Door ASIC gereguleerde forexbrokers

Vertrouwde forexbrokers: geschiedenis van ASIC

Toen ASIC in 1991 voor het eerst werd opgericht, trad het in werking onder de toenmalige ASC Act en stond het alleen bekend als de Australian Securities Commission. Later, in 1998, kreeg het na een wijziging van de wet echter het mandaat om klanten, crediteuren en beleggers op federaal niveau te beschermen. De ASC werd opgericht om toezichthouders voor bedrijven in Australië samen te voegen en zowel als National Companies and Securities Commission als de Corporate Affairs-kantoren van de staten en territoria te functioneren. De Australian Securities & Investments Commission (ASIC), zoals we die vandaag kennen, werd op 1 juli 1998 opgericht na het uitvoeren van het Wallis-onderzoek. Daarna was ASIC verantwoordelijk voor de bescherming van consumenten op het gebied van superannuation, verzekeringen en het aannemen van deposito's. Meer recentelijk kreeg de commissie grotere uitdagingen, zoals krediet in 2002. In 2009 nam zij de verantwoordelijkheid voor de effectenbeurs van het land op zich. Hoewel de commissie in de jaren 90 werd opgericht, werd haar aanwezigheid op de effectenbeurs pas in 2009 merkbaar. ASIC houdt alle gegevens en registers bij van bedrijven met een vergunning voor financiële dienstverlening in Australië.

Waarom brokers kiezen voor regulering door ASIC

Heel wat toonaangevende brokerbedrijven zijn door ASIC geaccrediteerd als hun vergunningverlenende instantie. Daar zijn verschillende verklaringen voor. De Australische forexmarkt biedt enorme mogelijkheden voor potentiële traders en beleggers, en ASIC heeft een goede staat van dienst op het gebied van de bescherming van hun beleggingen. Voor alle bedrijven die winst willen maken op de aantrekkelijke Australische markten is het een vereiste om onder toezicht van ASIC te staan. Een andere belangrijke reden kan zijn dat ASIC enigszins minder strenge wetten en regels hanteert dan andere financiëlemarkttoezichthouders in de wereld, zoals CFTC, FCA en NFA. Bovendien legt ASIC traders niet veel beperkingen op, waardoor ze veel ruimte hebben om te handelen op de manier die het beste bij hen past.

De relatie tussen de toezichthouder en de trader

ASIC staat bekend als een klantvriendelijke organisatie die erop gericht is de beste diensten voor al haar klanten te garanderen. ASIC probeert het vertrouwen van consumenten te winnen, met name onder brokers. ASIC werkt voortdurend aan het vergroten van het bewustzijn van consumenten, vooral individuele beleggers, en beschermt hen daarbij tegen volatiele markten. ASIC is een van de weinige financiële toezichthouders wereldwijd die ervoor zorgen dat klanten worden voorgelicht over financiële beleggingen en over handelen op de forexmarkten. De commissie biedt advies en online hulpmiddelen, bijvoorbeeld een gratis portaal voor financiële begeleiding, het MoneySmart-programma, dat beleggers informeert en op de hoogte houdt van de verschillende manieren waarop zij hun winst kunnen maximaliseren. Daarnaast biedt de commissie ook andere diensten aan, zoals hulp bij het terugvorderen van geld dat verloren is gegaan op inactieve rekeningen, niet-opgeëiste verzekeringsfondsen of annuïteiten. Ze beschermt traders tegen insolventie en oplichters, en maakt hen vertrouwd met de werkwijzen waarvan ze op de hoogte moeten zijn voordat ze gaan handelen. ASIC wil ervoor zorgen dat alleen brokers met een licentie binnen haar rechtsgebied actief kunnen zijn, zodat de commissie individuele beleggers helpt hun geld terug te krijgen als dit verloren gaat door insolvente brokers en dergelijke situaties te voorkomen. Het beleid van de commissie tolereert geen klachten over de relatie tussen brokers en hun klanten, hoewel zij tegen beide optreedt bij niet-naleving van haar regels en voorschriften. Daarom wordt de benadeelde partij bij problemen aangeraden eerst contact op te nemen met het brokerbedrijf, zodat de broker het probleem kan oplossen voordat een klacht bij ASIC wordt ingediend. Dit is in overeenstemming met de EU-wetgeving, die bepaalt dat klanten die er niet in slagen het probleem met de broker op te lossen, contact kunnen opnemen met een financiële ombudsman of hun toevlucht kunnen nemen tot het alternatief.

De verantwoordelijkheden van ASIC

1. De commissie houdt toezicht op alle bedrijven die actief zijn op de aandelen- en forexmarkten, beleggings- en verzekeringsmaatschappijen en kredietbedrijven in het land.
2. ASIC zorgt ervoor dat alle brokers licenties hebben die volgens de wet zijn afgegeven.
3. ASIC zorgt ervoor dat de forexsector eerlijk en transparant wordt gerund en doet aanbevelingen aan de minister over welke bedrijven toestemming moeten krijgen.
4. Als financiële toezichthouder zorgt ASIC ervoor dat financiële transacties eerlijk, efficiënt en transparant verlopen, om klanten en individuele beleggers te beschermen.
5. De commissie heeft een zeer gedetailleerd handboek met regels die ervoor moeten zorgen dat brokers die onder haar toezicht staan zich niet bezighouden met frauduleuze activiteiten.
6. De instantie houdt ook regelmatig nauwlettend toezicht op alle brokers die onder haar toezicht vallen en aarzelt niet om bedrijven te onderzoeken wanneer er beschuldigingen zijn dat zij de strenge regels hebben overtreden.
7. ASIC-brokers volgen een uniforme reeks richtlijnen, doordat een gecentraliseerde regelgevingsstructuur richtlijnen en aanbevelingen voor alle brokers biedt.
8. ASIC werkt volgens wereldwijde normen voor de regulering van forexbrokers. Door ASIC gereguleerde forexbrokers moeten te allen tijde minimaal $1 miljoen aan bedrijfskapitaal aanhouden. Australische forexbrokers moeten samenwerken met Tier-1-banken, zodat het geld van hun klanten op aparte rekeningen wordt bewaard en niet door de broker voor zijn zakelijke activiteiten kan worden gebruikt.
9. De toezichthouder heeft ook een compensatieregeling voor beleggers ingesteld die ervoor zorgt dat het geld van klanten wordt beschermd als een broker insolvent raakt.

In 2009 veranderde ASIC zijn aanpak van financiële markten ingrijpend. De instantie begon de werkwijze van forexbrokers en bedrijven die actief zijn op de Australische aandelenmarktte wijzigen. ASIC voerde nieuwe regelgevingsrichtlijnen in om te garanderen dat bedrijven die actief zijn op financiële markten de strenge regels naleven die volgens wereldwijde normen vereist zijn. ASIC is volgens zijn staat van dienst op het gebied van de bescherming en beveiliging van de belangen van beleggers een van de zeer gerenommeerde instanties in de internationale handel. Vanaf 2010 werd het mandaat van ASIC uitgebreid met toezicht op de futuresmarkt, derivaten en binnenlandse aandelen met een licentie. Regels voor door ASIC gereguleerde brokers ASIC vereist dat alle forexbrokers die binnen haar rechtsgebied actief willen zijn een geldige licentie hebben die is afgegeven door de Australian Financial Services (AFSL), waardoor zij rechtstreeks onder de bevoegdheid van de toezichthouder vallen. ASIC zorgt ervoor dat alle wetten in de Australian Securities and Investments Commission Act (2001) worden geïnterpreteerd in overeenstemming met het overheidsbeleid, zodat de markten hun integriteit kunnen behouden. De ASIC Act werkt naast de Insurance Contracts Act (1984) en de National Consumer Credit Protection Act (2009). De bevoegdheden en verantwoordelijkheden van ASIC omvatten onder meer de bevoegdheid om.

1. Bedrijven en beleggingsregelingen een licentie te verlenen
2. Binnenlandse kredietlicenties te verlenen
3. Vereffenaars en financiële auditors te registreren
4. Registers met informatie over bedrijven, financiële diensten en personen met een kredietlicentie openbaar beschikbaar te houden
5. De marktintegriteit te handhaven
6. Onderzoeken uit te voeren om gevallen van of vermoedens van frauduleuze handelingen te bestrijden en bedrijven te verplichten relevante documentatie en gegevens te verstrekken
7. Personen uit te sluiten van activiteiten op het gebied van krediet en financiële diensten
8. In bepaalde gevallen rechtbanken te verzoeken tot vervolging en bestraffing

Wat u kunt verwachten van een broker die onder ASIC valt

Alle traders moeten hun investering beschermen door zich ervan te verzekeren dat hun broker authentiek en betrouwbaar is voordat ze geld storten of beginnen met traden. Veel brokers zijn niet eerlijk over het feit of ze een licentie hebben en blijven zich bezighouden met oplichting en fraude. Bij elke broker die zegt in Australië gevestigd te zijn, moet de trader nagaan of deze een licentie heeft van de financiële dienstensector en of het brokerbedrijf inderdaad in de gegevens en registers van ASIC staat. Elke broker die onder toezicht staat van ASIC in Australië heeft een uniek Australian Financial Services Licence-nummer, dat kan worden gecontroleerd op de officiële website van ASIC. Een trader moet uiterst voorzichtig zijn als de broker weigert deze informatie te verstrekken. Volgens de richtlijnen van ASIC moet alle informatie over de broker op verzoek aan traders beschikbaar worden gesteld. ASIC verstrekt in de bedrijfsregisters ook achtergrondinformatie over alle entiteiten die onder haar toezicht vallen. Zo kunnen traders voldoende informatie over de broker verzamelen voordat ze besluiten met deze broker te traden.

Uitdagingen voor forexbrokers die door ASIC worden gereguleerd

ASIC staat voor uitdagingen en kent ook haar deel aan controverses. Een aanzienlijk deel van de spelers in de sector heeft ASIC openlijk bekritiseerd vanwege haar tekortkomingen in het algemeen. Er wordt gezegd dat ASIC heeft bijgedragen aan de ondergang van Storm Financial door niet de noodzakelijke maatregelen te nemen om toezicht te houden op de activiteiten van het bedrijf en op wat het verkeerd deed. Hoewel het Federal Court of Australia deze beschuldigingen tijdens de eerste rechtszaak heeft verworpen, is ASIC door de relevante autoriteiten en klanten onder vuur genomen vanwege beschuldigingen van nalatigheid, die bijgevolg schade aan de markt hebben veroorzaakt. Als het gaat om het reguleren van en toezicht houden op de forexmarkt, wil de commissie er echter voor zorgen dat de investeringen van klanten worden beschermd en dat de integriteit van de forexmarkt in het land wordt gewaarborgd. Ook tolereert zij geen dubieuze activiteiten van brokers. De werkwijze van de commissie maakt duidelijk hoe bedrijven die binnen haar jurisdictie actief willen blijven, zich moeten gedragen. Haar werkwijze wordt doorgaans bijgewerkt en schrijft voor hoe alle transacties binnen de markt moeten worden uitgevoerd.

Voorbeelden van populaire brokers die door ASIC worden gereguleerd

XM Forex-broker is in Australië gevestigd en staat onder toezicht van ASIC. XM Broker biedt drie rekeningtypes: MICRO, STANDARD en XM ZERO. De broker biedt vrij lage spreads en een flexibele hefboom tot maximaal 1:500. XM broker biedt meer dan 250 verschillende instrumenten waarop kan worden gehandeld via de MT4/MT5-platforms. Dit omvat onder meer Forex Trading, cryptovaluta en diverse CFD's.