ブローカーに対して苦情を申し立てる方法: 完全ガイド

SEC と FINRA は、投資家の苦情を処理するプロセスを確立しており、貴重なリソースとサポートを提供できます。管轄区域は別々ですが、投資家からの苦情の処理においては重複する場合があります。

SEC に苦情を提出

証券取引委員会 (SEC) は、投資家を保護し、公正で秩序ある効率的な市場を維持する上で重要な役割を果たしています。コンプライアンス部門は投資家からの苦情を処理し、違法行為や投資の操作が疑われる場合は調査を実施します。 米国証券取引委員会によると、この部門は2022会計年度に760件の執行措置を開始し、前年度比9%増加した。

ただし、一部の情報は必須であるため、そのための正しいプロセスを理解することが最も重要です。あなたが提出した苦情は、その性質に応じて、正式な調査、民事訴訟、または他の機関への紹介など、さまざまな結果につながる可能性があります。

SEC オンライン苦情センター

デジタルツールと新技術は貿易において重要な役割を果たします。苦情管理も同様です。

物事を容易にするために、SECはオンライン苦情センターを設立しました。これにより、はSECに電子的に苦情を提出できるようになります。これは、提案、苦情および照会システム (TCR) とも呼ばれます。

このシステムは、苦情を企業情報開示、インサイダー取引、市場操作などのいくつかの種類に分類します。この分類により、お客様の苦情は適切な専門家によって確実に処理されます。ユーザーは、調査プロセスを容易にするための連絡先情報を添えて、さまざまな種類の情報を匿名で送信できます。

フォローアップ手順

苦情を提出した後、SEC は機密保持要件により、個々の苦情に関する最新の状況を提供しません。ただし、苦情の状況に関する情報を取得するために、情報公開法に基づいて FOIA リクエストを提出することができます。

場合によっては、SEC は、苦情が他の機関や自主規制組織の範囲に一致する場合、その苦情を他の機関や自主規制組織に照会することがあります。フォローアップ段階で追加情報や説明を求めて SEC から連絡があることを期待してください。

FINRA 仲裁と調停

FINRA は、米国最大の証券紛争解決フォーラムを運営しています。 FINRAによると、2022年に提起された仲裁事件の70%は、審問なしで和解またはその他の手段によって解決されました。

FINRA 仲裁および調停プロセスは、従来の訴訟に代わる手段を提供します。通常、紛争を交渉する際に、より迅速かつ費用対効果の高い解決策を提供します。

このリンクを参照して、外国為替取引戦略の作成と管理について詳しく学んでください。

仲裁と調停

それでは、仲裁と瞑想の違いは何でしょうか?仲裁には中立的な第三者が拘束力のある決定を下すことが含まれますが、調停では当事者間の交渉が容易になり、相互に受け入れ可能な解決策に到達します。

FINRA は両方を実行してソリューションを提供できます。 FINRA 仲裁委員会は通常、請求額に応じて 1 人または 3 人の仲裁人で構成されます。

調停の成功率は高い。さらに、仲裁の決定は最終的かつ拘束力があり、上訴の理由は限られています。

次の表は、苦情の性質に基づいて正しいルートを選択できるように、これらのオプションの違いをまとめたものです。

FINRA 手続きの準備

それでは、どうすれば FINRA を味方につけられるでしょうか?

あなたの決定に関係なく、訴訟を提起する準備を慎重に行う必要があります。これには、証拠の収集と文書化、仲裁人または調停人の選択、手続き規則の理解などが含まれます。

適切なドキュメントが重要です。これには少し時間がかかるかもしれませんが、これは非常に重要です。

FINRA は、透明性を最大限に高めるために仲裁人を選択するための中立リスト選択システムを提供します。こうすることで、公正な裁判と最良の結果を確実に得ることができます。 FINRA 仲裁における証拠開示は、発見可能と推定される文書について説明する証拠開示ガイドによって管理されます。

FINRA 仲裁の当事者は、FINRA 規則に記載されている特定の状況下で、却下申し立てを含む申し立てを提出できることにも言及する価値があります。

法的オプションと考慮事項

SEC と FINRA はほとんどの紛争を解決できますが、場合によっては法的手段を取ることが不可欠であることを覚えておいてください。これは、ブローカーの重大な違法行為の場合に特に当てはまります。

証券詐欺の請求の時効は通常、違反の発見から 2 年です。したがって、自分の投資が操作されていることに気付いた場合は、非常に良いケースとなります。

それほど速くはありませんが。多くの仲介契約には必須の仲裁条項が含まれており、訴訟を起こす能力が制限される可能性があります。トレーダーになることを決心した場合、細字を読むことが不可欠であることを覚えておいてください。

これらの事件は複雑であるため、証券弁護士に法的アドバイスを求めることは非常に貴重です。証券弁護士は、ブローカーディーラー規制、投資顧問のコンプライアンス、証券訴訟などの特定の分野を専門とすることがよくあります。したがって、あなたの苦情に対応できる人を見つけるために調査を行うことが不可欠です。

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA は、証券業界との紛争において投資家を代理する弁護士の専門組織です。証券専門弁護士は、お客様の訴訟を評価し、法的選択肢について説明し、ブローカーとディーラーの紛争という複雑な法的状況をガイドします。

多くの証券弁護士は、あなたの訴訟のメリットを評価するために無料の初回相談を提供しています。法的処罰を求めることの複雑さとその影響について説明します。

訴訟の費用対効果の分析

それでは法的手段を取る価値があるのでしょうか?ここで、費用対効果分析の重要性が際立ちます。

法的手続きは費用と時間がかかる場合があるため、潜在的な利益とそれに伴うコストとリスクを比較検討する必要があります。

証券訴訟における法的手数料は、時間ごとの手数料、成功報酬、または両方の組み合わせとして構成することができます。さらに、一部の弁護士は訴訟費用を前払いし、回復または勝訴によってその費用が払い戻される場合があります。

これらの手数料を理解することで、状況に応じて法的措置が適切な選択肢であるかどうかについて、十分な情報に基づいた決定を下すことができます。一方、FINRA紛争解決作業部会はに対して、コストを削減するために少額訴訟における調停の利用を増やす方法を検討することを推奨しました。

集団行動

場合によっては、1 人のブローカーの不正行為が複数の投資家に影響を及ぼすことがあります。このようなことが起こった場合、集団訴訟が適切な対応となる可能性があります。

証券訴訟における集団訴訟は、1995 年 PSLRA の私募証券訴訟改革法に準拠します。これにより、同様の苦情を抱える投資家グループが集団的に法的措置を講じることが可能となり、訴訟の影響が増大し、関連費用を負担する可能性があります。

証券集団訴訟の主任原告は、通常、訴訟において最大の金銭的利益を持つ投資家または投資家グループです。ただし、クラス認定には、数、類似性、典型性、表現の適切性などの特定の基準を満たす必要があります。

既存の集団訴訟の特定

ブローカーの広範な違法行為の影響を受けていると思いますか?既存の集団訴訟を調べて参加することが役に立つかもしれません。

スタンフォード法科大学院証券集団訴訟クリアリングハウスは、連邦証券集団訴訟のデータベースを管理しています。この情報は、参加できるかどうかを確認するのに役立ちます。

集団メンバーは通常、訴訟の通知を受け取り、個別に請求を提出したい場合はオプトアウトするオプションがあります。ただし、追加費用が発生する可能性があります。

証券集団訴訟における和解金の分配は、通常、取引のタイミングや金額などを考慮した配分計画に基づいて行われます。したがって、同じ和解案を受け取れない場合もありますが、あなたの訴訟は全体の一部として処理されます。

予防とベストプラクティス

ランナーの不正行為を防ぐ方法はありますか?投資を事前に保護できますか?

実際、はい、できます。予防措置を講じ、ベストプラクティスに従うことで、そもそも問題を回避し、紛争のリスクを軽減または排除することができます。

投資を保護し、ブローカーとの健全な関係を維持するために積極的な措置を講じることにより、苦情を提出しなければならない可能性を大幅に減らすことができます。定期的な口座レビューとブローカーとのオープンなコミュニケーションにより、誤解が回避され、潜在的な問題を適時に検出できることを忘れないでください。

この記事を読んで、プロのように外国為替チャートを読む方法を学びましょう。

ブローカー選択におけるデューデリジェンス

取引を開始する前に、信頼できるブローカーを選択するための下調べを行ってください。実際、これは今後の苦情を防ぐための最も重要なステップです。

では、どうすればこれができるのでしょうか? FINRA の BrokerCheck ツール は、懲戒処分を含むブローカーの職業的経歴への無料アクセスを提供します。したがって、規制状況を確認し、ユーザーレビューを読み、財務的安定性を評価してください。

SEC の投資顧問公開情報 IAPD Web サイトでは、企業および個々の投資顧問の代表者に関する情報を提供しています。州証券規制当局は、管轄区域内で活動する認可ブローカーおよびアドバイザーのデータベースも維持しています。

この調査の実施には時間と労力がかかりますが、投資を保護する上で重要なステップです。

規制上のバックグラウンドチェック

信頼できるブローカーと取引していることを確認するため、いくつかの身元調査を行うことが不可欠です。 BrokerCheck レポートには、ブローカーの資格、記録、過去 10 年間の職歴に関する情報が含まれています。 BrokerCheck で報告される懲戒イベントには、刑事問題、規制措置、民事訴訟手続き、および顧客の苦情が含まれます。

実際、証券会社がこのプロセスを手伝ってくれるはずです。 FINRA 規則 2267 では、証券会社に対し、顧客に BrokerCheck 情報を提供することが求められています。この情報は、ブローカーの信頼性と倫理基準に関する貴重な洞察を提供します。

料金体系を理解する

手数料に関する誤解は、投資家とトレーダー間の紛争の大部分を占めています。そのため、予期せぬ事態や潜在的な衝突を避けるために、ブローカーの料金体系を理解することが重要です。

一般的な手数料体系には、手数料ベースのモデル、手数料（運用資産の割合）、および定額手数料が含まれます。 FINRA 規則 2264 では、ブローカーに対し、小売顧客に手数料のリストを提供し、報酬に関連する潜在的な利益相反を開示することが求められているため、請求される手数料に驚かれることはありません。

法律により、ブローカーは、お客様に追加料金を請求するために、お客様の利益にならない可能性のある活動に関与することはありません。 SEC の Best Interest Reg BI に基づき、ブローカーとディーラーは、推奨を行う際に、その推奨に関連する利益相反に関するすべての重要な事実の開示を含め、個人顧客の最善の利益を考慮して行動する必要があります。

正確な記録を維持する

ブローカーとのすべてのやり取り、取引、通信の正確かつ詳細な記録を保持することは、お客様の利益を保護するために非常に重要です。これは、ブローカーに対して苦情を申し立てる必要がある場合の第一の要件でもあります。

SEC 規則 17a-4 はブローカーに特定の期間、特定の記録を維持することを義務付けていますが、投資家は自身の記録も維持する必要があります。これらの記録は、投資を監視する際に役立ちます。

電子記録は一般に許容されますが、安全に保管され、アクセス可能な状態を維持することが重要です。 IRS は、証券を売却した後、少なくとも 3 年間は投資記録を保管することを推奨していることに注意してください。

取引確認レビュー

SEC 規則 10b-10 では、証券取引業者は取引完了時または完了前に証券取引の詳細を書面で顧客に通知することが義務付けられています。これらの取引確認には、取引の日付、時刻、価格、数量などの特定の情報が含まれている必要があります。

さらに、FINRA 規則 2232 は、証券ポジション、金銭残高、口座活動の詳細を記載した口座明細書を少なくとも四半期ごとに顧客に提供することを企業に義務付けています。

取引確認書と口座明細書を確認すると、不一致を迅速に検出して対処することができます。速やかに行動するために、これらの書類を受け取ったらすぐに必ず確認して調べてください。

国際的な考慮事項

国境を越えた金融取引の多くは通常、複数の規制管轄区域に従うため、国際ブローカーとの取引は苦情申し立てのプロセスを複雑にする可能性があります。規制はさまざまであり、多面的です。したがって、グローバルな金融環境においてお客様の利益を効果的に保護するには、国境を越えた規制と苦情処理を理解することが不可欠です。

ここにいる間に、外国為替における感情管理に関する完全なガイドをご覧ください。

国際規制機関の対応

では、国境を越えたブローカーの不正行為事件に巻き込まれた場合、国際規制機関とどのように連携すればよいのでしょうか?

証券監督者国際機構 IOSCOは、証券市場の世界的な規制基準を推進しています。投資家が自分の権利を理解できるよう支援するための特別教育センターを備えた投資家保護セクションに相談することをお勧めします。

幸いなことに、多くの国が証券規制における国境を越えた協力を促進するための覚書に署名しました。さらに、金融安定理事会（FSB）は、金融の安定を促進するために各国の金融当局と国際標準化団体を調整しています。

プロセスは少し複雑に見えるかもしれませんが、この知識は、投資を保護し、投資したり母国外のブローカーと取引したりするときに発生する可能性のある問題に対処するために非常に重要です。

国別の規制

ブローカーに対する苦情の処理方法は国によって異なります。欧州証券市場監督局 (ESMA) は、すべての EU 加盟国の規制を調整し、これらの国への投資家を支援します。

英国では、金融行為監視機構 (FCA) が金融サービス企業と金融市場を規制しています。日本に投資する場合、金融庁金融庁が銀行、証券、外国為替、保険の各部門を監督します。

資金をどこに投資するかによっては、これらの規制当局が関連する可能性があります。そのため、その規制と運用をよく理解することが重要です。

規制協力協定

さまざまなレギュレーターが常に独立して動作するとは限りません。ほとんどの場合、各国の規制当局は国境を越えた投資家保護を強化するために協力協定を締結しています。

SEC は多数の外国規制当局と二国間および多国間覚書を締結しました。このようにして、海外に投資する米国の投資家により良い保護を提供できます。

さらに、独立監査規制者の国際フォーラム IFIAR は、あらゆる不正行為を検出するために世界中の監査規制者間の協力を促進します。最後に、金融活動作業部会 (FATF) は、マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うための世界基準を設定し、世界中のブローカー規制に影響を与えています。

これらの協定は、投資家がどこにいても保護されるよう支援することで、国境を越えた苦情のプロセスと結果に大きな影響を与える可能性があります。

学習の概要

ガイドは終わりに達し、ブローカーに対して苦情を申し立てたい場合に理解する必要があるすべての側面をカバーしました。

国内外に投資するかどうかにかかわらず、プロセスがどのように機能するかを理解することが重要です。投資を保護するための重要なヒントをいくつか紹介します:

• ブローカーとのすべてのやりとりを常に文書化し、投資の詳細な記録を保管してください。
• 外部機関にエスカレーションする前に、証券会社の内部苦情手順をよく理解してください。
• 投資家の苦情処理における SEC や FINRA などの規制当局の役割を理解します。
• 訴訟を起こす前に、仲裁や調停などの代替紛争解決方法を検討してください。多くの場合、その方法のほうが費用も時間もかかりません。
• 将来の問題のリスクを最小限に抑えるために、ブローカーを選択する際にはデューデリジェンスを実行してください。
• オフショアブローカーと取引する際は、国際規制や協力協定について常に最新の情報を入手してください。

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