美國外匯交易的歷史
作為投資者，熟悉聯邦儲備系統（Fed）非常重要。美聯儲於1913年由美國國會創立。在此之前，沒有強有力的監管機構實施貨幣政策，市場非常不穩定。
在1929年股市崩盤後，國會在1934年通過了1933年的“證券法”和“證券交易法”。這兩項法律是為了恢復交易者的信心而故意設計的。 1944年，布雷頓森林公司製定了另一個法律框架來規范金融市場，旨在防止全球蕭條再次發生。然而，布雷頓森林所面臨的挑戰之一是美元無法維持其可兌換性。多年來，美國外匯經紀商並未受到任何權威機構的控制。對於一些人來說，它代表了真正的自由，而對於其他交易者來說，它既是醜陋又善良的融合。
自“農業法案”出台以及隨後的“多德 - 弗蘭克華爾街改革法案”（2010年）以來，外匯行業的情況發生了很大變化。今天，總部設在美國的外匯經紀公司或與美國交易商打交道的外匯經紀公司是獨立的NFA和CFTC的一部分，並受其監管。農業法案帶來的顯著變化是，外匯經紀商需要滿足至少2000萬美元的某些資本要求。結果，許多未能滿足這一資本要求的小型和相對較新的零售經紀人消失了。
美國外匯經紀人規則：進入基礎知識
為什麼外匯監管重要？在過去十年中，外匯市場行業迅速增長，交易商數量同樣飆升。此外，經紀人數量也增加，導致欺詐和詐騙案件增多。在幾乎沒有法規的國家，潛在的不當行為和欺詐行為很常見。
以下是美國外匯監管機構：
商品期貨交易委員會（CFTC）
CFTC是一個監管機構，負責監督包括外彙在內的所有未來市場的監管。它根據“商品交易法”框架運作。為零售交易商工作的非銀行美國外匯經紀商也受該機構的監管。
國家未來協會（NFA）
NFA是一家位於芝加哥的非營利性和獨立性組織，不依據納稅人的錢運作。這使得組織很難發生衝突。它還有權發出罰款並可以暫停經紀人的交易。此外，它還提供衝突解決服務，對交易商及其成員之間的分歧進行仲裁。處理零售客戶的非銀行外匯經紀商必須是NFA會員。
貨幣主計長辦公室
OCC是財政部的一個局。它有“商品交易法”規定的規範本地和國際銀行期貨的規則。那麼所有這些組織如何融合在一起呢？ OCC規則是最新規則，但與CFTC規則並行。
美國外匯經紀商的NFA規則集
首先，所有經紀人都必須通過實施透明的市場慣例來促進金融和外匯市場的完整性。 NFA允許經紀公司之間的公平競爭，但所有宣傳和廣告材料應提供不會誤導交易者的信息。
所有NFA成員也應至少擁有2000萬美元作為營運資金。這比全球許多監管機構要高。較高的營運資金可確保優越的交易者流動性並防止任何重大財務壓力。
此外，NFA監管的經紀商必須每週發布財務報表。這些財務報表清楚地顯示了客戶賬戶餘額，現金流量和經紀人的支出。除此之外，經紀人還提交年度審計報告，後來在監管機構官方網站上公佈。
美國外匯經紀商也應聘請有能力且經驗豐富的員工。
美國外匯經紀商違反規定會發生什麼？
美國全國期貨協會已經建立了一個處理經紀人欺詐和財務違法行為的流程。它尋找被指控的經紀公司，並認真對待交易員的投訴。該組織因發布嚴厲處罰以及對操縱客戶的經紀人的製裁而聞名。
為什麼選擇受監管的美國外匯經紀商並不意味著您擁有足夠的保護
大量外匯經紀商有違反美國外匯法規的歷史。在大多數情況下，外匯經紀人故意違反這些違規行為的規定，目的是賺更多錢。還有其他美國外匯經紀商，他們在多年來一直與零售外匯客戶打交道，從未受到NFA的批准。雖然看起來他們的經營誠實。這並非總是如此。許多公司因涉嫌欺騙性甚至濫用執行行為而受到侵害，從而損害了外匯客戶的利益。
你想要什麼樣的外匯經紀人？繼續閱讀本文以查找美國最佳外匯經紀商的示例。
成為美國的外匯交易員
外匯交易可能是一項繁瑣且壓倒性的任務，但與此同時它可能會非常有益。它的回報可能包括賺錢的機會，也可以與其他交易者一起獲得有用的社交網絡。充分了解成為外匯經紀商所需的條件將使您能夠獨立交易。
了解外匯市場
閱讀盡可能多的網絡帖子和書籍。它將幫助您了解交易風格，機制，參與者以及外匯如何運作。您還將了解技術和基礎分析以及了解貨幣交易中的宏觀經濟因素。您還將學習如何在協助投資者決定最佳交易時檢查您可能需要的訂單約定，定價和其他基礎知識。
了解美國外匯經紀商在當代交易環境中的角色
了解成為外匯交易者意味著什麼。了解交易規則，熱門交易市場的營業時間，甚至是您的外匯經紀商的角色。或者，您可以搜索在線外匯論壇和可靠的評論網站 。
值得注意的是，隨著技術的進步，現代經紀人的角色也擴展到向交易者提供外匯信息。雖然一些經紀商在沒有提供相關交易新聞的情況下提供交易平台，但當代經紀商提供了大量服務，包括新聞甚至交易提示。有能力的經紀人應確保客戶的交易軟件平台始終正常運作，訂單得到有效處理，公司的定價算法具有適當的出價差價。
確保您的經紀人擁有專業認證
要成為美國的外匯經紀商，您必須通過3系列許可證（也稱為國家商品期貨考試）。外匯被視為最不確定的投資類別之一;因此，將設置一個單獨的考試來測試那些出售它的人的資格。
3系列檢測的測試持續時間為150分鐘，由2部分組成。第一部分有85個問題並測試一個人的市場知識。它還測試價格限制，基本訂單和賬戶，計算，保證金要求和基本對沖。另一方面，第二部分有35個問題並且它測試規則。涵蓋的一些主題包括CPO（商品池運營商）或CTA（商品交易顧問）法規，不同的仲裁方法和商品交易法。
你應該知識淵博，熟悉不同的規則才能通過。在線測試有很多詳細的準備材料。要進行真正的測試，必須支付115美元，並由獲得許可的外匯經紀公司贊助。多項選擇考試由金融業監管局（FINRA）管理，可以在美國和國際網站上隨時進行。測試的兩個部分的通過標記為70％。
在某些情況下，某些人可能不被允許參加3級考試，但可能被允許參加其他考試。因此，在NFA官方網站上檢查能力要求非常重要。此外，根據公司的業務，可能允許某些經紀人例外。
限制和與其他國家/騙局的比較
美利堅合眾國的外匯交易規則與全球許多地區的外匯交易規則不同。這些法律非常嚴格，這就解釋了為什麼美國很少有經過NFA許可的經紀人。
美國的一些外匯法規與其他國家不同，包括：
槓桿作用
套期保值
能夠驗證代理
槓桿作用
由於槓桿作用，外匯是今天的樣子;它允許交易者以少量資本金額與更多資金進行交易，從而放大利潤甚至虧損。但是，監管機構可以指導適當的槓桿率。 2010年“多德 - 弗蘭克法案”規定，主要貨幣的槓桿率為50：1，未成年人的槓桿率為20：1。這樣做是為了減少不了解槓桿劣勢的交易者所冒的風險。
套期保值
交易者在操作虧損交易時有三種選擇，其中一種是對沖，即將訂單反向放置。這是一種減少損失的非常有效的策略。但是，美國法規不允許對沖。相反，如果您在相同的貨幣對上下新訂單，您的先前訂單將被關閉，無論您的利潤或損失如何。
能夠驗證代理
由於大多數經紀人都經營在線平台，他們可以聲稱自己處於某種監管機構之下，即使他們不是。所有NFA成員都有一個獨特的許可證代碼，投資者可以使用該代碼與該機構的數據庫進行交叉核對。所有美國經紀人也都是CFTC的成員 。如果經紀人不在任何一個數據庫中，則不允許該公司處理美國零售交易商。
NFA還提供優秀的在線資源，包括經紀詐騙，被禁止的公司，處罰以及不忘記關於美國金融市場的重要信息。
其他法規圍繞存款安全和客戶資金存儲。
2018年美國頂級外匯經紀商評論
以下是美國最佳經紀商名單，這些經紀商將幫助您決定哪家經紀公司與外匯交易。該清單是在考慮了技術，安全，交易條件和支持等關鍵因素後製定的。
Forex.com
Forex.com目前是最大和聲譽良好的在線美國外匯經紀商之一。它由GAIN Capital Company擁有和管理。與Forex.com合作的交易者可獲得諸如託管專家顧問，免費教育，緊密差價，全天候客戶服務和市場調查等優惠。
北美衍生品交易所（NADEX）
NADEX以CFTC監管的二元期權交易而聞名。它是全球首個期貨市場在線監管交易所。 Nadex有2個交易平台。 Nadex交易平台是一個基於網絡的平台，可以通過任何瀏覽器訪問，而移動交易者可以直接訪問市場。
OANDA
OANDA由Richard Olsen博士和Micheal Stumm博士創立，是首批在線外匯經紀商之一。據估計，它涉及全球約20％的外匯交易。它也是一家受NFA監管且歷史悠久的公司。
使用它的人獲得的一些好處包括創新的交易實踐，透明的定價，緊密的點差，用戶友好的交易平台和質量支持。
鑑於有許多因素需要考慮，選擇最好的美國外匯經紀商可能令人沮喪和壓倒性。有了交易員的所有選擇，很可能會找到不道德的外匯經紀人，他們可能故意欺騙你的資金以獲取更多利潤。獲得一個可靠的論壇，如topbrokers.com可以幫助您找到完美的美國外匯經紀商