बाफिन विनियमित विदेशी मुद्रा दलाल

BaFin नियामक प्राधिकरण का संक्षिप्त इतिहास

BaFin की स्थापना मई 2002 में FSI अधिनियम (वित्तीय सेवा और एकीकरण अधिनियम) के अधिनियमन के तहत की गई थी। इस अधिनियम के लागू होने से पहले, देश में वित्तीय विनियमन तीन अलग-अलग संगठनों द्वारा किया जाता था। इन तीन संस्थानों में संघीय बैंकिंग पर्यवेक्षी कार्यालय, प्रतिभूति व्यापार के लिए संघीय पर्यवेक्षी कार्यालय और संघीय बीमा पर्यवेक्षी कार्यालय शामिल थे। इस अधिनियम का उद्देश्य इन तीन संगठनों को एक नियामक प्राधिकरण में समेकित करना था। 2002 में अपनी स्थापना के बाद से, नियामक प्राधिकरण ने दुनिया में सबसे सख्त वित्तीय नियामक प्राधिकरणों में से एक होने की प्रतिष्ठा हासिल की है।

एकल नियामक संस्था स्थापित करने का प्राथमिक कारण एक ऐसी संस्था बनाना था जो वित्तीय बाजार के सभी क्षेत्रों की निगरानी करेगी। प्रारंभ में, बाफिन को विदेशी मुद्रा बाजार और सीएफडी ट्रेडिंग जैसे कुछ क्षेत्रों में व्यापक अधिकार नहीं दिया गया था क्योंकि वे उस समय लोकप्रिय नहीं थे। जर्मनी में विदेशी मुद्रा और सीएफडी व्यापार की हालिया वृद्धि ने बाफिन को ऐसे नियम बनाने के लिए प्रेरित किया जो न केवल स्थानीय निवेशकों बल्कि सेवा प्रदाताओं की भी रक्षा करेंगे। यह एक स्वायत्त निकाय है क्योंकि यह जर्मन सरकार से मिलने वाले वित्तपोषण पर निर्भर नहीं है, बल्कि इसके अंतर्गत आने वाले संस्थानों जैसे जर्मन विदेशी मुद्रा दलालों से धन एकत्र करता है। आज तक, बाफिन को धोखाधड़ी की घटनाओं पर त्वरित प्रतिक्रिया देने के लिए जाना जाता है और यह सुनिश्चित करने के लिए नियमित रूप से अपनी नियम पुस्तिका को अपडेट करता है कि यह वित्तीय अपराधों को प्रभावी ढंग से रोक सकता है।

BaFin की संरचना, भूमिकाएं और जिम्मेदारी

BaFin बड़ी संख्या में वित्तीय संस्थानों को नियंत्रित करता है, जिनमें लगभग 1850 बैंकिंग संगठन, 590 से अधिक बीमा फर्म, पेंशन योजनाएं और अन्य 690 वित्तीय सेवा प्रदाता हैं। BaFin के अंतर्गत बैंकों की विभिन्न श्रेणियां हैं जैसे विशेषज्ञ बैंक, क्षेत्रीय बैंक और यहां तक ​​कि बचत बैंक भी। एक प्रमुख उदाहरण डॉयचे बैंक है, जो बाफिन द्वारा विनियमित एक प्रमुख जर्मन बैंक है। खुदरा निवेशकों और विक्रेताओं दोनों सहित बड़ी संख्या में संगठनों की निगरानी करने के कारण, प्राधिकरण के लिए बाजार के खिलाड़ियों की सुरक्षा के लिए पर्याप्त कानून बनाना आवश्यक हो जाता है। बाफिन की भूमिकाओं और जिम्मेदारियों को आसानी से तीन भागों में वर्गीकृत किया जा सकता है;

1. निवेशक सुरक्षा
2. सॉल्वेंसी बनाए रखना
3. बाज़ार के खिलाड़ियों की निगरानी करना

निवेशक सुरक्षा

विदेशी मुद्रा निवेशकों की सुरक्षा करना किसी देश में किसी भी वित्तीय नियामक प्राधिकरण की एक महत्वपूर्ण भूमिका है। चूंकि मुद्राओं का व्यापार एक आवश्यक और संवेदनशील मुद्दा है, इसलिए इन अधिकारियों को कुछ ऐसे उपाय करने की ज़रूरत है जो यह सुनिश्चित करें कि औसत निवेशक को नकदी की हानि न हो। प्राधिकरण यह सुनिश्चित करने के लिए चौबीसों घंटे काम करता है कि जर्मनी में विदेशी मुद्रा दलाल किसी भी धोखाधड़ी या अनधिकृत वित्तीय लेनदेन में संलग्न न हों। उदाहरण के लिए, बाफिन ने एक ग्राहक सहायता या हेल्पलाइन स्थापित की है जो जर्मन नागरिकों को देश में दी जाने वाली वित्तीय सेवाओं जैसे पेंशन और बीमा की पेशकश के बारे में पूछताछ करने की अनुमति देती है। जर्मनी में एक मुद्रा व्यापारी के रूप में, आप वित्तीय फर्मों और बैंकिंग संस्थानों के बारे में कोई भी शिकायत आसानी से बता सकते हैं।

यदि उनके पास आपकी शिकायत पर कार्रवाई करने की शक्ति है तो वे अपनी शक्तियों का उपयोग करके आपकी ओर से बैंकों से समाधान की मांग कर सकते हैं। अन्य उदाहरणों में, वे बस यह दावा कर सकते हैं कि आपकी कानूनी शिकायत का कोई कानूनी आधार नहीं है और आपको सीधे विदेशी मुद्रा दलाल से निपटना होगा। इसके अलावा, प्राधिकरण यह सुनिश्चित करने के लिए कि ग्राहकों का भविष्य अधिक जिम्मेदार हो, पेंशन और अन्य वित्तीय साधनों के प्रावधान जैसे मुद्दों को भी बढ़ावा देता है।

सॉल्वेंसी प्रोटेक्शन

BaFin की यह सुनिश्चित करने में भी भूमिका है कि बैंक, विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज फर्म और अन्य वित्तीय सेवा संस्थान विलायक बने रहें। किसी भी वित्तीय नियामक प्राधिकरण के लिए यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि वे जिन कंपनियों की देखरेख कर रहे हैं वे अपने वित्तीय दायित्वों को पूरा कर सकें जैसा कि उन्होंने अपने ग्राहकों से वादा किया था। यह यह सुनिश्चित करके किया जाता है कि विदेशी मुद्रा दलालों के पास न्यूनतम परिचालन पूंजी हो और उनके वित्तीय भंडार ग्राहकों द्वारा रखे गए मौद्रिक लेनदेन को पूरा कर सकें। एफएक्स उद्योग में सॉल्वेंसी सुरक्षा महत्वपूर्ण है क्योंकि ऐसे धोखेबाज दलाल हैं जो अपने ग्राहकों को भुगतान करने में असमर्थ हैं या जो पूंजी की कमी के कारण प्रभावी ढंग से काम नहीं कर सकते हैं।

सॉल्वेंसी सुरक्षा सुनिश्चित करने का एक अन्य कारण यह सुनिश्चित करना है कि प्रत्येक विदेशी मुद्रा दलाल की साख बरकरार रहे। यह सुनिश्चित करके कि जर्मनी में प्रत्येक विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज फर्म क्रेडिट-योग्य है, प्राधिकरण जान सकता है कि सभी ग्राहकों के वित्तीय निवेश सुरक्षित हैं। प्रत्येक ब्रोकर की साख की निगरानी से स्थानीय निवेशकों को अपनी संपत्ति खोने से बचाया जा सकता है।

बाजार पर्यवेक्षण

वित्तीय लेनदेन को निष्पक्ष और पारदर्शी तरीके से करने की क्षमता दुनिया भर के किसी भी वित्तीय बाजार में प्रतिभूतियों के व्यापार की आधारशिला है। बाफिन यह सुनिश्चित करता है कि यह अवैध व्यापार, प्रतिभूतियों के वित्तीय हेरफेर और यहां तक ​​कि अंदरूनी व्यापार को रोककर हासिल किया गया है। नियामक संस्था के पास जहां संदेह हो वहां प्रतिबंध लगाने का अधिकार है। अपनी बाज़ार पर्यवेक्षण भूमिकाओं के तहत, नियामक प्राधिकरण की यह सुनिश्चित करने की ज़िम्मेदारी है कि उसके अधीन सभी कंपनियाँ और बैंक देश के वित्तीय कानूनों का अनुपालन करें। उदाहरण के लिए, यदि शेयरधारकों के पास किसी विनियमित कंपनी में 30% से अधिक हिस्सेदारी है तो उन्हें रिपोर्ट करना आवश्यक है और वे सुरक्षा उपाय के रूप में इन शेयरों को अन्य शेयरधारकों को बेचने के लिए बाध्य हैं। बाफिन की एक अतिरिक्त जिम्मेदारी सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली फर्मों की निगरानी करना है, यह भूमिका वह वित्तीय रिपोर्टिंग प्रवर्तन पैनल की मदद से निभाती है।

BaFin फॉरेक्स ब्रोकर होने की आवश्यकताएं

किसी भी वित्तीय नियामक एजेंसी का प्राथमिक काम यह सुनिश्चित करना है कि निवेशकों के हितों की रक्षा की जाए और ग्राहकों के अधिकारों और निवेशित पूंजी की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए BaFin के पास कई उपाय हैं। प्राधिकरण के पास एक विस्तृत ढांचा है जो सभी वित्तीय फर्मों की निगरानी और मूल्यांकन करता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि मुद्रा बाजार धोखाधड़ी गतिविधियों, हेरफेर और किसी भी अन्य गतिविधि के जोखिम के बिना कुशलतापूर्वक संचालित हो जो जर्मन वित्तीय बाजारों की अखंडता को कमजोर कर सकता है।

दुनिया भर के अन्य वित्तीय नियामक प्राधिकरणों की तुलना में, बाफिन को मुख्य रूप से अधिक सक्रिय माना जाता है क्योंकि यह बड़े पैमाने पर यूरोपीय देश में संघीय अधिकारियों द्वारा नियंत्रित होता है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि किसी देश में वित्तीय बाजार स्थिर और कुशल हों, देश में वित्तीय फर्मों और निवेशकों दोनों के अधिकारों, हितों और उद्देश्यों के बीच संतुलन स्थापित करना महत्वपूर्ण है। इसे केवल तभी पूरा किया जा सकता है जब विनियमन निकाय पारदर्शी दिशानिर्देश निर्धारित करता है जिसका उद्देश्य वित्तीय सेवा प्रदाताओं और निवेशकों दोनों के लिए फायदेमंद होना है। जबकि जर्मनी में विक्रेताओं और विदेशी मुद्रा दलालों दोनों के हितों की रक्षा के लिए कई उपाय किए गए हैं, यहां कुछ नियम दिए गए हैं जिनका बाफिन विदेशी मुद्रा दलालों को पालन करना आवश्यक है यदि वे यूरोपीय संघ में मुद्रा विनिमय सेवाएं प्रदान करना चाहते हैं।

1. न्यूनतम परिचालन पूंजी- प्रत्येक बाफिन फॉरेक्स ब्रोकर के लिए अपना परिचालन शुरू करने से पहले लगभग €750,000 की न्यूनतम परिचालन पूंजी होना आवश्यक है। हालाँकि, न्यूनतम परिचालन पूंजी निश्चित नहीं है और यह काफी हद तक फर्म के आकार और उसके वित्तीय लेनदेन या संचालन के परिमाण पर निर्भर करेगी। बाफिन के तहत विदेशी मुद्रा दलालों को किसी भी संभावित जोखिम, आंतरिक और बाहरी दोनों जोखिमों को कम करने के लिए इस राशि को रखने की आवश्यकता होती है, साथ ही परिचालन लागत को पूरा करने में भी मदद मिलती है जिसे ग्राहकों द्वारा नहीं उठाया जा सकता है।
2. निवेशक निधि- बाफिन-विनियमित विदेशी मुद्रा दलालों को किसी भी निवेशक निधि को एकत्रित खातों में बनाए रखना आवश्यक है। नियमों में यह भी आवश्यक है कि बाफिन के तहत प्रत्येक विदेशी मुद्रा दलाल के पास कॉमर्जबैंक और ड्यूश बैंक में खाते होने चाहिए। इन दोनों बैंकों की अनुशंसा की जाती है क्योंकि वे जर्मनी में सबसे बड़े बैंक होने के अलावा देश में मुख्य तरलता प्रदाता भी हैं।
3. साख- यह किसी भी विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज फर्म के लिए भी अत्यंत महत्वपूर्ण है जो प्राधिकरण के समक्ष अपनी साख साबित करने के लिए जर्मनी में एक दुकान स्थापित करना चाहता है। बाफिन द्वारा इसे मंजूरी देने के लिए, ब्रोकरेज फर्म को अप्रत्याशित बाजार जोखिम होने की स्थिति में अपनी कुछ प्रबंधन रणनीतियों को बताने में सक्षम होना चाहिए। साथ ही, उनसे कुछ परिसमापन प्रक्रियाओं की अपेक्षा की जाती है जो उनके द्वारा संभाले जाने वाले किसी भी निवेश फंड की सुरक्षा की गारंटी दें।
4. प्रबंधन- उचित प्रबंधन किसी भी विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज व्यवसाय की कुंजी है और बाफिन इसे पहचानता है। बाफिन द्वारा शासित विदेशी मुद्रा दलालों के पास कंपनी का नेतृत्व करने वाले सक्षम विशेषज्ञ होने चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि कंपनी अपनी दिन-प्रतिदिन की गतिविधियों को अच्छी तरह से कर सके। विशेषज्ञों को प्रमुख प्रबंधकीय पदों पर रहना चाहिए, जिसमें निदेशक, कार्यकारी प्रबंधक या यहां तक ​​कि सीईओ भी शामिल हो सकते हैं। इसके अलावा, उनके पास संघीय केंद्रीय रजिस्टर और केंद्रीय वाणिज्यिक रजिस्टर दोनों के साथ एक स्पष्ट रिकॉर्ड होना चाहिए।
5. वित्तीय रिपोर्ट – अधिकांश नियामक निकायों की तरह, बाफिन के तहत विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज फर्मों को अपने वित्तीय विवरण और ऑडिट रिपोर्ट जमा करने की आवश्यकता होती है। ऐसा सेवा प्रावधान के दौरान उत्पन्न होने वाली किसी भी अवैध गतिविधियों पर नजर रखने की दृष्टि से किया जाता है। यदि कोई अवैध या धोखाधड़ी वाली वित्तीय गतिविधियां हो रही हैं, तो बाफिन को संवैधानिक रूप से जांच करने और अपराध के आधार पर कोई जुर्माना या प्रतिबंध लगाने का काम सौंपा गया है। इसे प्राप्त करने के लिए, नियामक प्राधिकरण यह सुनिश्चित करने के लिए अपने सभी सदस्यों पर ऑडिट और जाँच करता है कि सभी कदाचारों को कानून द्वारा दंडित किया जाए।
6. मूल्य नियंत्रण- बाफिन के तहत विदेशी मुद्रा दलालों को किसी भी बाजार हेरफेर रणनीति से बचना आवश्यक है। इन युक्तियों में वित्तीय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ छेड़छाड़, निवेशकों के धन की जमाखोरी या यहां तक ​​कि मूल्य निर्धारण भी शामिल हो सकता है। यदि कोई कंपनी दोषी पाई जाती है, तो नियामक के पास कई प्रतिबंध लगाने का अधिकार है, जिसमें भारी जुर्माना लगाना, आपराधिक या नागरिक कार्यवाही शुरू करना और दलालों के लाइसेंस रद्द करना शामिल हो सकता है।

घोटाले और BaFin को उल्लंघनों की रिपोर्ट करना

हालांकि बाफिन को दुनिया के सबसे सख्त वित्तीय नियामकों में से एक माना जाता है, लेकिन इसे अतीत में भी कई आरोपों का सामना करना पड़ा है, खासकर जब इसका गठन किया जा रहा था। इसे 2006 में भ्रष्टाचार के आरोप जैसे कई भ्रष्टाचार और गबन घोटालों में भी फंसाया गया है। घोटालों में, बाफिन के कई बोर्ड सदस्यों ने प्राधिकरण से धन का गबन किया था, और इस अपराध के अपराधियों को बाद में दोषी ठहराया गया था। साथ ही, संगठन पर 2008 के वित्तीय संकट के बाद निवारक उपाय करने में विफल रहने का भी आरोप लगाया गया, जिसमें कई बैंक डूब गए। हालाँकि नियामक प्राधिकरण का गठन किसी भी वित्तीय कदाचार को रोकने के लिए किया गया था, लेकिन यह इसे हासिल करने में विफल रहा। इस अवधि के दौरान संगठन का एक आंतरिक दस्तावेज़ इस बात के भारी सबूतों के साथ लीक हो गया कि संस्था को पता था कि अधिकांश वित्तीय संस्थान लगभग 800 बिलियन यूरो के ख़राब ऋणों से परेशान थे।

BaFin के तहत विदेशी मुद्रा दलाल

FXTM

फॉरेक्सटाइम के नाम से लोकप्रिय, FXTM ने छोटी अवधि में ही खुदरा विदेशी मुद्रा और CFD ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करने में एक वैश्विक पावरहाउस बनने का प्रयास किया है। कंपनी की विशेषताएं और उत्कृष्ट ग्राहक सेवा के प्रति प्रतिबद्धता को इसका एक कारण माना जा सकता है। उदाहरण के लिए, यह अपने सभी ग्राहकों के लिए एक बेहतरीन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है। कंपनी की अन्य आकर्षक विशेषताओं में CySEC, MiFID और यहां तक ​​कि BaFin द्वारा उचित विनियमन, एक निवेशक मुआवजा कोष, बड़ी संख्या में मुद्राएं और अन्य व्यापारिक उपकरण शामिल हैं। यह दुनिया में अत्यधिक विनियमित और सबसे सुरक्षित विदेशी मुद्रा दलालों में से एक है।

HotForex

हॉटफॉरेक्स एक बेहतरीन कमोडिटी और फॉरेक्स ब्रोकर है जिसने पिछले कुछ वर्षों में कई पुरस्कार जीते हैं। यदि आप अभी विदेशी मुद्रा बाजार में शुरुआत कर रहे हैं तो यह एक बेहतरीन ब्रोकरेज कंपनी है क्योंकि आप आसानी से छोटी मात्रा में व्यापार कर सकते हैं। यह सभी व्यक्तियों की विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार के खातों द्वारा प्राप्त किया जाता है। इसके अलावा, जब ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की बात आती है तो विदेशी मुद्रा ब्रोकर विभिन्न विकल्प प्रदान करता है। आप MT4 प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर सकते हैं जो डेस्कटॉप ऐप, मोबाइल ऐप और यहां तक ​​कि वेब ऐप के रूप में उपलब्ध है। आपको विभिन्न प्रकार के सूचनात्मक उपकरणों तक भी पहुंच प्राप्त होगी।