Die besten von der NFA regulierten Forex-Broker

Kurze Informationen und Geschichte der National Futures Association

Die globale Finanzkrise von 2008 offenbarte einige Schwachstellen bei der Finanzregulierung und der Unternehmensführung im Bankensektor. Zu diesem Zeitpunkt begannen die meisten Regierungen und politischen Entscheidungsträger, Maßnahmen zur Regulierung und Wiederbelebung des Finanzsystems einzuführen. Die USA bildeten dabei keine Ausnahme. Viele Menschen hatten aufgrund der schlechten Führung großer Finanzunternehmen ihr Zuhause, ihre Ersparnisse und sogar ihre Investitionen verloren. Nach der globalen Rezession von 2008 sah die US-Regierung die Notwendigkeit, eine einzige Einrichtung zu schaffen, die alle Forex-Brokerunternehmen unter der Zuständigkeit der Vereinigten Staaten regulieren sollte. Obwohl die NFA bereits seit 1982 besteht, wurde sie erst 2008 mit der Regulierung von Forex-Brokern und des Futures-Marktes sowie weiterer Finanzbereiche betraut. Die Organisation wurde als selbstregulierende Gruppe gegründet, die dazu beitragen sollte, die Futures-Branche in den USA zu ordnen. Der Hauptsitz der NFA befindet sich in Chicago; außerdem unterhält die Organisation ein weiteres Büro an der Wall Street.

Es ist wichtig zu wissen, dass nur von der NFA regulierte Brokerunternehmen in den USA tätig sein dürfen. Internationalen Brokern, die möglicherweise von anderen Regulierungsbehörden beaufsichtigt werden, wird geraten, keine Forex-Broker-Dienstleistungen für US-Kunden anzubieten beziehungsweise ist dies untersagt. Außerdem müssen alle von der NFA regulierten Broker bei der CFTC registriert sein und sicherstellen, dass sie alle von der CFTC festgelegten Regeln einhalten. Die strengen Regeln und Richtlinien der NFA schränken zwar bekanntermaßen die Freiheit der Trader ein, verbessern jedoch den Anlegerschutz erheblich. Das liegt daran, dass die NFA für jeden Broker höhere Standards festlegt, um sicherzustellen, dass es bei diesen Brokern möglichst wenig Betrug und Fehlverhalten gibt.

Aufgaben und Zuständigkeiten der NFA

Die NFA erfüllt verschiedene Aufgaben, um sicherzustellen, dass Anleger ausreichend vor den unterschiedlichen Arten von Betrug am Markt geschützt sind. Eine ihrer wichtigsten Aufgaben ist es, die Transparenz und Integrität der US-Finanzmärkte zu schützen und zu fördern. Da rasche Investitionen eine dynamische Wirtschaft schaffen, trägt eine hohe Zahl von Marktteilnehmern an den Finanzmärkten zu einem soliden Wirtschaftswachstum bei. Die NFA ist jedoch nicht nur für die Integrität der Finanzmärkte, sondern auch für deren Marktteilnehmer verantwortlich. Da sie auch für den Schutz von Privatanlegern zuständig ist, muss sie Regeln und Vorschriften festlegen, die alle Forex-Broker in ihrem Zuständigkeitsbereich einhalten müssen.

Die Lizenzierung und Beaufsichtigung sind weitere wichtige Aufgaben der NFA. Um die Integrität der Finanzmärkte zu schützen, muss die Organisation Regeln festlegen und sicherstellen, dass alle Forex-Broker diese befolgen und einhalten. Die NFA verfügt außerdem über Durchsetzungsbefugnisse und verhängt häufig hohe Geldbußen gegen Brokerunternehmen, die gegen eine ihrer Richtlinien oder Vorschriften verstoßen. Da die NFA eine unabhängige Organisation ist, finanziert sie sich unter anderem durch Geldbußen gegen Brokerunternehmen, die die festgelegten Vorschriften nicht einhalten. Außerdem werden hohe Geldbußen gegen Forex-Broker verhängt, die Finanzdelikte begehen oder ihre Kunden betrügen.

Auch wenn die Beschaffung von Mitteln durch Sanktionen und Geldbußen eine der wichtigsten Finanzierungsquellen der Organisation zu sein scheint, verhängt die NFA-Regulierungsbehörde Sanktionen und Geldbußen nicht willkürlich. Eine der wichtigsten Aufgaben der NFA besteht darin, sicherzustellen, dass Forex-Broker und andere Finanzunternehmen über bewährte und ethische Finanzpraktiken informiert sind. So führt die NFA verschiedene Programme durch, die Trader und Broker über die sich ständig weiterentwickelnden Handelsplattformen informieren sollen. Darüber hinaus ist die NFA bereit, mit allen ihr unterstellten Brokern zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass diese die festgelegten Vorschriften einhalten, bevor Sanktionen verhängt werden.

Jedes Mitglied, das der NFA beitreten möchte, muss vor der Registrierung ein umfassendes Prüfverfahren durchlaufen. Da Integrität ein Grundpfeiler der NFA-Grundsätze ist, werden bei jedem potenziellen Mitglied sowohl berufliche als auch persönliche Hintergrundprüfungen durchgeführt. Dies gilt für alle Forex-Brokerunternehmen und sogar für die einzelnen Mitarbeiter an ihren Standorten. Wer sich als Einzelperson registrieren lassen möchte, muss außerdem mehrere Prüfungen ablegen, um seine fachliche Kompetenz nachzuweisen.

Die NFA legt außerdem strenge Compliance-Regeln fest und setzt ihre Durchsetzungsbefugnisse ein, um deren Einhaltung sicherzustellen. Verstößt ein NFA-Mitglied gegen eine der Regeln, kann die Organisation verschiedene Disziplinarmaßnahmen verhängen. Dazu gehören:

1. Ausschluss
2. Vorübergehende Suspendierung
3. Verbot, mit anderen Mitgliedern in Verbindung zu treten
4. Missbilligung
5. Verweis
6. Geldbußen von bis zu $250,000

Voraussetzungen für die Zulassung als von der NFA regulierter Broker

Was müssen Sie also tun, um in den USA ein von der NFA regulierter Broker zu werden? Die US-amerikanischen Forex-Regulierungsbehörden sind für ihre strengen Regeln und Anforderungen bekannt, insbesondere für Unternehmen oder Einzelpersonen, die ein Brokerunternehmen gründen möchten. Wie bereits erwähnt, mögen diese Anforderungen übermäßig streng erscheinen, sie sollen jedoch sicherstellen, dass Anleger ausreichend geschützt sind und keinen Betrugsfällen oder Fehlverhalten ausgesetzt werden, die in vielen Rechtsordnungen üblich sind.

1. Kapitalanforderungen – Broker in den USA sind dafür bekannt, einige der weltweit höchsten Mindesteigenkapitalanforderungen zu haben. Von durch die NFA regulierten Brokern in den USA wird erwartet, Kapitalreserven von mehr als $20 Millionen zu halten. Der Hauptgrund dafür ist, sicherzustellen, dass die Position jedes Brokers abgesichert ist und Auszahlungsanträge zügig bearbeitet werden können. In anderen Jurisdiktionen gab es Fälle, in denen Forex-Broker die Auszahlungsanforderungen ihrer Kunden nicht erfüllen konnten. In solchen Fällen wird das Vertrauen der Anleger in den Markt stark erschüttert.
2. FIFO-Regeln – FIFO steht für die Regel „First In, First Out“. Danach muss ein Trader den zuerst eröffneten Trade schließen, wenn er mehrere offene Trades mit demselben Währungspaar hat. Da diese Regel für NFA-Mitglieder gilt, müssen sich grundsätzlich alle Forex-Broker in den USA daran halten.
3. Hebel – Der Hebel ist ein nützliches Instrument, mit dem Trader ihre Gewinne beim Trading maximieren können. Bei unsachgemäßer Verwendung kann er jedoch auch die Verluste eines Traders vergrößern. Die NFA verlangt, dass der Hebel für den Währungshandel bei allen Brokerunternehmen am Markt auf etwa 1:50 begrenzt ist. Beachten Sie jedoch, dass für europäische Broker solche Beschränkungen nicht gelten und sie sogar einen Hebel von bis zu 1:2000 anbieten dürfen.
4. Hedging – Hedging ist in den USA nicht erlaubt. Alle Forex-Broker in der Region sind angewiesen, Trader daran zu hindern, Hedging-Strategien am FX-Markt anzuwenden. Setzt ein Trader diese Strategie dennoch erfolgreich um, werden die daraus erzielten Gewinne nicht dem Konto gutgeschrieben.
5. Stop- und Limit-Orders – Die USA haben die Verwendung von Stop-Loss-Orders zugunsten der OCO-Ausführungsform (Order-Cancels-Order) eingestellt. Diese eignet sich insbesondere für Trades mit einer ausstehenden Order.

So überprüfen Sie, ob ein Broker von der NFA reguliert wird

Anders als die meisten Regulierungsbehörden weltweit ermöglicht die NFA allen Tradern und Mitgliedern der Öffentlichkeit, den Mitgliedsstatus eines Brokers zu überprüfen. So lässt sich feststellen, ob das Mitglied in gutem Ansehen steht oder ein gutes berufliches Verhältnis zur Regulierungsbehörde unterhält. Das können Sie ganz einfach auf der NFA-Website tun: Anleger können den Status eines Brokers anhand des Namens des Brokerunternehmens, der NFA-ID-Nummer oder sogar des Namens seines Pools überprüfen. Die ID-Nummer eines von der NFA regulierten Brokers lässt sich relativ leicht finden. Alle NFA-Mitglieder müssen ihre ID-Nummern auf ihren jeweiligen Websites angeben, um die Integrität zu fördern. Die Ergebnisse zeigen, ob der Broker von der NFA zugelassen ist und bei den anderen zuständigen Stellen in gutem Ansehen steht.