Nhà môi giới ngoại hối được CYSEC quản lý

Tìm hiểu thêm về các nhà môi giới do CySEC quản lý

Lịch sử của CySEC

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp đã được thành lập cách đây vài thập kỷ vào năm 2001, khi đó, Síp vẫn chưa trở thành một phần của Liên minh Châu Âu như năm 2004. Sau khi Síp gia nhập EU và sử dụng đồng Euro làm tiền tệ, CyCEC cũng tự động trở thành công ty con của khung pháp lý MiFID Châu Âu, cho phép tất cả các công ty đăng ký theo CySEC giao dịch kinh doanh trên toàn bộ lục địa Châu Âu. Khi CySEC ra mắt trong lĩnh vực Forex, họ bắt đầu bằng cách tạo điều kiện rất thuận lợi cho các nhà môi giới Forex, những người mong muốn bắt đầu cung cấp một môi trường pháp lý có lợi cho các nhà môi giới Forex. Sự tồn tại của các khoản tiết kiệm thuế và luật điều chỉnh giao dịch linh hoạt đã cho phép một số nhà môi giới vận hành môi giới Forex ở Síp. Điều này khiến Síp trở thành một thị trường ngoại hối phổ biến với tư cách là một quốc gia khiến nơi đây trở thành điểm đến ưa thích của các nhà môi giới.

Cypress nhận thấy có sự gia tăng đáng kể về số lượng các nhà môi giới Forex mong muốn được hưởng lợi từ các điều khoản linh hoạt do CySEC áp đặt. Cuối cùng, đất nước này trở thành nơi sinh sản của những kẻ lừa đảo và lừa đảo. Điều này lại làm giảm khả năng giải quyết các sai phạm và gian lận tài chính. Một điểm yếu khác mà CyCEC mắc phải là dễ dàng loại bỏ các công ty có liên quan bằng những cảnh báo đơn giản mà không thực hiện bất kỳ biện pháp trừng phạt nào ngay cả khi quy mô tội phạm mà họ tham gia rất nghiêm trọng. Điều này là do Cypress không muốn mất các nhà đầu tư và ngăn họ đóng cửa hoạt động kinh doanh và chuyển đi nơi khác. Trong một thời gian, việc thiếu vắng chế độ quản lý chặt chẽ đã ảnh hưởng đến các tiêu chuẩn của CySEC với tư cách là cơ quan quản lý tài chính.

Lý do tại sao các nhà môi giới ngoại hối chọn CySEC

Các nhà môi giới trên khắp các thị trường có những ý kiến ​​và cân nhắc khác nhau về lý do tại sao họ chọn hoặc không tuân theo quy định của CySEC. Đối với các nhà môi giới bán lẻ, đó là mối quan hệ yêu-ghét với CySEC. Có rất nhiều lý do giải thích cho sự phổ biến của các nhà môi giới của CYSEC trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, lý do chính đằng sau danh tiếng nổi tiếng của nó là cách tiếp cận và chính sách nghiêm khắc của cơ quan đối với các nhà môi giới liên quan đến các vụ bê bối liên quan đến lừa đảo môi giới và gian lận tài chính quy mô lớn trong những năm thành lập.

Năm 2012 chứng kiến ​​sự thay đổi mô hình của CySEC khi CySEC thay đổi đáng kể chính sách về cách xử lý các công ty tài chính. CySEC, dưới sự quản lý của MiFID, đã khởi xướng nhiều luật và quy định mới cho phép họ nổi tiếng là một trong những cơ quan quản lý tài chính đáng tin cậy và uy tín nhất trên toàn cầu. CySEC đã ngừng bảo vệ các công ty và quan tâm đến phúc lợi của họ. CySEC hiện nhấn mạnh trong việc quản lý các công ty tài chính nhằm hạn chế và tránh các hoạt động lừa đảo và lạm dụng tài chính.

Các nguyên tắc quản lý của CySEC khá dễ dàng và cơ quan này nhanh chóng phê duyệt các công ty muốn đăng ký theo đó và thành lập doanh nghiệp của họ tại Síp mà không cần trải qua nhiều thủ tục và quy trình.

Síp trước đây đã nổi tiếng là thiên đường thuế ngay cả trước khi gia nhập Liên minh Châu Âu, điều này mang lại nhiều lý do hơn cho các nhà đầu tư muốn tiết kiệm thuế và kiếm được nhiều lợi nhuận hơn.

CySEC rất tích cực trong việc điều tra tất cả các trường hợp liên quan đến lừa đảo của nhà môi giới và có sẵn một nền tảng trực tuyến để các nhà giao dịch gắn cờ mọi nghi ngờ gian lận tài chính.

Mặc dù CySEC cam kết đảm bảo phúc lợi cho các nhà môi giới nhưng CySEC không tham gia trực tiếp vào mối quan hệ giữa nhà môi giới và khách hàng. Mọi khiếu nại của người tiêu dùng về dịch vụ của công ty đều được nhà môi giới, thanh tra tài chính và tòa án giải quyết.

Bất chấp lịch sử không ổn định và bị chỉ trích trong nhiều năm, CySEC vẫn chiếm ưu thế với tư cách là một trong những cơ quan được các nhà môi giới ngoại hối ưa thích. Tính chất cạnh tranh gay gắt của thị trường giao dịch bán lẻ ở Síp khiến các công ty môi giới tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ có chất lượng nhằm mang lại lợi ích cho nhà giao dịch. Mặc dù các nhà giao dịch được đảm bảo nhận được dịch vụ tốt nhất từ ​​bất kỳ nhà môi giới Forex nào theo quy định của CySEC, nhưng họ phải tránh xa các trò lừa đảo bằng cách đảm bảo rằng họ luôn chọn một nhà môi giới đã được xác minh và đăng ký.

Mối quan hệ giữa cơ quan quản lý, nhà môi giới và nhà giao dịch

CySEC là một trong số ít các cơ quan tài chính hàng đầu quan tâm đến việc phát triển bằng cách áp dụng các ý tưởng mới và đưa ra các quy định cải tiến để phù hợp với các dịch vụ tài chính mới. Sau khi Síp gia nhập EU, CySEC đã phát triển đáng kể và có bước chuyển mình tốt đẹp hơn từ quá khứ đầy biến động khi trở thành cơ quan quản lý hàng đầu trong ngành. Trong thị trường kinh doanh tài chính toàn cầu, Síp thực sự là nơi có các nhà môi giới ngoại hối hàng đầu và hầu hết các công ty Forex phổ biến hiện nay đều được CySEC đăng ký lần đầu khi họ mới thành lập.

CySEC hầu như không có bất kỳ hạn chế nào đối với nhà giao dịch; các nhà đầu tư đã chọn thành lập cửa hàng ở Síp có thể tự do làm điều đó mà không phải lo lắng nhiều về việc bị quản lý. CySEC là một trong những cơ quan quản lý tiên phong trong lĩnh vực môi giới quyền chọn nhị phân và đã áp dụng các ý tưởng mới hơn khác như cá cược chênh lệch. Rõ ràng là CySEC rất linh hoạt trong việc cung cấp cho các nhà giao dịch quyền tự do lựa chọn loại chiến lược mà họ muốn áp dụng và điều này đã hỗ trợ các nhà môi giới CySEC cung cấp đòn bẩy đáng kể, chức năng phòng ngừa rủi ro và các điều kiện khác phù hợp để giao dịch.

Ban đầu, các quy định thoải mái do CySEC cung cấp đã tạo điều kiện thuận lợi cho những kẻ lừa đảo dễ dàng thoát khỏi những thông tin sai lệch mà chúng đã gây ra cho những nhà giao dịch thiếu cảnh giác. Các quy định hiện hành của CySEC quy định rằng các nhà môi giới phải trích dẫn số giấy phép CySEC gồm 5 chữ số duy nhất có thể được xác minh bằng cách kiểm tra trang web của họ. Thương nhân cũng có thể kiểm tra tính xác thực của nhà môi giới bằng cách xác minh số giấy phép thông qua trang web của cơ quan quản lý. CyCEC thường xuyên làm mới các thông tư và thông báo cảnh báo của mình để công chúng biết về bất kỳ thành viên nào có thể đã bị phạt hoặc bị rút giấy phép vì liên quan đến sai sót tài chính hoặc gian lận. Nếu người tiêu dùng cảm thấy bối rối về việc liệu một nhà môi giới cụ thể có được cấp phép hay không thì họ có quyền liên hệ với đại lý đó để biết thêm thông tin.

Trách nhiệm của CySEC

Trang web chính thức của CySEC nêu rõ những trách nhiệm chính sau đây của cơ quan có thẩm quyền.

1. Để đảm bảo rằng sàn giao dịch chứng khoán và các nhà môi giới ở Síp được giám sát một cách hiệu quả
2. Việc phân phối giấy phép cấp phép cho các công ty và nhà môi giới hoạt động trên thị trường chứng khoán, Forex và CFD.
3. Thu thập và thu thập thông tin cần thiết về các nhà môi giới và công ty ngoại hối với vai trò là công ty đã đăng ký.
4. CySEC phải điều chỉnh và nắm bắt các khái niệm đang phát triển trên thị trường tài chính như Tiền điện tử và tiền ảo chuỗi khối.
5. CySEC phải thường xuyên cập nhật, xem xét và sửa đổi các quy định cũng như lời khuyên của họ khi cần thiết cho các nhà đầu tư.
6. Cung cấp hội thảo trên web cho người tiêu dùng nhằm giải quyết các vấn đề chính như rửa tiền.
7. Kiểm tra các nhà môi giới đã đăng ký trong danh sách của họ, đồng thời đảm bảo rằng họ đáp ứng các yêu cầu báo cáo cần thiết và có các chính sách có lợi cho khách hàng.
8. Thực hiện điều tra và đưa ra các biện pháp trừng phạt đối với bất kỳ công ty nào trong phạm vi quyền hạn của họ có liên quan đến các hành vi sai trái.

Các quy tắc quản lý các nhà môi giới ngoại hối do CySEC quản lý

Síp đã đưa ra một số nguyên tắc toàn diện của CySEC, liên tục được sửa đổi và đổi mới để giúp các công ty môi giới luôn trong tầm kiểm soát. Để bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào được phép hoạt động tại Síp, họ phải tuân thủ các quy định này;

1. Bất kỳ nhà môi giới nào thuộc CySEC đều phải có vốn hoạt động tối thiểu là €750.000. Điều này đã không xảy ra trong những năm CySEC mới thành lập. Quy tắc mới quy định vốn hoạt động này được củng cố bởi chỉ thị MiFID kỳ vọng các công ty môi giới có thể giữ được vị thế của khách hàng mà không dễ bị tổn thương bởi thị trường đầy biến động.
2. Các thành viên của CySEC phải duy trì báo cáo tài chính định kỳ và nộp cho cơ quan có thẩm quyền để được xem xét định kỳ. Họ dự kiến ​​sẽ gửi báo cáo kiểm toán hàng năm do kiểm toán viên bên thứ ba độc lập được ủy quyền thực hiện.
3. Các nhà môi giới do CySEC quản lý dự kiến ​​sẽ giữ vốn của nhà giao dịch trong các ngân hàng hàng đầu, cấp 1 trong lục địa và trong các tài khoản riêng biệt. Điều này được thực hiện để tránh trộn lẫn vốn giao dịch với vốn hoạt động của nhà môi giới, điều này đảm bảo rằng các hoạt động được thực hiện một cách minh bạch.
4. Các nhà môi giới phải tuân theo tất cả các quy tắc mới mà CySEC và MiFID có thể điều chỉnh theo thời gian.
5. Các nhà môi giới ngoại hối của CySEC có trách nhiệm bảo vệ các nhà giao dịch của họ khỏi mất khả năng thanh toán hoặc phá sản bằng cách bảo vệ họ theo ICF (Quỹ bồi thường nhà đầu tư). ICF bồi thường lên tới €20.000 trong trường hợp một nhà môi giới mất khả năng thanh toán, điều này giúp khách hàng bảo vệ một lượng đáng kể vốn giao dịch của họ.

Những thách thức mà các nhà môi giới do CySEC quản lý

Từ năm 2014 đến năm 2015, CySEC đã bị tấn công chủ yếu từ các nhà bán lẻ và chuyên gia trong ngành, những người cho rằng CySEC cần có luật tốt hơn để quản lý quy định và giám sát các cơ hội đầu tư có rủi ro cao. Các nhà phê bình CySEC cũng nói rằng mức phạt mà cơ quan này đưa ra thường nhỏ hơn so với mức phạt của các cơ quan quản lý tài chính khác ở EU. CySEC đã chỉ trích rất nhiều việc cấp phép hoạt động của các nhà môi giới quyền chọn nhị phân.

1. Do định nghĩa không rõ ràng và không hoạt động, một số công ty và nhà môi giới do CYSEC quản lý đã không bị trừng phạt vì vi phạm các quy tắc.
2. Mặc dù CySEC có luật pháp ủng hộ nhưng những người chịu trách nhiệm tuân thủ sẽ phạt mức phí khá thấp.
3. CySEC đã bị cáo buộc là miễn cưỡng xử lý các hành vi vi phạm quy định. Một trường hợp điển hình là cuộc điều tra IronFX chỉ bắt đầu khi giới truyền thông chú ý đến nó và nhiều khách hàng phàn nàn.
4. Việc thiếu sự trao đổi trực tiếp khi khách hàng có một số khiếu nại được đưa ra cũng là một thách thức khác. Điều khiến CySEC khác biệt so với các cơ quan quản lý khác như NFA là các khiếu nại sẽ được gửi trực tiếp đến nhà môi giới của bạn. Điều này khiến khách hàng gặp phải phản hồi chậm và không hiệu quả.

Ví dụ về các nhà môi giới ngoại hối CySEC phổ biến

Forex nóng: Đây là công ty tài chính có trụ sở tại Síp với giấy phép và quy định của CySEC. Điều này mở rộng ra cũng có nghĩa là nó bị ràng buộc bởi các quy định của MiFID. HotForex là một nhà môi giới đáng khen ngợi với nhiều giải thưởng trong những năm qua, HotForex được bình chọn là nhà môi giới mới số một tại thị trường Nam Phi vào năm 2016 và được trao giải vì cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng chất lượng trong cùng năm đó. HotForex có khá nhiều ưu đãi tốt dành cho khách hàng của họ, bao gồm cuộc thi VIP mang đến cho khách hàng cơ hội giao dịch và giành được một chuyến đi sang trọng đến Síp cùng nhiều mức giá.

XM Forex: Một nhà môi giới phổ biến khác (Tìm bài đánh giá XM tại đây) theo giấy phép và quy định của CySEC đã tham gia thị trường ngoại hối vào đầu năm 2009. Điều nổi bật về nhà môi giới đặc biệt này là nó cung cấp cho khách hàng nhiều cặp tiền tệ khác nhau mà họ có thể chọn giao dịch.