Desventajas y Riesgos de Invertir en Bolsa

Invertir en bolsa es una excelente manera de generar riqueza. La bolsa es una inversión en un conjunto de activos, y el valor de esos activos aumentará o disminuirá según el rendimiento del activo. Por ejemplo, si invierte en una buena empresa, el valor de sus acciones debería aumentar con el tiempo.

Históricamente, el mercado de valores ha brindado generosos retornos a los inversores a lo largo del tiempo, pero también baja, presentando a los inversores la posibilidad de ganancias y pérdidas, de riesgo y retorno.

Hay muchas ventajas a la hora de invertir en acciones y en otros activos, pero algunos inconvenientes pueden hacer que piense dos veces antes de invertir. En el artículo de hoy de nuestro blog de Forex le presentaremos algunos riesgos y desventajas de invertir en bolsa para ayudarle a tomar una decisión bien informada.

¿DE DÓNDE VIENEN LOS MITOS SOBRE EL MERCADO DE VALORES?

Muchos inversores se preguntan si deberían invertir en bolsa. Antes de decidir invertir, es importante tener una comprensión precisa de los mercados financieros y el trading en lugar de aceptar ciegamente los mitos comunes. Aquí hay cinco de esos mitos y la verdad detrás de ellos.

1. Invertir en bolsa equivale a apostar

Este razonamiento hace que muchas personas se alejen de invertir en bolsa. En el mercado de valores, los inversores están constantemente tratando de evaluar la ganancia que les quedará a los accionistas. Esta es la razón por la cual los precios de las acciones fluctúan. Las perspectivas de las condiciones comerciales siempre están cambiando, al igual que las ganancias futuras de una empresa. No es un juego aleatorio.

2. La Bolsa de Valores es un club exclusivo para brokers y gente rica

Esta información es falsa. Internet ha hecho que el mercado sea mucho más accesible al público que nunca. Los datos y las herramientas de investigación que antes solo estaban disponibles para las casas de bolsa ahora están disponibles para que los usen las personas. Además, la mayoría de los brokers de Forex permiten a los inversores acceder al mercado con una inversión mínima.

3. Todas las acciones en el mercado crecen

Cualquiera que sea la razón del atractivo de este mito, nada es más destructivo para los inversores novatos que pensar que una acción que cotiza cerca de un mínimo de 52 semanas es una buena compra. Piense en esto en términos del adagio de Wall Street: "Aquellos que intentan atrapar un cuchillo que cae solo resultan heridos".

4. Las acciones que suben deben bajar

Las leyes de la física no se aplican al mercado de valores, y no existe una fuerza gravitacional que haga que las acciones vuelvan a estar a la par. Hace más de 20 años, el precio de las acciones de Berkshire Hathaway aumentó de 7 455$ a 17 250$ por acción en un período de poco más de cinco años. Lejos de volver a bajar, las acciones volvieron a subir a más de 344 000$ por acción en febrero de 2020.

¿ES EL MERCADO DE VALORES EL SANTO GRIAL?

Si es nuevo en el mercado de valores, es posible que haya oído hablar de la búsqueda de la estrategia de mercado del "santo grial", un método de inversión mítico que garantiza ganancias y supera al mercado. La realidad es que no existe tal plan, siento decepcionarle.

No importa cuánta experiencia o información tenga una persona, nunca podrá predecir el mercado de valores con absoluta certeza. Simplemente hay demasiados factores en juego, incluidos, entre otros, los acontecimientos mundiales actuales, las tasas de interés y las modificaciones a las reglas de la industria. Debido a sucesos imprevisibles que tienen un efecto en el mercado, incluso los compradores más experimentados sufren ocasionalmente pérdidas imprevistas.

Los resultados futuros no se pueden predecir por el desempeño pasado, lo cual es una consideración esencial a la hora de elegir activos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el desempeño pasado no garantiza el éxito futuro. Muchos inversores cometen el error de comprar acciones que recientemente han tenido un buen desempeño en un esfuerzo por replicar el desempeño anterior, solo para descubrir que estas acciones no continúan funcionando como se predijo.

LA EVIDENCIA DE BUFFETT

Warren Buffet ha reconocido muchas veces que ha conseguido ser el hombre más exitoso jamás conocido en el mundo de los mercados financieros gracias a una evidencia: La creencia de la marca.

Según esta creencia, una empresa verdaderamente excelente debe tener un "foso" duradero que proteja excelentes rendimientos del capital invertido. Por lo tanto, es aconsejable invertir en marcas mundiales poderosas como Coca-Cola, Gillette, American Express… Para tener un crecimiento sostenido en el tiempo.

Por supuesto, esta no es la única clave, Buffet señala que tener en cartera a un productor de bajo costo como GEICO también es fundamental, pero cree tanto en el valor como en el poder de las marcas.

Según Interbrand, las conocidas inversiones de Coca-Cola e IBM de Buffett tienen nombres de marca valorados en la asombrosa cifra de 79 millones de dólares, lo que las convierte en la tercera y cuarta más valiosas del mundo. Y American Express ocupa el primer lugar en el sector de servicios financieros y el 23 en general con 17,6 millones de dólares estadounidenses, lo que lo colocó por delante de Nike.

¿Por qué Warren Buffett confía tanto en sí mismo? La respuesta es simple, ha sido el único inversor en el mundo capaz de ganar el 99% de una gran fortuna después de 50 años, gastando 35 años para estudiar el mercado, no obstante, incluso, llegó a perder el 80% del capital en 2003. Él es el único inversor realmente exitoso en el planeta que vende acciones, y no un escritor de libros que mostró excelentes resultados en un corto período comercial, después del cual comenzó a capacitar a otros trader y empezar a dar seminarios (que es de dónde realmente se sacaba el dinero).

MITOS SOBRE EL BAJO APALANCAMIENTO EN FUTUROS Y OPCIONES

En los futuros, los traders también pierden dinero, como en Forex. Los contratos se negocian a la cotización del activo subyacente: una acción, un índice, un cupón de bonos, un bien (incluso un par de divisas) con un apalancamiento limitado, generalmente 10, 20, 30 veces multiplicando ganancias y pérdidas.

Por un lado, esto es menor que el tamaño del apalancamiento en Forex, que comienza en 50 o 100 y llega a 1000, pero este enfoque está dictado por la volatilidad de los activos, que es de 3 a 5 veces más alta que la volatilidad del tipo de cambio.

A diferencia del mercado Forex, donde las divisas rara vez superan un aumento doble en la volatilidad, en los futuros y, especialmente, en las opciones, los riesgos de un cambio brusco en el rango de fluctuaciones son mucho mayores.

Si se produce algún pánico en el precio o euforia, se detendrán las operaciones, se bloqueará el depósito de futuros y el operador solo podrá observar las cotizaciones de los activos subyacente. Si, después de la apertura de la plataforma de trading, el gap no lleva a la ruina de la cuenta, el cliente todavía tendrá que buscar fondos o fijar algunas de las posiciones debido al aumento de los requisitos del margen, ya que el intercambio aumentará su apalancamiento.

Las opciones pueden cerrarse incluso antes que los futuros, el cambio en el apalancamiento en estos contratos no es lineal. Para garantizar que estén a salvo de los riesgos, los brókers establecen (silenciosamente) un nivel de parada del 50%.

EL MITO DE LA TRANSPARENCIA DEL COMERCIO DE FUTUROS Y OPCIONES

Los contratos derivados se negocian en la bolsa, donde cada participante en el libro de órdenes mira su propia oferta pendiente y ve su ejecución en la Cinta de las transacciones. El problema es que la transparencia del trading es una razón clara para la manipulación: la bolsa fusiona abiertamente la información sobre los niveles de órdenes pendientes y el tamaño de las órdenes a las empresas de creadores de mercado específicamente contratadas. Los traders les dieron un nombre apropiado: los titiriteros.

Los detalles específicos de su trabajo brindan no solo una ventaja en la información en el "mapa de mercado", sino también el acceso a grandes recursos financieros grandes dados a la dirección de confianza de muchos clientes grandes y pequeños.

Además, se informa al cliente sobre la supervisión del estado, que solo tenemos que ir para atrás en la historia para darse cuenta de que son luchas infructuosas de los organismos estatales contra la mafia oculta que hay en los brókers, que es difícil de probar y difícil de llevar a los tribunales. E incluso cuando tiene éxito, el caso aún termina en una multa incomparable con las ganancias de la manipulación.

EL MITO DE LA AUSENCIA DE "COCINA" EN LOS FUTUROS Y LAS OPCIONES

Los clientes están convencidos de que, a diferencia del mercado Forex, no hay las llamadas "cocinas" entre los brókers que organizan las operaciones dentro de la empresa, y la bolsa que protege el activo de cualquier manipulación, ya que es la responsable ante los reguladores estatales. Por lo tanto, las tendencias se prestan a pronósticos lógicos y técnicos fundamentales, impulsados por la oferta y la demanda lógicas.

Un bróker no puede organizar una "cocina" por su cuenta, lo que no es el caso de la bolsa en sí. Pocas personas notan que según el Acuerdo, la bolsa debe, pero no está obligada a mantener el cumplimiento de estas cotizaciones. ¿Qué significa esto en la práctica? En particular, en la bolsa de valores de España, un trader puede, al operar el futuro del petróleo, metales o divisas, obtener un gap inesperado en la cotización de dicho instrumento en varios porcentajes, diferente a la de los valores globales.

CONCLUSIÓN

Existen claros beneficios y desventajas de invertir en bolsa. Históricamente, las acciones han generado generosos rendimientos a largo plazo, pero invertir en acciones también conlleva un riesgo significativo. Los riesgos de invertir en acciones se pueden repartir entre diferentes acciones, sectores y geografías, en un proceso llamado diversificación.

¿Cuánto de cada tipo de inversión uno debe tener? Los asesores financieros sugieren que establezca su asignación de activos en función de sus objetivos financieros y de dónde se encuentra la economía en el ciclo económico.

Es genial ser optimista, pero no tiene sentido bajar la guardia por completo. Hay muchas razones legítimas para considerar una cartera de inversión equilibrada que incluya acciones, pero también hay desventajas como hemos visto.

¡Aproveche las oportunidades del mercado de valores de EE.UU y diversifique su cartera con el S&P 500 para asegurar un futuro financiero sólido! ¡Comience ahora y tome el control de sus inversiones! No olvide seleccionar un bróker adecuado que se ajuste a sus necesidades para ahorrar en tarifas y comisiones.

Última actualización: 17/08/2023