NFA được quy định tốt nhất được quy định

Thông tin ngắn gọn và lịch sử của Hiệp hội Tương lai Quốc gia

Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 đã tiết lộ một số lỗ hổng trong quy định tài chính và quản lý các công ty trong lĩnh vực ngân hàng. Chính tại thời điểm này, hầu hết các chính phủ và các nhà hoạch định chính sách bắt đầu đưa ra các biện pháp giúp điều chỉnh và tái tạo hệ thống tài chính. Hoa Kỳ không khác với các quốc gia khác. Một số lượng đáng kể người đã mất nhà, tiết kiệm và thậm chí là các khoản đầu tư do sự quản lý kém của các thực thể tài chính lớn. Sau suy thoái kinh tế toàn cầu năm 2008, chính phủ Hoa Kỳ đã thấy sự cần thiết phải thiết lập một thực thể duy nhất sẽ điều chỉnh tất cả các công ty môi giới ngoại hối thuộc thẩm quyền của Hoa Kỳ. Mặc dù NFA đã tồn tại từ năm 1982, nhưng chỉ vào năm 2008, cơ quan mới chịu trách nhiệm điều chỉnh các nhà môi giới ngoại hối và thị trường tương lai trong số các cơ quan tài chính khác. Thực thể được thành lập như một nhóm tự điều chỉnh sẽ giúp hợp lý hóa ngành công nghiệp tương lai ở Mỹ. Trụ sở chính của NFA, nằm ở Chicago nhưng tổ chức cũng có một văn phòng khác dọc theo Phố Wall.

Điều đáng chú ý là các nhà môi giới được điều chỉnh NFA là các công ty môi giới duy nhất được phép hoạt động tại Mỹ. Các nhà môi giới quốc tế có thể được quy định bởi các cơ quan quản lý khác được khuyên nên trốn tránh/bị cấm cung cấp dịch vụ môi giới ngoại hối cho khách hàng Hoa Kỳ. Ngoài ra, bất kỳ nhà môi giới được điều chỉnh NFA nào cũng dự kiến sẽ đăng ký với CFTC đồng thời đảm bảo rằng họ tuân thủ bất kỳ quy tắc nào do CFTC quy định. Mặc dù các quy tắc và hướng dẫn nghiêm ngặt do NFA quy định được biết là hạn chế sự tự do của các nhà giao dịch, nhưng chúng cải thiện cao mức độ bảo vệ nhà đầu tư của họ. Điều này là do NFA đặt ra các tiêu chuẩn cao hơn cho mỗi nhà môi giới trong một nỗ lực để đảm bảo rằng có rất ít lừa đảo hoặc sai lầm được thực hiện bởi các nhà môi giới này.

Vai trò và trách nhiệm của NFA

NFA thực hiện một số nhiệm vụ trong nỗ lực đảm bảo rằng các nhà đầu tư được bảo vệ đủ khỏi các loại gian lận khác nhau trên thị trường. Một trong những vai trò chính của cơ quan quản lý là bảo vệ và thúc đẩy tính minh bạch và toàn vẹn của thị trường tài chính Hoa Kỳ. Vì đầu tư nhanh chóng tạo ra một nền kinh tế sôi động, việc có nhiều cá nhân thực hiện trong thị trường tài chính sẽ dẫn đến tăng trưởng kinh tế hợp lý. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là NFA không chỉ chịu trách nhiệm về tính toàn vẹn của thị trường tài chính mà còn cho những người tham gia thị trường tại các thị trường này. Vì họ cũng chịu trách nhiệm bảo vệ các nhà giao dịch bán lẻ, họ phải tạo ra các quy tắc và quy định cho tất cả các nhà môi giới ngoại hối trong khu vực tài phán của họ để tuân theo.

Cấp phép và giám sát là một vai trò quan trọng khác của NFA. Để thực thể này bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường tài chính, họ cần thiết lập các quy tắc và đảm bảo rằng tất cả các nhà môi giới ngoại hối tuân theo và tuân thủ các quy tắc. Cơ quan cũng có quyền hạn thực thi và thường sẽ đặt tiền phạt nặng cho bất kỳ công ty môi giới nào vi phạm bất kỳ chính sách hoặc quy định nào mà thực thể đặt. Vì NFA là một tổ chức độc lập, nên một cách họ nhận được tiền là thông qua việc áp dụng tiền phạt đối với các thực thể môi giới không tuân thủ các quy định đã đặt ra. Ngoài ra, bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào tham gia vào các sai lầm tài chính hoặc những người điều hành lừa đảo đối với khách hàng của họ đều bị áp đặt với các khoản tiền phạt nặng.

trong khi nhu cầu tạo tiền thông qua các hình phạt và áp đặt tiền phạt dường như là một trong những cách chính mà tổ chức thu thập tiền, Bộ điều chỉnh NFA không áp dụng hình phạt và phạt tiền. Một trong những vai trò chính của NFA là đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối và các thực thể tài chính khác được giáo dục về một số thực tiễn tài chính đạo đức tốt nhất và đạo đức nhất. Ví dụ, NFA tiến hành một số chương trình nhằm giáo dục cả thương nhân và nhà môi giới trên các nền tảng giao dịch luôn thay đổi. Hơn nữa, NFA cũng sẵn sàng làm việc với tất cả các nhà môi giới dưới chiếc ô của mình để đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy định đã đặt trước khi có bất kỳ lệnh trừng phạt nào được áp dụng.

Bất kỳ thành viên nào muốn tham gia NFA sẽ phải trải qua sàng lọc toàn diện trước khi họ được đăng ký. Vì tính toàn vẹn là nền tảng của các nguyên tắc NFA, bất kỳ thành viên tiềm năng nào cũng sẽ phải trải qua cả kiểm tra lý lịch chuyên nghiệp và cá nhân. Điều này bao gồm tất cả các công ty môi giới ngoại hối và thậm chí các nhân viên cá nhân đang làm việc tại cơ sở của họ. Bất kỳ ai muốn được đăng ký như một cá nhân cũng sẽ phải vượt qua một số kỳ thi để thiết lập mức độ thành thạo của họ.

NFA cũng đặt ra các quy tắc tuân thủ nghiêm ngặt và sử dụng cơ quan thực thi của mình để đảm bảo điều tương tự được tuân thủ. Nếu một thành viên của NFA vi phạm một số quy tắc, có một số hành động kỷ luật mà cơ thể có thể đặt ra, chúng bao gồm

1. trục xuất
2. Hệ thống treo trong một khoảng thời gian nhỏ
3. Một lệnh cấm liên kết với các thành viên khác
4. Kiểm duyệt
5. Tàn cáo
6. Tiền phạt lên tới $ 250.000

Yêu cầu trở thành một nhà môi giới được điều chỉnh bởi NFA

Vậy bạn cần gì để trở thành một nhà môi giới do NFA quy định ở Mỹ? Cơ quan quản lý ngoại hối Hoa Kỳ được biết là có các quy tắc và điều kiện nghiêm ngặt, đặc biệt là đối với các công ty hoặc cá nhân muốn thành lập một công ty môi giới. Như đã nêu ở trên, những điều kiện này có vẻ quá nghiêm ngặt nhưng chúng ở đó để đảm bảo rằng các nhà đầu tư được bảo vệ đầy đủ và không trải qua các vụ lừa đảo hoặc sai lầm phổ biến trong hầu hết các khu vực pháp lý.

1. Yêu cầu về vốn – Các nhà môi giới ở Mỹ được biết là có một số yêu cầu vốn tối thiểu cao nhất trên thế giới. Các nhà môi giới do NFA quy định tại Hoa Kỳ dự kiến sẽ nắm giữ 20 triệu đô la dự trữ vốn. Lý do chính đằng sau điều này là để đảm bảo rằng vị trí của mọi nhà môi giới được đảm bảo và bất kỳ yêu cầu rút tiền nào được thực hiện có thể được xử lý nhanh chóng. Đã có những trường hợp, trong các khu vực pháp lý khác, nơi các nhà môi giới ngoại hối không thể đáp ứng các yêu cầu rút tiền cho khách hàng của họ. Trong trường hợp như vậy, niềm tin của nhà đầu tư trên thị trường bị xói mòn cao.
2. Quy tắc FIFO – FIFO là viết tắt của quy tắc đầu tiên, ra trước. Theo quy tắc này, cơ quan quản lý yêu cầu một nhà giao dịch nên thanh lý giao dịch đầu tiên của họ khi họ có nhiều giao dịch được mở trong một cặp tiền tệ. Vì quy tắc này áp dụng cho các thành viên của NFA, điều đó về cơ bản có nghĩa là tất cả các nhà môi giới ngoại hối ở Mỹ được yêu cầu tuân theo quy tắc này.
3. Tận dụng – Đòn bẩy là một công cụ hữu ích mà các nhà giao dịch có thể sử dụng để tối đa hóa lợi nhuận của họ khi giao dịch nhưng nó cũng có thể phóng đại tổn thất của thương nhân nếu không được sử dụng đúng. NFA yêu cầu tất cả các công ty môi giới trên thị trường nên có trần khoảng 1:50 khi tận dụng thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng các nhà môi giới châu Âu không có những hạn chế như vậy và thậm chí được phép áp dụng đòn bẩy lên tới 1: 2000.
4. Hedging – Điều này không được phép ở Mỹ và tất cả các nhà môi giới ngoại hối trong khu vực được hướng dẫn ngăn chặn các nhà giao dịch thực hiện bất kỳ chiến lược bảo hiểm rủi ro nào trong thị trường FX. Nếu một nhà giao dịch thực hiện thành công chiến lược này, bất kỳ lợi nhuận nào tích lũy từ giao dịch sẽ không được ghi nhận trong tài khoản.

Điều này đặc biệt phù hợp cho bất kỳ giao dịch nào có đơn đặt hàng đang chờ xử lý.

Làm thế nào để xác định xem một nhà môi giới có được NFA quy định

Không giống như hầu hết các cơ quan quản lý trên thế giới, NFA cho phép bất kỳ nhà giao dịch hoặc thành viên nào của công chúng xem xét tình trạng thành viên của nhà môi giới. Điều này giúp xác định xem thành viên đó có tốt hay có mối quan hệ chuyên nghiệp tốt với cơ quan quản lý hay không. Bạn có thể dễ dàng thực hiện điều này từ trang web NFA nơi một nhà đầu tư có thể kiểm tra người môi giới, đứng bằng cách sử dụng tên của công ty môi giới, số ID NFA hoặc thậm chí tên nhóm của họ. Lấy số ID của một nhà môi giới được điều chỉnh NFA là tương đối dễ dàng. Tất cả các thành viên của NFA được yêu cầu nêu số ID của họ trên các trang web tương ứng của họ để thúc đẩy tính toàn vẹn. Kết quả sẽ cho thấy liệu người môi giới có được NFA chấp thuận hay không và nếu nó ở vị trí tốt với các thực thể liên quan khác.