Brokerzy Forex regulowani przez BaFin

Krótka historia organu regulacyjnego BaFin

BaFin powstał w maju 2002 roku na mocy ustawy FSI (Ustawa o usługach finansowych i integracji). Przed wejściem w życie tej ustawy regulacją finansów w kraju zajmowały się trzy różne organizacje. Te trzy instytucje obejmowały Federalny Urząd Nadzoru Bankowego, Federalny Urząd Nadzoru Obrotu Papierami Wartościowymi i Federalny Urząd Nadzoru Ubezpieczeń. Ustawa miała połączyć te trzy organizacje w jeden organ regulacyjny. Od momentu powstania w 2002 r. organ regulacyjny zyskał reputację jednego z najbardziej rygorystycznych organów regulacyjnych na świecie.

Jednym z głównych powodów powołania jednego organu regulacyjnego było utworzenie jednego organu monitorującego wszystkie sektory rynku finansowego. Początkowo BaFin nie miał szerokich uprawnień w niektórych sektorach, takich jak rynek Forex i handel kontraktami CFD, ponieważ nie były one wówczas popularne. Niedawny rozwój handlu na rynku Forex i kontraktami CFD w Niemczech skłonił BaFin do stworzenia przepisów, które chroniłyby nie tylko lokalnych inwestorów, ale także dostawców usług. Jest to organ autonomiczny, ponieważ nie utrzymuje się z funduszy rządu niemieckiego, lecz gromadzi środki od podległych mu instytucji, takich jak niemieccy brokerzy Forex. Do tej pory BaFin był znany z szybkiego reagowania na przypadki oszustw i regularnie aktualizuje swój zbiór przepisów, aby zapewnić skuteczne zapobieganie przestępstwom finansowym.

Skład, role i obowiązki BaFin

BaFin reguluje dużą liczbę instytucji finansowych, z których około 1850 to organizacje bankowe, ponad 590 firm ubezpieczeniowych, programów emerytalnych i innych 690 dostawców usług finansowych. W ramach BaFin istnieją różne kategorie banków, takie jak banki specjalistyczne, banki regionalne, a nawet kasy oszczędnościowe. Wybitnym przykładem jest Deutsche Bank, który jest głównym niemieckim bankiem regulowanym przez BaFin. Ze względu na dużą liczbę monitorowanych organizacji, w tym zarówno inwestorów detalicznych, jak i sprzedawców, konieczne staje się, aby organ ustanowił wystarczającą liczbę przepisów chroniących uczestników rynku. Role i obowiązki BaFin można łatwo podzielić na trzy kategorie, a mianowicie:

1. Ochrona inwestorów
2. Utrzymanie wypłacalności
3. Nadzór nad uczestnikami rynku

Ochrona inwestorów

Ochrona inwestorów na rynku Forex to ważna rola każdego finansowego organu regulacyjnego w danym kraju. Ponieważ handel walutami jest istotną i delikatną kwestią, władze te muszą wprowadzić pewne środki, które zagwarantują, że przeciętny inwestor nie straci środków pieniężnych. Urząd pracuje całą dobę, aby mieć pewność, że brokerzy Forex w Niemczech nie angażują się w żadne oszukańcze lub nieautoryzowane transakcje finansowe. Na przykład BaFin utworzył punkt obsługi klienta lub infolinię, która umożliwia obywatelom Niemiec zadawanie pytań na temat usług finansowych oferowanych w kraju, takich jak oferta emerytur i ubezpieczeń. Jako handlowiec walutowy w Niemczech możesz z łatwością przekazać wszelkie skargi dotyczące firm finansowych i instytucji bankowych.

Jeśli mają uprawnienia do podjęcia działań w związku z Twoją skargą, mogą skorzystać ze swoich uprawnień, aby zażądać od banków rozwiązań w Twoim imieniu. W innych przypadkach mogą po prostu twierdzić, że nie ma podstawy prawnej do Twojej skargi prawnej i będziesz musiał skontaktować się bezpośrednio z brokerem Forex. Ponadto organ promuje również takie kwestie, jak zapewnianie emerytur i innych instrumentów finansowych, aby zapewnić klientom bardziej odpowiedzialną przyszłość.

Ochrona wypłacalności

BaFin ma także za zadanie zapewnić wypłacalność banków, firm brokerskich na rynku Forex i innych instytucji świadczących usługi finansowe. Dla każdego finansowego organu regulacyjnego niezwykle ważne jest zapewnienie, że nadzorowane przez niego firmy będą w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań finansowych zgodnie z obietnicami złożonymi klientom. Odbywa się to poprzez zapewnienie, że brokerzy Forex posiadają minimalny kapitał operacyjny i że ich rezerwy finansowe są w stanie pokryć transakcje pieniężne dokonywane przez klientów. Ochrona wypłacalności ma kluczowe znaczenie w branży walutowej, ponieważ istnieli nieuczciwi brokerzy, którzy nie są w stanie płacić swoim klientom lub którzy nie mogą skutecznie działać z powodu braku kapitału.

Kolejnym powodem zapewnienia ochrony wypłacalności jest zapewnienie nienaruszonej zdolności kredytowej każdego brokera Forex. Zapewniając, że każda firma brokerska Forex w Niemczech ma zdolność kredytową, organ może wiedzieć, że inwestycje finansowe wszystkich klientów są bezpieczne. Monitorowanie zdolności kredytowej każdego brokera może uchronić lokalnych inwestorów przed utratą majątku.

Nadzór rynku

Zdolność do uczciwego i przejrzystego przeprowadzania transakcji finansowych jest podstawą obrotu papierami wartościowymi na każdym rynku finansowym na całym świecie. BaFin zapewnia osiągnięcie tego celu poprzez zapobieganie nielegalnemu obrotowi, manipulacjom finansowym na papierach wartościowych, a nawet wykorzystywaniu informacji poufnych. Organ regulacyjny jest uprawniony do nakładania sankcji w przypadku, gdy uzna, że ​​istnieją podejrzenia. W ramach swoich obowiązków związanych z nadzorem rynku organ regulacyjny jest odpowiedzialny za zapewnienie, że wszystkie podlegające mu spółki i banki przestrzegają przepisów finansowych obowiązujących w danym kraju. Na przykład akcjonariusze mają obowiązek zgłosić, czy posiadają więcej niż 30% udziałów w spółce regulowanej i są zobowiązani do sprzedaży tych udziałów innym akcjonariuszom w ramach środka ochrony. Dodatkową odpowiedzialnością BaFin jest nadzorowanie spółek notowanych na giełdzie, a tę rolę pełni przy pomocy Panelu ds. egzekwowania sprawozdawczości finansowej.

Wymagania bycia brokerem BaFin Forex

Podstawowym zadaniem każdej agencji nadzoru finansowego jest zapewnienie ochrony interesów inwestorów, a BaFin dysponuje wieloma środkami zapewniającymi ochronę praw i zainwestowanego kapitału klientów. Organ posiada szczegółowe ramy, które monitorują i oceniają wszystkie firmy finansowe, aby zapewnić efektywne działanie rynku pieniężnego bez ryzyka oszukańczych działań, manipulacji i wszelkich innych działań, które mogą podważyć integralność niemieckich rynków finansowych.

W porównaniu z innymi finansowymi organami regulacyjnymi na całym świecie BaFin jest uważany za bardziej proaktywny, głównie dlatego, że jest w dużej mierze kontrolowany przez władze federalne w kraju europejskim. Aby zapewnić stabilność i efektywność rynków finansowych w danym kraju, ważne jest ustalenie równowagi między prawami, interesami i celami zarówno firm finansowych w kraju, jak i inwestorów. Można to osiągnąć jedynie wówczas, gdy organ regulacyjny ustali przejrzyste wytyczne, które będą korzystne zarówno dla dostawców usług finansowych, jak i inwestorów. Chociaż podejmuje się liczne środki w celu ochrony interesów zarówno sprzedawców, jak i brokerów Forex w Niemczech, oto kilka przepisów, których brokerzy BaFin Forex muszą przestrzegać, jeśli chcą oferować usługi wymiany walut w UE.

1. Minimalny kapitał operacyjny — każdy broker BaFin Forex musi posiadać minimalny kapitał operacyjny w wysokości około 750 000 EUR przed rozpoczęciem działalności. Minimalny kapitał operacyjny nie jest jednak ustalony i będzie w dużej mierze zależał od wielkości firmy oraz wielkości jej transakcji lub operacji finansowych. Brokerzy Forex w ramach BaFin są zobowiązani do przechowywania tej kwoty, aby złagodzić wszelkie prawdopodobne ryzyko, zarówno wewnętrzne, jak i zewnętrzne, a jednocześnie pomóc w pokryciu kosztów operacyjnych, których klienci nie mogą podnieść.
2. Fundusze inwestorów — brokerzy Forex regulowani przez BaFin są zobowiązani do przechowywania wszelkich środków inwestorów na rachunkach zagregowanych. Przepisy wymagają również, aby każdy broker Forex w ramach BaFin posiadał konta w Commerzbanku i Deutsche Banku. Te dwa banki są zalecane, ponieważ są głównymi dostawcami płynności w kraju, a także największymi bankami w Niemczech.
3. Zdolność kredytowa – jest również niezwykle ważna dla każdej firmy brokerskiej na rynku Forex, która chce założyć sklep w Niemczech, aby udowodnić władzom swoją zdolność kredytową. Aby BaFin mógł to zatwierdzić, firma maklerska powinna być w stanie określić niektóre ze swoich strategii zarządzania na wypadek nieoczekiwanego ryzyka rynkowego. Oczekuje się również, że wdrożą pewne procedury likwidacyjne, które powinny zagwarantować bezpieczeństwo wszelkich funduszy inwestycyjnych, którymi zarządzają.
4. Zarządzanie – właściwe zarządzanie jest kluczem do każdej działalności brokerskiej na rynku Forex i BaFin jest tego świadomy. Brokerzy Forex zarządzani przez BaFin powinni mieć kompetentnych ekspertów kierujących firmą, aby zapewnić, że firma może dobrze wykonywać swoją codzienną działalność. Eksperci powinni zajmować kluczowe stanowiska kierownicze, do których mogą należeć dyrektorzy, menedżerowie wykonawczy, a nawet dyrektorzy generalni. Ponadto powinni mieć jasną historię zarówno w Federalnym Rejestrze Centralnym, jak i Centralnym Rejestrze Handlowym.
5. Raporty finansowe – Podobnie jak większość, jeśli nie wszystkie organy regulacyjne, firmy brokerskie Forex podlegające BaFin są zobowiązane do składania sprawozdań finansowych i raportów z audytu. Odbywa się to w celu wykrycia ewentualnych działań niezgodnych z prawem, które mogą mieć miejsce w trakcie świadczenia usług. W przypadku jakiejkolwiek nielegalnej lub oszukańczej działalności finansowej BaFin został zgodnie z konstytucją upoważniony do prowadzenia dochodzeń i nakładania wszelkich kar, a nawet sankcji w zależności od przestępstwa. Aby to osiągnąć, organ regulacyjny przeprowadza audyty i kontrole wszystkich swoich członków, aby mieć pewność, że wszelkie nadużycia będą karane przez prawo.
6. Kontrola cen – Brokerzy Forex podlegający BaFin są zobowiązani do zaprzestania wszelkich taktyk manipulacji rynkiem. Taktyki te mogą obejmować manipulowanie platformami handlu finansowego, gromadzenie funduszy inwestorów, a nawet ustalanie cen. Jeśli firma zostanie uznana za winną, organ regulacyjny ma prawo nałożyć kilka sankcji, które mogą obejmować nałożenie wysokich kar, wszczęcie postępowania karnego lub cywilnego oraz cofnięcie licencji brokerom.

Oszustwa i zgłaszanie naruszeń do BaFin

Chociaż BaFin jest znany jako jeden z najsurowszych organów nadzoru finansowego na świecie, w przeszłości spotkał się z kilkoma oskarżeniami, zwłaszcza na etapie jego tworzenia. Był także zamieszany w kilka skandalów związanych z korupcją i defraudacją, takich jak oskarżenie o korupcję w 2006 r. W wyniku skandalów kilku członków zarządu BaFin zdefraudowało środki finansowe przekazane przez władze, a sprawcy tego przestępstwa zostali później postawieni w stan oskarżenia. Organizację obwiniano także za niepodjęcie środków zapobiegawczych po kryzysie finansowym w 2008 roku, w wyniku którego upadło wiele banków. Chociaż organ regulacyjny został utworzony w celu ograniczenia wszelkich nadużyć finansowych, nie udało mu się tego osiągnąć. W tym okresie wyciekł wewnętrzny dokument organizacji zawierający przytłaczające dowody na to, że organ wiedział, że większość instytucji finansowych ma problemy z posiadaniem przez niektóre z nich złych kredytów na kwotę około 800 miliardów euro.

Brokerzy Forex w ramach BaFin

FXTM

Popularnie znany jako ForexTime, FXTM stara się być globalną potęgą w oferowaniu detalicznych usług brokerskich Forex i CFD, choć w krótkim okresie. Cechy firmy i zaangażowanie w doskonałą obsługę klienta można uznać za jedną z przyczyn takiego stanu rzeczy. Na przykład oferuje świetną platformę transakcyjną dla wszystkich swoich klientów. Inne atrakcyjne cechy firmy obejmują odpowiednie regulacje CySEC, MiFID, a nawet BaFin, fundusz kompensacyjny dla inwestorów, dużą liczbę walut i inne instrumenty handlowe. Jest to jeden z ściśle regulowanych i najbezpieczniejszych brokerów Forex na świecie.

HotForex

HotForex to świetny broker towarowy i Forex, który w ciągu ostatnich kilku lat zdobył kilka nagród. Jest to świetna firma brokerska, jeśli dopiero zaczynasz na rynku Forex, ponieważ możesz z łatwością handlować mniejszymi wolumenami. Osiąga się to poprzez różne typy kont, aby zaspokoić różne potrzeby wszystkich osób. Ponadto broker Forex oferuje różne opcje, jeśli chodzi o platformy handlowe. Możesz korzystać z platformy MT4, która jest dostępna jako aplikacja komputerowa, aplikacja mobilna, a nawet aplikacja internetowa. Otrzymasz także dostęp do szerokiej gamy narzędzi informacyjnych.