Развитие DeFi — двигатель следующего криптобума

Криптовалюты снова вернулись в основные СМИ. Возобновление интереса к криптопространству вызвало новую волну протоколов и монет.

После нескольких лет консолидации на крипторынке интерес вызывают новые инновационные протоколы. Этот интерес вызвал новую шумиху вокруг криптовалюты, которая больше чем напоминает бум ICO 2017 года. Как и в 2017 году, на крипторынок выходит огромное количество протоколов. На этот раз акцент сместился с пространства CeFi на DeFi. Децентрализованные финансы, более известные как DeFi, стали модным словом 2020 года.

Биткойн и более широкий рынок криптографии обеспечили технологию блокчейн и децентрализацию. Однако в пространстве CeFi был элемент централизации. Централизованное финансирование было обременено требованиями к корпоративному управлению, KYC/AML (личные данные) и многим другим, чтобы удовлетворить требования инвесторов и правительства. DeFi, напротив, в настоящее время является действительно децентрализованным. С идеалом «без разрешения» и «без доверия» нет реального управления. И нет никаких требований KYC/AML. Фактически, для доступа к децентрализованным финансам все, что нужно пользователю — это кошелек. Сама по себе идея — это восхитительная перспектива. Современные криптовалюты еще не повлияли на непоколебимую позицию фиатных денег как основного источника платежей. Однако, учитывая небанковских, недовольных и анонимных, DeFi вполне может дать банку возможность заработать деньги.

Проекты и прибыль

 По мере того, как предприниматели и мошенники входят в мир DeFi, многие протоколы привлекли внимание . Хотя нет никаких гарантий, что эти протоколы появятся завтра, есть надежда, а вместе с ней и мечта о невероятном потенциале прибыли. Судя по рыночной капитализации DeFi от Coingecko, некоторые из наиболее многообещающих протоколов сразу же добились успеха. 

Chainlink

На момент написания Chainlink находится в верхней части рейтинга монет DeFi. Мало того, что Chainlink находится на вершине списка DeFi, но его стремительный рост также привел к тому, что он присоединился к крипто-гигантам в топ-10 по рынку. У CoinMarketCap Chainlink в настоящее время находится на 8-м месте, впечатляюще опережая многие монеты. Годовая доходность: 473,2% до конца дня 28 сентября 2020 года. Что за шумиха? Благодаря DeFi, управляемому смарт-контрактами, Chainlink подключает смарт-контракты к источникам данных. Кроме того, пользователи могут отправлять платежи со смарт-контракта на банковские счета и платежные сети.

Дай

Дай занимает 3-е место в таблице рыночной капитализации DeFi и 25-е место в рейтинге CoinMarket Cap. С начала года: инвесторы упустят прибыль по другим направлениям, однако Dai вырос всего на 2,02%. Почему низкая отдача? Dai децентрализован и обеспечен залогом. Другими словами, Dai — это стейблкоин, и поэтому его стоимость составляет 1 доллар США. Однако позиция по рыночной капитализации отражает степень принятия в пространстве DeFi.

Uniswap («UNI»)

Uniswap занимает 6-е и 42-е места в рейтинге CoinMarketCap. Новичок на рынке, запущенный 17 сентября, инвесторы-основатели получили доходность 1318%. Протокол позволяет инвесторам предоставлять ликвидность и обменивать токены.

Yearn.finance («YFI»)

 YFI занимает 4-е место в списке рыночной капитализации DeFi и 27-е место в рейтинге криптовалюты CoinMarketCap. Впервые на рынке, с датой запуска в июле 2020 года, YFI обеспечила первоначальным инвесторам доходность с момента запуска в размере 2623%. Что в упаковке? YFI предоставляет инвесторам широкий спектр финансовых продуктов. Это агрегатор доходности, который ищет максимальную рентабельность инвестиций. Позволяет инвесторам обмениваться активами, экономя при этом на комиссионных. Обеспечивает прибыль от добычи ликвидности и более высокую доходность от более агрессивных инвестиций. Yinsure позволяет инвесторам получить страховку. Ключевой продукт в мире децентрализованных финансов.

Остальные

Есть другие достойные упоминания протоколы, включая Synthetix, Ox, Oracle, Kava, Band и Aava. Помимо просмотра рейтингов DeFi по рыночной капитализации, DeFi Pulse предоставляет платформу для списков протоколов. Здесь даётся краткое описание того, что предоставляет протокол, и прямая ссылка на веб-страницу.

Дорога впереди 

Хотя некоторые из этих протоколов, вероятно, переживут первые дни бума, многие из них останутся без внимания. Инвесторам нужно всего лишь вернуться на 3 года назад к буму ICO в 2017 году, чтобы получить представление о том, что, вероятно, ждет впереди. Однако, как и в 2017 году, разговоры о доходности в 1000% возвращают инвесторов в мир криптовалют. Однако для тех, кто поздно вошел в бум 2017 года, это может занять немного больше времени. 

В настоящее время лидеры рынка сообщают о большом количестве мошенников и схем Понци в пространстве DeFi. Текущая тенденция к росту рыночной капитализации DeFi предполагает, что инвесторы готовы ещё рисковать. Однако, в отличие от инвестиций в протоколы CeFi, DeFi — это пространство без доверия и разрешений. Это означает, что управление, тестирование, аудит и прочее, практически отсутствуют. Это означает, что некоторые протоколы, привлекающие деньги инвесторов, могут исчезнуть за недели, если не дни. 

Именно по этой причине инвесторы получают исключительную прибыль. Протоколы привлекают инвесторов в пространство DeFi, добиваясь двузначной прибыли от наименее рискованных предлагаемых продуктов. С такими платформами, как Binance, которые создают фонды в размере 100 миллионов долларов США для создания новых проектов и финансирования развития, будущее DeFi действительно выглядит радужным. Однако это не означает, что не будет никаких препятствий.