Nejlepší Forex brokeři v Německu

Stručná historie forexového obchodování v Německu

Po dlouhou dobu měli němečtí FX obchodníci možnost obchodovat s měnami. V minulosti se však obchodování s měnami v zemi provádělo po telefonu, protože neexistovala lepší technologie, která by usnadnila obchodování na Forexu. To znamenalo, že aby jeden obchodoval s jakoukoli měnou, musel zavolat svému brokerovi, aby zadal příkaz. Díky schopnosti automatizovat tento proces došlo k velkému nárůstu počtu jednotlivců, kteří v zemi obchodují s měnami. Forexové obchodování v Německu zaznamenalo prudký nárůst, protože všechny procesy probíhají online. Mezi klíčové zainteresované strany v obchodování s měnami v Německu patří Bundesbank (německá centrální banka), schválené banky, Forex brokeři, hedgeové fondy, institucionální investoři a investiční společnosti.

Jedním z hlavních důvodů, proč došlo k velkému nárůstu celkového počtu Forexových obchodníků na německém trhu, jsou multibankovní Forexové portály, které se v Německu staly mimořádně populární. Předpokládá se, že růst obchodování na Forexu v zemi nastal příliš rychle na to, aby jej místní regulátor držel krok, a proto je popularita multibankovních Forexových portálů. To však mělo i své stinné stránky. Jednou z nevýhod byl například skandál LIBOR, který byl v roce 2013 hlavní novinovou publikací. Ve skandálu bylo mnoho velkých obchodníků a forexových brokerů, kteří byli zapleteni do stanovení sazby LIBOR a vydělávání na ní obrovských zisků. Hlavním výsledkem tohoto skandálu bylo, že integrita německých trhů byla zpochybněna, protože do skandálu bylo zapleteno i několik německých zainteresovaných stran.

Regulace forexového obchodování v Německu

Hlavním regulačním orgánem v Německu je BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), který byl založen v roce 2012, aby pomohl regulovat a zefektivnit obchodování s měnami v evropské zemi. Tento orgán dohlíží na několik finančních subjektů, včetně poskytovatelů finančních služeb, bankovních institucí, Forex Brokers regulované BAFINem, a dokonce i pojišťovací firmy. BaFIN je také nezávislá organizace, která není financována vládou, ale místo toho řídí poplatky a pokuty, které vybírá při dohledu nad institucemi, které pod něj spadají. Díky tomu je zcela nestranný při rozhodování o obchodování s měnami mezi jinými aktivy.

Vzhledem k tomu, že země je také součástí eurozóny, očekává se, že její zákony o regulaci forexových brokerů a obchodníků budou spadat do určitých parametrů, i když jednotlivé země mají prostor pro výběr typu regulace, který si přejí. Po dlouhou dobu byla regulace v němčině poměrně přísná, protože vyžadovala, aby makléřské společnosti obchodovaly pouze se společnostmi, se kterými měly přímý vztah. Tato pravidla však byla uvolněna, aby umožnila novým a zahraničním makléřským společnostem Forex zřídit si obchod v zemi.

Některé z požadavků zahrnují:

1. Od každého, kdo si přeje nabízet finanční služby v komerčním měřítku, se očekává, že bude mít písemné povolení od BaFIN, což znamená, že by měl mít od organizace licenci.
2. Forexový broker by měl mít dostatečný kapitál pro zahájení svých operací, který by měl být vždy k dispozici a neměl by být přijímán z půjčky.
3. Minimální provozní kapitál požadovaný pro finanční instituce, které obchodují na jejich účet, by se měl pohybovat kolem 730 000 EUR. U firem, které neobchodují, ale nabízejí finanční služby, by se jejich minimální provozní kapitál měl pohybovat kolem 125 000 EUR.

Německo je také součástí MiFID, což je hlídací pes EU a jejich nastavená pravidla a předpisy platí také pro německé Forex Brokers. Forex brokeři, kteří spadají pod předpisy MiFID, by měli:

1. Být regulován, licencován a oprávněn provozovat činnost v konkrétních zemích, kde nabízeli své služby.
2. Zařaďte své klienty do tří kategorií, které zahrnují způsobilé klienty, profesionální obchodníky a drobné klienty, abyste zajistili, že každému klientovi poskytnou ty nejlepší služby a ochranu.
3. Shromážděte relevantní informace o svém klientovi, když přijímá objednávku od svého klienta, abyste zajistili, že objednávky jsou dobře zpracovány a správně agregovány.
4. Zajistěte, aby jejich klienti získali nejlepší možné provedení všech příkazů, což může zahrnovat rychlost provedení, náklady a pravděpodobnost vypořádání.
5. Dodržujte transparentní kód během před a po uskutečnění obchodu tím, že zveřejníte informace, které mohou být užitečné pro jejich klienty. To může zahrnovat pět nejlepších cenových úrovní na straně nákupu a prodeje nebo nejlepší nabídky a nabídky.

Funkce forexových brokerů v Německu

Je mnoho funkcí, které jsou k dispozici německým forexovým brokerům. Patří mezi ně:

Metody vkladu

Německo je jedním z technologicky nejvyspělejších států v EU a to se přelilo i do forexového průmyslu. Vzhledem k tomu, že bankovní průmysl je také vysoce rozvinutý, mají Forex obchodníci mnoho možností při ukládání svých prostředků u německých Forex brokerů. Místní makléři přijímají několik způsobů vkladu, které zahrnují mimo jiné debetní a kreditní karty, elektronické peněženky a dokonce i bankovní převody.

Obchodní platformy

Značný počet forexových brokerů v Německu používá obecné platformy. Například platforma MT4 je jednou z oblíbených možností forexových obchodníků v zemi. Existuje mnoho důvodů, proč Forex obchodníci raději používají tuto platformu. Nejen, že jim umožňuje přístup k grafům, vzorům a dokonce i komplexním indikátorům, ale také umožňuje obchodníkům na Forexu programovat své odborné poradce. Mezi další generické platformy nabízené většinou německých forexových brokerů patří platformy cTrader a Sirix, které jsou téměř stejně populární jako Meta Trader 4. Většina z těchto platforem je dostupná jako webové aplikace, klienti pro stolní počítače a dokonce i prostřednictvím mobilních platforem.

Ostatní němečtí forexoví brokeři považují za vhodné vytvářet své aplikace. I když tyto aplikace nelze použít k obchodování, lze je použít k nabízení novinek, informací a dokonce i aktualizací technických a fundamentálních analýz.

Rozpětí a provize

Většina Forex brokerů z Německa neobchoduje za své obchody provize. Místo toho se tito Forex brokeři rozhodnou účtovat spread, což je rozdíl mezi cenou nákupu a prodeje aktiva a cenou spreadu závisí na měnovém páru. Někteří němečtí forexoví brokeři vám mohou účtovat provizi, pokud nabízejí obchodní služby CFD.

Zákaznický servis

Jedním z nejdůležitějších aspektů forexového brokera je skvělý zákaznický servis, protože značný počet brokerů nemá mnoho fyzických míst ve všech zemích. To je důvod, proč Forex broker potřebuje mít kvalitní oddělení zákaznických služeb. Klíčovým rysem německých Forex brokerů je to, že mají efektivní a dobře informované oddělení zákaznických služeb. Nabízejí své zákaznické služby v němčině, ale angličtina je také společným jazykem pro systémy podpory a další běžné jazyky. Tyto platformy, jako jsou aplikace a webové stránky, jsou také lokalizované, což znamená, že byly přeloženy do německého jazyka.

Alternativa k místním německým Forex brokerům

Omezení uvalená na místní Forex brokery v Německu způsobují, že pro místní společnosti je zakládání makléřských společností nevhodné nebo neatraktivní. Světlou stránkou však je, že díky těmto omezením je pro obchodníky na Forexu v zemi bezpečné obchodovat s měnami, protože mají jistotu, že tyto služby mohou nabízet pouze kvalifikované makléřské společnosti Forex. Německo je stále součástí dohody o EHP, což znamená, že obchodníci s měnami v zemi mohou obchodovat s Forex brokery, kteří jsou v EU. Jako takoví mohou Forex brokeři v jiných částech Evropské unie nabízet své služby v zemi, aniž by nutně měli platnou licenci od BaFIN. Alternativou k místním makléřským firmám jsou tedy Forex brokeři z jiných částí Evropy, jako je Kypr, Itálie, Spojené království, Francie a další členské země.

I když tito brokeři nemusí nabízet typ ochrany, který je rozšířen u společností regulovaných BaFINem, jsou regulováni MiFID. Makléři v evropském regionu jsou regulováni směrnicí MiFID, která je činí odpovědnými za své činy. EU Forex brokeři z jiných zemí tak mohou nést odpovědnost za jakékoli finanční nekalé praktiky nebo podvodné aktivity. Německé úřady však nenabádají své občany, aby obchodovali s mezinárodními Forex brokery, kteří nejsou regulováni směrnicí BaFIN nebo MiFID nebo spíše těmi mimo Evropu. Ačkoli tomu tak je, německé úřady také nekladou žádná omezení na lidi, kteří se rozhodnou obchodovat s těmito mezinárodními Forex brokery, na rozdíl od jiných jurisdikcí. Například v USA NFA neumožňuje rezidentům USA obchodovat se zahraničními Forex brokery, kteří mají licenci v jiných zemích. Stojí však za zmínku, že místně licencovaní Forex brokeři a EU Forex brokeři nabízejí německým obchodníkům větší ochranu ve srovnání s ostatními globálními Forex brokery. Vzhledem k tomu, že v zemi je vyšší svoboda obchodování, obchodníci si často budou muset vybrat mezi touto svobodou a zajištěním bezpečnosti svých investic prostřednictvím místních makléřských společností.

Populární forex brokeři v Německu

eToro

Společnost eToro, založená v roce 2006, se za posledních několik let stala globálním lídrem v obchodování na Forexu. Zatímco Forex broker je většinou známý pro své funkce sociálního obchodování, může se také pochlubit několika funkcemi, které z něj dělají vynikajícího Forex brokera pro německé obchodníky s měnami. Účet má například demo i živý účet. Zatímco první slouží začínajícím obchodníkům, druhý je vhodný pro ty, kteří mají nějaké zkušenosti. Broker také nabízí své služby na několika obchodních platformách včetně mobilních platforem pro iPhone, Android a dokonce i Blackberry. Stránka má také platformu pro sociální obchodování, kde se začínající obchodníci mohou učit a napodobovat profesionální obchodníky. Broker také nabízí informace a zprávy v reálném čase, což je skvělé pro všechny obchodníky s měnami.

Markets.com

Toto je renomovaná makléřská společnost známá tím, že nabízí obchodování na Forexu a CFD. Broker je vhodný pro německé obchodníky, protože je regulován CySEC a má dokonce licenci k provozu od FCA a dalších orgánů, které jsou součástí EHP. Pro začátečníky nabízí broker několik školení a dokonce i webináře, které jim pomohou nastartovat jejich obchodní kariéru. Účet navíc nabízí každému klientovi bez ohledu na jeho zkušenosti možnost mít osobního správce účtu a dokonce i specialistu na obchodování. Aby bylo zajištěno, že zachytí každého klienta, má makléřská firma 4 obchodní platformy, kde si každý typ obchodníka může být jistý, že najde něco, co mu vyhovuje.