Meilleurs courtiers Forex en Suisse

Un bref historique du trading en Suisse

Le trading de devises était une activité plutôt laxiste en Suisse avant 2008. Avant cela, il y avait peu d’objectifs réglementaires concernant le trading de devises dans le pays. La plupart des lois et réglementations de cette période visaient à lutter contre le blanchiment d’argent lors du changement de devises. En conséquence, plus de 200 courtiers forex opéraient dans le pays. Il va de soi que tous ces courtiers forex ne peuvent pas faire confiance aux fonds de leurs clients. Dans le but de protéger les clients des courtiers Forex sans scrupules, l’autorité de régulation des services financiers du pays a décidé que les courtiers Forex auraient également besoin d’une licence bancaire avant d’être autorisés à opérer.

Le 31 mars, suite à la récession de 2008 et à la nécessité de protéger les clients contre les courtiers de change peu sûrs, l’autorité suisse de surveillance des marchés financiers a demandé que les courtiers de change satisfassent aux mêmes exigences que celles d’une banque. Le secteur bancaire est souvent le secteur le plus réglementé dans la plupart des économies et cette décision a eu pour conséquence qu’il ne restait à l’époque que deux sociétés de courtage en devises dans le pays. Un point clé à noter est que la Suisse est connue pour ses institutions financières stables, nées de règles strictes et d’une autoréglementation obligatoire.

Réglementation Forex en Suisse

L’une des principales différences entre la réglementation suisse et la réglementation des changes dans d’autres pays est la liberté accordée aux courtiers et aux traders suisses dans le pays. Le pays considère ses commerçants comme étant à la fois expérimentés et matures. Pour cette raison, des restrictions limitées doivent être imposées aux commerçants et même aux courtiers. L’effet de levier, par exemple, est un outil très important que les traders peuvent utiliser pour augmenter leurs profits. Cependant, s’il n’est pas bien utilisé, l’effet de levier peut également amplifier les pertes subies par les traders, surtout s’ils n’ont pas les connaissances et les compétences nécessaires pour bien utiliser l’instrument.

Contrairement à d’autres juridictions dotées de cadres réglementaires matures, la Suisse ne fixe pas de plafond au montant de l’effet de levier que les sociétés de courtage de change peuvent fixer. En outre, l’autorité de régulation n’interdit pas aux commerçants et aux courtiers de se lancer dans le financement par carte de crédit ou d’imposer d’autres restrictions mineures. En conséquence, les sociétés de courtage peuvent facilement fixer les conditions qu’elles jugent appropriées pour leurs clients. Bien que de nombreux pays à travers le monde disposent de réglementations strictes en matière de change, leurs mécanismes d’application détermineront si ces réglementations sont finalement efficaces. Dans le cas de la Suisse, des audits internes et externes sont obligatoires pour les institutions financières. Étant donné que les sociétés de courtage Forex sont traitées comme des banques, elles doivent également effectuer ces audits internes et externes.

Les sociétés de change doivent procéder à un audit interne. Pour garantir la crédibilité de ces audits internes, le processus est délégué à des subordonnés qui rapportent directement au conseil d’administration de l’entreprise. Étant donné que le rapport sera envoyé directement au conseil d’administration et non à la direction exécutive, il peut y avoir un certain sentiment d’authenticité. En outre, il doit y avoir une distinction entre le conseil d’administration et la haute direction, les premiers étant censés être indépendants. Dans le cas des audits externes, les banques et les sociétés de change doivent faire appel à un auditeur externe qui aura deux fonctions principales. Les auditeurs externes auditeront d’abord les états financiers de l’entreprise conformément aux règles statutaires du pays. Deuxièmement, ils procéderont également à un audit afin de s’assurer que les entreprises respectent la réglementation et les règles bancaires de la Suisse. Afin de garantir l’indépendance et la crédibilité, les rapports d’audit externes établis par des auditeurs externes seront envoyés directement à la FINMA (Autorité suisse de surveillance des marchés financiers). Toutes les observations et même les déductions faites par les auditeurs sont présentées devant l’autorité de régulation pour garantir que l’organisme a une compréhension des institutions financières.

Surveillance et réglementation des sociétés de bourse par la FINMA

L’autorité de régulation prend quelques mesures pour garantir que les sociétés de change et même les banques respectent les règles. L’un des principaux mécanismes d’application qu’ils utilisent consiste à proposer un changement de direction. Par exemple, si une société de bourse ne dispose pas de personnes compétentes pour gérer ses affaires, l’organisme peut lui imposer de changer toute la direction ou encore interdire à certaines personnes de devenir gérants. La FINMA peut également imposer certaines activités de conformité aux risques dans le but de garantir la sécurité des fonds du client dans l’entreprise. Dans les cas où une société de courtage de change enfreint la réglementation des changes, l’autorité de régulation peut choisir d’arrêter toutes les opérations financières de l’entreprise ou d’exiger une modification de la composition des actionnaires.

Une autre mesure clé d’application et de réglementation prise par la FINMA concerne les exigences de divulgation obligatoires. Les traders doivent finalement connaître et comprendre la situation financière de leurs courtiers forex pour s’assurer de leur stabilité financière. Après tout, qui voudrait échanger ou investir avec une entreprise confrontée à des querelles financières ? Pour cette raison, les clients doivent avoir accès à un certain niveau d’informations financières fiables, dûment auditées et authentifiées (consultez Courtiers Forex réglementés par la FINMA ). Les banques suisses sont tenues de publier quelques rapports à leurs clients. Premièrement, ils doivent présenter un rapport annuel après chaque exercice financier, mais avant la fin des 4 mois. Par ailleurs, chaque banque doit également publier son compte de résultat et même son bilan semestriel. Étant donné que les sociétés de change doivent respecter les mêmes seuils juridiques et opérationnels que les banques, elles sont également tenues de se conformer à ces réglementations. Le haut niveau de transparence de ces sociétés permet aux traders suisses d’évaluer plus facilement les meilleurs ou les plus sûrs courtiers de change suisses du pays.

Bien que les mesures d’application et les réglementations ci-dessus garantissent un certain niveau de sécurité de la part des commerçants, elles n’offrent aucune garantie qu’il n’y aura pas d’incident. La seule chose qui peut garantir la sécurité des traders de forex contre les faillites est le système de dépôt mis en place par le gouvernement suisse. En Suisse, les dépôts bancaires et même en devises sont garantis contre la faillite à hauteur de 100 000 CHF. Ce tarif est assuré pour chaque client dans chaque banque.

Comment choisir un courtier Forex suisse

Plateforme de trading

Une considération importante pour la plupart des traders est le type de plateforme de trading prise en charge par leur courtier forex. En tant que trader, vous interagirez avec les plateformes de trading à plusieurs reprises et il est important de vous assurer qu’elles disposent d’une excellente interface utilisateur. Une bonne plateforme de trading comportera une variété de fonctionnalités, notamment des outils graphiques, des données de change et même des actualités financières qui affectent les marchés financiers. Certaines des bonnes plateformes de trading incluent MetaTrader4, Webtrader et même Mobile Trader.

Stabilité financière

Personne ne veut investir dans une société de courtage en faillite et le gouvernement suisse a mis en place des réglementations strictes pour garantir que les traders de forex connaissent la santé financière et la situation de leur société de courtage. Selon les règles fixées par la FINMA, les sociétés de bourse doivent publier leurs informations financières sur une base annuelle. Étant donné que les courtiers doivent publier et auditer leurs états financiers, les traders peuvent s’appuyer sur ces informations pour prendre des décisions éclairées.

Support client

Vous devrez interagir avec le support client de votre courtier principal, ce qui peut faire une grande différence quant à savoir si vous réaliserez un profit ou une perte. Par exemple, vous risquez de perdre des fonds si une plateforme de trading met du temps à exécuter une transaction. Que devez-vous prendre en compte lorsque vous choisissez un courtier forex offrant un bon service client ? Vous avez besoin d’un représentant client poli, voire poli, qui sera toujours là pour répondre à vos besoins à tout moment. Le courtier forex doit également disposer de plusieurs canaux de communication qui peuvent inclure des chats en direct, des numéros de téléphone, des e-mails instantanés ou même des formulaires de contact en ligne.

Courtiers Forex populaires en Suisse

1. Dukascopie

Il offre un accès direct au marché des changes. L’un des principaux avantages du marché est que le courtier FX offre le plus grand pool de liquidités forex ECN. Les sociétés de courtage s’adressent aux hedge funds, aux institutions, aux banques et à d’autres investisseurs particuliers. Elle est réglementée par la FINMA et possède également une succursale européenne agréée par l’UE et détenue à 100% par Dukascopy Bank SA.

1. Banque Swissquote

C’est l’une des sociétés de courtage Forex les plus populaires en Suisse. La Swissquote Bank est réglementée par deux autorités de régulation, dont la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni et l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA). Le dépôt minimum pour ce courtier forex est de 2 000 euros avec un effet de levier de 500 : 1. Il propose également plusieurs plateformes de trading, notamment

1. MetaTrader4
2. Commerçant avancé
3. Commerçant sur le Web
4. Trading sur mobile

Malheureusement, il n’offre pas de compte démo gratuit et rejette également les clients américains en raison des réglementations strictes imposées.