14 min bacaan
Dengan globalisasi yang meningkat dengan ketara sejak beberapa dekad kebelakangan ini, perniagaan semakin banyak berurusan dengan pembekal dan pelanggan di seluruh dunia. Kesannya, pasaran pertukaran asing juga menjadi lebih terbuka, sekali gus mendedahkan syarikat kepada risiko akaun belum terima dan apa yang dipanggil “mata wang eksotik”. Kami akan meneliti maksud mata wang eksotik, risiko yang wujud apabila trading pasangan mata wang sedemikian, dan mata wang yang patut dibeli pada 2024.
Artikel lain mengenai topik ini:
Berapakah harga perak?
Berapakah harga emas?
Berapakah harga dolar?
Berapakah harga euro?
Berapakah harga yuan?
Apakah mata wang eksotik?
Istilah " “mata wang eksotik” ialah istilah umum bagi sebarang jenis mata wang atau pasangan mata wang yang jarang digunakan. Istilah ini digunakan secara silih berganti dengan mata wang pasaran sedang pesat membangun dan secara lebih umum bagi pasangan mata wang yang lebih kecil dengan kecairan rendah. Trader menggunakan istilah ini untuk membezakan pasangan mata wang tersebut daripada mata wang utama yang lebih banyak didagangkan, digunakan secara meluas dan sangat cair seperti euro atau dolar AS.
Tidak seperti pasaran saham, yang penyedia indeksnya seperti MSCI mengelaskan negara kepada "pasaran maju", "pasaran sedang pesat membangun" dan "pasaran sempadan", tiada definisi jelas tentang perkara yang dianggap sebagai "eksotik" dari segi mata wang. Pasangan mata wang eksotik berada dalam lingkungan pasaran sedang pesat membangun dan pasaran sempadan, dan pada umumnya tidak cair serta jarang didagangkan.
Pasangan Mata Wang Eksotik Paling Popular
Lazimnya, pasangan sekunder yang melibatkan mata wang pasaran sedang pesat membangun yang lebih kecil dikelaskan sebagai eksotik. Walaupun sesetengah pihak mungkin mengelaskan Lira Turki atau Real Brazil sebagai pasangan mata wang minor berbanding dolar AS, trading pasangan minor seperti Pound Britain berbanding mata wang tersebut kemungkinan besar akan dikelaskan sebagai mata wang eksotik, contohnya TRY/GBP.
Beberapa pasangan mata wang eksotik paling popular dalam pasaran forex termasuk pasangan GBP dan EUR yang didagangkan berbanding TRY (Lira Turki), SGD (Dolar Singapura), ZAR (Rand Afrika Selatan) dan BRL (real Brazil).
Sesetengah platform turut mengelaskan pasangan trading minor dalam pasaran maju atau mata wang Eropah sebagai eksotik. Namun, perkara ini agak jarang berlaku. Mata wang seperti SEK (krona Sweden), NOK (krone Norway) dan DKK (krone Denmark) biasanya dikelaskan sebagai "Scandinavia", manakala pasangan bukan euro dalam pasaran sedang pesat membangun di Eropah seperti CZK (koruna Czech) dan PLN (zloty Poland) dianggap sebagai “eksotik”. Bagi trader Rusia, mata wang negara-negara bekas Kesatuan Soviet dan negara jiran lain lebih menarik.
Jumlah Trading Mata Wang Eksotik
Mata wang eksotik, daripada pasaran sedang pesat membangun mahupun pasaran sempadan, cenderung mempunyai kecairan yang agak rendah berbanding mata wang antarabangsa yang lebih kukuh kedudukannya. Menurut tinjauan yang dijalankan oleh BIS (Bank for International Settlements), pasangan ini hanya merangkumi peratusan yang sangat kecil daripada transaksi harian dalam pasaran Forex global, yang didominasi oleh bahagian besar pasangan dolar AS, euro, yen dan pound sterling. Oleh itu, jumlah trading yang rendah mengakibatkan kos transaksi yang lebih tinggi, spread bida-tawar yang lebih lebar, dan akhirnya risiko yang lebih besar bagi mereka yang ingin trading mata wang ini.
Ramalan kadar pertukaran mata wang eksotik untuk 2024
Ramalan kadar pertukaran tenge untuk 2024
{ "symbols": [ [ "FX_IDC:USDKZT|12M" ] ], "chartOnly": false, "width": 550, "height": 400, "locale": "en", "colorTheme": "light", "autosize": false, "showVolume": false, "showMA": false, "hideDateRanges": false, "hideMarketStatus": false, "hideSymbolLogo": false, "scalePosition": "right", "scaleMode": "Normal", "fontFamily": "-apple-system, BlinkMacSystemFont, Trebuchet MS, Roboto, Ubuntu, sans-serif", "fontSize": "10", "noTimeScale": false, "valuesTracking": "1", "changeMode": "price-and-percent", "chartType": "area", "lineWidth": 2, "lineType": 0, "dateRanges": [ "12m|1D", "60m|1W", "all|1M" ] }
Mata wang Kazakhstan mencatat julat trading yang luas sepanjang 2023, dan trend ini dijangka berterusan hingga tahun hadapan. Pada penghujung tahun, tenge mengukuh dan dolar jatuh kepada 456 tenge dalam tempoh seminggu. Data daripada Persatuan Pembiaya Kazakhstan menunjukkan bahawa tenge disokong oleh persekitaran luaran yang menggalakkan, berkait dengan kenaikan harga minyak, kejatuhan dolar, hasil bon AS yang lebih rendah dan peningkatan selera risiko dalam pasaran modal global.
Sepanjang 2023, kadar pertukaran mata wang negara Kazakhstan mengalami perubahan yang ketara. Dolar turun naik dalam julat 445-480 tenge sepanjang tahun, menunjukkan julat trading yang luas. Pada musim panas, mata wang negara itu mengukuh dengan ketara berbanding mata wang utama, tetapi mula melemah pada awal musim luruh. Menurut Bank Negara, pada suku kedua tahun lepas, tenge meningkat sebanyak 3% berbanding dolar, daripada 462.61 pada Januari kepada 448.54 pada Jun. Pada Julai, kadar pertukaran dolar jatuh kepada 445.20.
Musim luruh membawa ketidaktentuan kepada tenge, menyebabkan tekanan dan imbangan trading meningkat, serta minat terhadap pelaburan di luar negara bertambah. Trend global dan turun naik dalam pasaran dunia mendorong pelabur untuk memindahkan aset mereka. Menjelang pertengahan Oktober, kadar pertukaran tenge melonjak kepada $480, tetapi mula beransur-ansur kembali mulai November.
Perhatian harus diberikan kepada pengurangan inflasi, kerana jika kenaikan harga menjadi perlahan, Bank Pusat akan mula menurunkan kadar utama, yang akan mengurangkan daya tarikan aset tenge kepada pelabur dan menyebabkan mata wang negara itu melemah. Satu lagi faktor yang membimbangkan bagi tenge ialah kejatuhan harga minyak. Harga emas hitam menurun disebabkan kebimbangan tentang kelembapan ekonomi global dan lebihan bekalan dalam pasaran. Menurut pakar, harga minyak semasa sudah berada di bawah harga sasaran yang ditetapkan dalam belanjawan negara bagi tempoh 2024–2026. Ramalan untuk 2024 menyatakan kemungkinan pelarasan belanjawan negara dalam masa terdekat, yang memerlukan pengagihan semula kewangan tambahan daripada Dana Sokongan Ekonomi.
Menurut anggaran DAMU Capital Management, kadar pertukaran tenge berbanding dolar pada 2024 akan berada dalam julat 480-500. Memandangkan kadar inflasi yang tinggi di Republik Kazakhstan, potensi kelemahan tenge sebanyak 10% sepanjang tahun dianggap boleh diterima. Oleh itu, prospek kehilangan kuasa beli sebanyak 10% dan mata wang yang melemah dalam julat tersebut adalah wajar sepenuhnya. Kadar asas di Rusia boleh mempengaruhi kadar pertukaran tenge, tetapi bukan satu-satunya faktor. Pakar memberi amaran tentang kemungkinan keadaan ekonomi Rusia yang buruk pada 2024, yang boleh menyebabkan penurunan nilai ruble dan kejatuhannya kepada 4-4.5 tenge bagi setiap ruble.
Penurunan harga di China amat membimbangkan kerana perkara ini boleh menyebabkan pertumbuhan ekonomi menjadi lebih perlahan dan penggunaan berkurangan, yang seterusnya akan menjejaskan harga komoditi. Jika Bank Negara memutuskan untuk melaksanakan dasar monetari yang konservatif dan berhemat, dan jumlah kecairan pertukaran asing kekal pada tahap yang diperlukan, tenge akan mengekalkan kestabilannya. Setahun ialah tempoh yang sangat panjang, dan dalam keadaan ketidakstabilan global, jangkaan boleh sangat berbeza. Ramalan utama ialah kadar pertukaran dolar mungkin turun naik dalam julat 440–485 tenge, manakala kadar pertukaran euro dalam julat 470–520 tenge.
Faktor luaran seperti politik dan ekonomi Rusia memberi kesan setempat terhadap Kazakhstan. Namun, dengan pemodenan dan pelaburan yang berjaya dalam pelbagai sektor, tenge akan dapat mengekalkan kadar pertukaran yang neutral. Pakar mengesyorkan reformasi jangka panjang, kepelbagaian ekonomi, pembangunan infrastruktur dan pelaburan dalam bidang sosial untuk memastikan kestabilan mata wang negara.
Ramalan kadar pertukaran dirham untuk 2024
{ "symbols": [ [ "SAXO:USDAED|12M" ] ], "chartOnly": false, "width": 550, "height": 400, "locale": "en", "colorTheme": "light", "autosize": false, "showVolume": false, "showMA": false, "hideDateRanges": false, "hideMarketStatus": false, "hideSymbolLogo": false, "scalePosition": "right", "scaleMode": "Normal", "fontFamily": "-apple-system, BlinkMacSystemFont, Trebuchet MS, Roboto, Ubuntu, sans-serif", "fontSize": "10", "noTimeScale": false, "valuesTracking": "1", "changeMode": "price-and-percent", "chartType": "area", "lineWidth": 2, "lineType": 0, "dateRanges": [ "12m|1D", "60m|1W", "all|1M" ] }
Dirham UAE ialah salah satu mata wang yang paling boleh dipercayai dan stabil dalam pasaran kewangan global. Negara ini terkenal dengan sistem ekonominya yang kukuh; mata wangnya turut mencerminkan kekuatan tersebut. Selain ditambat kepada mata wang paling penting di dunia, iaitu dolar AS, dirham UAE turut disokong oleh sistem ekonomi Dubai yang teguh, sektor minyak, perniagaan yang berkembang pesat dan sektor pelancongan yang maju. Atas sebab ini, trader berpengalaman percaya bahawa dirham ialah aset yang menguntungkan bagi sesiapa yang melabur dalam pasaran pertukaran asing. Jika anda ingin menambah mata wang ini kepada portfolio anda, berikut ialah prestasi dirham yang berpotensi pada tahun hadapan.
Statistik terkini menunjukkan bahawa ekonomi UAE dianggarkan berkembang sebanyak 4% pada 2024, didorong oleh pertumbuhan pesat sektor bukan minyak negara itu baru-baru ini. Selama bertahun-tahun, kekuatan terbesar UAE ialah sektor minyaknya. Namun begitu, kerajaan menghasilkan 7.3% kurang minyak mentah pada pertengahan 2023 dan baru-baru ini mengumumkan pengurangan pengeluaran. Walaupun terdapat perkembangan ini, UAE terus mencapai kemajuan dalam membangunkan ekonominya.
Pertumbuhan ekonomi UAE merupakan yang keempat terbesar di Timur Tengah dan pada masa ini mempunyai KDNK kasar sebanyak $499 bilion pada tahun 2023. Sumbangan bukan minyak utama kepada ekonomi negara pada masa ini ialah hartanah, pelancongan, perkhidmatan kewangan, perniagaan dan perdagangan. Walaupun mempunyai rizab minyak dan dana kekayaan berdaulat bernilai lebih $1.3 trilion, negara ini sedang mengembangkan ekonominya ke sektor lain seperti pasaran perdagangan global, pelancongan dan perkhidmatan kewangan.
Ekonomi UAE yang dinamik telah menjadi pasaran eksport utama bagi ekonomi besar seperti AS, Eropah, Asia dan Afrika sejak 2009. Ini juga menjadikan mata wang AED sasaran pelaburan dalam pasaran forex dan trading CFD dalam kalangan pelabur. Hubungan antara keadaan ekonomi sesebuah negara dengan mata wangnya selalunya berkadar langsung. Kedua-dua faktor ini mempunyai hubungan sebab dan akibat yang jelas kerana kekuatan ekonomi secara langsung mempengaruhi kadar pertukaran mata wang. Inflasi, kadar faedah dan aliran modal ialah faktor ekonomi yang mempengaruhi kadar pertukaran mata wang.
Data terkini menunjukkan bahawa kadar inflasi Dubai turun kepada 3.6% pada suku pertama 2024 dan kepada 4.6% pada suku keempat 2023. Ramalan semasa menunjukkan inflasi akan turun dengan ketara atau berhenti pada tahun 2024. Negara ini juga memanfaatkan sektor bukan minyaknya. untuk meningkatkan KDNK anda. Di tengah-tengah pemulihan daripada pandemik, terdapat juga berita bahawa Dubai telah melangsaikan hutangnya sebanyak Dh29 bilion menjelang akhir 2023. Pembayaran balik itu menggabungkan hutang pasaran dan swasta serta menunjukkan pertumbuhan ekonomi pascapandemik yang kukuh. Negara ini mendapat manfaat daripada pemulihan ketibaan pelancong, yang telah meningkat dengan ketara sejak pemulihan daripada pandemik. Hartanah juga merupakan faktor penting, dan perusahaan yang berkaitan dengan Kerajaan Dubai (GRE) menyumbang kepada pemulihan ekonomi berterusan negara itu. Secara keseluruhan, keadaan ekonomi mempunyai prospek positif dan nilai mata wang dirham dijangka meningkat menjelang 2024.
Data penukaran Dolar AS kepada AED global menunjukkan bahawa mata wang itu telah merosot sepanjang tahun lalu. Walau bagaimanapun, dirham mempunyai prospek positif untuk 2024, dengan ramalan menunjukkan kemungkinan pertumbuhan sebanyak 66.698% menjelang tahun depan. Ini bermakna antara sekarang dengan November 2024, harga mungkin meningkat daripada Dh3.672 kepada Dh6.6669. AED/USD ialah pelaburan yang hebat.
Ramalan kadar pertukaran lira Turki untuk 2024
{ "symbols": [ [ "FX:USDTRY|12M" ] ], "chartOnly": false, "width": 550, "height": 400, "locale": "en", "colorTheme": "light", "autosize": false, "showVolume": false, "showMA": false, "hideDateRanges": false, "hideMarketStatus": false, "hideSymbolLogo": false, "scalePosition": "right", "scaleMode": "Normal", "fontFamily": "-apple-system, BlinkMacSystemFont, Trebuchet MS, Roboto, Ubuntu, sans-serif", "fontSize": "10", "noTimeScale": false, "valuesTracking": "1", "changeMode": "price-and-percent", "chartType": "area", "lineWidth": 2, "lineType": 0, "dateRanges": [ "12m|1D", "60m|1W", "all|1M" ] }
Penganalisis bank global meramalkan lira Turki akan melemah kira-kira satu pertiga berbanding dolar pada 2024 dan mencecah paras terendah baharu sepanjang masa, memandangkan kenaikan kadar faedah yang mendadak tidak banyak membantu membendung inflasi domestik atau meyakinkan rakyat Turki untuk memegang lira yang lemah.
Memandangkan prestasi permintaan domestik lebih baik daripada jangkaan, S&P Global telah mengemas kini ramalan pertumbuhan ekonomi Turki bagi 2023 dan 2024. Kumpulan itu menaikkan ramalan pertumbuhan Turki daripada 2.3% kepada 2.4% pada 2024 dan daripada 3.5% kepada 3.7. % pada 2023. Anggaran pertumbuhan disemak daripada 2.9% kepada 2.7% bagi 2025 dan daripada 3.1% kepada 3.0% bagi 2026. Menurut penilaian itu, kadar inflasi purata Turki dijangka sebanyak 53.7% tahun ini dan 50.3% tahun depan, dengan anggaran bagi 2025 dan 2026 masing-masing sebanyak 29.1% dan 18.0%. S&P meramalkan lira Turki akan didagangkan pada kadar 40.0 berbanding dolar AS pada akhir 2024, 42.0 pada akhir 2025 dan 43.0 pada akhir 2026.
Bank pelaburan JPMorgan menyokong pemulihan lira Turki sebagai salah satu pertaruhan utama pasaran sedang pesat membangun mereka untuk 2024. “Tema pertama (bagi 2024) ialah urus niaga pemulihan,” kata JPMorgan, dengan menyebut Turki bersama Poland, Afrika Selatan dan Israel. “Kami menambah posisi jual hadapan TRY 6 bulan kepada pegangan lebih berat TRY sedia ada kami,” tambah mereka, merujuk kepada pertaruhan bahawa lira Turki akan meningkat berbanding dolar.
ING meramalkan lira Turki akan melemah pada 2024, tetapi tidak sebanyak yang dijangkakan oleh kontrak hadapan. Bank Belanda itu meramalkan lira Turki akan didagangkan pada kadar 33.00 lira Turki bagi setiap dolar AS pada suku pertama 2024 dan merosot kepada 38.00 menjelang akhir tahun. Ramalan harga lira Turki yang menurun ini berdasarkan sasaran defisit fiskal yang tinggi meskipun usaha mengurangkan inflasi kepada paras ambang 3%: ramalan belanjawan untuk tahun depan, oleh itu, tidak membantu sepenuhnya CBT dalam proses deflasi.”
Ramalan kadar pertukaran dram Armenia untuk 2024
{ "symbols": [ [ "FX_IDC:USDAMD|12M" ] ], "chartOnly": false, "width": 550, "height": 400, "locale": "en", "colorTheme": "light", "autosize": false, "showVolume": false, "showMA": false, "hideDateRanges": false, "hideMarketStatus": false, "hideSymbolLogo": false, "scalePosition": "right", "scaleMode": "Normal", "fontFamily": "-apple-system, BlinkMacSystemFont, Trebuchet MS, Roboto, Ubuntu, sans-serif", "fontSize": "10", "noTimeScale": false, "valuesTracking": "1", "changeMode": "price-and-percent", "chartType": "area", "lineWidth": 2, "lineType": 0, "dateRanges": [ "12m|1D", "60m|1W", "all|1M" ] }
Menurut ramalan Bank Pembangunan Eurasia, kadar pertukaran dram mungkin mencecah 414 dram bagi setiap dolar menjelang 2024. Direktorat Analitik EDB, yang membentangkan Ramalan Makroekonomi 2024–2026, menegaskan bahawa penurunan kadar eksport dan peningkatan import akibat permintaan domestik yang aktif akan menjadi faktor utama yang mempengaruhi kadar pertukaran mata wang negara.
Inflasi dijangka boleh mencapai sekitar 3.6% pada 2024, meningkat daripada 0.3% pada 2023. Pertumbuhan harga pada separuh pertama 2024 diramalkan mungkin berada di bawah paras sasaran yang ditetapkan oleh bank pusat, disebabkan kesan deflasi terhadap harga komoditi dan sumber global, serta jangkaan inflasi yang lebih rendah. Peningkatan permintaan domestik berlatarbelakangkan dasar fiskal rangsangan yang berterusan akan mewujudkan keadaan untuk kenaikan kadar inflasi seterusnya ke paras yang diingini. Kadar pembiayaan semula diandaikan mungkin dikurangkan kepada 8% setahun menjelang akhir 2024.
Pertumbuhan harga yang lemah dan pergerakan ekonomi yang lembap sehingga pertengahan 2024 akan membolehkan kadar faedah utama terus dikurangkan. Dalam masa terdekat, inflasi yang stabil dan pertumbuhan ekonomi yang stabil dijangka, yang akan membawa kepada pengekalan kadar utama sekitar 8% pada 2025-2026. Menurut ramalan Bank Pembangunan Eurasia (EDB), kadar pertukaran purata dolar kepada dram Armenia pada 2024 ialah 414 dram. EDB mengumumkan peningkatan aliran kewangan, suntikan asing dan peningkatan aliran pelancong, yang akan menyumbang kepada pengukuhan mata wang negara, namun sedikit penurunan nilai dram Armenia diramalkan.
Ramalan kadar pertukaran dolar Hong Kong untuk 2024
{ "symbols": [ [ "FX_IDC:HKDUSD|12M" ] ], "chartOnly": false, "width": 550, "height": 400, "locale": "en", "colorTheme": "light", "autosize": false, "showVolume": false, "showMA": false, "hideDateRanges": false, "hideMarketStatus": false, "hideSymbolLogo": false, "scalePosition": "right", "scaleMode": "Normal", "fontFamily": "-apple-system, BlinkMacSystemFont, Trebuchet MS, Roboto, Ubuntu, sans-serif", "fontSize": "10", "noTimeScale": false, "valuesTracking": "1", "changeMode": "price-and-percent", "chartType": "area", "lineWidth": 2, "lineType": 0, "dateRanges": [ "12m|1D", "60m|1W", "all|1M" ] }
Dolar Amerika Syarikat (USD) berada di bawah tekanan akibat kebimbangan tentang pertumbuhan yang perlahan dan kemungkinan pemotongan kadar faedah oleh Federal Reserve, menurut ramalan terkini dan kemas kini pasaran mata wang. Keluaran PMI perkhidmatan ISM yang mengecewakan menyumbang kepada kelemahan dolar AS. Keterangan akan datang oleh Pengerusi Federal Reserve Jerome Powell di hadapan Kongres boleh memberi kesan lanjut terhadap dolar AS kerana jangka masa pemotongan kadar faedah yang lebih khusus dijangka diumumkan, sekali gus boleh menyebabkan dolar AS jatuh.
Sebaliknya, dolar Hong Kong (HKD) dijangka agak stabil pada bulan Februari. Hong Kong Monetary Authority (HKMA) mengekalkan dasar monetari dan kadar faedahnya, sekali gus menyumbang kepada kestabilan HKD. Walaupun terdapat beberapa kelemahan dalam prestasi ekonomi Hong Kong, dolar Hong Kong menunjukkan daya tahan berbanding mata wang utama Asia yang lain. Keputusan terkini HKMA untuk mengekalkan kadar faedah sebagai tindak balas kepada keputusan Federal Reserve menunjukkan pendirian dasar yang kukuh untuk masa hadapan.
Kadar pertukaran dolar AS kepada dolar Hong Kong, yang kini sekitar 7.8245, didagangkan dalam julat stabil berhampiran purata 3 bulannya. Dengan dolar menghadapi tekanan menurun dan dolar Hong Kong dijangka kekal stabil, penganalisis mata wang mencadangkan agar perkembangan selanjutnya dalam penunjuk ekonomi AS, kemungkinan pemotongan kadar faedah dan ketegangan geopolitik dipantau untuk mengukur pergerakan masa depan kadar pertukaran dolar AS-dolar Hong Kong.
Mata wang mana yang patut dibeli?
Mata wang eksotik menarik minat trader, pertama, sebagai peluang untuk mempelbagaikan aset dan, kedua, kerana potensi kadar pertukarannya untuk naik atau turun. Antara semua pasangan mata wang eksotik yang dibincangkan dalam artikel ini, Dirham Arab (AED) mempunyai potensi pertumbuhan terbesar, manakala Lira Turki (TRY) mempunyai potensi penurunan terbesar. Trade AED dan TRY dengan leverage sehingga 1:10000 dengan FxPro.