ASIC規制下のFXブローカー

信頼できるFXブローカー：ASICの歴史

ASICが初めて設立された1991年には、当時のASC法に基づいて発足し、オーストラリア証券委員会として知られていました。その後、1998年に法改正が行われ、連邦レベルで顧客、債権者、投資家を保護する権限が与えられました。ASCが設立されたのは、オーストラリアの企業規制当局を統合し、国家企業証券委員会と各州・準州の企業関連事務所の両方の役割を担うためでした。現在知られているオーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、ウォリス調査の実施後、1998年7月1日に発足しました。その後、ASICは年金、保険、預金受入れにおける消費者保護を担うようになりました。さらに近年では、委員会の担当範囲は拡大し、例えば2002年には消費者信用、2009年には国内の証券取引所を管轄するようになりました。委員会は90年代に発足しましたが、証券取引所でその存在感が感じられるようになったのは、2009年になってからです。ASICは、オーストラリア金融サービスライセンスを取得している事業者の記録と一覧をすべて管理しています。

ブローカーがASICの規制を選ぶ理由

多くの大手ブローカーが、ライセンスを発行する機関としてASICの認定を受けています。この選好にはいくつかの理由があります。オーストラリアのFX市場には、トレーダーや投資家にとって大きな可能性があり、ASICには彼らの投資を保護してきた実績があります。魅力的なオーストラリア市場で利益を得ようとするすべての企業は、ASICの規制下に置かれることが前提条件となっています。また、CFTC、FCA、NFAなど世界の他の金融市場規制当局と比べ、ASICの法律や規制がやや厳しくないことも、もう一つの大きな理由かもしれません。さらに、ASICはトレーダーに対する制限もあまり設けていないため、トレーダーは自分に最も適した方法でトレードを行う余地があります。

規制当局とトレーダーの関係

ASICは、すべての顧客に最高のサービスを提供することに熱心な、顧客に寄り添う機関として知られています。ASICは、特にブローカーの間で消費者の信頼を得ようと努めています。ASICは、消費者、特に個人投資家を不安定な市場から守ることで、彼らの意識向上に継続的に取り組んでいます。ASICは、金融投資やFX市場での取引方法について顧客に知識を提供している、世界でも数少ない金融規制当局の一つです。委員会は助言やオンラインリソースを提供しています。例えば、MoneySmartプログラムとして知られる無料の金融ガイダンスポータルでは、投資家が利益を最大化するさまざまな方法について情報を得て、最新の知識を保つことができます。さらに、休眠口座に残された資金、未請求の保険金、年金からの資金回収を支援するなど、ほかのサービスも提供しています。また、トレーダーが支払不能に陥ることや詐欺に遭うことを防ぎ、トレードを始める前に把握しておくべき運用方法について理解できるよう支援しています。ASICは、管轄区域内で営業できるのはライセンスを取得したブローカーだけとなるよう努めています。そのため、支払不能となったブローカーによって資金が失われた場合、委員会は個人投資家が資金を取り戻し、同様の事態を避けられるよう支援します。委員会の方針では、ブローカーと顧客の関係に関する苦情は受け付けないとしているものの、規則や規制に違反した場合には双方に対して措置を講じます。そのため、問題がある場合は、ASICに苦情を申し立てる前に、まず当事者がブローカーに連絡して問題を解決できるようにすることが望ましいです。これはEU法に基づくもので、顧客がブローカーとの間で問題を解決できない場合、金融オンブズマンに連絡するか、別の手段を利用できるとされています。

ASICの責任

1. 委員会は、国内の株式市場やFX市場、投資、保険会社、信用会社に関わるすべての企業を管轄しています。
2. ASICは、すべてのブローカーが法律に従って発行されたライセンスを保有していることを確認します。
3. ASICは、FX事業が公正かつ透明に運営されるようにし、どの事業を認可するかについて大臣に提言します。
4. 金融規制当局であるASICは、顧客や個人投資家を保護するため、金融取引の公正性、効率性、透明性を確保します。
5. 委員会は、管轄下のブローカーが詐欺行為に関与しないようにすることを目的とした規制を網羅した、非常に詳細なハンドブックを備えています。
6. 当局はまた、監督対象のすべてのブローカーを随時熱心に監視し、厳格な規則から逸脱した疑いがある企業に対しては、ためらうことなく調査を行います。
7. ASICのブローカーは、すべてのブローカーに指針や提言を提供する一元的な規制体制を設けることで、統一された一連の指令に従います。
8. ASICは、外国為替ブローカー規制に関する国際基準に沿って運営されています。ASICの規制を受けている外国為替ブローカーは、常に最低100万ドルの運営資本を保有しなければなりません。オーストラリアの外国為替ブローカーは、顧客の資金を分別管理し、ブローカー自身の事業活動に使用できないよう、ティア1銀行を利用することが求められています。
9. 規制当局はまた、ブローカーが支払不能になった場合に顧客の資金を保護する投資家補償制度も設けています。

2009年、ASICは金融市場へのアプローチを大きく変更しました。FXブローカーや、オーストラリア株式市場で事業を行う企業の運営方法の改定に着手しました。ASICは、金融市場に関わる企業が国際基準で求められる厳格な規制を順守することを保証するため、新たな規制指針を採用しました。ASICは、投資家の利益を保護し、守ってきた実績から、国際的な取引において高い評価を受けている機関の一つです。2010年からASICの権限は拡大され、先物市場、デリバティブ、国内でライセンスを取得した株式の監督が含まれるようになりました。ASIC規制下のブローカーに適用される規則 ASICは、管轄区域内で営業を希望するすべてのFXブローカーに、オーストラリア金融サービスライセンス（AFSL）の有効なライセンスを保有するよう求めており、これによりブローカーはASICの管轄下に置かれます。ASICは、市場の健全性を維持できるよう、オーストラリア証券投資委員会法（2001年）のすべての法律が政府の方針に沿って解釈されるようにしています。ASIC法は、保険契約法（1984年）および国家消費者信用保護法（2009年）と併せて適用されます。ASICの職務と責任には、以下の権限が含まれます。

1. 企業および投資スキームにライセンスを付与する
2. 国内信用ライセンスを付与する
3. 清算人および金融監査人を登録する
4. 企業、金融サービス、信用ライセンス保有者に関する登録情報を一般公開する
5. 市場の健全性を維持する
6. 不正行為やその疑いがある事例を軽減するための調査を実施し、企業に関連書類や記録の提出を求める
7. 個人が信用サービスや金融サービスを取り扱うことを停止する
8. 場合によっては、裁判所に訴追と処罰を求める

ASICの規制下にあるブローカーに期待できること

すべてのトレーダーは、入金やトレードを開始する前にブローカーが真正で信頼できることを確認し、投資を守る必要があります。多くのブローカーは、詐欺や不正行為を続けるために、ライセンスを取得しているかどうかについて不正直な説明をしています。オーストラリアに拠点を置くと主張するブローカーについては、トレーダーは金融サービス関連のライセンスを取得していることに加え、そのブローカー会社がASICの記録やリストに実際に掲載されていることを確認する必要があります。オーストラリアでASICの規制を受けるブローカーには、それぞれ固有のオーストラリア金融サービスライセンス番号があり、ASICの公式ウェブサイトで確認できます。ブローカーが情報の提供を拒否した場合、トレーダーは細心の注意を払う必要があります。ASICのガイドラインでは、要請があった場合、ブローカーに関するすべての情報をトレーダーに提供することが求められています。またASICは、会社の記録にある規制対象の会員に関する背景情報も公開しています。これにより、トレーダーはそのブローカーとのトレードを決める前に、十分な情報を集めることができます。

ASICの規制を受けるFXブローカーが直面する課題

ASICはさまざまな課題に直面しており、論争も少なくありません。業界関係者のかなりの割合が、ASICの全般的な欠点を批判しています。ASICは、同社の不適切な活動を監督するために必要な措置を講じなかったことで、Storm Financialの破綻を招いたと言われています。オーストラリア連邦裁判所は初期の審理でこれらの申し立てを退けましたが、ASICは関係当局や顧客から、結果として市場に損害を与えた過失の疑いについて追及されています。しかし、FX市場の規制と監督に関して、委員会は顧客の投資を守り、自国のFX市場の健全性を保つことに注力しており、ブローカーによる疑わしい活動を一切容認しません。委員会の運営方針では、管轄区域内での営業継続を希望する企業がどのように行動すべきかが明確に定められています。運営方法は通常、随時更新され、市場内ですべての取引をどのように行うべきかを規定しています。

ASICの規制を受ける人気ブローカーの例

XM Forex BrokerはASICの規制下でオーストラリアに拠点を置いています。XM Brokerでは、MICRO、STANDARD、XM ZEROの3種類の口座タイプを利用できます。提供されるスプレッドはかなり低く、レバレッジも柔軟で、最大1:500です。XM brokerでは、MT4/MT5プラットフォームでトレードできる250種類以上の商品を取り扱っており、FXトレード、暗号資産、さまざまなCDFなどが含まれますが、これらに限られません。