Interactive Brokers преглед

Гамата от брокери на пазара е широка и това прави избора на идеалния отнемащ време и често объркващ. Внимателното проучване е от ключово значение, заедно с идентифицирането на търговски цели и предпочитания.

Interactive Brokers е един от най-популярните брокери наоколо. Основан през 1978 г. в САЩ, той е един от най-популярните брокери на пазара и е известен със своята надеждност. Днес има офиси по целия свят, включително Европа, Обединеното кралство, Япония, Канада, Хонконг, Австралия и Индия.

Interactive Brokers е известен със своята широка гама от финансови пазари и ниски разходи за търговия. Този брокер има достъп до над 135 пазара в 33 държави. Освен това има много налични инструменти за търгуване, което го прави идеален избор за диверсификация на портфейла.

В този преглед на Interactive Brokers ще очертая основните характеристики, плюсовете и минусите. В крайна сметка ще бъде лесно да направите информиран избор за този брокер.

Съдържание

• TL;DR: Ключови изводи
• Разбивка на критериите
• Интерактивни брокери: Поглед отблизо
• С какво е най-известен Interactive Brokers
• Функции, които отличават Interactive Brokers
• Предимства на използването на интерактивни брокери
• Недостатъци, които трябва да имате предвид
• Оценка на критериите
• Отзиви от общността и експертни препоръки
• Цени: Какво трябва да знаете
• Най-добри алтернативи на интерактивните брокери
• Често задавани въпроси
• Последни мисли

TL;DR: Ключови изводи

• Interactive Brokers е стабилна платформа, най-подходяща за опитни търговци и инвеститори.
• Предлага достъп до различни глобални пазари и финансови инструменти.
• Конкурентна ценова структура, особено за търговци с голям обем.
• Разширени инструменти за търговия и възможности за проучване.
• Стръмната крива на обучение може да е предизвикателство за начинаещи.
• Строгият регулаторен надзор гарантира безопасност и сигурност.

Разбивка на критериите

За да завърша изчерпателен преглед на Interactive Brokers, съставих набор от критерии. Това включваше регулиране, платформи, активи, такси, поддръжка на клиенти, образователни ресурси, типове акаунти и потребителски отзиви. След това оцених всяка област от пет, за да дам добре закръглен преглед.

Интерактивни брокери: Поглед отблизо

С какво е най-известен Interactive Brokers

Interactive Brokers е надеждно име на пазара и е най-известно с обслужването на сериозните търговци по-специално. Той не само има достъп до значителен брой пазари, но също така предлага широк набор от усъвършенствани инструменти за търговия. Напредналите и опитни търговци ще извлекат максимума от тези инструменти, но те не отричат ​​напълно начинаещите.

Освен това Interactive Brokers има ниски нива на маржин, което е друга привлекателна характеристика за търговци с голям обем.

Функции, които отличават Interactive Brokers

На Interactive Brokers не липсват функции и е важно да прецените внимателно всяка от тях, преди да вземете решение. Платформата Trader Workstation (TWS) е изключителната функция на този брокер. Той е пълен с усъвършенствани аналитични инструменти, които помагат за изграждането на силни стратегии за търговия. Може да е непосилно за начинаещи, но за средно напреднали търговци това е силна опция.

Фактът, че този брокер има и приложение, е идеален за търговия в движение. Това гарантира, че никога няма да бъде пропусната потенциално печеливша сделка. Приложението също е много лесно за използване, с почти същата функционалност като десктоп версията.

Друга забележителна характеристика на Interactive Brokers са многобройните инструменти за проучване. Това включва емисии с новини в реално време, вградени в платформата, образователни ресурси и финансови данни на компанията. Възможно е също така да се използва частична търговия с акции, което позволява на търговците да придобият малка част от акции с висока цена. Това е идеално за диверсификация на портфолио с малко средства.

Предимства на използването на интерактивни брокери

Всеки брокер има своите предимства и недостатъци и няма напълно перфектен избор. За да сме сигурни, че този преглед на Interactive Brokers е честен и прозрачен, нека първо да разгледаме плюсовете от използването на този брокер.

Несравним пазарен достъп

Първото голямо предимство на използването на Interactive Brokers е достъпът до глобалния пазар. Възможно е да се търгува на повече от 135 пазара в 33 държави с голям набор от търгуеми инструменти. Това е идеална ситуация за търговци, които искат да разпределят своите инвестиции и да диверсифицират своите портфейли, за да управляват риска.

В рамките на това има широка гама от търгуеми активи. Това включва акции, фючърси, облигации, опции, ETF и криптовалути.

Конкурентни цени

Interactive Brokers има търговска среда на конкурентни цени, която е от полза особено за активните търговци. Акаунтът IBKR Lite предлага търговия без комисионна с американски акции и ETF. Акаунтът IBKR Pro позволява на търговците да избират между ценообразуване с фиксиран лихвен процент или диференцирано ценообразуване. Търговците с голям обем ще се възползват по-специално от опцията за диференцирано ценообразуване.

Що се отнася до ливъриджа, това зависи от юрисдикцията и варира съответно. Търговците от Австралия или ЕС имат достъп до ливъридж до 30:1 за валутни двойки. Базираните в Сингапур търговци обаче имат достъп само до 20:1. Минималните депозити също варират според типа сметка. Поради тази причина е важно внимателно да прецените всеки акаунт и да изберете най-подходящия.

Разширени инструменти за търговия

Друго голямо предимство на избора на Interactive Brokers е неговата гама от усъвършенствани инструменти за търговия. Отново, това подхожда по-специално на напреднали търговци, с възможности за графики и алгоритмична търговия, за да назовем само две.

Въпреки това, начинаещите търговци може да намерят гамата от инструменти за объркваща и непосилна. Въпреки че е възможно да се научите с времето, повечето потребители са съгласни, че тези инструменти са най-подходящи за по-опитни търговци.

Отлични платформи за търговия

Като част от моя преглед на Interactive brokers, разгледах задълбочено платформите за търговия и е ясно, че този брокер има отличен диапазон за различни нужди.

Interactive Brokers не дава достъп до MetaTrader 4 и 5, но има набор от свои собствени платформи. Въпреки че потребителите на MetaTrader може да открият, че това е недостатък, тези патентовани платформи са с отлично качество и имат много функции.

Мобилната платформа IBKR е мобилното приложение на брокера, което позволява търговия в движение. В рамките на това е възможно да управлявате акаунт, да извършвате сделки и да разглеждате пазарни данни в реално време. Платформата IBKR GlobalTrader е добър вариант за търговия с международни активи, като акции, опции и фючърси. Това също дава достъп до повече от 100 пазара в 24 държави.

Споменах платформата Trader Workstation по-рано и това е основната платформа за този брокер. Той съдържа много разширени инструменти, включително данни в реално време, адаптивни диаграми и лесен за използване интерфейс.

Регулиране и защита на качеството

Фактът, че Interactive Brokers съществува от 1978 г., дава много спокойствие по отношение на неговата надеждност. Въпреки това, някои качествени субекти, включително избор от най-високо ниво, също регулират този брокер. Това включва FCA в Обединеното кралство, SEC в САЩ, IIROC в Канада, ASIC в Австралия и MAS в Сингапур, заедно с други регулаторни органи.

Строгата регулация означава, че този брокер трябва да следва строги указания и да гарантира сигурността на клиента. Всичко това дава допълнително спокойствие. В рамките на това Interactive Brokers има отделни сметки, така че клиентските средства се държат отделно от оперативните средства. Освен това има покритие от Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа, която осигурява застраховка в случай на неуспех на брокер-дилър. Има и защита срещу отрицателен баланс за някои клиенти.

Група от образователни ресурси

Interactive Brokers разполага с IBKR Campus, който предлага набор от ресурси за подобряване на търговските умения и стратегии. Те обхващат начинаещи до професионални търговци. Така че, въпреки че този брокер е насочен повече към напреднали търговци, той все пак има някои предимства за новите търговци.

Има редовни безплатни уебинари, изчерпателен блог и раздел с често задавани въпроси, академия за търговци и много други полезни инструменти.

Недостатъци, които трябва да имате предвид

Никой брокер не е без недостатъци. За да проведем добре закръглен Преглед на Interactive Brokers, нека сега да разгледаме недостатъците.

Стръмна крива на обучение

Въпреки че Interactive Brokers не отрича начинаещите търговци, това може да бъде доста поразително. Гамата от инструменти е напреднала и те изискват внимателно изучаване, преди да се използват адекватно. Платформата не е толкова лесна за използване като цяло за всеки, който не е търгувал преди, така че начинаещите може да открият, че други брокери им подхождат по-добре.

Обслужването на клиенти може да бъде по-добро

Въпреки че Interactive Brokers има цялостна услуга за поддръжка на клиенти, има някои брокери, които се отличават повече в тази област. Много потребители казват, че времето за реакция може да бъде доста бавно, което може да навреди на търговските усилия в случай на проблем.

Възможно е да се свържете с поддръжката на клиенти чрез имейл, телефон, чат на живо и социални медии, така че има набор от налични опции. Освен това поддръжката е налична 24/5, което е индустриален стандарт и може да варира според местоположението. За да подобрите поддръжката на клиенти, промяната на тези часове на 24/7 би била от полза.

Поддръжката на клиенти се предлага на английски, испански, френски, руски, китайски, италиански, японски и немски.

Оценка на критериите

Регулиране и безопасност: 5/5

Платформи за търговия: 4/5

Диапазон на активите: 5/5

Такси и комисионни: 4/5

Изследвания и образование: 4/5

Отзиви от общността и експертни препоръки

Като цяло Interactive Brokers получава положителна обратна връзка от търговската общност. Много потребители оценяват неговата гама от глобални пазари и по-специално търгуеми активи. Освен това, дълголетието на брокера в марката дава спокойствие, заедно със стабилния му регулаторен статус. Някои потребители обаче споменават, че времето за поддръжка на клиенти понякога може да бъде по-бавно, отколкото биха искали.

“Interactive Brokers е един от онези брокери, към които отивате, ако искате стабилен, доверен брокер вместо онези лъскави нови приложения. Ако планирате да инвестирате в дългосрочен план или имате много пари, определено смятам, че е по-добре с тях. Основният ми проблем, разбира се, е старият и остарял потребителски интерфейс, за който определено съм съгласен, че е проблем. Въпреки това смятам, че е „успокояващо остаряло“. Предпочитам да имам сериозен и малко остарял интерфейс, отколкото един от онези крещящи с малко опции и фантастични анимации за пръскане, когато купувате нещо.“ – Richard Dubniczky чрез Trustpilot

“IBKR предлага конкурентно отлично брокерско устройство. Държа пари при тях повече от десет години. Предлагат интуитивно обслужване. Бих предложил да използвате уеб браузъра на настолен компютър при сложни въпроси. Приложението е страхотно за бърз преглед. При мен никога не са се появявали оплаквания.“ – Joe Zao, DDIV чрез Trustpilot

„Използвам Interactive Brokers (IBKR) повече от година и мога уверено да кажа, че това е една от най-добрите брокерски платформи за търговци. Гамата от инструменти и функции, които IBKR предлага, е невероятна, от усъвършенствани диаграми до персонализирани типове поръчки и достъп до глобалните пазари. Едно от нещата, които най-много ценя, са техните ниски комисионни и прозрачен модел на ценообразуване, който е идеален за активни търговци. Платформата IBKR (както настолна, така и мобилна) е много адаптивна и позволява подробен анализ.“ – Фин Маккарти чрез Trustpilot

Експертите от индустрията препоръчват Interactive Brokers по-специално за напреднали търговци и хвалят тяхната гама от платформи и инструменти за търговия. Те също така подчертават дълголетието на този брокер на пазара и неговата надеждност.

Цени: Какво трябва да знаете

Interactive Brokers предлага конкурентна ценова структура без такси за неактивност. Има две основни ценови структури: IBKR Lite акаунт и IBKR Pro.

Акаунтът IBKR Lite е без комисионна за американски акции и ETF. Това е добър избор за по-малко активни инвеститори, които не искат да харчат твърде много за такси за търговия. Сметката IBKR Pro е за напреднали и активни търговци. Този акаунт има или фиксиран процент на многостепенна ценова структура в зависимост от различни фактори. По-специално многостепенната структура е идеална за търговци с голям обем, тъй като води до по-големи спестявания.

Важно е обаче да запомните, че може да има други такси, начислени в зависимост от видовете търговия и специфичните пазари.

Най-добри алтернативи на интерактивните брокери

От този преглед на Interactive Brokers става ясно, че това е качествен брокер с набор от функции. Това е добър избор за напреднали и особено големи търговци. Въпреки това има някои добри алтернативи за тези, които предпочитат различни функции или търговци с по-малко опит.

IC пазари

IC Markets е утвърден брокер, основан през 2007 г. Той има добра репутация както за начинаещи, така и за напреднали трейдъри, с набор от функции за всички нива на способности. Този брокер разполага с голям набор от търгуеми инструменти и платформи, от които да избирате. Прочетете повече в нашия IC Markets преглед.

Forex.com US

Специално американските търговци ще оценят търговските услуги на FOREX.com. Това е един от малкото брокери, достъпни за клиенти от САЩ, и има силен регулаторен надзор и добра репутация. Този брокер е особено известен със своите образователни ресурси както за начинаещи, така и за напреднали търговци. Нашият FOREX.com преглед предоставя повече подробности.

Pepperstone

Pepperstone е друг качествен брокер, който заслужава забележително споменаване. Този брокер е добре регулиран и предлага много платформи за търговия с различни функции. Предлага над 1200 търгуеми инструменти и конкурентни спредове. Освен това има много образователни ресурси. Нашият Pepperstone преглед предоставя повече информация.

Oanda САЩ

Последното ми забележително споменаване е Oanda US. Този брокер е основан през 1996 г. и предлага няколко платформи и инструменти за търговия. Важно е да се отбележи, че търговията с криптовалута не е достъпна във всички региони, но предлага много други възможности за търговия. Гамата от образователни ресурси е обширна и е насочена към всички умения за търговия. Прочетете нашия Oanda преглед за подробности.

Често задавани въпроси

Добър ли е Interactive Brokers за начинаещи?

Interactive Brokers е качествена опция с набор от функции, но е насочена най-вече към средно напреднали до напреднали търговци. Има няколко налични платформи за търговия, но те може да са непосилни за новите потребители. Това обаче не означава, че начинаещите не могат да учат. Просто ще отнеме време и усилия, за да развиете търговски умения.

Колко безопасно е Interactive Brokers?

Съществувайки от 1978 г., Interactive Brokers е солиден избор за надеждност и безопасност. Няколко организации от най-високо ниво, включително SEC, ASIC и FCA, регулират този брокер. Въпреки това е важно да запомните, че всяка търговия крие известен риск и дори най-добрият брокер не може да гарантира нулеви загуби.

Какви са таксите за Interactive Brokers?

Interactive Brokers има конкурентни цени и те варират според избрания тип акаунт. Сметката IBKR Lite е без комисионна за американски акции и ETF. Въпреки това акаунтът IBKR Pro има такси, които варират в зависимост от вида на актива и обема на търговия. За точни и актуални цени посетете уебсайта на Interactive Brokers.

Мога ли да търгувам с криптовалута на Interactive Brokers?

Възможно е да търгувате криптовалута с Interactive Brokers и тази практика започна през 2021 г. Гамата от налични цифрови валути включва биткойн, лайткойн, етериум и биткойн кеш. Въпреки това, този тип търговия е наличен само в определени американски щати чрез акаунта IBKR Pro.

Какви видове акаунти предлагат Interactive Brokers?

Има няколко типа акаунти, налични при Interactive Brokers и е важно да прецените внимателно всеки от тях, за да намерите най-подходящия. Индивидуалната сметка е добър избор за соло търговци, а има и съвместни сметки. Освен това този брокер предлага доверителни сметки, IRA за планиране на пенсиониране и корпоративни сметки за собственици на бизнес.

Последни мисли

Този Преглед на Interactive Brokers обхваща много полета и е ясно, че има много плюсове и минуси, които трябва да се вземат предвид. Никой брокер не е перфектният избор за всеки и е жизненоважно внимателно да прецените индивидуалните търговски цели и предпочитания, преди да вземете решение.

Като цяло Interactive Brokers е най-подходящ за средно напреднали до напреднали търговци. Докато начинаещите могат да използват този брокер, те може да намерят платформите за сложни и непосилни в началото. Много от функциите са насочени към по-опитни търговци и стойността може да бъде загубена от новите потребители в началото. Този брокер обаче предлага конкурентни цени и отлични инструменти и възможности за проучване. Това е силен избор и този, който създава много спокойствие.

В крайна сметка е важно да запомните, че изборът на правилния брокер изисква време и усилия. Всеки търговец има свои собствени специфични изисквания и ако Interactive Brokers не е подходящ, има много други алтернативи.

В TopBrokers имаме много сравнения и отзиви на брокери. Например, нашето сравнение Oanda срещу Interactive Brokers е добро място за начало. Също така сравняваме IC Markets срещу Interactive Brokers.

Накрая, ние също така се ангажираме да помагаме на търговците да развият своите умения и знания в търговската арена. Нашата гама от образователни ресурси е голяма, включително как да четем валутни диаграми за начинаещи и как да създаваме и управляваме стратегия за валутна търговия.

С внимателно вземане на решения и последователно учене търговията е по-лесна, по-приятна и като цяло по-печеливша.