Von der BaFin regulierte Forex-Broker

Eine kurze Geschichte der BaFin-Regulierungsbehörde

Die BaFin wurde im Mai 2002 durch den Erlass des FSI-Gesetzes (Finanzdienstleistungs- und Integrationsgesetz) gegründet. Vor der Verabschiedung dieses Gesetzes wurde die Finanzregulierung im Land von drei verschiedenen Organisationen durchgeführt. Zu diesen drei Institutionen gehörten das Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen, das Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel und das Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen. Das Gesetz sollte diese drei Organisationen zu einer Regulierungsbehörde zusammenfassen. Seit ihrer Gründung im Jahr 2002 hat sich die Regulierungsbehörde den Ruf erworben, eine der strengsten Finanzaufsichtsbehörden der Welt zu sein.

Einer der Hauptgründe für die Einrichtung einer einzigen Regulierungsbehörde war die Schaffung einer einzigen Behörde, die alle Sektoren des Finanzmarkts überwachen sollte. In einigen Bereichen wie dem Forex-Markt und dem CFD-Handel wurden der BaFin zunächst keine weitreichenden Befugnisse eingeräumt, da diese zu dieser Zeit nicht beliebt waren. Das jüngste Wachstum des Devisen- und CFD-Handels in Deutschland veranlasste die BaFin, Vorschriften zu schaffen, die nicht nur die lokalen Anleger, sondern auch die Dienstleister schützen würden. Es handelt sich um eine autonome Einrichtung, da sie nicht auf Mittel der deutschen Regierung angewiesen ist, sondern Gelder von Institutionen sammelt, die ihr unterstehen, beispielsweise von deutschen Forex-Brokern. Die BaFin zeichnet sich bislang dadurch aus, dass sie bei Betrugsfällen schnell reagiert und ihr Regelwerk regelmäßig aktualisiert, um Finanzkriminalität wirksam vorbeugen zu können.

Zusammensetzung, Rollen und Zuständigkeiten der BaFin

Die BaFin reguliert eine Vielzahl von Finanzinstituten, darunter rund 1.850 Banken, mehr als 590 Versicherungen, Pensionskassen und weitere 690 Finanzdienstleister. Unter der BaFin gibt es verschiedene Kategorien von Banken wie Spezialbanken, Regionalbanken und sogar Sparkassen. Ein prominentes Beispiel ist die Deutsche Bank, eine große deutsche Bank, die von der BaFin reguliert wird. Aufgrund der großen Anzahl der von ihr überwachten Organisationen, darunter sowohl Kleinanleger als auch Verkäufer, ist es für die Behörde erforderlich, genügend Gesetze zum Schutz der Marktteilnehmer zu erlassen. Die Rollen und Verantwortlichkeiten der BaFin lassen sich leicht in drei Kategorien einteilen:

1. Anlegerschutz
2. Aufrechterhaltung der Zahlungsfähigkeit
3. Betreuung von Marktteilnehmern

Anlegerschutz

Der Schutz von Forex-Investoren ist eine wichtige Aufgabe jeder Finanzaufsichtsbehörde in einem Land. Da der Handel mit Währungen ein wichtiges und heikles Thema ist, müssen diese Behörden einige Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass der durchschnittliche Anleger kein Bargeld verliert. Die Behörde arbeitet rund um die Uhr, um sicherzustellen, dass Forex-Broker in Deutschland keine betrügerischen oder nicht autorisierten Finanztransaktionen durchführen. So hat die BaFin beispielsweise einen Kundensupport bzw. eine Hotline eingerichtet, über die sich deutsche Bürger über die im Land angebotenen Finanzdienstleistungen wie etwa das Angebot von Renten und Versicherungen informieren können. Als Devisenhändler in Deutschland können Sie Beschwerden über Finanzunternehmen und Bankinstitute problemlos weiterleiten.

Wenn sie befugt sind, auf Ihre Beschwerde zu reagieren, können sie ihre Befugnisse nutzen, um in Ihrem Namen Lösungen von den Banken zu verlangen. In anderen Fällen können sie einfach behaupten, dass es für Ihre Rechtsbeschwerde keine Rechtsgrundlage gibt und Sie sich direkt an den Forex-Broker wenden müssen. Darüber hinaus fördert die Behörde auch Themen wie die Bereitstellung von Renten und anderen Finanzinstrumenten, um den Kunden eine verantwortungsvollere Zukunft zu ermöglichen.

Solvenzschutz

Die Aufgabe der BaFin besteht auch darin, dafür zu sorgen, dass Banken, Devisenmaklerfirmen und andere Finanzdienstleistungsinstitute zahlungsfähig bleiben. Für jede Finanzaufsichtsbehörde ist es von entscheidender Bedeutung, sicherzustellen, dass die von ihnen beaufsichtigten Unternehmen ihren finanziellen Verpflichtungen nachkommen können, wie sie es ihren Kunden versprochen haben. Dies geschieht dadurch, dass sichergestellt wird, dass die Forex-Broker über ein Mindestbetriebskapital verfügen und dass ihre Finanzreserven die von den Kunden getätigten Geldtransaktionen decken können. Der Schutz der Zahlungsfähigkeit ist in der Devisenbranche von entscheidender Bedeutung, da es betrügerische Broker gibt, die ihre Kunden nicht bezahlen können oder aufgrund von Kapitalmangel nicht effektiv arbeiten können.

Ein weiterer Grund für die Gewährleistung des Solvenzschutzes besteht darin, sicherzustellen, dass die Kreditwürdigkeit jedes Forex-Brokers intakt ist. Indem sichergestellt wird, dass jedes Forex-Brokerunternehmen in Deutschland kreditwürdig ist, kann die Behörde sicherstellen, dass die Finanzinvestitionen aller Kunden sicher sind. Durch die Überwachung der Kreditwürdigkeit jedes Brokers können lokale Anleger vor dem Verlust ihres Vermögens bewahrt werden.

Marktaufsicht

Die Fähigkeit, Finanztransaktionen fair und transparent durchzuführen, ist der Grundstein für den Handel mit Wertpapieren auf jedem Finanzmarkt auf der ganzen Welt. Die BaFin stellt sicher, dass dies gelingt, indem sie illegalen Handel, finanzielle Manipulation von Wertpapieren und sogar Insiderhandel verhindert. Die Aufsichtsbehörde ist befugt, Sanktionen zu verhängen, wenn ihrer Meinung nach ein Verdacht besteht. Im Rahmen ihrer Marktaufsichtsfunktion ist die Regulierungsbehörde dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass alle ihr unterstehenden Unternehmen und Banken die Finanzgesetze des Landes einhalten. Aktionäre müssen beispielsweise melden, wenn sie mehr als 30 % der Anteile an einem regulierten Unternehmen halten, und sie sind verpflichtet, diese Aktien als Schutzmaßnahme an andere Aktionäre zu verkaufen. Eine weitere Aufgabe der BaFin ist die Aufsicht über börsennotierte Unternehmen, die sie mit Hilfe der Rechnungsprüfstelle wahrnimmt.

Anforderungen an einen BaFin-Forex-Broker

Die Hauptaufgabe jeder Finanzaufsichtsbehörde besteht darin, sicherzustellen, dass die Interessen der Anleger geschützt werden, und die BaFin verfügt über zahlreiche Maßnahmen, um sicherzustellen, dass die Rechte und das investierte Kapital der Kunden geschützt werden. Die Behörde verfügt über einen detaillierten Rahmen, der alle Finanzunternehmen überwacht und bewertet, um sicherzustellen, dass der Geldmarkt effizient funktioniert, ohne dass das Risiko betrügerischer Aktivitäten, Manipulationen und anderer Aktivitäten besteht, die die Integrität der deutschen Finanzmärkte untergraben könnten.

Im Vergleich zu anderen Finanzaufsichtsbehörden weltweit gilt die BaFin als proaktiver, vor allem weil sie weitgehend von den Bundesbehörden des europäischen Landes kontrolliert wird. Um sicherzustellen, dass die Finanzmärkte in einem Land stabil und effizient sind, ist es wichtig, ein Gleichgewicht zwischen den Rechten, Interessen und Zielen sowohl der Finanzunternehmen im Land als auch der Anleger herzustellen. Dies kann nur erreicht werden, wenn die Regulierungsbehörde transparente Richtlinien festlegt, die sowohl für die Finanzdienstleister als auch für die Anleger von Vorteil sein sollen. Während zahlreiche Maßnahmen ergriffen werden, um die Interessen sowohl der Verkäufer als auch der Forex-Broker in Deutschland zu schützen, sind hier einige der Vorschriften aufgeführt, die BaFin-Forex-Broker befolgen müssen, wenn sie Währungsumtauschdienste in der EU anbieten möchten.

1. Ein Mindestbetriebskapital – Jeder BaFin-Forex-Broker muss über ein Mindestbetriebskapital von etwa 750.000 € verfügen, bevor er seine Geschäftstätigkeit aufnimmt. Das Mindestbetriebskapital ist jedoch nicht in Stein gemeißelt und hängt weitgehend von der Größe des Unternehmens und dem Umfang seiner Finanztransaktion oder -tätigkeit ab. Forex-Broker gemäß der BaFin sind verpflichtet, diesen Betrag zu halten, um alle wahrscheinlichen Risiken, sowohl interne als auch externe, zu mindern und gleichzeitig zur Deckung der Betriebskosten beizutragen, die von den Kunden nicht aufgebracht werden können.
2. Anlegergelder – die von der BaFin regulierten Forex-Broker sind verpflichtet, alle Anlegergelder auf Sammelkonten zu führen. Die Vorschriften verlangen außerdem, dass jeder Forex-Broker der BaFin über Konten bei der Commerzbank und der Deutschen Bank verfügen muss. Diese beiden Banken werden empfohlen, da sie neben den größten Banken in Deutschland auch die wichtigsten Liquiditätsgeber des Landes sind.
3. Kreditwürdigkeit – Für jedes Forex-Brokerunternehmen, das in Deutschland ein Geschäft eröffnen möchte, ist es außerdem von entscheidender Bedeutung, seine Kreditwürdigkeit gegenüber der Behörde nachzuweisen. Damit die BaFin dies genehmigen kann, muss das Maklerunternehmen einige seiner Managementstrategien für den Fall unerwarteter Marktrisiken darlegen können. Außerdem wird von ihnen erwartet, dass sie über einige Liquidationsverfahren verfügen, die die Sicherheit aller von ihnen verwalteten Investmentfonds gewährleisten sollen.
4. Management – ​​ordnungsgemäßes Management ist der Schlüssel zu jedem Forex-Brokerage-Geschäft und die BaFin ist sich dessen bewusst. Die von der BaFin überwachten Forex-Broker sollten über kompetente Experten verfügen, die das Unternehmen leiten, um sicherzustellen, dass das Unternehmen seine täglichen Aufgaben gut erfüllen kann. Die Experten sollten wichtige Führungspositionen innehaben, zu denen Direktoren, Geschäftsführer oder sogar CEOs gehören können. Darüber hinaus sollten sie sowohl beim Bundeszentralregister als auch beim Handelsregisterzentralregister einen eindeutigen Eintrag haben.
5. Finanzberichte – Wie die meisten, wenn nicht alle Aufsichtsbehörden sind auch Forex-Brokerfirmen der BaFin verpflichtet, ihre Finanzberichte und Prüfungsberichte vorzulegen. Dies geschieht mit dem Ziel, etwaige illegale Aktivitäten im Zuge der Leistungserbringung zu erkennen. Bei Vorliegen rechtswidriger oder betrügerischer Finanzgeschäfte ist die BaFin laut Verfassung mit der Aufgabe beauftragt, Ermittlungen durchzuführen und je nach Tatbestand Strafen oder sogar Sanktionen zu verhängen. Um dies zu erreichen, führt die Regulierungsbehörde Audits und Kontrollen bei allen ihren Mitgliedern durch, um sicherzustellen, dass alle Fehlverhalten gesetzlich geahndet werden.
6. Preiskontrollen – Forex-Broker sind gemäß der BaFin verpflichtet, jegliche Marktmanipulationstaktiken zu unterlassen. Zu diesen Taktiken können Manipulationen an Finanzhandelsplattformen, das Horten von Anlegergeldern oder sogar Preisfestsetzungen gehören. Wenn ein Unternehmen für schuldig befunden wird, hat die Aufsichtsbehörde die Befugnis, verschiedene Sanktionen zu verhängen, die von der Verhängung hoher Strafen über die Einleitung eines Straf- oder Zivilverfahrens bis hin zum Entzug der Maklerlizenzen reichen können.

Betrügereien und Meldung von Verstößen an die BaFin

Obwohl die BaFin als eine der strengsten Finanzaufsichtsbehörden der Welt bekannt ist, war sie in der Vergangenheit, insbesondere bei ihrer Gründung, auch mit mehreren Vorwürfen konfrontiert. Sie war auch in mehrere Korruptions- und Unterschlagungsskandale verwickelt, so etwa in einen Korruptionsvorwurf im Jahr 2006. In den Skandalen hatten mehrere Vorstände der BaFin Gelder der Behörde veruntreut, die Täter dieses Verbrechens wurden später angeklagt. Außerdem wurde der Organisation vorgeworfen, nach der Finanzkrise von 2008, die zum Zusammenbruch vieler Banken führte, keine vorbeugenden Maßnahmen ergriffen zu haben. Obwohl die Regulierungsbehörde gegründet wurde, um etwaige finanzielle Fehlpraktiken einzudämmen, ist ihr dies nicht gelungen. In diesem Zeitraum gelangte ein internes Dokument der Organisation an die Öffentlichkeit, das überwältigende Beweise dafür lieferte, dass die Behörde wusste, dass die meisten Finanzinstitute in Schwierigkeiten steckten und einige notleidende Kredite in Höhe von etwa 800 Milliarden Euro hatten.

Forex-Broker unter BaFin

FXTM

FXTM, im Volksmund als ForexTime bekannt, hat sich zum Ziel gesetzt, ein weltweit führendes Unternehmen bei der Bereitstellung von Forex- und CFD-Brokerage-Dienstleistungen für Privatkunden zu werden, wenn auch in kurzer Zeit. Als einer der Gründe dafür können die Merkmale des Unternehmens und sein Engagement für exzellenten Kundenservice genannt werden. Beispielsweise bietet es allen seinen Kunden eine großartige Handelsplattform. Zu den weiteren attraktiven Merkmalen des Unternehmens gehören die ordnungsgemäße Regulierung durch CySEC, MiFID und sogar die BaFin, ein Anlegerentschädigungsfonds, eine große Anzahl von Währungen und andere Handelsinstrumente. Dies ist einer der am stärksten regulierten und sichersten Forex-Broker der Welt.

HotForex

HotForex ist ein großartiger Rohstoff- und Forex-Broker, der in den letzten Jahren mehrere Auszeichnungen erhalten hat. Es ist ein großartiges Brokerunternehmen, wenn Sie gerade erst in den Forex-Markt einsteigen, da Sie problemlos mit kleineren Volumina handeln können. Dies wird durch die verschiedenen Arten von Konten erreicht, um den unterschiedlichen Bedürfnissen jedes Einzelnen gerecht zu werden. Darüber hinaus bietet der Forex-Broker verschiedene Möglichkeiten, wenn es um Handelsplattformen geht. Sie können die MT4-Plattform verwenden, die als Desktop-App, mobile App und sogar Web-App verfügbar ist. Sie erhalten außerdem Zugriff auf eine Vielzahl informativer Tools.