ברוקרי פורקס המפוקחים על ידי ASIC

ברוקרי פורקס אמינים: ההיסטוריה של ASIC

כאשר ASIC הוקמה לראשונה ב-1991, היא נכנסה לתוקף מכוח ASC Act דאז, ונודעה רק בשם Australian Securities Commission. מאוחר יותר, ב-1998, לאחר שתוקן החוק, היא קיבלה את המנדט להגן על לקוחות, נושים ומשקיעים ברמה הפדרלית. ASC הוקמה כדי לאחד את הרגולטורים התאגידיים באוסטרליה ולמלא גם את תפקידיהם של National Companies and Securities Commission ושל משרדי ענייני התאגידים של המדינות והטריטוריות. Australian Securities & Investments Commission (ASIC) המוכרת לנו כיום נחנכה ב-1 ביולי 1998, לאחר שנערכה Wallis Inquiry. לאחר מכן, ASIC הייתה אחראית להגנה על צרכנים בתחומי הפנסיה, הביטוח וקבלת הפיקדונות. לאחרונה, הוועדה קיבלה תחומי אחריות חשובים נוספים, למשל אשראי בשנת 2002; בשנת 2009 היא קיבלה אחריות על הבורסה במדינה. אף שהוועדה נחנכה בשנות ה-90, נוכחותה בבורסה הורגשה רק לאחרונה, בשנת 2009. ASIC מנהלת את כל הרישומים והמלאי של עסקים בעלי רישיון לשירותים פיננסיים באוסטרליה.

הסיבות לכך שברוקרים בוחרים בפיקוח של ASIC

חברות ברוקראז' מובילות רבות מוסמכות על ידי ASIC, המשמשת עבורן סוכנות הרישוי. יש כמה הסברים להעדפה זו. לשוק הפורקס האוסטרלי יש פוטנציאל עצום עבור טריידרים ומשקיעים פוטנציאליים, ול-ASIC יש רקורד טוב בהגנה על השקעותיהם. כל החברות המעוניינות להפיק רווחים מהשווקים האוסטרליים האטרקטיביים חייבות להיות מפוקחות על ידי ASIC. סיבה מרכזית נוספת עשויה להיות שהחוקים והתקנות של ASIC פחות מחמירים במידה מסוימת בהשוואה לאלה של רגולטורים פיננסיים אחרים בעולם, כגון CFTC, FCA ו-NFA. נוסף על כך, ASIC אינה מטילה הגבלות רבות על טריידרים, וכך מעניקה להם מרחב פעולה רב יותר לסחור באופן המתאים להם ביותר.

היחסים בין הרגולטור לטריידר

ASIC ידועה במוניטין שלה כגוף ידידותי ללקוחות, המקפיד להבטיח את השירותים הטובים ביותר לכל לקוחותיו. ASIC פועלת לזכות באמון הצרכנים, ובייחוד בקרב ברוקרים. ASIC פועלת באופן מתמיד להעלאת מודעות הצרכנים, ובייחוד בקרב משקיעים פרטיים, באמצעות הגנה עליהם מפני השווקים התנודתיים. ASIC היא בין הרגולטורים הפיננסיים המעטים בעולם המוודאים שלקוחותיהם מקבלים השכלה בתחום ההשקעות הפיננסיות ובנוגע להתנהלות בשוקי הפורקס. הוועדה מציעה ייעוץ ומשאבים מקוונים, למשל פורטל חינמי להכוונה פיננסית בשם MoneySmart, שמיידע את המשקיעים ומעדכן אותם בדרכים השונות שבהן הם יכולים למקסם רווחים. נוסף על כך, הוועדה מציעה שירותים נוספים, כגון סיוע בהשבת כספים שאבדו בחשבונות לא פעילים, בכספי ביטוח שלא נתבעו או בקצבאות. היא מגינה על טריידרים מפני חדלות פירעון והונאות, ומיידעת אותם על אופן הפעולה שעליהם להכיר לפני שיתחילו לסחור. ASIC מקפידה לוודא שרק ברוקרים בעלי רישיון יוכלו לפעול בתחום השיפוט שלה, כך שאם כספים אובדים בעקבות חדלות פירעון של ברוקר, הוועדה מסייעת למשקיעים הפרטיים להשיב את כספם ולמנוע מקרים כאלה. למדיניות הוועדה אין מדיניות של סובלנות כלפי תלונות הנוגעות ליחסים בין ברוקרים ללקוחותיהם, אף שהיא פועלת נגד שני הצדדים במקרה של אי-ציות לכללים ולתקנות שלה. לפיכך, אם מתעוררת בעיה, מומלץ שהצד הנפגע יפנה תחילה לחברת הברוקראז' בנוגע לבעיה, כדי שהברוקר יוכל לפתור אותה לפני העברת תלונה כלשהי ל-ASIC. זאת בהתאם לחוקי האיחוד האירופי, הקובעים שאם הלקוח אינו מצליח לפתור את הבעיה מול הברוקר, הוא יכול לפנות לנציב תלונות פיננסי או לנקוט בחלופה.

תחומי האחריות של ASIC

1. הוועדה אחראית לכל החברות העוסקות בשוקי המניות והפורקס, בהשקעות, בביטוח ובאשראי במדינה.
2. ASIC מוודאת שלכל הברוקרים יש רישיונות שהונפקו בהתאם לחוק.
3. ASIC מוודאת שעסקי הפורקס מתנהלים בהגינות ובשקיפות וממליצה לשר אילו עסקים לאשר.
4. בתור הרגולטור הפיננסי, ASIC מוודאת שהעסקאות הפיננסיות מתנהלות בהגינות, ביעילות ובשקיפות, כדי להגן על הלקוחות ועל המשקיעים הפרטיים.
5. לוועדה יש מדריך מפורט ומקיף הכולל תקנות שנועדו לוודא שהברוקרים הכפופים לה אינם עוסקים בפעילות הונאה.
6. הסוכנות גם מפקחת בקפידה, מעת לעת, על כל הברוקרים שבפיקוחה, ואינה מהססת לבדוק חברות בעקבות טענות לחריגה מהכללים המחמירים.
7. ברוקרים המפוקחים על ידי ASIC פועלים לפי מערכת אחידה של הנחיות, באמצעות יצירת מבנה רגולטורי מרכזי המספק הנחיות והמלצות לכל הברוקרים.
8. ASIC פועל בהתאם לסטנדרטים הגלובליים של רגולציה על ברוקרים בתחום הפורקס. ברוקרים בתחום הפורקס המפוקחים על ידי ASIC חייבים להחזיק בכל עת הון תפעולי של לפחות מיליון דולר (1$ מיליון). ברוקרים אוסטרליים בתחום הפורקס אמורים לעבוד עם בנקים מהדרג הראשון, כך שכספי הלקוחות שלהם יוחזקו בחשבונות נפרדים שהברוקר אינו יכול להשתמש בהם לצורך פעילותו העסקית.
9. לרגולטור יש גם תוכנית פיצוי למשקיעים, המבטיחה שכספי לקוחותיהם מוגנים במקרה שברוקר כלשהו יגיע לחדלות פירעון.

בשנת 2009, ASIC שינתה באופן מהותי את גישתה לשווקים הפיננסיים. היא החלה לתקן את אופן הפעולה שבו השתמשו ברוקרי פורקס וחברות שפעלו בשוק המניות האוסטרלי. ASIC אימצה הנחיות רגולטוריות חדשות כדי להבטיח ציות קפדני לתקנות המחמירות הנדרשות על פי הסטנדרטים העולמיים מצד תאגידים המעורבים בשווקים הפיננסיים. ASIC נמנית עם הסוכנויות בעלות המוניטין הרב ביותר בסחר הבינלאומי, בזכות הרקורד שלה בהגנה על האינטרסים של משקיעים ובשמירתם. החל משנת 2010 הורחב המנדט של ASIC וכלל פיקוח על שוק החוזים העתידיים, על נגזרים ועל מניות מקומיות בעלות רישיון. כללים החלים על ברוקרים המפוקחים על ידי ASIC ASIC דורשת מכל ברוקרי הפורקס המעוניינים לפעול בתחום השיפוט שלה להחזיק ברישיון תקף שהונפק על ידי Australian Financial Services (AFSL), וכך הם כפופים ישירות לסמכותו של הרגולטור. ASIC מוודאת שכל החוקים שב-Australian Securities and Investments Commission Act (2001) מפורשים בהתאם למדיניות הממשלה, כדי שהשווקים יוכלו לשמור על שלמותם. ASIC Act פועל לצד Insurance Contracts Act (1984) ו-National Consumer Credit Protection Act (2009). בין הסמכויות והאחריות של ASIC נכללת הסמכות:

1. להעניק רישיונות לחברות וכן לתוכניות השקעה
2. להעניק רישיונות אשראי מקומיים
3. לרשום מפרקי חברות ומבקרים פיננסיים
4. לנהל מרשמים הזמינים לציבור, הכוללים מידע על חברות, שירותים פיננסיים ובעלי רישיון אשראי
5. לשמור על שלמות השוק
6. לערוך חקירות כדי לצמצם מקרים או חשדות למעשי הונאה, ולדרוש מחברות להעמיד לרשותה תיעוד ורישומים רלוונטיים
7. להשעות אנשים מעיסוק באשראי ובשירותים פיננסיים
8. לבקש מבתי המשפט להעמיד לדין ולהטיל עונשים במקרים מסוימים

למה ניתן לצפות מברוקר המפוקח על ידי ASIC

כל הטריידרים צריכים להגן על השקעתם ולוודא שהברוקר שלהם אמין ומהימן לפני ביצוע הפקדות או תחילת מסחר. ברוקרים רבים אינם כנים בנוגע לרישיון שלהם, כדי שיוכלו להמשיך לעסוק בהונאות ובמעשי מרמה. כשברוקר טוען שהוא פועל מאוסטרליה, על הטריידר לוודא שיש לו רישיון לשירותים פיננסיים, וכן שחברת הברוקראז' אכן רשומה ברישומי ASIC וברשימותיה. לכל ברוקר המפוקח על ידי ASIC באוסטרליה יש מספר רישיון ייחודי לשירותים פיננסיים באוסטרליה, שאפשר לאמת באמצעות בדיקה באתר הרשמי של ASIC. על הטריידר לנקוט זהירות רבה אם הברוקר מסרב לספק את המידע. ההנחיות של ASIC מחייבות להעמיד לרשות הטריידרים את כל המידע על הברוקר, לפי בקשתם. ASIC גם מספקת מידע רקע על כל החברות שבפיקוחה, ברישומי החברות שלה. כך יכולים טריידרים לאסוף מידע מספק על הברוקר לפני שיחליטו לסחור עמו.

האתגרים הניצבים בפני ברוקרי פורקס המפוקחים על ידי ASIC

גם ASIC ניצבת בפני אתגרים, וכמו כן יש לה חלק במחלוקות. חלק ניכר מהשחקנים בענף מתחו ביקורת על ASIC בשל ליקויים רחבים בפעילותה. נטען כי ASIC גרמה לקריסת Storm Financial, משום שלא נקטה את הצעדים הנדרשים כדי לפקח על פעילות החברה ולמנוע את מעשיה הפסולים. אף שבית המשפט הפדרלי של אוסטרליה דחה את הטענות האלה בשלבים הראשונים של ההליך המשפטי, הרשויות הרלוונטיות וגם לקוחות העלו נגד ASIC טענות לרשלנות, שלכאורה גרמה נזק לשוק. עם זאת, בכל הנוגע לפיקוח על שוק הפורקס, הוועדה מקפידה להגן על השקעות הלקוחות ולשמור על שלמותו של שוק הפורקס במדינה, ואינה סובלת פעילות מפוקפקת מצד ברוקרים. נוהלי העבודה של הוועדה מבהירים כיצד חברות המבקשות להמשיך לפעול בתחום השיפוט שלה חייבות להתנהל. נהלי הפעולה שלה מתעדכנים בדרך כלל ומפרטים כיצד לבצע את כל העסקאות בשוק.

דוגמאות לברוקרים פופולריים המפוקחים על ידי ASIC

XM ברוקר פורקס פועל מאוסטרליה בפיקוח ASIC. ברוקר XM מציע שלושה סוגי חשבונות: MICRO, STANDARD ו-XM ZERO, עם ספרדים נמוכים למדי ומינוף גמיש למדי, עד למינוף מרבי של 1:500.ברוקר XM מציע יותר מ-250 מכשירים שונים שאפשר לסחור בהם בפלטפורמות MT4/MT5, ובהם, בין היתר, מסחר בפורקס, מטבעות קריפטו ומגוון CFDs.