Aquellos que están empezando a interesarse en el comercio de divisas, probablemente hayan escuchado que en el mercado Forex los traders realizan sus operaciones a través de los brókers. Y además de ellos, también hay dealers, depositantes, creadores de mercado (market maker) y otros representantes del mundo de los participantes profesionales en el mercado. Por tanto, aparece de manera natural una pregunta, qué es el bróker, y qué hace, y cuál es su diferencia con respecto a otros participantes en el mercado. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)
DEFINICIÓN DE BRÓKER
Para empezar, vale la pena dar una definición de bróker clásica. Este es el nombre que recibe un intermediario que pone de acuerdo a un comprador y a un vendedor, cobrando una remuneración por los servicios prestados en forma de comisiones. Los brókers existen en una variedad de industrias, los cuales facilitan la ejecución de una operación y resuelven las diferencias que puede haber entre un comprador y un vendedor. Es posible encontrar a brókers en el mundo de los negocios, éstos son agentes que realizan funciones intermediarias para llevar a cabo operaciones de fusiones y adquisiciones de negocios, resolviendo las diferencias que existen entre los propietarios de un negocio y la empresa que quiere adquirirlo. En nuestro tiempo, los brókers de crédito son muy comunes, estos intermediarios son personas que facilitan la obtención de préstamos bancarios en términos más favorables. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)
Ahora, nos centraremos más en quién o qué es un bróker de bolsa y por qué es necesario. Nosotros, una persona física común, no podemos acudir a la bolsa de valores y solicitar una compra o una venta de un valor determinado. Las operaciones en las bolsas de valores son realizadas por participantes profesionales del mercado. Entre ellos se encuentran los brókers que, a su vez, ofrecen la posibilidad a sus clientes, ya sean personas físicas o jurídicas, de abrir una cuenta de trading y solicitar la compra o la venta de un determinado activo, el cual el bróker transmitirá a la bolsa de valores para buscar su contraparte correspondiente. Al finalizar una operación, el bróker (y la bolsa también) toma sus comisiones. En cuanto a las operaciones, el bróker no opera con su dinero, sólo muestra a la bolsa de valores la solicitud de sus clientes. Esta es la función principal del bróker de bolsa. (Nunca olvide utilizar Los principios básicos sobre la gestión del riesgo en Forex)
Merece la pena también destacar que además de los brókers, los dealers participan en las operaciones de la bolsa, los cuales realizan una transacción en su nombre, a su propio riesgo, por su cuenta y con sus propios intereses. Y la bolsa de valores, que se esfuerza por brindar la máxima comodidad para la realización de las operaciones bajo la máxima liquidez, trata de llegar a un acuerdo de creación de mercado con los participantes profesionales. Según éste, el participante recibe términos preferenciales para ejecutar las operaciones y el bróker se compromete a compartir las cotizaciones de diferentes instrumentos de trading y mantener la liquidez bilateral para que aquellos que deseen comprar o vender un activo puedan realizar su tarea. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)
LAS FUNCIONES DEL BRÓKER
Una vez que ya tenemos claro qué o quién es un bróker en la bolsa, ahora nos surge otra pregunta ¿qué funciones desempeña?
En los países occidentales, los brókers realizan su propia función de intermediario. Si los clientes necesitan análisis y soporte de información, estos brókers ofrecen a sus clientes dicha información a partir de terceros. Estos terceros son agencias especializados en análisis de mercado, con los cuales han llegado a un acuerdo con el bróker en cuestión para proporcionarles esta información, que a su vez el bróker se lo proporciona a sus clientes. Los mejores brókers en España tratan de cuidar con mimo a sus clientes y les proporcionan sus propios comentarios analíticos, dan recomendaciones de posibles operaciones, ofrecen seminarios de formación presencial y seminarios en línea, es decir, asisten lo máximo posible a sus clientes para que ellos obtengan beneficios de los mercados financieros, con el objetivo de seguir cooperando juntos a largo plazo. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)
Por lo tanto, las grandes compañías de corretaje, los grandes brókers, combinan la función de intermediario y de una agencia especializada en análisis de mercado financiero. Merece la pena destacar que de la calidad de los servicios analíticos del bróker depende, en gran medida, el éxito de sus clientes. El hecho es que muchos inversores prefieren no realizar operaciones por sí solos, y utilizan los servicios de consultoría y gestión de confianza, en el que los empleados del bróker contactan con el inversor y directamente le ofrecen ideas de trading sobre sus objetivos, o administran completamente el monto asignado para el departamento de gestión de confianza. Por lo tanto, de la calidad y el conocimiento de los empleados del bróker dependen muchas cosas, y los mejores profesionales, como regla general, trabajan en las grandes compañías. (Aprenda Cómo operar los CFDs en Acciones, Metales y Commodities)
DIFERENCIAS ENTRE BRÓKER Y TRADER
Para comprender la diferencia entre un bróker (intermediario) y un trader (operador), primero es necesario saber qué hacen y cómo generan dinero, y luego comparar la información de los traders con la de los brókers. (Sepa más sobre El mercado Forex en América Latina)
El trader en el sentido estricto de la palabra, es un operador que comercia en la bolsa de valores. Además, la persona que opera puede hacerlo como un hombre de negocios, con su dinero o con dinero que le confiaron los inversores. O puede trabajar como un operador asalariado por una retribución, por ejemplo, en un banco. En este caso, su dinero es confiado a un trabajador del banco, un trader, los beneficios obtenidos serán suyos, y el trader que trabaja para el banco recibe un salario por ello. (Conozca la diferencia entre Acciones vs CFDs)
Entonces, resumiendo la diferencia entre un bróker y un trader, se pueden observar las siguientes diferencias:
1. El trader vende y compra divisas (u otros productos financieros). El bróker no compra ni vende nada, solo proporciona servicios de intermediario. Incluso en sus dealing center, la iniciativa de comprar o vender proviene de un operador, y el bróker ofrece servicios de liquidez.
2. El trader gana dinero con la diferencia del precio. Por lo tanto, el trader debe comprar los productos a un precio bajo y venderlos a un precio elevado. De lo contrario, el trader no obtendrá ganancias. El bróker gana dinero a través del porcentaje de volumen de las operaciones realizadas por el trader. Por lo tanto, el bróker solo necesita para ganar dinero que los traders operen. Solo con esto es suficiente para ellos.
3. Si un trader compra un producto a un precio alto y lo vende a un precio inferior, entonces el trader obtendrá pérdidas. Y el bróker no tendrá ninguna pérdida. El bróker obtendrá, en cualquier caso, un porcentaje de la transacción del operador. Por eso, a menudo, los brókers no se preocupan demasiado por la profesionalidad de los traders. Los brókers están listos para atender y ofrecer sus servicios al mercado para cualquier tipo de operador, ya sea estudiante, pensionistas o parado.
4. En los centros de negociación (dealing center) entre traders no hay competencia, ya que el bróker tiene un stock de divisas suficientemente grande para proporcionar liquidez. Por eso, en los dealing center, los traders no compiten entre sí, no existe esa premisa de quien más rápido compre un producto financiero lo hará a un precio más favorable. Y, entre los brókers, por el contrario, existe una competencia muy dura para atraer a los traders, ya que las ganancias del bróker dependen del número y volumen de las operaciones comerciales.
Por lo tanto, los traders comparten sus secretos en diferentes foros, y los brókers nuncan revelan sus secretos. Por eso, los brókers tratan de capacitar a los traders para que operen en los mercados y tratan de crear buenas condiciones para los traders (comisiones mínimas, materiales de capacitación, diferentes formas de ingresar y retirar dinero, un buen software, etc.). (Elija a un bróker dependiendo de sus necesidades de tarding en nuestra sección ¿Qué tipo de bróker busca?)
DIFERENCIAS ENTRE BRÓKER Y DEALER
El dealer es un participante profesional del mercado de valores, que posee cualidades especiales. Los dealers pueden ser grandes bancos comerciales, compañías financieras, uniones de crédito e instituciones que tienen derecho a realizar operaciones con valores. Al trabajar en la bolsa de valores, los dealers realizan operaciones comerciales para sus propios intereses y en nombre propio, únicamente sobre la base de sus propios recursos financieros. El dealer recibe ingresos del trabajo en el mercado bursátil por la diferencia en la tasa de compra y venta de los valores de los instrumentos financieros. Los dealers no se ocupan de actividades intermedias. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)
Podemos decir que la diferencia entre un bróker y un dealer radica en que mientras el bróker siempre saca sus activos al mercado real, el dealer decide sacar o retirar junto a usted sus propios recursos o beneficios económicos. Los mercados extrabursátiles de Forex y CFD realmente permiten que el dealer sea "por sí mismo una bolsa de valores", por eso esto antes originaba no pocas creaciones de empresas efímeras. Como resultado, estas empresas cerraban rápidamente debido a una gran cantidad de violaciones y escándalos. Antes los dealers no eran bien vistos porque su nombre se asociaba a engaños. (Conozca a Los 10 peores estafadores de la historia del mercado Forex )
Espero que ahora ya entienda perfectamente la diferencia entre un bróker y un dealer. Con un bróker usted va al mercado con sólo y exclusivamente su dinero, con un dealer va su dinero a una cuenta con muchos más socios. (Sepa cómo usar y los secretos del indicador de sentimiento de mercado en Forex)
TIPOS DE BRÓKER
Según la forma en la que operemos y en la que trabaje el bróker podemos encontrarnos con dos tipos de bróker, a saber:
1. El broker Dealing Desk (DD) es la peor variante de un broker de Forex, tales compañías ganan dinero en el comercio luchando contra los clientes o forma una plataforma interna (cuando un cliente juega contra otro). De hecho, un bróker DD crea su propio mercado manipulando cotizaciones. El bróker Dealing Desk crea una ilusión de comercio, en el que cuando hay una baja liquidez actúa como un centro de operaciones (dealing center) en sí.
2. El broker No Dealing Desk (NDD) es una compañía que tiene acceso directo al mercado de divisas y proporciona a sus clientes (traders) una de las mejores opciones para hacer trading. El beneficio que un bróker NDD recibe viene de la comisión o spread establecido, y no va en contra del operador para conseguir tales beneficios. Este es el corredor de divisas más fiable en el mercado de divisas. Por eso, no siempre un spread alto es un mal indicador de trabajo de una empresa de corretaje. Las No Dealing Desk se dividen en dos tipos de brókers: NDD o ECN + STP.
2.1 El bróker Straight Through Processing (STP) es un intermediario que ofrece a los traders operar en el mercado de divisas, utiliza grandes compañías financieras y bancos, los cuales están acreditados para negociar en Forex. Además, un bróker STP puede cooperar no solo con un banco, sino con varios, lo que garantiza un mejor control en las negociaciones del trader.
2.2 El bróker Electronic Communications Network (ECN) es un intermediario que crea su propio sistema de comercio, en el que todos los participantes llevan a cabo operaciones entre ellos, mediante una aplicación o la ejecución de órdenes. Por la realización de una operación se toma una comisión, que es el principal ingreso del bróker de ECN. Los spreads, en este sistema, son flotantes, dependiendo de las ofertas de compra o venta provenientes de los participantes del mercado.
En este momento, ECN es el sistema comercial más óptimo, ya que garantiza una ejecución rápida de las órdenes, no tienen una alta comisión y el comercio es transparente. (Conozcacómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)
¿CÓMO ELEGIR A UN BRÓKER CORRECTAMENTE?
Desde TopBrokers.com le recomendamos que, para elegir a un bróker FX online, tenga en cuenta las siguientes características fundamentales, para así operar en Forex de manera fiable y segura.
Regulación
Una de las características principales a la hora de elegir a un bróker de Forex es que el bróker esté regulado. Para que usted se haga una idea, los mejores reguladores existentes en el mundo financiero son la FCA (Reino Unido) BaFin (Alemania), NFA, CFTC (Estados Unidos) y CySEC (Chipre).
Existen otros reguladores, que además se encuentran en países con paraíso fiscal, los cuales no recomendamos tener en cuenta debido a su poca fiabilidad y transparencia.
Soporte técnico
Otra característica importante, y por tanto a tener en cuenta, es disponer de un soporte técnico que le atienda en español con el fin de resolver cualquier tipo de duda que le surja con todo lo relacionado con el mundo de las divisas. Esto no es trivial, ya que su dinero andará en juego, y deberá rápidamente solventar cualquier problema o dificultad que aparezca.
Un plus más sería que este bróker tuviera una oficina en su ciudad, región o país. Esto es algo importante, ya que podrá ser atendido de manera presencial o telefónica en español y en su horario local.
Plataforma de trading
La herramienta con la que usted accede al mercado y opera en Forex se denomina plataforma de trading. Debe elegir a una plataforma de trading que se adapte y ajuste a sus necesidades de trading, es decir, a su estrategia. De lo contrario, si cuenta con una plataforma de trading con la que no puede ejecutar su estrategia correctamente, no podrá obtener unos beneficios constantes.
Una plataforma de trading buena debe ser flexible, fácil de manejar, estable y con una interfaz sencilla. Actualmente, la mayoría de los traders que operan en Forex prefieren utilizar la plataforma MetaTrader 4.
Característica de la cuenta
Otra característica que no debe perder es lo que ofrece el bróker, para ello tenga en cuenta los dos siguientes puntos:
- Apalancamiento: Elija a un bróker con un nivel de apalancamiento adecuado y acorde con su estrategia de trading. Recuerde que a mayor apalancamiento, mayor riesgo de desbancar su cuenta. Por lo tanto, no es recomendable elegir a un bróker Forex que ofrezca un apalancamiento alto.
- Comisión, swaps y spreads: La comisión de las operaciones que realice a través de su bróker, resulta importante para determinar la rentabilidad de sus transacciones en mercado de divisas. Si usted es un trader intradía, es decir que abre y cierra sus operaciones a lo largo del día, debe tener muy en cuenta los spreads. Y si opera a largo plazo debe tener en cuenta los swaps.
Para finalizar, os recomendamos ver un vídeo nuestro sobre cómo usar nuestra lista inteligente de los mejores brókers de Forex para elegir correctamente a un bróker que se ajuste a nuestras necesidades de trading. ¡A ganar muchos pips!
