סקירה על Interactive Brokers

מגוון הברוקרים בשוק רחב, ולכן בחירת הברוקר האידיאלי גוזלת זמן ולעיתים קרובות מבלבלת. מחקר קפדני הוא המפתח, לצד זיהוי יעדי המסחר וההעדפות שלכם. 

Interactive Brokers הוא אחד הברוקרים הפופולריים ביותר. הוא נוסד בארה״ב בשנת 1978, והוא אחד הברוקרים הפופולריים ביותר בשוק ומוכר בזכות אמינותו. כיום יש לו משרדים ברחבי העולם, כולל באירופה, בבריטניה, ביפן, בקנדה, בהונג קונג, באוסטרליה ובהודו. 

Interactive Brokers ידועה במגוון הרחב של השווקים הפיננסיים שלה ובעלויות המסחר הנמוכות. לברוקר הזה יש גישה ליותר מ-135 שווקים ב-33 מדינות. בנוסף, יש מגוון רחב של מכשירים פיננסיים שאפשר לסחור בהם, מה שהופך אותה לבחירה אידיאלית לפיזור תיק ההשקעות.  

בסקירה זו על Interactive Brokers, אפרט את התכונות העיקריות, וכן את היתרונות והחסרונות. בסוף יהיה קל לקבל החלטה מושכלת לגבי הברוקר הזה.

תוכן העניינים

• תקציר: נקודות מרכזיות
• פירוט הקריטריונים
• Interactive Brokers: מבט מקרוב
• במה Interactive Brokers ידועה במיוחד
• התכונות שמבדילות את Interactive Brokers
• היתרונות בשימוש ב-Interactive Brokers
• חסרונות שכדאי להביא בחשבון
• הערכת הקריטריונים
• ביקורות הקהילה והמלצות מומחים
• תמחור: מה צריך לדעת
• החלופות המובילות ל-Interactive Brokers
• שאלות נפוצות
• מחשבות לסיום

תקציר: נקודות מרכזיות

• Interactive Brokers היא פלטפורמה מקיפה המתאימה במיוחד לטריידרים ולמשקיעים מנוסים.
• מציעה גישה למגוון שווקים ומכשירים פיננסיים ברחבי העולם.
• מבנה תמחור תחרותי, במיוחד לטריידרים בעלי היקף מסחר גבוה.
• כלי מסחר מתקדמים ויכולות מחקר.
• עקומת הלמידה התלולה עלולה להקשות על מתחילים.
• פיקוח רגולטורי קפדני מבטיח בטיחות ואבטחה. 

פירוט הקריטריונים

כדי להשלים סקירה מקיפה של Interactive Brokers, גיבשתי מערך קריטריונים. הוא כלל רגולציה, פלטפורמות, נכסים, עמלות, שירות לקוחות, משאבים לימודיים, סוגי חשבונות וביקורות משתמשים. לאחר מכן דירגתי כל תחום מתוך חמש, כדי להציג סקירה מאוזנת. 

Interactive Brokers: מבט מקרוב

במה Interactive Brokers ידועה במיוחד

Interactive Brokers היא שם אמין בשוק, וידועה במיוחד בכך שהיא נותנת מענה לטריידרים רציניים. יש לה גישה למספר רב של שווקים, והיא גם מציעה מגוון רחב של כלי מסחר מתקדמים. טריידרים מתקדמים ומנוסים יפיקו את המרב מהכלים האלה, אך הם אינם שוללים לחלוטין מתחילים. 

בנוסף, ל-Interactive Brokers יש שיעורי מרג'ין נמוכים, תכונה אטרקטיבית נוספת לטריידרים בעלי היקף מסחר גבוה. 

Interactive Brokers היא חברה בעלת מוניטין עם גישה לשווקים ברחבי העולם. מקור: Interactive Brokers

המאפיינים שמייחדים את Interactive Brokers

ל-Interactive Brokers לא חסרים מאפיינים, וחשוב לבחון כל אחד מהם בקפידה לפני שמקבלים החלטה. פלטפורמת Trader Workstation (TWS) היא המאפיין הבולט של הברוקר הזה. היא גדושה בכלים אנליטיים מתקדמים המסייעים לבנות אסטרטגיות מסחר חזקות. היא עשויה להיות מציפה למתחילים, אך עבור טריידרים ברמת ביניים ומעלה היא אפשרות מצוינת.

העובדה שלברוקר הזה יש גם אפליקציה הופכת אותה לאידיאלית למסחר תוך כדי תנועה. כך אפשר להבטיח שלא מפספסים עסקה שעשויה להיות רווחית. האפליקציה גם קלה מאוד לשימוש, והפונקציונליות שלה כמעט זהה לזו של גרסת המחשב.

מאפיין בולט נוסף של Interactive Brokers הוא כלי המחקר הרבים שלה. אלה כוללים עדכוני חדשות בזמן אמת המשולבים בפלטפורמה, משאבים לימודיים ונתונים פיננסיים של חברות. אפשר גם לסחור במניות חלקיות, המאפשרות לטריידרים לרכוש חלק קטן ממניות יקרות. אפשרות זו אידיאלית לפיזור תיק ההשקעות גם עם הון נמוך.

היתרונות של השימוש ב-Interactive Brokers

לכל ברוקר יש יתרונות וחסרונות, ואין בחירה מושלמת לחלוטין. כדי לוודא שסקירת Interactive Brokers הזו הוגנת ושקופה, נבחן תחילה את היתרונות של השימוש בברוקר הזה.

גישה חסרת תקדים לשווקים

היתרון המרכזי הראשון בשימוש ב-Interactive Brokers הוא הגישה לשווקים ברחבי העולם. אפשר לסחור ביותר מ-135 שווקים ב-33 מדינות, במגוון גדול של מכשירים הניתנים למסחר. זהו מצב אידיאלי לטריידרים שרוצים לפזר את השקעותיהם ולגוון את תיקי ההשקעות שלהם כדי לנהל סיכונים.

יש מגוון רחב של נכסים הניתנים למסחר, ובהם מניות, חוזים עתידיים, אג״ח, אופציות, תעודות סל ומטבעות קריפטו.

תמחור תחרותי

Interactive Brokers מציעה סביבת מסחר במחירים תחרותיים, דבר שמועיל במיוחד לטריידרים פעילים. חשבון IBKR Lite מציע מסחר ללא עמלה על מניות אמריקאיות ועל תעודות סל. חשבון IBKR Pro מאפשר לטריידרים לבחור בין תמחור בתעריף קבוע לתמחור מדורג. טריידרים עם היקפי מסחר גבוהים ייהנו במיוחד מאפשרות התמחור המדורג.

המינוף תלוי בתחום השיפוט ומשתנה בהתאם לו. טריידרים באוסטרליה או באיחוד האירופי יכולים לקבל מינוף של עד 30:1 על צמדי מטבעות בפורקס. לעומת זאת, טריידרים שבסיסם בסינגפור יכולים לקבל מינוף של עד 20:1 בלבד. גם ההפקדות המינימליות משתנות לפי סוג החשבון. לכן חשוב לבחון בקפידה כל חשבון ולבחור את המתאים ביותר.

כלי מסחר מתקדמים

יתרון משמעותי נוסף בבחירה ב-Interactive Brokers הוא מגוון כלי המסחר המתקדמים שלה. שוב, אלה מתאימים במיוחד לטריידרים מתקדמים, עם יכולות כגון גרפים ומסחר אלגוריתמי.

עם זאת, טריידרים מתחילים עשויים למצוא את מגוון הכלים מבלבל ומציף. אפשר ללמוד להשתמש בהם עם הזמן, אך רוב המשתמשים מסכימים שהכלים האלה מתאימים בעיקר לטריידרים מנוסים יותר.

Interactive Brokers מציעה מגוון פלטפורמות מסחר לצרכים שונים. מקור: Interactive Brokers

פלטפורמות מסחר מצוינות

במסגרת הסקירה שלי על Interactive Brokers בחנתי לעומק את פלטפורמות המסחר, וברור שלברוקר הזה יש מבחר מצוין לצרכים שונים. 

Interactive Brokers אינה מספקת גישה ל-MetaTrader 4 ול-MetaTrader 5, אך יש לה מגוון פלטפורמות קנייניות משלה. משתמשי MetaTrader עשויים לראות בכך חיסרון, אך הפלטפורמות הקנייניות האלה איכותיות מאוד וכוללות תכונות רבות.

פלטפורמת IBKR Mobile היא אפליקציית המובייל של הברוקר, המאפשרת מסחר תוך כדי תנועה. באמצעותה אפשר לנהל חשבון, לבצע עסקאות ולעיין בנתוני שוק בזמן אמת. פלטפורמת IBKR GlobalTrader היא אפשרות טובה למסחר בנכסים בינלאומיים, כגון מניות, אופציות וחוזים עתידיים. היא גם מספקת גישה ליותר מ-100 שווקים ב-24 מדינות.

הזכרתי קודם את פלטפורמת Trader Workstation, והיא הפלטפורמה העיקרית של הברוקר הזה. היא כוללת כלים מתקדמים רבים, ובהם נתונים בזמן אמת, גרפים הניתנים להתאמה אישית וממשק קל לשימוש.

פיקוח והגנה איכותיים

העובדה ש-Interactive Brokers קיימת מאז 1978 מעניקה ביטחון רב באמינותה. עם זאת, גם גופים איכותיים, ובהם רגולטורים מובילים, מפקחים על הברוקר הזה. בין היתר, FCA בבריטניה, SEC בארה״ב, IIROC בקנדה, ASIC באוסטרליה ו-MAS בסינגפור, לצד גופים רגולטוריים נוספים.

פיקוח מחמיר מחייב את הברוקר לפעול לפי הנחיות קפדניות ולהבטיח את אבטחת הלקוחות. כל אלה מעניקים שקט נפשי נוסף. Interactive Brokers מנהלת חשבונות מופרדים, כך שכספי הלקוחות נשמרים בנפרד מכספי התפעול. היא גם מכוסה במסגרת Securities Investor Protection Corporation, המספקת ביטוח במקרה של כשל של ברוקר-דילר. חלק מהלקוחות נהנים גם מהגנה מפני יתרת חובה.

מגוון משאבים לימודיים

ל-Interactive Brokers יש את IBKR Campus, המציע מגוון משאבים לשיפור מיומנויות ואסטרטגיות מסחר. המשאבים מיועדים למתחילים ולטריידרים מקצועיים כאחד. לכן, אף שהברוקר הזה מכוון יותר לטריידרים מתקדמים, יש לו גם יתרונות מסוימים עבור טריידרים חדשים.

יש סמינרים מקוונים בחינם באופן קבוע, בלוג מקיף ומדור שאלות נפוצות, אקדמיה לטריידרים וכלים שימושיים רבים נוספים.

Interactive Brokers מציעה משאבים לימודיים שונים. מקור: Interactive Brokers

חסרונות שכדאי להביא בחשבון

אין ברוקר ללא חסרונות. כדי לערוך סקירה מקיפה של Interactive Brokers, נבחן כעת את החסרונות.

עקומת למידה תלולה

Interactive Brokers אינה פוסלת טריידרים מתחילים, אך השימוש בה עלול להיות מציף למדי. מגוון הכלים מתקדם, ונדרשת למידה יסודית כדי להשתמש בהם כראוי. באופן כללי, הפלטפורמה אינה קלה במיוחד לשימוש עבור מי שטרם עסק במסחר, ולכן למתחילים עשוי להתאים יותר ברוקר אחר.

שירות הלקוחות יכול להיות טוב יותר

ל-Interactive Brokers יש שירות לקוחות מקיף, אך יש ברוקרים שמצטיינים בתחום הזה יותר. משתמשים רבים אומרים שזמני המענה עשויים להיות איטיים למדי, דבר שעלול לפגוע במאמצי המסחר במקרה של בעיה.

אפשר ליצור קשר עם שירות הלקוחות באמצעות דוא״ל, טלפון, צ׳אט חי ורשתות חברתיות, כך שיש מגוון אפשרויות. בנוסף, התמיכה זמינה 24/5, כמקובל בענף, והזמינות עשויה להשתנות לפי מיקום. כדי לשפר את שירות הלקוחות, כדאי להרחיב את שעות הפעילות ל-24/7.

שירות הלקוחות זמין באנגלית, ספרדית, צרפתית, רוסית, סינית, איטלקית, יפנית וגרמנית.

הערכת קריטריונים

פיקוח ובטיחות: 5/5

פלטפורמות מסחר: 4/5

מגוון נכסים: 5/5

עמלות ועמלות מסחר: 4/5

מחקר ולמידה: 4/5

ביקורות מהקהילה והמלצות מומחים

בסך הכול, Interactive Brokers זוכה למשוב חיובי מקהילת המסחר. משתמשים רבים מעריכים במיוחד את מגוון השווקים הגלובליים ואת הנכסים הניתנים למסחר. בנוסף, הוותק של הברוקר בשוק מעניק שקט נפשי, לצד מעמדו הרגולטורי האיתן. עם זאת, משתמשים מסוימים מציינים שלפעמים זמני המענה של שירות הלקוחות איטיים מכפי שהיו רוצים.

״Interactive Brokers הוא אחד מאותם ברוקרים שפונים אליהם כשרוצים ברוקר יציב ואמין במקום אחת האפליקציות החדשות והנוצצות. אם אתם מתכננים להשקיע לטווח ארוך, או שיש לכם הרבה כסף, אני בהחלט חושב שעדיף לכם לבחור בהם. הבעיה העיקרית שלי היא כמובן ממשק המשתמש הישן והמיושן, ואני בהחלט מסכים שזה חיסרון. עם זאת, אני חושב שהוא ׳מיושן באופן מרגיע׳. אני מעדיף בהרבה ממשק רציני ומעט מיושן על פני אחד מאותם ממשקים נוצצים עם מעט אפשרויות ואנימציות קישוטיות ומפוארות כשקונים משהו.״ - Richard Dubniczky דרך Trustpilot 

״IBKR מספקת שירותי ברוקראז׳ מצוינים במחירים תחרותיים. הכסף שלי נמצא אצלם כבר יותר מעשר שנים. הם מציעים שירות אינטואיטיבי. בנושאים מורכבים, הייתי ממליץ להשתמש בדפדפן במחשב. האפליקציה מצוינת לבדיקה מהירה. מעולם לא היו לי תלונות.״ - Joe Zao, DDIV דרך Trustpilot 

״אני משתמש ב-Interactive Brokers (IBKR) כבר יותר משנה, ואני יכול לומר בביטחון שזו אחת מפלטפורמות הברוקראז׳ הטובות ביותר לטריידרים. מגוון הכלים והתכונות שמציעה IBKR מדהים, מגרפים מתקדמים ועד סוגי פקודות הניתנים להתאמה אישית וגישה לשווקים גלובליים. אחד הדברים שאני מעריך במיוחד הוא העמלות הנמוכות ומודל התמחור השקוף שלהם, שמתאים במיוחד לטריידרים פעילים. פלטפורמת IBKR, גם למחשב וגם למובייל, ניתנת להתאמה אישית במידה רבה ומאפשרת ניתוח מפורט.״ - Finn McCarthy דרך Trustpilot

מומחים בענף ממליצים על Interactive Brokers במיוחד לטריידרים מתקדמים ומשבחים את מגוון פלטפורמות המסחר והכלים שלה. הם מדגישים גם את הוותק של הברוקר בשוק ואת אמינותו.

תמחור: מה חשוב לדעת

Interactive Brokers מציעה מבנה תמחור תחרותי ללא עמלות חוסר פעילות. יש לה שני מבני תמחור עיקריים: חשבון IBKR Lite וחשבון IBKR Pro.

חשבון IBKR Lite אינו כרוך בעמלות על מניות ותעודות סל בארה״ב. הוא בחירה טובה למשקיעים שאינם פעילים במיוחד ואינם רוצים להוציא יותר מדי על עמלות מסחר. חשבון IBKR Pro מיועד לטריידרים מתקדמים ופעילים. התמחור בחשבון זה יכול להיות בתעריף קבוע או מדורג, בהתאם למגוון גורמים. המבנה המדורג מתאים במיוחד לטריידרים בעלי היקף מסחר גבוה, שכן הוא מאפשר חיסכון רב יותר.

עם זאת, חשוב לזכור שעשויות להיגבות עמלות נוספות, בהתאם לסוגי המסחר ולשווקים הספציפיים.

Interactive Brokers מציעה מבנה תמחור תחרותי. מקור: Interactive Brokers

החלופות המובילות ל-Interactive Brokers

מתוך הסקירה הזו על Interactive Brokers, ברור שמדובר בברוקר איכותי עם מגוון תכונות. הוא בחירה טובה במיוחד לטריידרים מתקדמים ובעלי היקף מסחר גבוה. עם זאת, יש חלופות טובות למי שמעדיפים תכונות אחרות או לטריידרים בעלי פחות ניסיון.

IC Markets

IC Markets הוא ברוקר ותיק ומבוסס, שנוסד ב-2007. יש לו מוניטין טוב בקרב טריידרים מתחילים ומתקדמים כאחד, והוא מציע מגוון תכונות המתאימות לרמות מיומנות שונות. לברוקר הזה יש מבחר גדול של מכשירים פיננסיים למסחר ושל פלטפורמות לבחירה. קראו עוד בסקירה על IC Markets. 

Forex.com US

טריידרים בארה״ב יעריכו במיוחד את שירותי המסחר של FOREX.com . זהו אחד הברוקרים הבודדים הזמינים ללקוחות בארה״ב, והוא נתון לפיקוח רגולטורי קפדני ובעל מוניטין טוב. הברוקר הזה מוכר במיוחד בזכות חומרי הלימוד שלו, המיועדים למתחילים ולטריידרים מתקדמים כאחד. הסקירה שלנו על FOREX.com כוללת פרטים נוספים.

Pepperstone

Pepperstone הוא ברוקר איכותי נוסף שראוי לציון מיוחד. הברוקר מפוקח היטב ומציע פלטפורמות מסחר רבות עם מגוון תכונות. הוא מציע יותר מ-1200 מכשירים פיננסיים למסחר וספרדים תחרותיים. בנוסף, זמינים חומרי לימוד רבים. הסקירה שלנו על Pepperstone מספקת מידע נוסף.

Oanda US

האזכור האחרון שלי הוא Oanda US. הברוקר הזה נוסד ב-1996 ומציע כמה פלטפורמות מסחר ומכשירים פיננסיים. חשוב לציין שמסחר במטבעות קריפטו אינו זמין בכל האזורים, אך הברוקר מציע שפע של הזדמנויות מסחר אחרות. מגוון חומרי הלימוד רחב ומיועד לטריידרים בכל רמות המיומנות. קראו את הסקירה על Oanda לפרטים נוספים.

שאלות נפוצות

האם Interactive Brokers מתאימה למתחילים?

Interactive Brokers היא אפשרות איכותית עם מגוון תכונות, אך היא מיועדת בעיקר לטריידרים ברמת ביניים עד מתקדמת. יש כמה פלטפורמות מסחר זמינות, אך הן עלולות להיות מורכבות למשתמשים חדשים. עם זאת, זה לא אומר שמתחילים לא יכולים ללמוד. פשוט יידרשו זמן ומאמץ כדי לפתח מיומנויות מסחר.

עד כמה Interactive Brokers בטוחה?

Interactive Brokers פועלת מאז 1978, והיא בחירה יציבה מבחינת אמינות ובטיחות. כמה גופים מובילים, ובהם SEC, ASIC ו-FCA, מפקחים על הברוקר. עם זאת, חשוב לזכור שכל מסחר כרוך במידה מסוימת של סיכון, ואפילו הברוקר הטוב ביותר אינו יכול להבטיח שלא יהיו הפסדים.

מהן העמלות של Interactive Brokers?

Interactive Brokers מציעה תמחור תחרותי, והוא משתנה בהתאם לסוג החשבון שנבחר. חשבון IBKR Lite אינו כרוך בעמלות על מניות ותעודות סל בארה״ב. עם זאת, העמלות בחשבון IBKR Pro משתנות בהתאם לסוג הנכס ולהיקף המסחר. לקבלת מחירים מדויקים ועדכניים, בקרו באתר של Interactive Brokers. 

האם אפשר לסחור במטבעות קריפטו דרך Interactive Brokers?

אפשר לסחור במטבעות קריפטו דרך Interactive Brokers, והאפשרות הזו הושקה ב-2021. מגוון המטבעות הדיגיטליים הזמינים כולל Bitcoin, Litecoin, Ethereum ו-Bitcoin Cash. עם זאת, סוג מסחר זה זמין רק במדינות מסוימות בארה״ב ובאמצעות חשבון IBKR Pro.

אילו סוגי חשבונות מציעה Interactive Brokers?

Interactive Brokers מציעה כמה סוגי חשבונות, וחשוב לבחון כל אחד מהם בקפידה כדי למצוא את המתאים ביותר. חשבון אישי הוא בחירה טובה לטריידרים שפועלים לבדם, ויש גם חשבונות משותפים. בנוסף, הברוקר מציע חשבונות נאמנות, חשבונות IRA לתכנון פרישה וחשבונות תאגידיים לבעלי עסקים.

מחשבות לסיכום

הסקירה הזו על Interactive Brokersבחנה נושאים רבים, וברור שיש יתרונות וחסרונות רבים שכדאי להביא בחשבון. אין ברוקר שמתאים לכולם באופן מושלם, וחיוני לבחון היטב את יעדי המסחר וההעדפות האישיות לפני שמקבלים החלטה.

בסך הכול, Interactive Brokers מתאימה במיוחד לטריידרים ברמת ביניים עד מתקדמת. מתחילים יכולים להשתמש בברוקר הזה, אך ייתכן שבהתחלה הפלטפורמות ייראו להם מורכבות ומציפות. רבות מהתכונות מיועדות לטריידרים מנוסים יותר, ומשתמשים חדשים עשויים שלא להפיק מהן ערך בתחילה. עם זאת, הברוקר מציע תמחור תחרותי וכלים ויכולות מחקר מצוינים. זוהי בחירה חזקה שמעניקה שקט נפשי רב.

בסופו של דבר, חשוב לזכור שבחירת הברוקר המתאים דורשת זמן ומאמץ. לכל טריידר יש דרישות ייחודיות משלו, ואם Interactive Brokers אינה מתאימה, קיימות חלופות רבות אחרות.

בTopBrokers, יש לנו השוואות רבות וסקירות על ברוקרים. למשל, ההשוואה שלנו בין Oanda ל-Interactive Brokers היא נקודת התחלה טובה. אנחנו משווים גם בין IC Markets ל-Interactive Brokers. 

לבסוף, אנחנו גם מחויבים לעזור לטריידרים לפתח את המיומנויות והידע שלהם בתחום המסחר. יש לנו מגוון רחב של חומרי לימוד, כולל איך לקרוא גרפים של פורקס למתחילים, וכן איך ליצור ולנהל אסטרטגיית מסחר בפורקס. 

קבלת החלטות שקולה ולמידה עקבית הופכות את המסחר לקל יותר, למהנה יותר ובדרך כלל גם לרווחי יותר.