ASIC-regulierte Forex-Broker

Vertrauenswürdige Forex-Broker: Geschichte von ASIC

Als ASIC 1991 gegründet wurde, trat sie unter dem damaligen ASC Act in Kraft und war lediglich als Australian Securities Commission bekannt. Später, 1998, erhielt sie nach einer Änderung des Gesetzes das Mandat, Kunden, Gläubiger und Anleger auf Bundesebene zu schützen. Die ASC wurde gegründet, um die Unternehmensregulierungsbehörden in Australien zusammenzuführen und zugleich sowohl als National Companies and Securities Commission als auch als Corporate-Affairs-Ämter der Bundesstaaten und Territorien zu fungieren. Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC), von der wir heute sprechen, wurde am 1. Juli 1998 nach der Durchführung der Wallis Inquiry ins Leben gerufen. Danach war ASIC für den Verbraucherschutz in den Bereichen Altersvorsorge, Versicherungen und Einlagenannahme zuständig. In jüngerer Zeit nahm sich die Kommission größere Aufgaben vor, etwa im Bereich Kredite im Jahr 2002. 2009 übernahm sie die Aufsicht über die Börse des Landes. Obwohl die Kommission bereits in den 90er-Jahren ins Leben gerufen wurde, wurde ihre Präsenz an der Börse erst 2009 spürbar. ASIC führt sämtliche Aufzeichnungen und Bestandsverzeichnisse von Unternehmen mit einer Australian Financial Services Licensing.

Gründe, warum Broker die Regulierung durch ASIC wählen

Sehr viele führende Brokerfirmen sind von ASIC als ihrer Lizenzierungsbehörde akkreditiert. Für diese Präferenz gibt es mehrere Erklärungen. Der australische Forex-Markt bietet potenziellen Tradern und Anlegern enorme Möglichkeiten, und ASIC kann eine gute Bilanz beim Schutz ihrer Investitionen vorweisen. Alle Unternehmen, die von den lukrativen australischen Märkten profitieren möchten, müssen der Regulierung durch ASIC unterstehen. Ein weiterer wichtiger Grund könnte sein, dass ASIC im Vergleich zu anderen Finanzmarktregulierungsbehörden weltweit, wie CFTC, FCA und NFA, etwas weniger strenge Gesetze und Vorschriften hat. Außerdem schränkt ASIC Trader nicht stark ein, sodass ihnen viel Spielraum bleibt, auf die für sie am besten geeignete Weise zu traden.

Die Beziehung zwischen Regulierungsbehörde und Trader

ASIC ist für ihren Ruf als kundenfreundliche Organisation bekannt, der es wichtig ist, allen ihren Kunden die bestmöglichen Dienstleistungen zu bieten. ASIC bemüht sich, das Vertrauen der Verbraucher zu gewinnen, insbesondere im Zusammenhang mit Brokern. ASIC arbeitet kontinuierlich daran, das Bewusstsein der Verbraucher, insbesondere der Privatanleger, zu stärken und sie vor volatilen Märkten zu schützen. ASIC gehört zu den wenigen Finanzregulierungsbehörden weltweit, die sicherstellen, dass ihre Kunden im Bereich Finanzinvestitionen und im Umgang mit den Forex-Märkten geschult werden. Die Kommission bietet Beratung und Online-Ressourcen an, zum Beispiel ein kostenloses Portal für Finanzberatung namens MoneySmart-Programm, das Anleger informiert und über verschiedene Möglichkeiten zur Gewinnmaximierung auf dem Laufenden hält. Darüber hinaus bietet die Kommission weitere Dienstleistungen an, etwa Unterstützung bei der Rückforderung von Geldern aus inaktiven Konten, nicht beanspruchten Versicherungsfonds oder Renten. Sie schützt Trader davor, zahlungsunfähig zu werden oder Betrügern zum Opfer zu fallen, und macht sie mit den Abläufen vertraut, die sie kennen müssen, bevor sie mit dem Trading beginnen. ASIC achtet darauf, dass in ihrem Zuständigkeitsbereich nur lizenzierte Broker tätig sein dürfen, damit die Kommission Privatanlegern helfen kann, ihr Geld zurückzuerhalten, falls es durch die Insolvenz eines Brokers verloren geht, und solche Fälle zu vermeiden. Die Politik der Kommission toleriert keine Beschwerden bezüglich der Beziehungen zwischen Brokern und ihren Kunden, sie geht jedoch gegen beide Seiten vor, wenn diese ihre Regeln und Vorschriften nicht einhalten. Daher empfiehlt es sich bei Problemen, dass sich die betroffene Partei zunächst an die Brokerfirma wendet, damit diese das Problem lösen kann, bevor eine Beschwerde an ASIC weitergeleitet wird. Dies entspricht den EU-Gesetzen, denen zufolge sich der Kunde, wenn er das Problem nicht mit dem Broker lösen kann, an einen Finanzombudsmann wenden oder auf die Alternative zurückgreifen kann.

Die Aufgaben von ASIC

1. Die Kommission ist für alle Unternehmen des Aktien- und Forex-Marktes, für Investmentgesellschaften, Versicherungsunternehmen und Kreditunternehmen im Land zuständig.
2. ASIC stellt sicher, dass alle Broker über gesetzeskonform erteilte Lizenzen verfügen.
3. ASIC stellt sicher, dass das Forex-Geschäft fair und transparent geführt wird, und gibt dem Minister Empfehlungen dazu, welche Unternehmen zugelassen werden sollen.
4. Als Finanzregulierungsbehörde stellt ASIC sicher, dass Finanztransaktionen fair, effizient und transparent ablaufen, um Kunden und Privatanleger zu schützen.
5. Die Kommission verfügt über ein ausführliches Handbuch mit Vorschriften, die sicherstellen sollen, dass die ihr unterstellten Broker keine betrügerischen Aktivitäten ausüben.
6. Die Behörde überwacht außerdem regelmäßig und nachdrücklich alle Broker, für die sie zuständig ist, und zögert nicht, Unternehmen bei Vorwürfen der Abweichung von den strengen Regeln zu untersuchen.
7. ASIC-Broker befolgen ein einheitliches Regelwerk. Dafür wurde eine zentrale Regulierungsstruktur geschaffen, die allen Brokern Leitlinien und Empfehlungen vorgibt.
8. ASIC arbeitet nach globalen Standards für die Regulierung von Forex-Brokern. Von ASIC regulierte Forex-Broker müssen jederzeit über ein Mindestbetriebskapital von 1 Million $ verfügen. Australische Forex-Broker müssen mit Tier-1-Banken zusammenarbeiten, damit die Gelder ihrer Kunden auf getrennten Konten verwahrt werden, die der Broker nicht für seine geschäftlichen Aktivitäten verwenden kann.
9. Die Regulierungsbehörde hat außerdem eine Anlegerentschädigungsregelung eingerichtet, die sicherstellt, dass die Gelder ihrer Kunden geschützt sind, falls ein Broker insolvent wird.

Im Jahr 2009 änderte ASIC ihren Ansatz gegenüber den Finanzmärkten grundlegend. Sie begann damit, die Arbeitsweise von Forex-Brokern und Unternehmen zu ändern, die am australischen Aktienmarkt tätig waren. ASIC führte neue regulatorische Richtlinien ein, um sicherzustellen, dass Unternehmen, die an den Finanzmärkten tätig sind, die nach globalen Standards erforderlichen strengen Vorschriften genau einhalten. ASIC zählt aufgrund ihrer nachweislichen Bilanz beim Schutz und der Wahrung der Interessen von Anlegern zu den hoch angesehenen Behörden im internationalen Handel. Ab 2010 wurde das Mandat von ASIC auf die Aufsicht über den Terminmarkt, Derivate und inländische lizenzierte Aktien ausgeweitet. Regeln für ASIC-regulierte Broker ASIC verlangt, dass alle Forex-Broker, die in ihrem Zuständigkeitsbereich tätig sein möchten, über eine gültige Lizenz verfügen, die von Australian Financial Services (AFSL) ausgestellt wurde. Dadurch unterstehen sie unmittelbar der Zuständigkeit der Regulierungsbehörde. ASIC stellt sicher, dass alle Bestimmungen des Australian Securities and Investments Commission Act (2001) im Einklang mit den Regierungsvorgaben ausgelegt werden, damit die Integrität der Märkte gewahrt bleibt. Der ASIC Act gilt neben dem Insurance Contracts Act (1984) und dem National Consumer Credit Protection Act (2009). Zu den Aufgaben und Zuständigkeiten von ASIC gehört die Befugnis,

1. Unternehmen sowie Investmentfonds zu lizenzieren
2. Inländische Kreditlizenzen zu erteilen
3. Liquidatoren und Finanzprüfer zu registrieren
4. Öffentliche Verzeichnisse über Unternehmen, Finanzdienstleistungen und Personen mit einer Kreditlizenz zu führen
5. Die Marktintegrität zu wahren
6. Untersuchungen durchzuführen, um Fälle von Betrug oder entsprechende Verdachtsmomente aufzudecken, und Unternehmen zur Vorlage einschlägiger Dokumente und Unterlagen aufzufordern
7. Personen von der Erbringung von Kredit- und Finanzdienstleistungen auszuschließen
8. In bestimmten Fällen Gerichte um Strafverfolgung und Verhängung von Sanktionen zu ersuchen

Was Sie von einem Broker unter ASIC erwarten können

Alle Trader sollten ihre Investition schützen, indem sie sicherstellen, dass ihr Broker seriös und zuverlässig ist, bevor sie Geld einzahlen oder mit dem Trading beginnen. Viele Broker machen falsche Angaben dazu, ob sie lizenziert sind, und setzen so ihre Betrugsmaschen und Täuschungen fort. Bei jedem Broker, der angibt, seinen Sitz in Australien zu haben, muss der Trader sicherstellen, dass dieser über eine Lizenz für Finanzdienstleistungen verfügt und dass das Brokerunternehmen tatsächlich in den Registern und Listen von ASIC aufgeführt ist. Jeder Broker, der in Australien von ASIC reguliert wird, hat eine eindeutige australische Lizenznummer für Finanzdienstleistungen, die durch eine Prüfung auf der offiziellen Website von ASIC verifiziert werden kann. Ein Trader sollte äußerst vorsichtig sein, wenn der Broker sich weigert, diese Informationen bereitzustellen. Die Richtlinien von ASIC verlangen, dass alle Informationen über den Broker Tradern auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden. ASIC stellt in seinen Unternehmensregistern außerdem einige Hintergrundinformationen zu allen Unternehmen bereit, die ihrer Regulierung unterliegen. So können Trader genügend Informationen über den Broker sammeln, bevor sie sich für das Trading mit ihm entscheiden.

Herausforderungen für von ASIC regulierte Forex-Broker

ASIC steht vor Herausforderungen und war gleichermaßen in Kontroversen verwickelt. Ein erheblicher Teil der Branchenakteure hat ASIC wegen ihrer allgemeinen Versäumnisse kritisiert. ASIC wird vorgeworfen, den Zusammenbruch von Storm Financial verursacht zu haben, weil die erforderlichen Maßnahmen zur Überwachung der Aktivitäten des Unternehmens und seiner Fehlverhalten nicht ergriffen wurden. Obwohl das Bundesgericht Australiens diese Vorwürfe während der ersten Gerichtsverfahren zurückwies, sah sich ASIC von den zuständigen Behörden und auch von Kunden dem Vorwurf der Fahrlässigkeit ausgesetzt, die in der Folge dem Markt Schaden zugefügt habe. Bei der Regulierung und Überwachung des Forex-Marktes ist die Kommission jedoch bestrebt, die Investitionen der Kunden zu schützen und die Integrität des Forex-Marktes im Land zu wahren. Dubiose Aktivitäten von Brokern duldet sie nicht. Die Vorgehensweise der Kommission legt klar fest, wie sich Unternehmen verhalten müssen, wenn sie weiterhin in ihrem Zuständigkeitsbereich tätig sein wollen. Ihre Arbeitsweise wird regelmäßig aktualisiert und legt fest, wie alle Transaktionen auf dem Markt abzuwickeln sind.

Beispiele beliebter von ASIC regulierter Broker

XM Forex Broker hat seinen Sitz in Australien und unterliegt der Regulierung durch ASIC. Der Broker XM bietet drei Kontotypen an: MICRO, STANDARD und XM ZERO. Außerdem bietet er recht niedrige Spreads und einen recht flexiblen Hebel von bis zu maximal 1:500. Der Broker XM bietet mehr als 250 verschiedene Instrumente, die auf den Plattformen MT4/MT5 gehandelt werden können. Dazu gehören unter anderem Forex-Trading, Kryptowährungen und verschiedene CFDs.