ברוקרי המט"ח הטובים ביותר בגרמניה

היסטוריה קצרה של מסחר במט”ח בגרמניה

במשך זמן רב, לסוחרי Fx גרמניים הייתה הזדמנות לסחור במטבעות. אולם בעבר, המסחר במטבעות בארץ נעשה בטלפון מכיוון שלא הייתה טכנולוגיה טובה יותר כדי להקל על המסחר במט”ח. משמעות הדבר היא שכדי שאחד יוכל לסחור במטבע כלשהו, ​​הם היו צריכים להתקשר לברוקר שלו כדי לבצע את ההזמנה. בשל היכולת לבצע אוטומציה של תהליך זה, חלה עלייה גדולה במספר הפרטים הסוחרים במטבעות בארץ. המסחר במט”ח בגרמניה ראה עלייה חדה כאשר כל התהליכים נעשים באינטרנט. בעלי העניין המרכזיים במסחר במטבעות בגרמניה כוללים את הבונדסבנק (הבנק המרכזי של גרמניה), בנקים מאושרים, ברוקרים במט”ח, קרנות גידור, משקיעים מוסדיים וחברות השקעות.

אחת הסיבות העיקריות לכך שחלה צמיחה גדולה במספר הכולל של סוחרי המט”ח בשוק הגרמני היא בגלל פורטלי המט”ח הרב-בנקאי שהפכו פופולריים מאוד בגרמניה. מאמינים כי צמיחת המסחר במט”ח בארץ התעוררה מהר מדי מכדי שהרגולטור המקומי יוכל לעמוד בקצב, ומכאן הפופולריות של פורטלי המט”ח הרב-בנקאי. עם זאת, היו לזה גם חסרונות. לדוגמה, שערוריית הליבור שהייתה כתבה מרכזית בפרסום חדשותי ב-2013 הייתה אחד החסרונות. בשערורייה, היו סוחרים גדולים וברוקרי מט”ח רבים שהיו מעורבים בתיקון שער הליבור והפקת רווחים עצומים ממנו. התוצאה העיקרית של שערורייה זו הייתה שיושרה של השווקים הגרמניים הועמדה בספק, שכן מספר בעלי עניין גרמניים היו מעורבים גם הם בשערורייה.

תקנת המסחר במט”ח בגרמניה

הגוף הרגולטורי העיקרי בגרמניה הוא BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) שהוקם בשנת 2012 כדי לסייע בוויסות וייעול המסחר במטבעות במדינה האירופית. הגוף מפקח על מספר גופים פיננסיים, כולל ספקים פיננסיים, מוסדות בנקאיים, BAFIN-ברוקרים מט”ח בפיקוח, ואפילו חברות ביטוח. BaFIN היא גם ארגון עצמאי שאינו ממומן על ידי הממשלה אלא פועל על אגרות וקנסות שהיא גובה בפיקוח על מוסדות הנכללים תחתיו. זה הופך אותו ללא משוא פנים לחלוטין בעת ​​קבלת החלטות בנוגע למסחר במטבעות בין נכסים אחרים.

מכיוון שהמדינה היא גם חלק מגוש האירו, החוקים שלה בנושא הרגולציה של ברוקרים וסוחרים במט”ח צפויים ליפול בפרמטרים מסוימים, אם כי למדינות בודדות ניתן מקום לבחור את סוג הרגולציה הרצויה. במשך זמן רב, הרגולציה בגרמנית הייתה די קפדנית שכן הם דרשו מחברות ברוקראז’ לסחור אך ורק עם חברות שיש להן קשר ישיר איתן. עם זאת, כללים אלה שוחררו כדי לאפשר לחברות ברוקראז’ חדשות וזרות להקים חנות בארץ.

חלק מהדרישות כוללות:

1. כל מי שרוצה להציע שירותים פיננסיים בקנה מידה מסחרי צפוי להחזיק באישור בכתב מ-BaFIN, מה שאומר שיש לו רישיון מהארגון.
2. לברוקר מט”ח צריך להיות מספיק הון לתחילת פעילותו, שאמור להיות זמין תמיד ואסור לקבל מהלוואות.
3. ההון התפעולי המינימלי הנדרש למוסדות פיננסיים שנסחרים עבור חשבונם צריך להיות בסביבות 730,000 אירו. עבור חברות שאינן סוחרות אלא מציעות שירותים פיננסיים, ההון התפעולי המינימלי שלהן צריך להיות בסביבות €125,000.

גרמניה היא גם חלק מה-MiFID, שהוא כלב השמירה של האיחוד האירופי והכללים והתקנות המוגדרים שלהם חלים גם על ברוקרי פורקס גרמניים. ברוקרים בפורקס הנופלים תחת תקנות ה-MiFID צריכים:

1. היה בפיקוח, מורשה ומורשה לפעול במדינות הספציפיות שבהן הם הציעו את השירותים שלהם.
2. סווג את הלקוחות שלהם לשלוש קטגוריות, הכוללות לקוחות זכאים, סוחרים מקצועיים ולקוחות קמעונאיים כדי להבטיח שהם נותנים לכל לקוח את השירות וההגנה הטובים ביותר.
3. אספו את המידע הרלוונטי על הלקוח שלהם כאשר הם מקבלים הזמנה מלקוחו כדי להבטיח שההזמנות מטופלות היטב ומצטברות כראוי.
4. וודאו שהלקוחות שלהם יקבלו את הביצוע הטוב ביותר האפשרי של כל ההזמנות, שעשויות לכלול את מהירות הביצוע, העלות והסבירות להסדר.
5. היצמד לקוד שקיפות במהלך קדם המסחר ולאחר המסחר על ידי פרסום מידע שעשוי להיות שימושי ללקוחותיהם. זה עשוי לכלול את חמש רמות המחיר הטובות ביותר בצד הקנייה והמכירה או את ההצעות וההצעות הטובות ביותר.

תכונות של ברוקרים במט”ח בגרמניה

יש הרבה תכונות הזמינות לברוקרי פורקס גרמניים. אלה כוללים:

שיטות הפקדה

גרמניה היא אחת המדינות המתקדמות ביותר מבחינה טכנולוגית באיחוד האירופי וזה זלג גם לתעשיית המט”ח. מכיוון שגם תעשיית הבנקאות מפותחת מאוד, לסוחרי מט”ח יש שפע של אפשרויות להפקיד את הכספים שלהם אצל ברוקרי מט”ח גרמניים. הברוקרים המקומיים מקבלים כמה שיטות הפקדה הכוללות כרטיסי חיוב ואשראי, ארנקים אלקטרוניים ואפילו העברות בנקאיות בין היתר.

פלטפורמות מסחר

מספר לא מבוטל של ברוקרי פורקס בגרמניה משתמשים בפלטפורמות גנריות. לדוגמה, פלטפורמת MT4 היא אחת הבחירות הפופולריות עבור סוחרי מט”ח בארץ. ישנן סיבות רבות מדוע סוחרי פורקס מעדיפים להשתמש בפלטפורמה זו. זה לא רק מאפשר להם לגשת לתרשימים, דפוסים ואפילו אינדיקטורים מורכבים, אלא גם מאפשר לסוחרי פורקס לתכנת את היועצים המומחים שלהם. פלטפורמות גנריות אחרות המוצעות על ידי רוב ברוקרי המט”ח הגרמניים כוללות את פלטפורמות cTrader ו-Sirix שהן פופולריות כמעט כמו Meta Trader 4. רוב הפלטפורמות הללו זמינות כאפליקציות אינטרנט, לקוחות שולחניים ואפילו דרך פלטפורמות ניידות.

ברוקרי פורקס גרמניים אחרים רואים לנכון ליצור את האפליקציות שלהם. ככל שייתכן שאפילו יישומים אלה לא ישמשו למסחר, ניתן להשתמש בהם כדי להציע חדשות, מידע ואפילו עדכונים על ניתוח טכני ויסודי.

ממרחים ועמלות

רוב ברוקרי המט”ח מגרמניה אינם סוחרים בעמלה על העסקאות שלהם. במקום זאת, ברוקרי פורקס אלה יבחרו לגבות מרווח, שהוא ההפרש בין מחיר הקנייה והמכירה של נכס לבין מחיר המרווח תלוי בצמד המטבעות. ברוקרי פורקס גרמניים מסוימים עשויים לגבות ממך עמלה אם הם מציעים שירותי מסחר ב-CFD.

שירות לקוחות

אחד ההיבטים החשובים ביותר של ברוקר מט”ח הוא שירות לקוחות מעולה מכיוון שלמספר ניכר של ברוקרים אין מיקומים פיזיים רבים בכל המדינות. זו הסיבה שלברוקר פורקס צריך להיות מחלקת שירות לקוחות איכותית. תכונה מרכזית של ברוקרי פורקס גרמניים היא שיש להם מחלקת שירות לקוחות יעילה ובעלת ידע. הם מציעים את שירות הלקוחות שלהם בגרמנית אך אנגלית היא גם שפה נפוצה למערכות התמיכה כמו גם לשפות נפוצות אחרות. פלטפורמות אלו, כגון האפליקציות ואתרי האינטרנט, הן גם מקומיות, מה שאומר שהן תורגמו לשפה הגרמנית.

אלטרנטיבה לברוקרי פורקס גרמניים מקומיים

ההגבלות המוטלות על ברוקרי פורקס מקומיים בגרמניה הופכות את זה לבלתי מתאים או לא אטרקטיבי עבור חברות מקומיות להקים חברות תיווך. עם זאת, על הצד החיובי, ההגבלות הללו הופכות את בטוח לסוחרי המט”ח בארץ לסחור במטבעות שכן מובטח להם שרק חברות ברוקראז’ מוסמכות לפורקס יכולות להציע שירותים אלה. גרמניה עדיין חלק מהסכם ה-EEA ומשמעות הדבר היא שסוחרי המטבעות במדינה רשאים לסחור עם ברוקרי פורקס שנמצאים באיחוד האירופי. ככזה, ברוקרים במט”ח בחלקים אחרים של האיחוד האירופי יכולים להציע את שירותיהם במדינה ללא בהכרח רישיון תקף מ-BaFIN. חלופות לחברות ברוקראז’ מקומיות הן אפוא ברוקרים בפורקס מחלקים אחרים של אירופה כגון קפריסין, איטליה, בריטניה, צרפת ומדינות חברות אחרות.

בעוד שברוקרים אלו לא יציעו את סוג ההגנה המורחבת על ידי החברות המוסדרות על ידי BaFIN, הם מוסדרים על ידי MiFID. הברוקרים באזור אירופה מוסדרים על ידי הנחיית MiFID המחייבת אותם באחריות למעשיהם. לפיכך, ברוקרי המט”ח של האיחוד האירופי ממדינות אחרות יכולים לשאת באחריות לכל רשלנות פיננסית או פעילויות הונאה. הרשויות בגרמניה, לעומת זאת, אינן מעודדות את אזרחיהן לסחור עם ברוקרי פורקס בינלאומיים שאינם מוסדרים על ידי ה-BaFIN או הנחיית MiFID או ליתר דיוק אלה מחוץ לאירופה. למרות שזה המקרה, הרשויות בגרמניה לא מציבות מגבלות כלשהן על אנשים שבוחרים לסחור עם ברוקרים בינלאומיים אלה בפורקס, בניגוד לתחומי שיפוט אחרים. בארה”ב, למשל, ה-NFA אינו מאפשר לתושבי ארה”ב לסחור עם ברוקרי פורקס זרים בעלי רישיון במדינות אחרות. עם זאת, ראוי לציין שברוקרי המט”ח בעלי הרישיון המקומי וברוקרי המט”ח של האיחוד האירופי מציעים הגנה רבה יותר לסוחרים גרמנים בהשוואה לברוקרי המט”ח הגלובליים האחרים. מכיוון שקיים חופש מסחר גבוה יותר במדינה, הסוחרים יצטרכו פעמים רבות לבחור בין חופש זה לבין הבטחת בטיחות ההשקעות שלהם באמצעות חברות ברוקראז’ מקומיות.

ברוקרי פורקס פופולריים בגרמניה

eToro

נוסדה בשנת 2006, eToro גדלה להיות מובילה עולמית במסחר במט”ח במהלך השנים האחרונות. בעוד שברוקר המט”ח ידוע בעיקר בתכונות המסחר החברתי שלו, הוא גם מתהדר במספר תכונות שהופכות אותו לברוקר פורקס מצוין עבור סוחרי מטבעות גרמנים. לדוגמה, לחשבון יש גם הדגמה וגם חשבון חי. בעוד שהראשון פונה לסוחרים מתחילים, השני מתאים לבעלי ניסיון מסוים. הברוקר גם מציע את שירותיו במספר פלטפורמות מסחר כולל פלטפורמות ניידות לאייפון, אנדרואיד ואפילו בלקברי. כמו כן, לאתר יש פלטפורמת מסחר חברתית שבה סוחרים מתחילים יכולים ללמוד ולחקות סוחרים מקצועיים. הברוקר גם מציע מידע וחדשות בזמן אמת שהוא נהדר עבור כל סוחרי המטבעות.

Markets.com

זוהי חברת ברוקראז’ בעלת מוניטין הידועה כמציעה מסחר במט”ח ו-CFD. הברוקר מתאים לסוחרים גרמנים מכיוון שהוא מוסדר על ידי CySEC ואף מורשה לפעול על ידי ה-FCA וגופים אחרים שהם חלק מה-EEA. למתחילים, הברוקר מציע כמה קורסי הכשרה ואפילו סמינרים מקוונים כדי לעזור להניע את קריירת המסחר שלהם. יתר על כן, החשבון מציע גם הזדמנות לכל לקוח, ללא קשר לניסיון שלו, לקבל מנהל חשבונות אישי ואפילו מומחה מסחר. כדי להבטיח שהם יתפסו כל לקוח, לחברת הברוקראז’ יש 4 פלטפורמות מסחר שבהן כל סוג של סוחר יכול להיות בטוח שימצא משהו שמתאים לו.