受ASIC监管的外汇经纪商

值得信赖的外汇经纪商：ASIC的历史

ASIC于1991年成立时，根据当时的《ASC法案》开始运作，当时仅称为澳大利亚证券委员会。然而，1998年该法案修订后，ASIC获授联邦层面的职责，以保护客户、债权人和投资者。成立ASC的目的是合并澳大利亚的企业监管机构，并兼任国家公司与证券委员会以及各州和领地的企业事务办公室。我们今天所说的澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）是在进行沃利斯调查后，于1998年7月1日正式成立的。此后，ASIC负责保护养老金、保险和吸收存款领域的消费者。近年来，该委员会的职责进一步扩大，例如在2002年纳入信贷领域，并于2009年接管该国的证券交易所。尽管该委员会在90年代正式成立，但直到2009年，其在证券交易所的影响力才开始显现。ASIC保存所有持有澳大利亚金融服务牌照的企业记录和名册。

经纪商选择ASIC监管的原因

许多顶级经纪公司都由ASIC认可为其发牌机构。这种选择有多种原因。澳大利亚外汇市场对潜在交易者和投资者具有巨大吸引力，而ASIC在保护其投资方面有良好记录。所有希望在利润丰厚的澳大利亚市场获利的公司，都必须接受ASIC监管。另一个主要原因可能是，与CFTC、FCA和NFA等全球其他金融市场监管机构相比，ASIC的法律法规相对宽松。此外，ASIC对交易者的限制也不多，因此他们有较大的空间按照最适合自己的方式进行交易。

监管机构与交易者之间的关系

ASIC以其对客户友好的形象而闻名，致力于确保为所有客户提供最优质的服务。ASIC努力赢得消费者，尤其是经纪商客户的信任。ASIC持续开展消费者教育，特别是面向个人投资者，通过保护他们免受市场波动的影响来提高其认知。ASIC是全球少数确保客户了解金融投资领域知识以及如何在外汇市场交易的金融监管机构之一。该委员会提供建议和在线资源，例如名为MoneySmart计划的免费金融指导门户，向投资者介绍并持续更新他们可以如何最大化利润的不同方式。此外，该委员会还提供其他服务，例如协助追回闲置账户中的资金、未认领的保险金或年金。它还致力于保护交易者免于资不抵债和诈骗，并让他们了解开始交易前需要知晓的运作方式。ASIC十分重视确保只有持牌经纪商才能在其管辖范围内运营，这样一来，如果客户因经纪商资不抵债而蒙受资金损失，该委员会便会协助个人投资者追回资金，并避免此类情况发生。委员会的政策并不容忍有关经纪商与客户关系的申诉，但会对双方违反其规则和法规的行为采取行动。因此，如有问题，建议受影响的一方先联系经纪公司，以便经纪商在向ASIC提交投诉之前解决问题。这符合欧盟法律规定：如果客户未能与经纪商解决问题，可以联系金融监察专员，或选择其他途径。

ASIC的职责

1. 该委员会负责监管该国所有从事股票和外汇市场、投资、保险以及信贷业务的公司。
2. ASIC确保所有经纪商均持有依法颁发的牌照。
3. ASIC确保外汇业务以公平、透明的方式运营，并向部长提出有关授权哪些企业的建议。
4. 作为金融监管机构，ASIC确保金融交易公平、高效且透明，以保护客户和个人投资者。
5. 该委员会制定了一本内容详尽的手册，其中包含旨在确保受其监管的经纪商不从事欺诈活动的法规。
6. 该机构还会不时认真监控其监管的所有经纪商，并会毫不犹豫地调查被指控偏离严格规则的公司。
7. ASIC经纪商遵循统一的一套指令；通过建立集中的监管架构，为所有经纪商提供指导和建议。
8. ASIC按照全球外汇经纪业务监管标准开展工作。受ASIC监管的外汇经纪商必须始终至少持有100万美元的运营资本。澳大利亚外汇经纪商应与一级银行合作，将客户资金存放在独立账户中，经纪商不得将这些资金用于自身业务。
9. 监管机构还设有投资者赔偿计划，以确保经纪商资不抵债时客户资金受到保护。

2009年，ASIC彻底改变了其对金融市场的监管方式。他们开始修订外汇经纪商和在澳大利亚证券市场运营的公司所采用的运作模式。ASIC采用了新的监管准则，以确保参与金融市场的企业严格遵守全球标准所要求的严谨法规。根据其保护和保障投资者利益的记录，ASIC是国际贸易领域中声誉卓著的机构之一。自2010年起，ASIC的职责范围扩大，纳入了期货市场、衍生品以及国内持牌股票业务的监管。适用于受ASIC监管经纪商的规则ASIC要求所有希望在其管辖范围内运营的外汇经纪商持有由澳大利亚金融服务机构颁发的有效牌照（AFSL），使其直接受该监管机构管辖。ASIC确保《澳大利亚证券与投资委员会法案》（2001年）中的所有法律均按照政府政策解释，以维护市场诚信。ASIC法案与《保险合同法案》（1984年）及《国家消费者信贷保护法案》（2009年）共同实施。ASIC的职责和责任包括有权：

1. 为公司及投资计划颁发牌照
2. 颁发国内信贷牌照
3. 登记清算人和财务审计师
4. 维护可供公众查阅的公司、金融服务及持有信贷牌照人员名册
5. 维护市场诚信
6. 开展调查，以减少欺诈行为案件或相关疑虑，并要求公司提供相关文件和记录
7. 暂停个人从事信贷和金融服务业务
8. 在某些情况下请求法院提起诉讼并施加处罚

受ASIC监管的经纪商应具备哪些特点

所有交易者都应在入金或开始交易前，确认经纪商真实可靠，以保障自己的投资。许多经纪商会在是否持有牌照的问题上弄虚作假，以便继续实施骗局和欺诈。对于声称总部位于澳大利亚的经纪商，交易者必须确认其持有金融服务牌照，并核实该经纪商是否确实列入ASIC的记录和名单。澳大利亚所有受ASIC监管的经纪商都有唯一的澳大利亚金融服务牌照编号，可通过查询ASIC官方网站进行核实。如果经纪商拒绝提供相关信息，交易者就必须格外谨慎。ASIC的规定要求，经纪商应在交易者提出要求时提供所有相关信息。ASIC还会在公司记录中提供其监管范围内各成员的一些背景信息。这能帮助交易者收集有关经纪商的充分信息，再决定是否与其交易。

ASIC监管的外汇经纪商面临的挑战

ASIC也面临各种挑战，并卷入了一些争议。相当一部分行业参与者对ASIC的诸多不足提出了批评。据称，ASIC未能采取必要措施监督Storm Financial的不当经营行为，导致该公司倒闭。尽管澳大利亚联邦法院在初审过程中驳回了这些指控，但有关部门和客户仍对ASIC提出了失职指控，认为其因此给市场造成了一些损害。不过，在监管和监督外汇市场方面，该委员会致力于保障客户投资并维护本国外汇市场的诚信，不会容忍经纪商从事任何可疑活动。委员会明确规定了希望继续在其管辖范围内运营的公司应遵守的行为准则。其运营规则通常会更新，并规定市场内各项交易的处理方式。

热门ASIC监管经纪商示例

XM外汇经纪商受ASIC监管，总部位于澳大利亚。XM经纪商提供三种账户类型：MICRO、STANDARD和XM ZERO，点差较低，杠杆也相当灵活，最高可达1:500。XM经纪商提供250多种可通过MT4/MT5平台交易的不同产品，包括但不限于外汇交易、加密货币和各种CFD。