تراخيص ائتمان محلي.
3. تسجيل المصفيين والمدققين الماليين.
4. الحفاظ على سجلات متاحة للجمهور حول الشركات والخدمات المالية والأشخاص المرخص لهم بالائتمان.
5. الحفاظ على نزاهة السوق.
6. إجراء تحقيقات لتخفيف حالات الاحتيال أو الشبهات ومطالبة الشركات بتوفير الوثائق والسجلات ذات الصلة.
7. تعليق الأفراد من التعامل في الائتمان والخدمات المالية.
8. طلب من المحاكم مقاضاة وفرض عقوبات في بعض الحالات.

ماذا تتوقع من وسيط تحت إشراف ASIC

يجب على جميع المتداولين حماية استثماراتهم من خلال التأكد من أن وسيطهم أصيل وموثوق قبل إجراء أي ودائع مالية أو الشروع في التداول. العديد من الوسطاء غير أمناء بشأن ما إذا كانوا مرخصين لمواصلة الانغماس في الاحتيالات. بالنسبة لأي وسيط يقول إنه مقيم في أستراليا، يجب على المتداول التأكد من أن لديه ترخيصًا من خدمات التمويل، وكذلك إذا كانت شركة الوساطة فعلاً موجودة في سجلات وقوائم ASIC. كل وسيط تحت إشراف ASIC في أستراليا لديه رقم ترخيص خدمات مالية أسترالي فريد يمكن التحقق منه من خلال فحص الموقع الرسمي لـ ASIC. يجب على المتداول التعامل بحذر شديد إذا رفض الوسيط تقديم المعلومات. تتطلب إرشادات ASIC أن يتم تزويد جميع المعلومات حول الوسيط للمتداولين عند الطلب. كما أن ASIC توفر بعض المعلومات الخلفية عن جميع الأعضاء داخل تنظيمها في سجلات شركاتهم. وهذا يمكّن المتداولين من جمع ما يكفي من المعلومات المتعلقة بالوسيط قبل اتخاذ قرار التداول معهم.

التحديات التي تواجه وسطاء الفوركس الخاضعين لASIC

تواجه ASIC تحدياتها ولها نصيبها من الجدل، وقد خرج جزء كبير من اللاعبين في الصناعة لنقد ASIC بسبب قصورها بشكل عام. يُقال إن ASIC قد تسببت في انهيار Storm Financial بسبب الفشل في اتخاذ التدابير المطلوبة للإشراف على أنشطة الشركة وما كانت تفعله بشكل خاطئ. على الرغم من أن المحكمة الفيدرالية في أستراليا قد رمت بهذه الادعاءات خلال الإجراءات القضائية الأولية، إلا أن ASIC قد وضعت تحت المجهر من قبل السلطات ذات الصلة وأيضًا من قبل العملاء بشأن مزاعم الإهمال التي تسببت بالتالي في بعض الأضرار للسوق.

ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بتنظيم وإشراف سوق الفوركس، فإن الهيئة حريصة على ضمان حماية استثمارات العملاء وحماية نزاهة سوق الفوركس في بلادهم ولا تتسامح مع أي أنشطة مشبوهة تقوم بها الوسطاء. الطريقة التي تعمل بها الهيئة واضحة بشأن كيفية تصرف الشركات التي ترغب في الاستمرار في العمل ضمن ولايتها. يتم تحديث طريقة التشغيل الخاصة بهم عادة وتحدد كيفية القيام بجميع المعاملات داخل السوق.

أمثلة على وسطاء ASIC المنظمين الشهيرين

وسيط XM فوركس يقع مقره في أستراليا تحت تنظيم ASIC. يتوفر لدى وسيط XM ثلاثة أنواع من الحسابات: MICRO وSTANDARD وXM ZERO ولديها فروق منخفضة جدًا في العرض ورافعة مالية مرنة تصل إلى حد أقصى قدره 1:500. يحتفظ وسيط XM بأكثر من 250 عنصرًا مختلفًا يمكن تداولها على منصات MT4/MT5، وتشمل هذه العناصر، ولكن لا تقتصر على، تداول الفوركس والعملات المشفرة ومجموعة متنوعة من CFD.