بهترین کارگزاران فارکس در سوئیس

تاریخچه مختصری از تجارت در سوئیس

تجارت ارز قبل از سال 2008 در سوئیس فعالیتی نسبتاً سست بود. قبل از این، اهداف نظارتی کمی در مورد تجارت ارز در این کشور وجود داشت. بیشتر قوانین و مقررات در این دوره برای جلوگیری از پولشویی در هنگام تغییر ارز بود. در نتیجه، بیش از 200 کارگزار فارکس در کشور مشغول به کار بودند. عقل سلیم این است که نمی توان به همه این کارگزاران فارکس با وجوه مشتریان خود اعتماد کرد. در تلاش برای محافظت از مشتریان در برابر کارگزاران بی‌وجدان فارکس، مرجع تنظیم کننده خدمات مالی در کشور تصمیم گرفت که کارگزاران فارکس قبل از اینکه اجازه فعالیت داشته باشند، به مجوزهای بانکی نیز نیاز دارند.

در 31 مارس، به دنبال رکود اقتصادی 2008 و نیاز به محافظت از مشتریان در برابر کارگزاران فارکس ناامن، مرجع نظارتی بازار مالی سوئیس به دنبال این بود که کارگزاران فارکس همان الزامات یک بانک را داشته باشند. صنعت بانکداری اغلب تحت نظارت ترین بخش در اکثر اقتصادها است و این حرکت منجر به باقی ماندن تنها دو شرکت کارگزاری فارکس در کشور در آن زمان شد. یک نکته کلیدی که باید به آن توجه داشت این است که سوئیس به دلیل موسسات مالی باثبات خود که به دلیل قوانین سختگیرانه و خود تنظیمی اجباری به وجود آمدند، شناخته شده است.

مقررات فارکس در سوئیس

یکی از راه‌های اصلی که از طریق آن مقررات در سوئیس با مقررات FX در سایر کشورها متفاوت است، میزان آزادی است که هم کارگزاران و هم معامله‌گران سوئیسی در این کشور اعطا می‌کنند. این کشور به تجار خود به عنوان افراد با تجربه و بالغ نگاه می کند. به همین دلیل محدودیت های محدودی برای معامله گران و حتی دلالان اعمال می شود. به عنوان مثال، اهرم ابزار واقعا مهمی است که معامله گران می توانند از آن برای افزایش سود خود استفاده کنند. با این حال، اگر به خوبی استفاده نشود، اهرم می‌تواند زیان‌هایی را که معامله‌گران به‌ویژه اگر دانش و مهارت لازم برای استفاده خوب از ابزار را نداشته باشند، افزایش دهد.

بر خلاف سایر حوزه‌های قضایی با چارچوب‌های نظارتی بالغ، سوئیس محدودیتی برای میزان اهرمی که شرکت‌های کارگزاری فارکس می‌توانند تعیین کنند، تعیین نمی‌کند. همچنین، مرجع نظارتی، معامله گران و کارگزاران را از مشارکت در تامین مالی کارت اعتباری یا اعمال محدودیت های جزئی دیگر منع نمی کند. در نتیجه شرکت های کارگزاری می توانند به راحتی شرایطی را که برای مشتریان خود مناسب می دانند تعیین کنند. اگرچه بسیاری از کشورها در سراسر جهان مقررات سختگیرانه FX دارند، مکانیسم های اجرایی آنها تعیین می کند که آیا این مقررات در نهایت موثر هستند یا خیر. در مورد سوئیس، حسابرسی داخلی و خارجی وجود دارد که برای مؤسسات مالی اجباری است. از آنجایی که شرکت های کارگزاری فارکس به عنوان بانک در نظر گرفته می شوند، آنها باید این ممیزی های داخلی و خارجی را نیز انجام دهند.

شرکت‌های FX باید یک حسابرسی داخلی انجام دهند. برای اطمینان از اعتبار این حسابرسی های داخلی، این فرآیند به زیردستانی که مستقیماً به هیئت مدیره شرکت گزارش می دهند، محول می شود. از آنجایی که گزارش مستقیماً به هیئت مدیره ارسال می شود و نه به مدیریت اجرایی، می تواند تا حدودی صحت داشته باشد. همچنین، باید بین هیئت مدیره و مدیریت ارشد تمایز وجود داشته باشد و انتظار می رود که اولی مستقل باشد. در مورد حسابرسی های خارجی، بانک ها و شرکت های فارکس باید یک حسابرس خارجی داشته باشند که دو وظیفه اصلی داشته باشد. حسابرسان خارجی ابتدا صورتهای مالی واحد تجاری را با رعایت قوانین قانونی کشور حسابرسی می کنند. ثانیاً، آنها همچنین برای اطمینان از اینکه شرکت ها با مقررات و قوانین بانکی سوئیس مطابقت دارند، حسابرسی انجام خواهند داد. برای اطمینان از استقلال و اعتبار، هرگونه گزارش حسابرسی خارجی که توسط حسابرسان خارجی تهیه شود مستقیماً به FINMA (مرجع نظارت بر بازار مالی سوئیس) ارسال می شود. هرگونه مشاهدات و حتی کسرهایی که حسابرسان انجام می دهند به مرجع نظارتی ارائه می شود تا اطمینان حاصل شود که این نهاد درکی از موسسات مالی دارد.

نظارت و تنظیم شرکت های کارگزاری توسط FINMA

تدابیری وجود دارد که مقامات نظارتی برای اطمینان از پیروی شرکت‌های فارکس و حتی بانک‌ها با قوانین انجام می‌دهند. یکی از مکانیسم های اجرایی کلیدی که آنها از آن استفاده می کنند، پیشنهاد تغییر مدیریت است. به عنوان مثال، اگر یک شرکت کارگزاری افراد شایسته ای برای اداره امور خود نداشته باشد، ممکن است سازمان از او بخواهد که کل مدیریت را تغییر دهد یا حتی افراد خاصی را از مدیر شدن منع کند. FINMA همچنین می‌تواند برخی از فعالیت‌های انطباق با ریسک را برای اطمینان از ایمن بودن وجوه مشتری در شرکت تحمیل کند. در مواردی که یک شرکت کارگزاری فارکس مقررات فارکس را نقض کند، مرجع نظارتی ممکن است تصمیم بگیرد که تمام عملیات مالی شرکت را متوقف کند یا نیاز به تغییر در ترکیب سهامداران داشته باشد.

یکی دیگر از اقدامات کلیدی اجرایی و مقرراتی اتخاذ شده توسط FINMA شامل الزامات افشای اجباری است. معامله گران در نهایت باید موقعیت مالی کارگزاران فارکس خود را بدانند و درک کنند تا از ثبات مالی خود اطمینان حاصل کنند. بالاخره چه کسی می خواهد با شرکتی که با منازعات مالی مواجه است معامله یا سرمایه گذاری کند؟ به همین دلیل، مشتریان باید به سطحی از اطلاعات مالی قابل اعتماد دسترسی داشته باشند که به درستی حسابرسی و احراز هویت شده است (کارگزاران فارکس تحت نظارت FINMA را بررسی کنید). بانک های سوئیسی موظف هستند چند گزارش را برای مشتریان خود منتشر کنند. اول، آنها باید یک گزارش سالانه را بعد از هر سال مالی اما قبل از اتمام 4 ماه گزارش کنند. علاوه بر این، هر بانک باید صورت سود و زیان و حتی ترازنامه خود را در هر نیم سال منتشر کند. از آنجایی که شرکت های فارکس باید همان آستانه های قانونی و عملیاتی بانک ها را رعایت کنند، آنها نیز ملزم به رعایت این مقررات هستند. سطح بالای شفافیت در میان این شرکت‌ها، ارزیابی بهترین یا امن‌ترین کارگزاران فارکس سوئیسی را برای معامله‌گران سوئیسی آسان‌تر می‌کند.

در حالی که قوانین و مقررات فوق تا حدی ایمنی را از سوی معامله‌گران تضمین می‌کند، اما هیچ تضمینی برای اینکه هیچ حادثه‌ای رخ نخواهد داد، ارائه نمی‌دهند. تنها چیزی که می تواند ایمنی معامله گران فارکس را در برابر ورشکستگی تضمین کند، طرح سپرده گذار است که توسط دولت سوئیس راه اندازی شده است. سپرده های بانکی و حتی فارکس در سوئیس در برابر ورشکستگی به میزان 100000 CHF تضمین شده است. این نرخ برای هر مشتری در هر بانک بیمه می شود.

نحوه انتخاب یک کارگزار فارکس سوئیسی

سکوی معاملاتی

یک مورد مهم برای اکثر معامله گران، نوع پلت فرم معاملاتی است که کارگزار فارکس آنها پشتیبانی می کند. به‌عنوان یک معامله‌گر، چندین بار با پلتفرم‌های معاملاتی تعامل خواهید داشت و اطمینان از داشتن یک رابط کاربری عالی بسیار مهم است. یک پلتفرم معاملاتی خوب دارای ویژگی‌های مختلفی از جمله ابزار نمودار، داده‌های فارکس و حتی اخبار مالی است که بر بازارهای مالی تأثیر می‌گذارد. برخی از پلتفرم های معاملاتی خوب عبارتند از MetaTrader4، Webtrader و حتی Mobile Trader.

ثبات مالی

هیچ کس نمی‌خواهد در یک شرکت کارگزاری شکست خورده سرمایه‌گذاری کند و دولت سوئیس مقررات سخت‌گیرانه‌ای وضع کرده است تا اطمینان حاصل شود که معامله‌گران فارکس از سلامت مالی و موقعیت شرکت کارگزاری خود اطلاع دارند. طبق قوانین تعیین شده توسط FINMA، انتظار می رود شرکت های کارگزاری اطلاعات مالی خود را به صورت سالانه منتشر کنند. از آنجایی که کارگزاران باید صورت های مالی خود را منتشر و حسابرسی کنند، معامله گران می توانند برای تصمیم گیری آگاهانه به این اطلاعات اعتماد کنند.

پشتیبانی مشتری

شما باید با پشتیبانی مشتری کارگزار پیشین خود تعامل داشته باشید و این ممکن است تفاوت بزرگی در سود یا زیان شما ایجاد کند. به عنوان مثال، اگر یک پلت فرم معاملاتی برای اجرای یک معامله زمان ببرد، احتمالاً سرمایه خود را از دست خواهید داد. هنگام انتخاب یک کارگزار فارکس با خدمات خوب به مشتریان چه نکاتی را باید در نظر بگیرید؟ شما به یک نماینده مشتری مودب و حتی مودب نیاز دارید که همیشه در هر زمانی برای رسیدگی به نیازهای شما حاضر باشد. کارگزار فارکس همچنین باید چندین کانال ارتباطی داشته باشد که ممکن است شامل چت زنده، شماره تلفن، ایمیل فوری یا حتی فرم های تماس آنلاین باشد.

کارگزاران محبوب فارکس در سوئیس

1. دوکاسکوپی

دسترسی مستقیم به بازار ارز ارائه می دهد. یکی از مزایای اصلی بازار این است که کارگزار FX بزرگترین استخر نقدینگی فارکس ECN را ارائه می دهد. شرکت های کارگزاری به صندوق های تامینی، موسسات، بانک ها و سایر سرمایه گذاران خرد پاسخ می دهند. تحت نظارت FINMA است و همچنین دارای یک شعبه اروپایی است که دارای مجوز اتحادیه اروپا است و کاملاً متعلق به Dukascopy Bank SA است.

1. بانک Swissquote

این یکی از شرکت‌های کارگزاری فارکس محبوب در سوئیس است. Swissquote Bank توسط دو مرجع نظارتی از جمله مرجع رفتار مالی بریتانیا و سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) تنظیم می‌شود. حداقل سپرده برای این بروکر فارکس 2000 یورو با اهرم 500:1 است. همچنین چندین پلتفرم معاملاتی را ارائه می دهد که شامل

می شود.

1. MetaTrader4
2. تجار پیشرفته
3. تاجر مبتنی بر وب
4. تجارت مبتنی بر تلفن همراه

متاسفانه، یک حساب آزمایشی رایگان ارائه نمی دهد و همچنین به دلیل قوانین سختگیرانه اعمال شده، مشتریان ایالات متحده را رد می کند.