Nhà môi giới ngoại hối NFA

Thông tin tóm tắt và lịch sử của Hiệp hội tương lai quốc gia

Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 đã tiết lộ một số lỗ hổng trong quy định và quản lý tài chính của các công ty trong lĩnh vực ngân hàng. Chính tại thời điểm này, hầu hết các chính phủ và các nhà hoạch định chính sách bắt đầu đưa ra các biện pháp giúp điều chỉnh và tái tạo hệ thống tài chính. Hoa Kỳ không khác với các nước khác. Một số lượng đáng kể người dân đã mất nhà cửa, tiền tiết kiệm và thậm chí đầu tư do sự quản lý kém của các tổ chức tài chính lớn. Sau cuộc suy thoái toàn cầu năm 2008, chính phủ Hoa Kỳ nhận thấy sự cần thiết phải thành lập một thực thể duy nhất sẽ điều chỉnh tất cả các công ty môi giới Forex thuộc thẩm quyền của Hoa Kỳ. Mặc dù NFA đã tồn tại từ năm 1982, nhưng chỉ đến năm 2008, cơ quan này mới chịu trách nhiệm điều tiết các nhà môi giới Forex và thị trường tương lai giữa các cơ quan tài chính khác. Tổ chức này được thành lập như một nhóm tự điều chỉnh sẽ giúp hợp lý hóa ngành công nghiệp tương lai ở Mỹ. Trụ sở chính của NFA được đặt tại Chicago nhưng tổ chức này cũng có một văn phòng khác dọc theo Phố Wall.

Điều đáng chú ý là các nhà môi giới theo quy định của NFA là các công ty môi giới duy nhất được phép hoạt động ở Mỹ. Các nhà môi giới quốc tế có thể được điều chỉnh bởi các cơ quan quản lý khác nên tránh xa / cấm cung cấp dịch vụ môi giới Forex cho khách hàng Hoa Kỳ. Ngoài ra, bất kỳ nhà môi giới do NFA quy định cũng dự kiến sẽ đăng ký với CFTC trong khi cũng đảm bảo rằng họ tuân thủ bất kỳ quy tắc nào được quy định bởi CFTC. Mặc dù các quy tắc và hướng dẫn nghiêm ngặt do NFA đặt ra được biết là nhằm hạn chế quyền tự do của các nhà giao dịch, nhưng họ cải thiện cao khả năng bảo vệ nhà đầu tư ở cấp độ của họ. Điều này là do NFA đặt ra các tiêu chuẩn cao hơn cho mỗi nhà môi giới trong một giá thầu để đảm bảo rằng có rất ít các hành vi lừa đảo do các nhà môi giới này thực hiện.

Vai trò và trách nhiệm của NFA

NFA thực hiện một số nhiệm vụ trong giá thầu của mình để đảm bảo rằng các nhà đầu tư được bảo vệ đầy đủ khỏi các loại gian lận khác nhau trên thị trường. Một trong những vai trò chính của cơ quan quản lý là bảo vệ và thúc đẩy tính minh bạch và tính toàn vẹn của thị trường tài chính Hoa Kỳ. Vì đầu tư nhanh chóng tạo ra một nền kinh tế sôi động, có nhiều cá nhân thực hiện trong thị trường tài chính sẽ dẫn đến tăng trưởng kinh tế hợp lý. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là NFA không chỉ chịu trách nhiệm về tính toàn vẹn của thị trường tài chính mà còn đối với những người tham gia thị trường tại các thị trường này. Vì họ cũng chịu trách nhiệm bảo vệ các thương nhân bán lẻ, họ phải tạo ra các quy tắc và quy định cho tất cả các nhà môi giới ngoại hối trong phạm vi quyền hạn của họ phải tuân theo.

Cấp phép và giám sát là một vai trò quan trọng khác của NFA. Để thực thể này bảo vệ sự toàn vẹn của thị trường tài chính, họ cần đưa ra các quy tắc và đảm bảo rằng tất cả các nhà môi giới ngoại hối tuân theo và tuân thủ các quy tắc. Cơ quan này cũng có quyền hạn thực thi và thường sẽ phạt tiền nặng đối với bất kỳ công ty môi giới nào vi phạm bất kỳ chính sách hoặc quy định nào mà đơn vị đó đặt ra. Vì NFA là một tổ chức độc lập, một cách họ nhận được tiền của mình là thông qua việc phạt tiền đối với các thực thể môi giới không tuân thủ các quy định đã đặt ra. Ngoài ra, bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào tham gia vào các sai sót tài chính hoặc chạy lừa đảo khách hàng của họ đều bị phạt nặng.

Mặc dù nhu cầu tạo tiền thông qua hình phạt và phạt tiền dường như là một trong những cách thức chính để tổ chức thu tiền, cơ quan quản lý NFA không áp dụng hình phạt và phạt tiền một cách ngớ ngẩn. Trên thực tế, một trong những vai trò chính của NFA là đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác được giáo dục về một số thực tiễn tài chính tốt nhất và có đạo đức. Ví dụ, NFA thực hiện một số chương trình nhằm giáo dục cả người giao dịch và người môi giới trên các nền tảng giao dịch luôn thay đổi. Hơn nữa, NFA cũng sẵn sàng làm việc với tất cả các nhà môi giới dưới sự bảo trợ của họ để đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy định đã đặt ra trước khi áp dụng bất kỳ biện pháp trừng phạt nào.

Bất kỳ thành viên nào muốn tham gia NFA sẽ phải trải qua một cuộc sàng lọc toàn diện trước khi họ được đăng ký. Vì tính toàn vẹn là nền tảng của các nguyên tắc NFA, bất kỳ thành viên tiềm năng nào cũng sẽ phải trải qua cả kiểm tra lý lịch chuyên nghiệp và cá nhân. Điều này bao gồm tất cả các công ty môi giới ngoại hối và thậm chí các nhân viên cá nhân đang làm việc tại cơ sở của họ. Bất kỳ ai muốn đăng ký như một cá nhân cũng sẽ phải trải qua một số kỳ thi để thiết lập mức độ thành thạo của họ.

NFA cũng đặt ra các quy tắc tuân thủ nghiêm ngặt và sử dụng cơ quan thực thi của mình để đảm bảo tuân thủ điều tương tự. Trong trường hợp thành viên của NFA vi phạm một số quy tắc, có một số hành động kỷ luật mà cơ thể có thể đặt ra, bao gồm

1. Trục xuất
2. Đình chỉ trong một thời gian nhỏ
3. Cấm kết hợp với các thành viên khác
4. Kiểm duyệt
5. Khiển trách
6. Số tiền phạt lên tới 250.000 USD

Yêu cầu để trở thành một nhà môi giới theo quy định của NFA

Vì vậy, những gì bạn cần để trở thành một nhà môi giới theo quy định NFA ở Mỹ? Các cơ quan quản lý ngoại hối của Hoa Kỳ được biết là có các quy tắc và điều kiện nghiêm ngặt đặc biệt đối với các công ty hoặc cá nhân muốn thành lập một công ty môi giới. Như đã nêu ở trên, những điều kiện này có vẻ quá nghiêm ngặt nhưng chúng ở đó để đảm bảo rằng các nhà đầu tư được bảo vệ đầy đủ và không gặp phải các trò gian lận hoặc sơ suất phổ biến trong hầu hết các khu vực pháp lý.

1. Yêu cầu về vốn - Các nhà môi giới ở Mỹ được biết là có một số yêu cầu về vốn tối thiểu cao nhất trên thế giới. Các nhà môi giới theo quy định của NFA tại Mỹ dự kiến sẽ nắm giữ khoản dự trữ vốn lên tới 20 triệu đô la. Lý do chính đằng sau điều này là để đảm bảo rằng vị trí của mọi nhà môi giới được đảm bảo và mọi yêu cầu rút tiền được thực hiện có thể được xử lý nhanh chóng. Đã có những trường hợp, tại các khu vực pháp lý khác, nơi các nhà môi giới ngoại hối không thể đáp ứng các yêu cầu rút tiền cho khách hàng của họ. Trong trường hợp như vậy, niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường bị xói mòn cao.
2. Quy tắc FIFO - FIFO là viết tắt của quy tắc nhập trước xuất trước. Theo quy tắc này, cơ quan quản lý yêu cầu nhà giao dịch nên thanh lý giao dịch đầu tiên của họ khi họ có nhiều giao dịch được mở trong một cặp tiền tệ. Vì quy tắc này áp dụng cho các thành viên của NFA, về cơ bản, điều đó có nghĩa là tất cả các nhà môi giới Forex ở Hoa Kỳ được yêu cầu tuân theo quy tắc này.
3. Đòn bẩy - Đòn bẩy là một công cụ hữu ích mà các nhà giao dịch có thể sử dụng để tối đa hóa lợi nhuận của họ khi giao dịch nhưng nó cũng có thể phóng to một khoản lỗ của thương nhân nếu nó không được sử dụng đúng cách. NFA yêu cầu tất cả các công ty môi giới trên thị trường nên có mức trần khoảng 1:50 khi nói đến việc thúc đẩy thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng các nhà môi giới châu Âu không có những hạn chế như vậy và thậm chí được phép áp dụng đòn bẩy lên tới 1: 2000.
4. Bảo hiểm rủi ro - Điều này không được phép ở Mỹ và tất cả các nhà môi giới ngoại hối trong khu vực được hướng dẫn để ngăn chặn các nhà giao dịch thực hiện bất kỳ chiến lược phòng ngừa rủi ro nào trong thị trường FX. Trong trường hợp một nhà giao dịch thực hiện thành công chiến lược này, bất kỳ lợi nhuận nào tích lũy từ giao dịch sẽ không được ghi nhận trong tài khoản.
5. Lệnh dừng và giới hạn - Hoa Kỳ đã ngừng sử dụng lệnh dừng lỗ có lợi cho hình thức thực thi OCO (Lệnh hủy đơn hàng). Điều này đặc biệt phù hợp với bất kỳ giao dịch nào có lệnh chờ xử lý.

Làm thế nào để xác định nếu một nhà môi giới được NFA quy định

Không giống như hầu hết các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, NFA thực sự cho phép bất kỳ thương nhân hoặc thành viên nào của công chúng xem xét tình trạng thành viên của một nhà môi giới. Điều này giúp xác định xem thành viên đó có tình trạng tốt hay có mối quan hệ chuyên nghiệp tốt với cơ quan quản lý. Bạn có thể dễ dàng thực hiện việc này từ trang web của NFA nơi nhà đầu tư có thể kiểm tra vị thế của nhà môi giới bằng cách sử dụng tên của công ty môi giới, số ID NFA hoặc thậm chí tên nhóm của họ. Lấy số ID của một nhà môi giới theo quy định của NFA là tương đối dễ dàng. Tất cả các thành viên của NFA được yêu cầu phải lấy số ID của họ trong các trang web tương ứng để thúc đẩy tính toàn vẹn. Kết quả sẽ cho thấy liệu nhà môi giới có được NFA chấp thuận hay không và liệu nó có phù hợp với các thực thể liên quan khác hay không.

Các nhà môi giới NFA được xếp hạng hàng đầu của Thị trường Forex

FXCM

Thị trường vốn Forex được bắt đầu vào năm 1999 với tư cách là một công ty môi giới ngoại hối ở Mỹ và đây là một trong những công ty ngoại hối đầu tiên đứng đầu trong giao dịch trực tuyến. Trụ sở chính của công ty đặt tại New York nhưng công ty có một số văn phòng nhỏ hơn ở Anh, Ý và thậm chí cả Pháp. Đây cũng là một công ty trao đổi công khai trên Nasdaq và đã được liệt kê là một trong những công ty phát triển nhanh nhất trong ba năm liên tiếp. Đánh giá của FXCM cho thấy rằng nó được quy định bởi NFA và các cơ quan quản lý khác tại các khu vực tài phán nước ngoài, làm cho nó trở thành một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy.

Oanda

Đây là một công ty dịch vụ tài chính chủ yếu được biết đến với giao dịch Forex, CFD và nhà tạo lập thị trường. Công ty đã tồn tại hơn 20 năm khi được thành lập vào năm 1996 tại New York mặc dù công ty có sự hiện diện ở các thị trường khác như Canada, Châu Á và Châu Âu. Đây là một trong những công ty tiên phong cung cấp thông tin miễn phí về tỷ giá hối đoái qua internet. Hiện tại, nó được biết đến là một trong những cơ sở dữ liệu lớn nhất và đáng tin cậy nhất về tỷ giá hối đoái vì nó xử lý hơn 1 triệu yêu cầu tiền tệ mỗi ngày. Là một công ty môi giới do NFA quản lý, bạn có thể tin tưởng vào Oanda để cung cấp cho bạn các dịch vụ tuyệt vời mà không sợ lừa đảo hoặc các sai sót tài chính khác thường gặp trong giao dịch FX.

Nadex

Đây là một trao đổi phái sinh ở Chicago. Nó phù hợp cho một số thương nhân bán lẻ chọn lọc vì nó cung cấp các sản phẩm có rủi ro tương đối nhỏ. Tuy nhiên, đây là một phần của nhóm IG, một công ty tài chính quốc tế có vốn hóa thị trường khoảng 2,2 tỷ bảng. Nó có trụ sở tại Mỹ mặc dù cũng cung cấp tùy chọn nhị phân. Các thương nhân tại Nadex có thể truy cập hơn 2.400 tùy chọn nhị phân cho một số công cụ tài chính phổ biến như chỉ số, tiền tệ và thậm chí là hàng hóa. Vì nó được quy định bởi NFA, bạn có thể chắc chắn rằng đó là một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy hơn so với những người được tìm thấy trong các khu vực pháp lý khác trên toàn thế giới.