Broker Forex regolamentati da BaFin

Una breve storia dell’autorità di regolamentazione BaFin

BaFin è stata fondata nel maggio 2002, ai sensi della promulgazione della legge FSI (legge sui servizi finanziari e sull’integrazione). Prima dell’entrata in vigore di questa legge, la regolamentazione finanziaria nel paese veniva effettuata da tre diverse organizzazioni. Queste tre istituzioni includevano l’Ufficio federale di vigilanza bancaria, l’Ufficio federale di vigilanza sul commercio di valori mobiliari e l’Ufficio federale di vigilanza sulle assicurazioni. L’atto aveva lo scopo di consolidare queste tre organizzazioni in un’unica autorità di regolamentazione. Fin dalla sua istituzione nel 2002, l’autorità di regolamentazione si è guadagnata la reputazione di essere una delle autorità di regolamentazione finanziaria più rigorose al mondo.

Uno dei motivi principali per istituire un unico organismo di regolamentazione è stato quello di creare un organismo in grado di monitorare tutti i settori del mercato finanziario. Inizialmente, a BaFin non era stata concessa ampia autorità in alcuni settori come il mercato Forex e il trading di CFD poiché all’epoca non erano popolari. La recente crescita del trading Forex e CFD in Germania ha spinto BaFin a creare regolamenti che non solo tutelino gli investitori locali ma anche i fornitori di servizi. È un organismo autonomo in quanto non fa affidamento sui finanziamenti del governo tedesco ma raccoglie fondi dalle istituzioni che rientrano sotto di esso, come i broker Forex tedeschi. Fino ad oggi, BaFin è nota per rispondere rapidamente ai casi di frode e aggiornare regolarmente il proprio regolamento per garantire di poter prevenire efficacemente i crimini finanziari.

Composizione, ruoli e responsabilità di BaFin

BaFin regolamenta un gran numero di istituti finanziari: circa 1.850 sono organizzazioni bancarie, più di 590 compagnie di assicurazione, schemi pensionistici e altri 690 fornitori di servizi finanziari. Esistono diverse categorie di banche sotto BaFin come banche specializzate, banche regionali e persino casse di risparmio. Un esempio importante è la Deutsche Bank, un’importante banca tedesca regolamentata da BaFin. A causa dell’elevato numero di organizzazioni che monitora, inclusi sia investitori al dettaglio che venditori, diventa necessario che l’autorità istituisca leggi sufficienti per proteggere gli operatori del mercato. I ruoli e le responsabilità di BaFin possono essere facilmente classificati in tre vale a dire;

1. Tutela degli investitori
2. Mantenimento della solvibilità
3. Supervisionare gli operatori del mercato

Protezione degli investitori

Proteggere gli investitori Forex è un ruolo importante di qualsiasi autorità di regolamentazione finanziaria in un paese. Poiché il commercio di valute è una questione essenziale e delicata, queste autorità devono mettere in atto alcune misure che garantiscano che l’investitore medio non perda denaro. L’autorità lavora 24 ore su 24 per garantire che i broker Forex in Germania non intraprendano transazioni finanziarie fraudolente o non autorizzate. Ad esempio, BaFin ha creato un servizio di assistenza clienti o una linea di assistenza che consente ai cittadini tedeschi di informarsi sui servizi finanziari offerti nel paese, come l’offerta di pensioni e assicurazioni. Come commerciante di valuta in Germania, puoi facilmente inoltrare eventuali reclami contro società finanziarie e istituti bancari.

Se hanno il potere di dare seguito al tuo reclamo, possono usare i loro poteri per chiedere soluzioni alle banche per tuo conto. In altri casi, possono semplicemente affermare che non esiste alcuna base legale per il tuo reclamo legale e dovrai trattare direttamente con il broker Forex. Inoltre, l’autorità promuove anche questioni come l’erogazione di pensioni e altri strumenti finanziari per garantire che i clienti abbiano un futuro più responsabile.

Tutela della solvibilità

BaFin ha anche il ruolo di garantire che le banche, le società di intermediazione Forex e altri istituti di servizi finanziari rimangano solvibili. È fondamentale per qualsiasi autorità di regolamentazione finanziaria garantire che le società che vigila possano adempiere ai propri obblighi finanziari come promesso ai propri clienti. Ciò avviene garantendo che i broker Forex dispongano di un capitale operativo minimo e che le loro riserve finanziarie possano soddisfare le transazioni monetarie effettuate dai clienti. La protezione della solvibilità è fondamentale nel settore forex poiché ci sono stati broker fraudolenti che non sono in grado di pagare i propri clienti o che non possono operare in modo efficace a causa della mancanza di capitale.

Un altro motivo per garantire la protezione della solvibilità è garantire che l’affidabilità creditizia di ciascun broker Forex sia intatta. Garantendo che ogni società di intermediazione Forex in Germania sia solvibile, l’autorità può sapere che gli investimenti finanziari di tutti i clienti sono sicuri. Il monitoraggio dell’affidabilità creditizia di ciascun broker può salvare gli investitori locali dalla perdita della loro ricchezza.

Supervisione del mercato

La capacità di effettuare transazioni finanziarie in modo equo e trasparente è la pietra angolare della negoziazione di titoli in qualsiasi mercato finanziario del mondo. La BaFin garantisce che ciò venga raggiunto prevenendo il commercio illegale, la manipolazione finanziaria dei titoli e persino l’insider trading. L’organismo di regolamentazione ha il potere di istituire sanzioni qualora ritenga che vi siano sospetti. Nell’ambito dei loro ruoli di supervisione del mercato, l’autorità di regolamentazione ha la responsabilità di garantire che tutte le società e le banche sotto di essa rispettino le leggi finanziarie del paese. Ad esempio, gli azionisti sono tenuti a dichiarare se detengono più del 30% di partecipazione in una società regolamentata e sono obbligati a vendere tali azioni ad altri azionisti come misura di protezione. Un’ulteriore responsabilità di BaFin è quella di supervisionare le società quotate in borsa, un ruolo che svolge con l’aiuto del Financial Reporting Enforcement Panel.

Requisiti per essere un broker Forex BaFin

Il compito principale di qualsiasi agenzia di regolamentazione finanziaria è garantire che gli interessi degli investitori siano tutelati e BaFin dispone di numerose misure per garantire che i diritti e il capitale investito dei clienti siano salvaguardati. L’autorità dispone di un quadro dettagliato che monitora e valuta tutte le società finanziarie per garantire che il mercato monetario funzioni in modo efficiente senza alcun rischio di attività fraudolente, manipolazione e qualsiasi altra attività che possa minare l’integrità dei mercati finanziari tedeschi.

Rispetto ad altre autorità di regolamentazione finanziaria in tutto il mondo, BaFin è considerata più proattiva soprattutto perché è in gran parte controllata dalle autorità federali del paese europeo. Per garantire che i mercati finanziari di un paese siano stabili ed efficienti, è importante stabilire un equilibrio tra i diritti, gli interessi e gli obiettivi sia delle società finanziarie del paese che degli investitori. Ciò può essere raggiunto solo se l’organismo di regolamentazione definisce linee guida trasparenti che mirano ad essere vantaggiose sia per i fornitori di servizi finanziari che per gli investitori. Sebbene in Germania vengano adottate numerose misure per proteggere gli interessi sia dei venditori che dei broker Forex, ecco alcune delle normative che i broker Forex BaFin sono tenuti a seguire se desiderano offrire servizi di cambio valuta nell’UE.

1. Un capitale operativo minimo: è necessario che ciascun broker Forex BaFin disponga di un capitale operativo minimo di circa € 750.000 prima di iniziare le proprie operazioni. Il capitale operativo minimo, tuttavia, non è fisso e dipenderà in gran parte dalle dimensioni dell’azienda e dall’entità delle sue transazioni o operazioni finanziarie. I broker Forex sotto BaFin sono tenuti a trattenere questo importo per mitigare eventuali rischi, sia interni che esterni, contribuendo al contempo a far fronte ai costi operativi che non possono essere sollevati dai clienti.
2. Fondi degli investitori: i broker Forex regolamentati dalla BaFin sono tenuti a mantenere tutti i fondi degli investitori in conti aggregati. I regolamenti richiedono inoltre che ciascun broker Forex sotto BaFin debba avere conti presso Commerzbank e Deutsche Bank. Queste due banche sono consigliate poiché sono i principali fornitori di liquidità del paese oltre ad essere anche le banche più grandi della Germania.
3. Affidabilità creditizia: è anche di fondamentale importanza per qualsiasi società di intermediazione Forex che cerca di aprire un negozio in Germania dimostrare la propria affidabilità creditizia alle autorità. Affinché BaFin possa approvarlo, la società di intermediazione dovrebbe essere in grado di dichiarare alcune delle sue strategie di gestione nel caso in cui vi siano rischi di mercato imprevisti. Inoltre, si prevede che dispongano di alcune procedure di liquidazione che dovrebbero garantire la sicurezza di tutti i fondi di investimento che gestiscono.
4. Gestione: una corretta gestione è fondamentale per qualsiasi attività di intermediazione Forex e BaFin lo riconosce. I broker Forex governati da BaFin dovrebbero avere esperti competenti alla guida dell’azienda per garantire che l’azienda possa svolgere bene le proprie attività quotidiane. Gli esperti dovrebbero ricoprire posizioni manageriali chiave, che possono includere direttori, direttori esecutivi o persino amministratori delegati. Inoltre, dovrebbero avere una chiara registrazione sia presso il registro centrale federale che presso il registro centrale delle imprese.
5. Rapporti finanziari: come la maggior parte se non tutti gli organismi di regolamentazione, le società di intermediazione Forex sotto BaFin sono tenute a presentare i propri rendiconti finanziari e relazioni di revisione. Ciò avviene allo scopo di vigilare su eventuali attività illegali che potrebbero verificarsi nel corso della fornitura del servizio. In caso di attività finanziarie illegali o fraudolente, la BaFin è stata costituzionalmente affidata al compito di svolgere indagini e imporre sanzioni o addirittura sanzioni a seconda del crimine. Per raggiungere questo obiettivo, l’autorità di regolamentazione effettua audit e controlli su tutti i suoi membri nel tentativo di garantire che tutte le pratiche scorrette siano punite dalla legge.
6. Controllo dei prezzi: i broker Forex sotto BaFin sono tenuti a desistere da qualsiasi tattica di manipolazione del mercato. Queste tattiche possono includere la manomissione delle piattaforme di trading finanziario, l’accaparramento dei fondi degli investitori o persino la fissazione dei prezzi. Se una società viene giudicata colpevole, l’autorità di regolamentazione ha l’autorità di istituire diverse sanzioni che possono variare dall’imposizione di sanzioni pesanti, all’avvio di procedimenti penali o civili e alla revoca delle licenze degli intermediari.

Frodi e segnalazione di violazioni a BaFin

Sebbene BaFin sia nota per essere uno dei regolatori finanziari più severi al mondo, in passato ha dovuto affrontare diverse accuse, soprattutto durante la sua costituzione. È stata anche coinvolta in diversi scandali di corruzione e appropriazione indebita, come un’accusa di corruzione nel 2006. Negli scandali, diversi membri del consiglio di amministrazione della BaFin avevano sottratto fondi all’autorità, e gli autori di questo crimine sono stati successivamente incriminati. Inoltre, l’organizzazione è stata accusata di non aver adottato misure preventive in seguito alla crisi finanziaria del 2008, che ha visto crollare molte banche. Anche se l’autorità di regolamentazione è stata creata per limitare eventuali pratiche finanziarie scorrette, non è riuscita a raggiungere questo obiettivo. Durante questo periodo trapelò un documento interno dell’organizzazione che conteneva prove schiaccianti del fatto che l’organismo sapeva che la maggior parte degli istituti finanziari erano in difficoltà a causa di crediti inesigibili per un ammontare di circa 800 miliardi di euro.

Broker Forex con BaFin

FXTM

Popolarmente conosciuta come ForexTime, FXTM ha cercato di diventare una potenza globale nell’offerta di servizi di intermediazione Forex e CFD al dettaglio, anche se in un breve periodo. Le caratteristiche dell’azienda e l’impegno per un eccellente servizio clienti possono essere considerati uno dei motivi di ciò. Ad esempio, offre un’ottima piattaforma di trading per tutti i suoi clienti. Altre caratteristiche interessanti della società includono un’adeguata regolamentazione da parte di CySEC, MiFID e persino BaFin, un fondo di compensazione degli investitori, un gran numero di valute e altri strumenti di trading. Questo è uno dei broker Forex altamente regolamentati e più sicuri al mondo.

HotForex

HotForex è un ottimo broker di materie prime e Forex che ha ottenuto numerosi premi negli ultimi anni. È un’ottima società di intermediazione se hai appena iniziato nel mercato Forex poiché puoi facilmente scambiare volumi più piccoli. Ciò è ottenuto dai diversi tipi di conti per soddisfare le diverse esigenze di tutti gli individui. Inoltre, il broker Forex offre diverse opzioni per quanto riguarda le piattaforme di trading. Puoi utilizzare la piattaforma MT4 che è disponibile come app desktop, app mobile e persino app web. Avrai inoltre accesso a un’ampia varietà di strumenti informativi.