وسطاء الفوركس الخاضعين لرقابة CYSEC

المزيد حول الوسطاء الخاضعين لرقابة CySEC

تاريخ CySEC

تم افتتاح لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية قبل عقدين من الزمن في عام 2001، وفي ذلك الوقت لم تكن قبرص قد أصبحت بعد جزءًا من الاتحاد الأوروبي الذي كان في عام 2004. وبعد انضمام قبرص إلى الاتحاد الأوروبي واعتمدت اليورو كعملة لها، أصبحت CyCEC تلقائيًا أيضًا شركة تابعة للإطار التنظيمي الأوروبي MiFID الذي سمح لجميع الشركات المسجلة بموجب CySEC بممارسة الأعمال التجارية في جميع أنحاء القارة الأوروبية بأكملها. عندما ظهرت CySEC لأول مرة في مشهد الفوركس، بدأت من خلال خلق ظروف مواتية للغاية لوسطاء الفوركس الذين يرغبون في البدء في تقديم بيئة تنظيمية مواتية للغاية لوسطاء الفوركس. إن وجود وفورات ضريبية وقوانين مرنة تحكم التجارة مكّن العديد من الوسطاء من تشغيل وساطة الفوركس في قبرص. وهذا ما جعل من قبرص سوقًا مشهورًا للفوركس كدولة مما يجعلها وجهة مفضلة للوسطاء.

لاحظت Cypress ارتفاعًا كبيرًا في عدد وسطاء الفوركس الذين يتطلعون إلى الاستمتاع بمزايا الشروط المرنة التي تفرضها CySEC. في نهاية المطاف، أصبحت البلاد أرضًا خصبة للمحتالين والمحتالين. وهذا بدوره قلل من القدرة على التعامل مع المخالفات والاحتيال المالي. نقطة الضعف الأخرى التي واجهتها CyCEC هي السماح للشركات المتورطة بسهولة بتحذيرات بسيطة دون اتخاذ أي إجراءات عقابية حتى عندما كان حجم الجرائم التي ارتكبتها خطيرًا. وذلك لأن Cypress لم ترغب في خسارة المستثمرين ومنعهم من إغلاق أعمالهم والانتقال إلى مكان آخر. لفترة من الوقت، أثر غياب نظام تنظيمي محكم على معايير CySEC كسلطة تنظيمية مالية.

أسباب اختيار وسطاء الفوركس لـ CySEC

لدى الوسطاء عبر الأسواق آراء واعتبارات مختلفة حول سبب اختيارهم أو عدم الخضوع لتنظيم CySEC، وفيما يتعلق بوسطاء التجزئة، فهي علاقة حب وكراهية مع CySEC. الأسباب التي تفسر شعبية وسطاء CYSEC في الأسواق المالية كثيرة. ومع ذلك، فإن السبب الرئيسي وراء سمعتها المشهورة هو النهج والسياسة الصارمة التي تتبعها الوكالة تجاه الوسطاء المتورطين في فضائح تنطوي على عمليات احتيال للوسطاء وعمليات احتيال مالية واسعة النطاق خلال سنوات إنشائها.

شهد عام 2012 تحولًا نموذجيًا بالنسبة إلى CySEC حيث غيرت سياستها بشكل كبير بشأن الطريقة التي تتعامل بها مع الشركات المالية. أطلقت CySEC، بموجب تنظيم MiFID، العديد من القوانين واللوائح الجديدة التي سمحت لها باكتساب سمعة باعتبارها واحدة من الهيئات التنظيمية المالية الأكثر موثوقية واحترامًا على مستوى العالم. توقفت CySEC عن حماية الشركات والاهتمام برفاهيتها. تؤكد CySEC الآن على تنظيم الشركات المالية للحد من الأنشطة الاحتيالية والإساءة المالية وتجنبها.

تعد المبادئ التوجيهية التنظيمية لـ CySEC سهلة إلى حد ما، وتسارع الوكالة في الموافقة على الشركات التي تسعى للتسجيل بموجبها وإقامة أعمالها في قبرص دون المرور بالعديد من الإجراءات الشكلية والعمليات.

لقد اكتسبت قبرص في السابق سمعتها كملاذ ضريبي حتى قبل الانضمام إلى الاتحاد الأوروبي، وهذا يعطي المزيد من الأسباب للمستثمرين الذين يرغبون في توفير الضرائب وتحقيق المزيد من الأرباح.

تنشط CySEC بشكل كبير في التحقيق في جميع الحالات التي تنطوي على عمليات احتيال للوسطاء ولديها منصة عبر الإنترنت للمتداولين للإبلاغ عن أي احتيال مالي مشتبه به.

بقدر ما تلتزم CySEC بضمان رفاهية الوسطاء، فإنها تبتعد عن المشاركة المباشرة في العلاقات بين الوسيط والعملاء. يتم التعامل مع جميع الشكاوى المقدمة من المستهلكين لخدمات الشركة من قبل الوسيط وأمين المظالم المالية والمحاكم.

على الرغم من تاريخها المهتز والانتقادات على مر السنين، إلا أن CySEC سائدة باعتبارها واحدة من الوكالات المفضلة لوسطاء الفوركس. إن الطبيعة التنافسية الشديدة لسوق تجارة التجزئة في قبرص تجعل شركات الوساطة تركز على تقديم خدمات عالية الجودة تعود بالنفع على المتداول. بقدر ما يتأكد المتداولون من حصولهم على أفضل خدمة من أي وسطاء فوركس بموجب تنظيم CySEC، فإن الأمر يقع على عاتقهم للابتعاد عن عمليات الاحتيال من خلال التأكد من أنهم يختارون دائمًا وسيطًا مسجلاً ومعتمدًا.

العلاقة بين المنظم والوسيط والمتداول

تعد CySEC من بين الوكالات المالية القليلة التي تحرص على التطور من خلال تبني أفكار جديدة ووضع لوائح محسنة لاستيعاب الخدمات المالية الجديدة. بعد انضمام قبرص إلى الاتحاد الأوروبي، نمت CySEC بشكل ملحوظ واتخذت منعطفًا نحو الأفضل من ماضيها المضطرب لتصبح سلطة تنظيمية رئيسية في الصناعة. في سوق الأعمال المالية العالمية، تعد قبرص بالفعل من بين كبار وسطاء الفوركس ومعظم شركات الفوركس المشهورة اليوم تم تسجيلها لأول مرة بواسطة CySEC عندما بدأت لأول مرة.

من الصعب أن تفرض CySEC أي قيود على المتداولين؛ يتمتع المستثمرون الذين اختاروا إنشاء متجر في قبرص بالحرية في القيام بذلك دون قلق كبير بشأن التنظيم. كانت CySEC من بين الوكالات التنظيمية الرائدة في مجال وسطاء الخيارات الثنائية وقد تبنت بالفعل أفكارًا جديدة أخرى مثل الرهان على الفروقات. من الواضح أن CySEC تتمتع بالمرونة في تزويد المتداولين بحرية اختيار نوع الإستراتيجية التي يرغبون في تطبيقها، وقد ساعد هذا وسطاء CySEC على تقديم رافعة مالية كبيرة، ووظائف التحوط، وغيرها من الشروط المناسبة للتداول.

في البداية، أدت اللوائح المخففة التي قدمتها CySEC إلى خلق بيئة مواتية للمحتالين للإفلات بسهولة من التحريفات التي قدموها للمتداولين غير الحذرين. تنص لوائح CySEC الحالية على أنه يجب على الوسطاء تقديم رقم ترخيص CySEC فريد مكون من 5 أرقام والذي يمكن التحقق منه عن طريق التحقق من موقعهم على الويب. يمكن للمتداولين أيضًا التحقق من صحة الوسيط من خلال التحقق من رقم الترخيص عبر الموقع الإلكتروني للهيئة التنظيمية. تقوم CyCEC بانتظام بتحديث تعميماتها وإشعاراتها التحذيرية لتوعية الجمهور بأي أعضاء قد يتم معاقبتهم أو سحب تراخيصهم بسبب تورطهم في ممارسات مالية خاطئة أو احتيال. إذا شعر المستهلك بالارتباك بشأن ما إذا كان وسيط معين مرخصًا، فيمكنه الوصول إلى الاتصال بالوكالة للحصول على مزيد من المعلومات.

مسؤوليات CySEC

يحدد الموقع الإلكتروني الرسمي لـ CySEC ما يلي باعتباره المسؤوليات الرئيسية للهيئة.

1. لضمان مراقبة البورصة والوسطاء القبرصيين بكفاءة
2. يمنح توزيع التراخيص الإذن للشركات والوسطاء للعمل في أسواق الأسهم والفوركس والعقود مقابل الفروقات.
3. جمع وجمع المعلومات المطلوبة عن الوسطاء وشركات الفوركس حول دورهم كشركات مسجلة.
4. يجب على CySEC استيعاب وتبني المفاهيم المتطورة في الأسواق المالية مثل العملة المشفرة والعملة الافتراضية blockchain.
5. يجب على CySEC تحديث ومراجعة وتعديل لوائحها بشكل منتظم، والمشورة التي تقدمها للمستثمرين.
6. توفير ندوات عبر الإنترنت للمستهلكين تتناول القضايا الرئيسية مثل غسيل الأموال.
7. التفتيش على الوسطاء المسجلين في قائمتهم، بالإضافة إلى التأكد من استيفائهم لمتطلبات إعداد التقارير اللازمة وأن لديهم سياسات لصالح العملاء.
8. قم بإجراء استفسارات وفرض عقوبات على أي شركة في نطاق ولايتها القضائية متورطة في ممارسات خاطئة.

القواعد التي تحكم وسطاء الفوركس الذين ينظمهم CySEC

توصلت قبرص إلى العديد من المبادئ التوجيهية الشاملة لـ CySEC والتي يتم تعديلها وتجديدها باستمرار لإبقاء شركات الوساطة تحت المراقبة. لكي يحصل أي وسيط فوركس على إذن للعمل داخل قبرص، يجب عليه الالتزام بهذه اللوائح؛

1. يجب أن يكون لدى أي وسيط تابع لـ CySEC حد أدنى قدره 750,000 يورو من رأس المال التشغيلي. لم يكن هذا هو الحال في سنوات إنشاء CySEC. يتم تعزيز هذه القاعدة الجديدة التي تحدد رأس المال التشغيلي من خلال توجيه MiFID الذي يتوقع أن تكون شركات الوساطة في وضع يسمح لها بالاحتفاظ بمراكز عملائها دون أن تتضرر بسهولة من السوق المتقلبة.
2. يُطلب من أعضاء CySEC الاحتفاظ ببيانات مالية منتظمة يتم تقديمها إلى الهيئة لمراجعتها بشكل دوري. ومن المتوقع أن يرسلوا تقارير تدقيق سنوية يتم إجراؤها بواسطة مدققين خارجيين مستقلين معتمدين.
3. من المتوقع أن يحافظ الوسطاء الخاضعون للتنظيم من قبل CySEC على رأس مال المتداولين في أعلى البنوك من الدرجة الأولى داخل القارة وفي حسابات منفصلة. ويتم ذلك لتجنب الخلط بين رأس المال التجاري ورأس المال التشغيلي للوسيط، مما يضمن إجراء العمليات بشفافية.
4. من المتوقع أن يلتزم الوسطاء بجميع القواعد الجديدة التي قد يتكيفها CySEC وMiFID مع مرور الوقت.
5. يتحمل وسطاء CySEC Forex مسؤولية حماية المتداولين لديهم من الإفلاس أو الإفلاس من خلال تأمينهم بموجب ICF (صندوق تعويض المستثمرين). يمنح ICF تعويضًا يصل إلى 20,000 يورو في حالة إفلاس الوسيط، مما يساعد العملاء على حماية قدر كبير من رأس مالهم التجاري.

التحديات التي تواجه الوسطاء الخاضعين لرقابة CySEC

بين عامي 2014 و2015، تعرضت CySEC لهجوم كبير من تجار التجزئة وخبراء الصناعة الذين جادلوا بأن CySEC تتطلب قوانين أفضل تحكم التنظيم والإشراف على فرص الاستثمار عالية المخاطر. يقول منتقدو CySEC أيضًا أن الغرامات التي تفرضها الوكالة عادة ما تكون أصغر من تلك التي تفرضها الهيئات التنظيمية المالية الأخرى في الاتحاد الأوروبي. انتقدت CySEC بشدة عمليات الترخيص لسماسرة الخيارات الثنائية.

1. بسبب التعريفات غير الواضحة والسكون، لم تتم معاقبة بعض الوسطاء والشركات الخاضعة لرقابة CYSEC بسبب انتهاك القواعد.
2. على الرغم من أن CySEC لديها القانون إلى جانبها، إلا أن المسؤولين عن الامتثال يفرضون رسومًا منخفضة جدًا.
3. اتُهمت CySEC بالتردد في الرد على انتهاكات اللوائح. ومن الأمثلة على ذلك التحقيق الذي أجرته شركة IronFX والذي بدأ فقط عندما استقطبته وسائل الإعلام واشتكى العديد من العملاء.
4. يمثل غياب التواصل المباشر عندما يكون لدى العملاء بعض التظلمات تحديًا آخر. ما يجعل CySEC مختلفًا عن الجهات التنظيمية الأخرى مثل NFA هو أنه سيتم رفع الشكاوى مباشرة إلى الوسيط الخاص بك. وهذا يعرض العملاء لاستجابات بطيئة وغير فعالة.

أمثلة على وسطاء فوركس المشهورين لدى CySEC

الفوركس الساخن: هذه شركة مالية مقرها في قبرص ولديها ترخيص وتنظيم من CySEC. وهذا يعني أيضًا أنها ملتزمة بلوائح MiFID. لقد كانت HotForex وسيطًا جديرًا بالثناء حيث حصلت على العديد من الجوائز على مر السنين، وتم التصويت لـ HotForex على أنها الوافد الأول الجديد في سوق جنوب إفريقيا في عام 2016، وحصلت على جائزة لتوفير خدمة عملاء عالية الجودة في نفس العام. لدى HotForex العديد من العروض الجيدة لعملائها والتي تشمل مسابقة VIP التي تمنح العملاء فرصة التداول والفوز برحلة فاخرة إلى قبرص والكثير من الأسعار.

XM Forex: وسيط مشهور آخر (ابحث عن مراجعة XM هنا) بموجب ترخيص وتنظيم CySEC التي دخلت سوق الفوركس في وقت مبكر من عام 2009. ما يبرز في هذا الوسيط تحديدًا هو أنه يقدم لعملائه مجموعة متنوعة من أزواج العملات التي يمكنهم اختيار التداول منها.