Interactive Brokers 评测

市场上的经纪商种类繁多，选择理想的经纪商既耗时，也常常令人困惑。仔细研究至关重要，同时还要明确交易目标和偏好。 

Interactive Brokers 是最受欢迎的经纪商之一。它于 1978 年在美国成立，是市场上最受欢迎的经纪商之一，并以可靠性著称。如今，它在全球设有办事处，包括欧洲、英国、日本、加拿大、中国香港、澳大利亚和印度。 

Interactive Brokers 以其丰富的金融市场选择和较低的交易成本而闻名。该经纪商可接入 33 个国家的 135 多个市场。此外，它还提供多种可交易工具，是实现投资组合多元化的理想选择。  

在这篇Interactive Brokers 评测中，我将介绍其主要特点、优点和缺点。最后，您将能够轻松地就这家经纪商做出明智的选择。

目录

• 简要总结：要点
• 评估标准细分
• 深入了解 Interactive Brokers
• Interactive Brokers 最知名的特点
• 让 Interactive Brokers 脱颖而出的功能
• 使用 Interactive Brokers 的优点
• 值得考虑的缺点
• 标准评估
• 社区评价与专家建议
• 定价：您需要了解的信息
• Interactive Brokers 的主要替代选择
• 常见问题
• 总结

简要总结：要点

• Interactive Brokers 是一个功能强大的平台，最适合经验丰富的交易者和投资者。
• 提供进入多个全球市场和交易多种金融工具的渠道。
• 定价结构具有竞争力，尤其适合交易量大的交易者。
• 提供先进的交易工具和研究功能。
• 学习曲线陡峭，初学者可能会觉得颇具挑战。
• 严格的监管监督有助于确保安全与保障。 

评估标准细分

为了全面评测 Interactive Brokers，我整理了一套评估标准，涵盖监管、平台、资产、费用、客户支持、教育资源、账户类型和用户评价。随后，我对每个方面按五分制进行评分，以提供全面的概述。 

深入了解 Interactive Brokers

Interactive Brokers 最知名的特点

Interactive Brokers 是市场上值得信赖的品牌，尤其以服务专业交易者而闻名。它不仅可以接入大量市场，还提供丰富的先进交易工具。高级交易者和经验丰富的交易者能最大限度地发挥这些工具的作用，不过这些工具并非完全不适合初学者。 

此外，Interactive Brokers 的保证金利率较低，这对交易量大的交易者来说也是一项颇具吸引力的特点。 

Interactive Brokers 是一家声誉良好的公司，可接入全球市场。来源： Interactive Brokers

Interactive Brokers 的独特优势

Interactive Brokers 并不缺少功能，在做出决定之前，仔细评估每项功能非常重要。Trader Workstation (TWS) 平台是这家经纪商的突出优势，其中配备了大量高级分析工具，可帮助制定强有力的交易策略。对初学者来说，这个平台可能令人应接不暇，但对于中级至高级交易者而言，它是一个不错的选择。

这家经纪商还提供应用程序，非常适合随时随地交易，确保交易者不会错过可能盈利的交易。该应用程序也非常易于使用，其功能几乎与桌面版相同。

Interactive Brokers 的另一个突出优势是提供了大量研究工具，包括内置于平台的实时新闻动态、教育资源和公司财务信息。交易者还可以交易零碎股，从而购买高价股票的一小部分。这非常适合资金有限的交易者实现投资组合多元化。

使用 Interactive Brokers 的优点

每家经纪商都有优缺点，没有任何选择是十全十美的。为确保这篇 Interactive Brokers 评测公平透明，我们先来看看使用这家经纪商的优点。

无与伦比的市场准入

使用 Interactive Brokers 的首要优势是其全球市场准入。交易者可以在 33 个国家的 135 多个市场进行交易，选择丰富的可交易工具。对于希望分散投资、实现投资组合多元化以管理风险的交易者来说，这是理想的选择。

可交易资产种类丰富，包括股票、期货、债券、期权、ETF 和加密货币。

具有竞争力的定价

Interactive Brokers 提供定价具有竞争力的交易环境，对活跃交易者尤其有利。IBKR Lite 账户交易美国股票和 ETF 免佣金。IBKR Pro 账户则允许交易者选择固定费率或分层定价。高交易量的交易者尤其可以从分层定价中受益。

至于杠杆，则取决于所在司法管辖区，因此有所不同。澳大利亚或欧盟的交易者可以在外汇货币对交易中使用最高 30:1 的杠杆。而在新加坡的交易者只能使用最高 20:1 的杠杆。最低入金也因账户类型而异。因此，仔细评估各类账户并选择最适合自己的账户非常重要。

高级交易工具

选择 Interactive Brokers 的另一大优势是其丰富的高级交易工具。尤其适合高级交易者，例如提供图表和算法交易功能。

不过，初学者可能会觉得这些工具种类繁多，令人困惑、不知所措。虽然可以随着时间推移逐步学习，但大多数用户都认为，这些工具最适合经验更丰富的交易者。

Interactive Brokers 提供多种交易平台，满足不同需求。来源：Interactive Brokers

出色的交易平台

在我的Interactive Brokers 评测中，我深入考察了其交易平台，很明显，这家经纪商提供了丰富的平台选择，可满足不同需求。 

Interactive Brokers 不支持使用 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5，但提供了一系列自有专有平台。MetaTrader 用户可能会认为这是一项缺点，但这些专有平台品质出色，功能丰富。

IBKR Mobile 是该经纪商的移动应用程序，支持随时随地交易。交易者可以在应用中管理账户、执行交易并实时查看市场数据。IBKR GlobalTrader 平台适合交易股票、期权和期货等国际资产，还可接入 24 个国家的 100 多个市场。

前面提到的 Trader Workstation 平台是这家经纪商的主力平台，包含许多高级工具，例如实时数据、可自定义图表和易于使用的界面。

优质的监管与保障

Interactive Brokers 自 1978 年起运营，这让人对其可靠性更为放心。此外，这家经纪商还受到多家优质监管机构（包括顶级监管机构）的监管。其中包括英国的 FCA、美国的 SEC、加拿大的 IIROC、澳大利亚的 ASIC、新加坡的 MAS，以及其他监管机构。

严格的监管意味着这家经纪商必须遵守严格的规范，并确保客户资金安全。这一切都让人更加放心。Interactive Brokers 设有隔离账户，将客户资金与运营资金分开存放。该公司还受到 Securities Investor Protection Corporation 的保障，在经纪交易商倒闭时提供保险。部分客户还享有负余额保护。

丰富的教育资源

Interactive Brokers 提供 IBKR Campus，其中有各种资源可帮助提升交易技能和策略，适合从初学者到专业交易者的各类人群。因此，尽管这家经纪商更面向高级交易者，但对新手交易者也有一定帮助。

平台定期提供免费网络研讨会、内容全面的博客和常见问题解答版块、交易者学院，以及许多其他实用工具。

Interactive Brokers 提供各种教育资源。来源：Interactive Brokers

值得考虑的缺点

没有哪家经纪商毫无缺点。为了进行全面的Interactive Brokers 评测，现在来看看它的缺点。

学习门槛较高

Interactive Brokers 并非不适合初学者，但对新手来说可能相当令人应接不暇。其工具种类繁多且功能高级，交易者需要认真学习，才能充分加以利用。对于没有交易经验的人来说，这个平台整体上并不容易上手，因此初学者可能会觉得其他经纪商更适合自己。

客户服务有待改进

Interactive Brokers 确实提供全面的客户支持服务，但有些经纪商在这方面做得更好。许多用户表示，响应时间可能相当缓慢；一旦出现问题，这可能会影响交易。

交易者可以通过电子邮件、电话、在线聊天和社交媒体联系客户支持，联系方式多样。此外，客户支持每周 5 天、每天 24 小时提供服务，这是行业标准；具体服务时间可能因地区而异。若要改善客户支持，将服务时间延长至每周 7 天、每天 24 小时会有所帮助。

客户支持提供英语、西班牙语、法语、俄语、中文、意大利语、日语和德语服务。

评估标准

监管与安全：5/5

交易平台：4/5

资产种类：5/5

费用与佣金：4/5

研究与教育：4/5

社区评价与专家建议

总体而言，Interactive Brokers 在交易社区中获得了积极评价。许多用户尤其认可其全球市场和可交易资产的种类。此外，这家经纪商在市场上经营多年，加上稳健的监管地位，让人感到安心。不过，一些用户提到，客户支持的响应速度有时比他们希望的要慢。

“如果你想找一家稳定、值得信赖的经纪商，而不是那些花哨的新应用，Interactive Brokers 就是可以考虑的选择之一。如果你打算长期投资，或者资金充足，我绝对认为选择他们会更好。当然，我主要不满的是其老旧过时的用户界面，我完全认同这是个问题。不过，我认为这种过时反而让人安心。比起那些选择不多、买东西时还带有花哨动画效果的界面，我更愿意使用严肃而略显过时的界面。” - Richard Dubniczky via Trustpilot 

“IBKR 具有竞争力地提供了出色的经纪服务。我在他们那里存放资金已经超过十年。他们提供直观易用的服务。遇到复杂问题时，我建议在桌面设备上使用网页浏览器。该应用程序非常适合快速查看。我从未遇到过任何问题。”- Joe Zao, DDIV via Trustpilot 

“我使用 Interactive Brokers (IBKR) 已经一年多，可以肯定地说，它是交易者可选的最佳经纪平台之一。IBKR 提供的工具和功能种类丰富，从高级图表到可自定义订单类型，再到全球市场准入，令人印象深刻。我最欣赏的一点是其低廉的佣金和透明的定价模式，这非常适合活跃交易者。IBKR 平台（桌面版和移动版）高度可自定义，支持进行详细分析。”- Finn McCarthy via Trustpilot

行业专家尤其推荐高级交易者使用 Interactive Brokers，并称赞其交易平台和工具种类丰富。他们还强调了这家经纪商在市场上的长期经营历史及其可靠性。

定价：您需要了解的信息

Interactive Brokers 提供具有竞争力的定价结构，且不收取不活跃费用。它主要有两种定价结构：IBKR Lite 账户和 IBKR Pro。

IBKR Lite 账户交易美国股票和 ETF 免佣金。对于不想在交易费用上花费太多的低频交易者来说，这是不错的选择。IBKR Pro 账户面向高级和活跃交易者。该账户提供固定费率或阶梯式定价结构，具体取决于多种因素。阶梯式定价尤其适合交易量大的交易者，因为它能带来更大的节省。

不过，重要的是要记住，根据交易类型和具体市场，可能还会收取其他费用。

Interactive Brokers 提供具有竞争力的定价结构。来源：Interactive Brokers

Interactive Brokers 的主要替代选择

这篇Interactive Brokers 评测表明，这是一家优质经纪商，提供多种功能。对于高级交易者和交易量大的交易者来说尤其不错。不过，对于偏好不同功能的交易者或经验较少的交易者，也有一些不错的替代选择。

IC Markets

IC Markets是一家成立于 2007 年的知名经纪商。它在新手和高级交易者中都享有良好声誉，并提供适合各种能力水平的多种功能。这家经纪商提供丰富的可交易工具和交易平台供您选择。请阅读我们的IC Markets 评测. 

Forex.com US

美国交易者尤其会看重FOREX.com的交易服务。这是少数向美国客户开放的经纪商之一，受到严格监管且声誉良好。这家经纪商尤其以面向新手和高级交易者的教育资源而闻名。我们的FOREX.com 评测提供了更多详情。

Pepperstone

Pepperstone是另一家值得特别一提的优质经纪商。该经纪商受到良好监管，并提供多个具备不同功能的交易平台。它提供 1200 多种可交易工具和具有竞争力的点差。此外，它还提供丰富的教育资源。我们的Pepperstone 评测提供了更多信息。

Oanda US

最后值得一提的是Oanda US。这家经纪商成立于 1996 年，提供多个交易平台和交易工具。需要注意的是，并非所有地区都可以进行加密货币交易，但它还提供许多其他交易机会。其教育资源丰富，适合各种交易水平的用户。请阅读我们的Oanda 评测了解详情。

常见问题

Interactive Brokers 适合新手吗？

Interactive Brokers 是一家提供多种功能的优质经纪商，但主要面向中级到高级交易者。它提供多个交易平台，但新用户可能会觉得难以驾驭。不过，这并不意味着新手无法学习，只是需要投入时间和精力来培养交易技能。

Interactive Brokers 安全吗？

Interactive Brokers 自 1978 年起运营，在可靠性和安全性方面是稳健的选择。包括 SEC、ASIC 和 FCA 在内的多个顶级机构对这家经纪商进行监管。不过，重要的是要记住，任何交易都存在一定风险，即使是最好的经纪商也无法保证零亏损。

Interactive Brokers 的费用是多少？

Interactive Brokers 的价格具有竞争力，且会因所选账户类型而异。IBKR Lite 账户交易美国股票和 ETF 免佣金。不过，IBKR Pro 账户的费用会根据资产类型和交易量而有所不同。要获取准确的最新定价，请访问Interactive Brokers 网站. 

我可以在 Interactive Brokers 交易加密货币吗？

可以通过 Interactive Brokers 交易加密货币，这项服务始于 2021 年。可交易的数字货币包括比特币、莱特币、以太坊和比特币现金。不过，这类交易仅可通过 IBKR Pro 账户在美国部分州进行。

Interactive Brokers 提供哪些账户类型？

Interactive Brokers 提供多种账户类型，重要的是要仔细评估每一种，以找到最合适的选择。个人账户适合独立交易者，也提供联名账户。此外，这家经纪商还提供信托账户、用于退休规划的 IRA 账户，以及面向企业主的公司账户。

最后总结

这篇Interactive Brokers 评测涵盖了许多方面，可以看出需要考虑的优缺点不少。没有哪家经纪商适合所有人，因此在做出决定之前，仔细评估个人的交易目标和偏好至关重要。

总的来说，Interactive Brokers 最适合中级到高级交易者。新手也可以使用这家经纪商，但一开始可能会觉得其交易平台复杂且难以驾驭。许多功能都是为经验更丰富的交易者设计的，新用户一开始可能无法充分体会其价值。不过，这家经纪商定价具有竞争力，并提供出色的工具和研究功能。它是一个可靠的选择，能让人安心不少。

归根结底，重要的是要记住，选择合适的经纪商需要投入时间和精力。每位交易者都有自己的具体需求，如果 Interactive Brokers 不适合您，还有许多其他选择。

在TopBrokers，我们提供许多对比和经纪商评测。例如，我们的Oanda 与 Interactive Brokers 对比是一个不错的起点。我们还对比了IC Markets 与 Interactive Brokers. 

最后，我们也致力于帮助交易者提升交易领域的技能和知识。我们提供丰富的教育资源，包括面向新手的如何阅读外汇图表，以及如何制定和管理外汇交易策略. 

通过审慎决策和持续学习，交易会变得更轻松、更有趣，通常也更有利可图。