Forex brokeři regulovaní ASIC

Důvěryhodní forex brokeři: historie ASIC

Když byla ASIC v roce 1991 poprvé založena, začala fungovat na základě tehdejšího zákona ASC Act a byla známá pouze jako Australská komise pro cenné papíry. Později, v roce 1998, jí byla po změně zákona svěřena pravomoc chránit zákazníky, věřitele a investory na federální úrovni. Důvodem vzniku ASC bylo sloučení podnikových regulačních orgánů v Austrálii a její dvojí role Národní komise pro společnosti a cenné papíry a úřadů pro záležitosti společností jednotlivých států a teritorií. Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC), jak ji známe dnes, byla ustavena 1. července 1998 po provedení vyšetřování Wallis Inquiry. Poté ASIC odpovídala za ochranu spotřebitelů v oblasti penzijního spoření, pojištění a přijímání vkladů. V poslední době se komise zabývá i závažnějšími oblastmi, například úvěry od roku 2002; v roce 2009 převzala odpovědnost za burzu cenných papírů v zemi. Přestože byla komise ustavena v 90. letech, její přítomnost na burze cenných papírů se začala projevovat až v roce 2009. ASIC vede veškeré záznamy a seznamy podniků s australskou licencí pro finanční služby.

Proč brokeři volí regulaci ASIC

Mnoho předních brokerů získalo akreditaci ASIC jako licenčního orgánu. Pro tuto volbu existuje několik vysvětlení. Australský forexový trh má pro potenciální tradery a investory obrovský potenciál a ASIC má dobré výsledky v ochraně jejich investic. Všechny společnosti, které chtějí profitovat na lukrativních australských trzích, musí podléhat regulaci ASIC. Dalším významným důvodem může být, že ASIC má poněkud méně přísné zákony a předpisy než jiní regulátoři finančních trhů ve světě, například CFTC, FCA a NFA. ASIC navíc tradery příliš neomezuje, což jim dává velký prostor obchodovat způsobem, který jim nejvíce vyhovuje.

Vztah mezi regulátorem a traderem

ASIC je známá svou pověstí organizace vstřícné k zákazníkům, která dbá na zajištění co nejlepších služeb pro všechny své klienty. ASIC se snaží získat důvěru spotřebitelů, zejména mezi brokery. Neustále pracuje na zvyšování povědomí spotřebitelů, především individuálních investorů, a chrání je před volatilními trhy. ASIC patří mezi několik málo finančních regulátorů na světě, kteří zajišťují, aby se jejich zákazníci vzdělávali v oblasti finančních investic a toho, jak obchodovat na forexových trzích. Komise nabízí poradenství a online zdroje, například bezplatný portál s finančním poradenstvím známý jako program MoneySmart, který informuje investory a seznamuje je s různými způsoby, jak mohou maximalizovat zisky. Komise také poskytuje další služby, například pomoc se získáním peněz z neaktivních účtů, nevyplacených pojistných fondů nebo anuit. Chrání tradery před insolvencí a podvodníky a seznamuje je se způsoby fungování, které by měli znát, než začnou obchodovat. ASIC dbá na to, aby v její jurisdikci mohli působit pouze licencovaní brokeři, takže pokud dojde ke ztrátě peněz kvůli insolvenci brokera, komise pomáhá individuálním investorům získat jejich prostředky zpět a předcházet takovým situacím. Politika komise netoleruje stížnosti týkající se vztahů mezi brokery a jejich klienty, ačkoli podniká kroky proti oběma stranám za nedodržování svých pravidel a předpisů. Pokud tedy nastane problém, doporučuje se, aby se poškozená strana nejprve obrátila na brokera a dala mu možnost záležitost vyřešit, než podá stížnost ASIC. To je v souladu s právními předpisy EU, podle nichž se klient může obrátit na finančního ombudsmana nebo využít alternativní možnost, pokud se mu nepodaří problém vyřešit s brokerem.

Odpovědnosti ASIC

1. Komise odpovídá za všechny společnosti působící na akciových a forexových trzích, v oblasti investic, pojišťovnictví a úvěrů v zemi.
2. ASIC zajišťuje, aby všichni brokeři měli licence vydané v souladu se zákonem.
3. ASIC zajišťuje, aby forexové podnikání probíhalo spravedlivě a transparentně, a doporučuje ministrovi, které podniky povolit.
4. Jako finanční regulátor ASIC zajišťuje spravedlivost, efektivitu a transparentnost finančních transakcí, aby chránila zákazníky a individuální investory.
5. Komise má velmi podrobnou příručku s předpisy, jejichž cílem je zajistit, aby se brokeři pod jejím dohledem nezapojovali do podvodných aktivit.
6. Agentura také průběžně pečlivě monitoruje všechny brokery, na které dohlíží, a neváhá vyšetřovat společnosti podezřelé z porušování přísných pravidel.
7. Brokeři regulovaní ASIC se řídí jednotným souborem pokynů, který vytváří centralizovanou regulační strukturu poskytující doporučení a vedení všem brokerům.
8. ASIC postupuje v souladu s globálními standardy regulace forexových brokerů. Forex brokeři regulovaní ASIC musí mít vždy provozní kapitál alespoň 1 milion $. Australští forex brokeři mají spolupracovat s bankami první úrovně, aby byly peníze jejich klientů vedeny na oddělených účtech, které broker nemůže používat pro své obchodní aktivity.
9. Regulátor má také zavedený systém kompenzace investorů, který zajišťuje ochranu prostředků klientů pro případ, že se broker dostane do insolvence.

V roce 2009 ASIC radikálně změnila svůj přístup k finančním trhům. Začala měnit způsob fungování forex brokerů a společností působících na australském akciovém trhu. ASIC přijala nové regulační pokyny, aby zajistila přísné dodržování striktních předpisů vyžadovaných globálními standardy společnostmi působícími na finančních trzích. ASIC patří mezi vysoce uznávané agentury v mezinárodním obchodě, což dokládají její výsledky v oblasti ochrany a zabezpečení zájmů investorů. Od roku 2010 byla působnost ASIC rozšířena o dohled nad futures trhem, deriváty a domácími licencovanými akciemi. Pravidla pro brokery regulované ASIC ASIC požaduje, aby všichni forex brokeři, kteří chtějí působit v její jurisdikci, měli platnou licenci vydanou Australskou licencí pro finanční služby (AFSL), čímž přímo spadají pod dohled regulátora. ASIC zajišťuje, aby byly všechny zákony obsažené v zákoně Australian Securities and Investments Commission Act (2001) vykládány v souladu s vládní politikou, a trhy si tak mohly zachovat svou integritu. Zákon ASIC Act se uplatňuje společně se zákonem Insurance Contracts Act (1984) a zákonem National Consumer Credit Protection Act (2009). Mezi pravomoci a odpovědnosti ASIC patří:

1. Udělovat licence společnostem i investičním schématům
2. Udělovat domácí úvěrové licence
3. Registrovat likvidátory a finanční auditory
4. Vést veřejně dostupné registry společností, poskytovatelů finančních služeb a osob s úvěrovou licencí
5. Udržovat integritu trhu
6. Provádět vyšetřování s cílem zmírnit případy podvodného jednání či podezření na ně a požadovat, aby společnosti zpřístupnily příslušné dokumenty a záznamy
7. Pozastavit jednotlivcům oprávnění poskytovat úvěrové a finanční služby
8. Požádat soudy, aby v některých případech zahájily stíhání a uložily sankce

Co očekávat od brokera regulovaného ASIC

Všichni tradeři by měli chránit své investice tím, že se před vložením peněz nebo zahájením tradingu ujistí, že je jejich broker skutečný a důvěryhodný. Mnoho brokerů nepravdivě tvrdí, že mají licenci, aby mohli dál provozovat podvody a nekalé praktiky. Pokud broker tvrdí, že sídlí v Austrálii, trader se musí ujistit, že má licenci pro poskytování finančních služeb a že je daná brokerská společnost skutečně uvedena v záznamech a seznamech ASIC. Každý broker regulovaný ASIC v Austrálii má jedinečné číslo australské licence pro finanční služby, které lze ověřit na oficiálních webových stránkách ASIC. Pokud broker odmítne tyto informace poskytnout, trader by měl postupovat s maximální opatrností. Pokyny ASIC vyžadují, aby byly traderům na požádání zpřístupněny všechny informace o brokerovi. ASIC také ve svých firemních záznamech zpřístupňuje základní informace o všech společnostech, na které dohlíží. Tradeři tak mohou získat dostatek informací o brokerovi, než se rozhodnou s ním obchodovat.

Výzvy, kterým čelí forexoví brokeři regulovaní ASIC

ASIC čelí vlastním výzvám a provází ji také řada kontroverzí; značná část subjektů v tomto odvětví ASIC kritizovala za její nedostatky. ASIC údajně způsobila krach společnosti Storm Financial tím, že nepřijala potřebná opatření k dohledu nad její činností a pochybeními. Ačkoli Federální soud Austrálie tato obvinění v počátečním soudním řízení zamítl, příslušné orgány i klienti ASIC kritizovali kvůli obviněním z nedbalosti, která následně způsobila určité škody na trhu. Pokud však jde o regulaci a dohled nad forexovým trhem, komise dbá na ochranu investic zákazníků a zachování integrity forexového trhu v zemi a netoleruje žádné pochybné aktivity brokerů. Způsob fungování komise jasně stanovuje, jak se musí společnosti, které chtějí v její jurisdikci nadále působit, chovat. Její provozní pravidla se pravidelně aktualizují a stanovují, jak provádět veškeré transakce na trhu.

Příklady oblíbených brokerů regulovaných ASIC

Forexový broker XM sídlí v Austrálii a podléhá regulaci ASIC. Broker XM nabízí tři typy účtů: MICRO, STANDARD a XM ZERO. Má poměrně nízké spready a flexibilní páku, která dosahuje maximálně 1:500. Broker XM nabízí více než 250 různých instrumentů k obchodování na platformách MT4/MT5, mimo jiné forex, kryptoměny a různé CDF.