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近几十年来，随着全球化大幅发展，企业与世界各地的供应商和客户往来越来越频繁。因此，外汇市场也变得更加开放，使企业面临应收款项以及所谓的“异国货币”风险。本文将探讨什么是异国货币、交易此类货币对时存在哪些风险，以及2024年买入哪种货币。
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什么是异国货币？
“异国货币”是一个笼统术语，指任何交易起来不常见的货币或货币对。该术语与新兴市场货币互换使用，也更广泛地指流动性较低的小众货币对。交易者使用该术语，将这些货币对与欧元或美元等交易更广泛、使用更普遍且流动性更高的主要货币区分开来。
与股票市场不同，MSCI等指数提供商会将国家划分为“发达市场”“新兴市场”和“前沿市场”，货币领域并没有明确界定什么属于“异国”货币。异国货币对通常属于新兴市场和前沿市场范畴，且一般流动性不足、交易量较低。
最受欢迎的异国货币对
通常，新兴市场中较小货币所组成的次要货币对会被归类为异国货币对。有人可能会将土耳其里拉或巴西雷亚尔兑美元归为次要货币对，但英镑兑这类货币的交易很可能会被归类为异国货币交易，例如TRY/GBP.
外汇市场上较受欢迎的异国货币对包括英镑和欧元兑 TRY（土耳其里拉）、SGD（新加坡元）、ZAR（南非兰特）以及 BRL（巴西雷亚尔）。
一些平台也会将发达市场中的小众交易货币对或欧洲货币归类为异国货币对。不过，这种情况相对少见。SEK（瑞典克朗）、NOK（挪威克朗）和 DKK（丹麦克朗）等货币通常被归为“斯堪的纳维亚货币”；而欧洲新兴市场中非欧元货币对，例如 CZK（捷克克朗）和 PLN（波兰兹罗提），则会被视为“异国货币”。对俄罗斯交易者而言，前苏联国家及其他邻国的货币更受关注。
异国货币交易量
新兴市场和前沿市场的异国货币与较成熟的国际货币相比，流动性往往相对较低。根据国际清算银行（BIS）开展的一项调查，这些货币对仅占全球外汇市场每日交易的一小部分，而该市场主要由美元、欧元、日元和英镑货币对的大量交易构成。因此，交易量低会导致更高的交易成本、买卖点差扩大，并最终增加希望交易这些货币的人的风险。
2024年异国货币汇率预测
2024年坚戈汇率预测
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哈萨克斯坦货币在2023年经历了较大的交易波动，这一趋势预计将延续至明年。年末，坚戈走强，美元在一周内跌至456坚戈。哈萨克斯坦金融家协会的数据显示，坚戈受到有利外部环境的支撑，这一环境与油价上涨、美元走弱、美国债券收益率下降以及全球资本市场风险偏好上升有关。
2023年，哈萨克斯坦本币汇率出现显著变化。全年美元汇率在445-480坚戈区间波动，呈现出较大的交易区间。夏季，本币兑主要货币大幅走强，但从秋季开始转弱。据国家银行称，去年第二季度，坚戈兑美元升值3%，从1月的462.61升至6月的448.54。7月，美元汇率跌至445.20。
秋季，坚戈市场波动加剧，交易压力和贸易平衡出现激增，同时投资海外的兴趣也有所增加。全球趋势和世界市场的波动促使投资者转移资产。到10月中旬，坚戈汇率飙升至480美元，但从11月开始逐渐回落。
应关注通胀下降的情况，因为如果物价涨幅放缓，中央银行将开始下调基准利率，这会降低坚戈资产对投资者的吸引力，并导致本币走弱。油价下跌也是坚戈面临的另一个令人担忧的因素。黑金价格因对全球经济增长放缓和市场供应过剩的担忧而下跌。专家表示，目前的油价已经低于国家预算为2024–2026年设定的目标价格。2024年的预测指出，近期可能会调整国家预算，这将需要经济支持基金进行额外的资金重新分配。
据 DAMU Capital Management 估算，2024年坚戈兑美元汇率将在480-500区间。考虑到哈萨克斯坦共和国的高通胀水平，坚戈在年内可能贬值10%，这被认为是可以接受的。因此，在该区间内，购买力损失10%且货币走弱的前景是完全可取的。俄罗斯基准利率可能影响坚戈汇率，但并非唯一因素。专家警告称，俄罗斯经济在2024年可能状况不佳，这可能导致卢布贬值，并跌至每卢布兑换4-4.5坚戈。
中国价格下跌尤其令人担忧，因为这可能导致经济增长放缓和消费减少，进而影响大宗商品价格。如果国家银行决定实施保守审慎的货币政策，且外汇流动性维持在所需水平，坚戈将保持稳定。一年是很长的一段时间，在全球局势不稳定的情况下，各种预期都有可能出现。主要预测是，美元汇率可能在440–485坚戈区间波动，欧元汇率则可能在470–520坚戈区间波动。
俄罗斯的政治和经济等外部因素会对哈萨克斯坦产生局部影响。不过，如果现代化进程顺利，并对各个行业进行投资，坚戈将能够维持汇率稳定。专家建议推进长期改革、实现经济多元化、发展基础设施并投资社会领域，以确保本币稳定。
2024年迪拉姆汇率预测
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阿联酋迪拉姆是全球金融市场上最可靠、最稳定的货币之一。该国以其强劲的经济体系闻名，其货币也体现了这一实力。除了与全球最重要的货币美元挂钩外，阿联酋迪拉姆也受到迪拜强劲经济体系、石油行业、蓬勃发展的商业活动和旅游业的推动。因此，经验丰富的交易者认为，对于任何投资外汇市场的人来说，迪拉姆都是一种有利可图的资产。如果你想将这种货币纳入投资组合，以下是迪拉姆明年的潜在表现。
最新统计数据显示，在该国非石油行业近期呈指数级增长的推动下，阿联酋经济预计将在2024年增长4%。多年来，阿联酋最大的优势一直是石油行业。不过，政府在2023年年中减少了7.3%的原油产量，并且最近宣布将削减产量。尽管有这些进展，阿联酋仍在推动经济发展。
阿联酋的经济增长规模位居中东第四，2023年国内生产总值（GDP）总额目前为4990亿美元。当前，对该国经济贡献最大的非石油产业包括房地产、旅游业、金融服务、商业和贸易。尽管该国拥有石油储备和超过1.3万亿美元的主权财富基金，但仍在将经济拓展至全球贸易市场、旅游业和金融服务等其他领域。
自2009年以来，阿联酋充满活力的经济一直是美国、欧洲、亚洲和非洲等主要经济体的重要出口市场。这也使阿联酋迪拉姆成为外汇市场投资和CFD交易者的目标货币。一个国家的经济状况与其货币之间通常呈直接比例关系。这两个因素之间存在明确的因果关系，因为经济实力会直接影响货币汇率。通胀、利率和资本流动都是影响货币汇率的经济因素。
最新数据显示，迪拜的通胀率在2024年第一季度降至3.6%，在2023年第四季度为4.6%。目前的预测认为，通胀将在2024年大幅下降或停止上涨。该国还利用非石油领域来提高GDP。在从疫情中复苏之际，还有消息称，迪拜在2023年底前已偿还290亿迪拉姆的债务。此次还款涵盖市场债务和私人债务，表明经济在疫情后强劲增长。随着疫情后复苏，游客人数显著回升，该国从中受益。房地产也是一个重要因素，与迪拜政府相关的企业（GRE）正为该国持续的经济复苏作出贡献。总体而言，经济状况前景乐观，预计迪拉姆到2024年将升值。
全球美元兑阿联酋迪拉姆的兑换数据显示，该货币在过去一年有所下跌。不过，迪拉姆在2024年的前景乐观，预测显示，到明年可能增长66.698%。这意味着从现在到2024年11月，价格可能从3.672迪拉姆升至6.6669迪拉姆。AED/USD是极佳的投资选择.
2024年土耳其里拉汇率预测
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全球银行分析师预测，2024年土耳其里拉兑美元将贬值约三分之一，并创下历史新低，因为利率大幅上调却难以抑制国内通胀或说服土耳其人持有疲软的里拉。
鉴于国内需求表现好于预期，标普全球上调了对土耳其经济2023年和2024年的增长预测。该集团将土耳其2024年的增长预测从2.3%上调至2.4%，将2023年的预测从3.5%上调至3.7%。2025年的增长预期从2.9%下调至2.7%，2026年则从3.1%下调至3.0%。根据评估，土耳其的平均通胀率预计今年为53.7%，明年为50.3%，2025年和2026年的预期分别为29.1%和18.0%。标普预测，2024年底土耳其里拉兑美元汇率将为40.0，2025年底为42.0，2026年底为43.0。
投资银行摩根大通将土耳其里拉反弹列为其2024年新兴市场关键押注之一。“2024年的第一个主题是复苏交易，”摩根大通表示，并特别提及土耳其、波兰、南非和以色列。“我们在现有的土耳其里拉超配头寸上，增加了6个月期土耳其里拉远期合约的空头头寸，”他们补充道，指的是押注土耳其里拉兑美元升值。
ING预测土耳其里拉将在2024年走弱，但跌幅不会像远期市场预期的那么大。这家荷兰银行预测，2024年第一季度土耳其里拉兑美元将达到33.00，到年底将跌至38.00。这一看跌的土耳其里拉价格预测基于较高的财政赤字目标（3%的门槛），尽管目前正努力降低通胀。鉴于此，明年的预算预测并不能在通缩过程中为土耳其中央银行提供充分帮助。”
2024年亚美尼亚德拉姆汇率预测
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根据欧亚开发银行的预测，到2024年，德拉姆兑美元汇率可能达到1美元兑414德拉姆。欧亚开发银行分析局在发布《2024—2026年宏观经济预测》时强调，出口增速下降以及国内需求活跃带动进口增加，将是影响本国货币汇率的主要因素。
预计2024年通胀率可能达到约3.6%，高于2023年的0.3%。受全球大宗商品和资源价格通缩影响以及通胀预期降低，预计2024年上半年价格涨幅可能低于中央银行设定的目标水平。在持续实施扩张性财政政策的背景下，国内需求增加将为通胀率随后升至目标水平创造条件。据估计，到2024年底，再融资利率可能下调至年利率8%。
截至2024年年中，价格涨幅疲弱、经济活动低迷，将使关键利率得以继续下调。预计近期通胀将保持稳定，经济也将稳步增长，从而使2025—2026年的关键利率维持在8%左右。根据欧亚开发银行（EDB）的预测，2024年美元兑亚美尼亚德拉姆的平均汇率将为1美元兑414德拉姆。EDB表示，金融流动、外国资金注入和游客流量增加将有助于本国货币走强，但预测亚美尼亚德拉姆的价值将略有下降。
2024年港元汇率预测
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根据最新预测和外汇市场动态，由于市场担忧增长放缓以及美联储可能降息，美元（USD）承压。令人失望的ISM服务业PMI数据加剧了美元走弱。美联储主席杰罗姆·鲍威尔即将向国会作证，也可能进一步影响美元；市场预计届时将获知更具体的降息时机，这可能导致美元下跌。
另一方面，港元（HKD）预计在2月份相对稳定。香港金融管理局（HKMA）维持货币政策和利率，推动港元保持稳定。尽管香港经济表现存在一些疲软之处，但与其他主要亚洲货币相比，港元表现出韧性。香港金融管理局近期响应美联储的决策，维持利率不变，表明其未来的政策立场坚定。
美元兑港元汇率目前约为7.8245，在3个月均值附近的稳定区间内交易。美元面临下行压力，而港元预计将保持稳定；货币分析师建议关注美国经济指标的后续变化、潜在降息以及地缘政治紧张局势，以判断未来美元兑港元汇率的走势。
买入哪种货币？
首先，交易者对异国货币感兴趣，是因为它们能提供资产多元化的机会；其次，是因为其汇率具有上涨或下跌的潜力。在本文讨论的所有异国货币对中，阿拉伯迪拉姆（AED）的上涨潜力最大，而土耳其里拉（TRY）的下跌潜力最大。通过杠杆最高达1:10000交易AED和TRY，选择FxPro.