Най -добрите регулирани от NFA форекс брокери

Кратка информация и история на Националната фючърсна асоциация

Глобалната финансова криза от 2008 г. разкри някои от вратичките във финансовото регулиране и управлението на компаниите в банковия сектор. В този момент повечето правителства и политици започнаха да въвеждат мерки, които да помогнат за регулиране и подсилване на финансовата система. САЩ не се различаваха от другите страни. Значителен брой хора са загубили домовете си, спестяванията и дори инвестициите поради лошото управление на големите финансови образувания. След глобалната рецесия през 2008 г. правителството на САЩ видя необходимостта от въвеждане на единично образувание, което ще регулира всички форекс посреднически компании, които бяха под юрисдикцията на Съединените щати. Въпреки че NFA съществува от 1982 г., едва през 2008 г. органът беше отговорен за регулирането на Forex Brokers и фючърсния пазар сред другите финансови органи. Субектът е формиран като саморегулираща се група, която би помогнала за оптимизиране на фючърсната индустрия в САЩ. Седалището на NFA се намира в Чикаго, но организацията има и друг офис по Уолстрийт.

Струва си да се отбележи, че регулираните от NFA брокери са единствените брокерски компании, които могат да работят в САЩ. Международните брокери, които могат да бъдат регулирани от други регулаторни органи, се съветват да се отклонят/да бъдат забранени да предлагат форекс посреднически услуги на американските клиенти. Също така се очаква всички регулирани от NFA брокери да се регистрират в CFTC, като същевременно гарантират, че те се придържат към всички правила, посочени от CFTC. Докато строгите правила и насоки, определени от НФА, са известни, че ограничават свободата на търговците, те силно подобряват нивото на защита на инвеститорите. Това е така, защото NFA определя по -високи стандарти за всеки брокер в опит да гарантира, че има малко измами или злоупотреби, извършени от тези брокери.

Ролите и отговорностите на NFA

NFA изпълнява няколко задължения в своята оферта, за да гарантира, че инвеститорите са достатъчно защитени от различните видове измами на пазара. Една от основните роли на регулаторния орган е да защити и насърчи прозрачността и целостта на финансовите пазари на САЩ. Тъй като бързите инвестиции създават жизнена икономика, много хора да се представят на финансовия пазар ще доведат до здрав икономически растеж. Заслужава обаче да се отбележи, че NFA е не само отговорен за целостта на финансовите пазари, но и за участниците на пазара на тези пазари. Тъй като те са отговорни и за защитата на търговците на дребно, те трябва да създават правила и разпоредби за всички форекс брокери в тяхната юрисдикция, които да следват.

Лицензирането и надзорът е друга критична роля на NFA. За да може това образувание да защити целостта на финансовите пазари, те трябва да въведат правила и да се уверят, че всички форекс брокери следват и спазват правилата. Органът също има правомощия за изпълнение и често ще поставя тежки глоби за всяка брокерска компания, която нарушава всяка политика или разпоредби, които предприятието поставя. Тъй като NFA е независима организация, един от начините да получат средствата си е чрез налагане на глоби на брокерските субекти, които не са съвместими с зададените разпоредби. В допълнение, всеки форекс брокер, който се занимава с финансови злоупотреби или който изпълнява измами на своите клиенти, се налага с големи глоби.

Макар че необходимостта от генериране на средства чрез санкции и налагане на глоби може да изглежда един от основните начини, чрез които организацията събира средства, регулаторът на NFA не налага наказания и глоби злобно. Една от основните роли на НФА е да се гарантира, че форекс брокерите и други финансови образувания са обучени за някои от най -добрите и етични финансови практики. Например, NFA провежда няколко програми, които имат за цел да обучават както търговци, така и брокери на постоянно променящите се платформи за търговия. Освен това NFA също е готов да работи с всички брокери под чадъра си, за да гарантира, че те спазват определените разпоредби преди да бъдат наложени санкции.

Всеки член, който желае да се присъедини към NFA, ще трябва да премине през изчерпателен скрининг, преди да бъде регистриран. Тъй като целостта е крайъгълен камък на принципите на NFA, всеки потенциален член ще трябва да премине както през професионални, така и през лични проверки на произхода. Това включва всички компании за посредничество на Forex и дори отделните служители, които работят в техните помещения. Всяко лице, което желае да бъде регистрирано като физическо лице, също ще трябва да премине през няколко изпита, за да установи нивото си на умения.

NFA също така определя строги правила за спазване и използва своя орган за прилагане, за да гарантира, че същото се спазва. Ако член на НФА наруши някои от правилата, има няколко дисциплинарни действия, които тялото може да зададе, те включват

1. експулсиране
2. Суспензия за малък период
3. Забрана за свързване с други членове
4. Censure
5. порицание
6. Глоби до 250 000 долара

Изисквания да бъде регулиран от NFA брокер

И така, какво трябва да станете брокер, регулиран от NFA в САЩ? Известно е, че регулаторните органи на САЩ Forex имат строги правила и условия, особено за компании или лица, които биха искали да създадат посредническа фирма. Както бе посочено по -горе, тези условия могат да изглеждат твърде строги, но те са там, за да гарантират, че инвеститорите са достатъчно защитени и не изпитват измами или злоупотреби, които са често срещани в повечето юрисдикции.

1. Капиталовите изисквания – Известно е, че брокерите в САЩ имат някои от най -високите минимални капиталови изисквания в света. Очаква се брокерите, регулирани от NFA в САЩ, да издържат нагоре от 20 милиона долара капиталови резерви. Основната обосновка зад това е да се гарантира, че позицията на всеки брокер е гарантирана и че всички отправени заявки за изтегляне могат да бъдат бързо обработени. В други юрисдикции е имало случаи, където Forex Brokers не са успели да отговорят на изискванията за изтегляне на своите клиенти. В такъв случай доверието на инвеститорите на пазара е силно ерозирано.
2. FIFO правила – FIFO стои за първото в, първо правило. Съгласно това правило регулаторният орган изисква търговецът да ликвидира първата си търговия, когато има множество сделки, които са отворени в една валутна двойка. Тъй като това правило се отнася за членовете на НФА, това по същество означава, че всички брокери на Форекс в САЩ са длъжни да следват това правило.
3. Ливъридж – Ливъриджът е полезен инструмент, който търговците могат да използват, за да увеличат максимално печалбите си при търговия, но може също да увеличи загубите на търговеца, ако не се използва правилно. NFA изисква всички брокерски компании на пазара да имат таван около 1:50, когато става въпрос за използване на пазара на валути. Трябва обаче да забележите, че европейските брокери нямат такива ограничения и дори са позволени да прилагат лост до 1: 2000.
4. Хеджиране – Това не е разрешено в САЩ и всички брокери на Форекс в региона са инструктирани да попречат на търговците да правят всякакви стратегии за хеджиране на пазара на валутния валутен пазар. Ако търговец успешно реализира тази стратегия, всякакви печалби, които се натрупват от търговията, няма да бъдат признати в сметката.
5. Спрете и ограничете поръчките -САЩ спряха използването на поръчката за спиране на загуба в полза на OCO (поръчка за поръчка) форма на изпълнение. Това е особено подходящо за всякакви сделки, които имат чакаща поръчка.

Как да определим дали брокерът е регулиран от NFA

За разлика от повечето регулаторни органи по света, NFA позволява на всеки търговец или член на обществеността да преразгледа статуса на членство на брокер. Това помага да се определи дали този член е в добро състояние или има добри професионални отношения с регулатора. Можете лесно да направите това от уебсайта на NFA, където инвеститор може да провери позицията на брокера, използвайки името на брокерската фирма, идентификационния номер на NFA или дори името им на пула. Получаването на идентификационния номер на брокера, регулиран от NFA, е сравнително лесно. Всички членове на NFA са длъжни да заявят своите идентификационни номера на съответните им уебсайтове, за да насърчават целостта. Резултатите ще покажат дали брокерът е одобрен от NFA и дали е в добро състояние с други свързани образувания.