Nhà môi giới Forex BaFin tốt nhất

Sơ lược về lịch sử của cơ quan quản lý BaFin

BaFin được thành lập vào tháng 5 năm 2002, theo việc ban hành Đạo luật FSI (Đạo luật tích hợp và dịch vụ tài chính). Trước khi hành động này được ban hành, quy định tài chính ở nước này được thực hiện bởi ba tổ chức khác nhau. Ba tổ chức này bao gồm Văn phòng Giám sát Ngân hàng Liên bang, Văn phòng Giám sát Liên bang về Giao dịch Chứng khoán và Văn phòng Giám sát Bảo hiểm Liên bang. Đạo luật này nhằm củng cố ba tổ chức này thành một cơ quan quản lý. Kể từ khi thành lập vào năm 2002, cơ quan quản lý đã nổi tiếng là một trong những cơ quan quản lý tài chính nghiêm ngặt nhất trên thế giới.

Một trong những lý do chính để thành lập một cơ quan quản lý duy nhất là tạo ra một cơ quan giám sát tất cả các lĩnh vực của thị trường tài chính. Ban đầu, BaFin không được trao quyền rộng rãi trên một số lĩnh vực như thị trường Forex và giao dịch CFD vì chúng không phổ biến vào thời điểm đó. Sự tăng trưởng gần đây của giao dịch Forex và CFD tại Đức đã thúc đẩy BaFin tạo ra các quy định không chỉ bảo vệ các nhà đầu tư địa phương mà cả các nhà cung cấp dịch vụ. Đây là một cơ quan tự trị vì nó không dựa vào tài trợ từ chính phủ Đức mà thu tiền từ các tổ chức nằm dưới nó như các nhà môi giới Forex của Đức. Đến nay, BaFin đã được biết là phản ứng nhanh chóng với các trường hợp gian lận và thường xuyên cập nhật quy tắc của mình để đảm bảo rằng nó có thể ngăn chặn tội phạm tài chính một cách hiệu quả.

Thành phần, vai trò và trách nhiệm của BaFin

BaFin quy định một số lượng lớn các tổ chức tài chính với khoảng 1850 là các tổ chức ngân hàng, hơn 590 công ty bảo hiểm, chế độ lương hưu và 690 nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác. Có nhiều loại ngân hàng khác nhau thuộc BaFin như ngân hàng chuyên gia, ngân hàng khu vực và thậm chí là ngân hàng tiết kiệm. Một ví dụ nổi bật là ngân hàng Deutsche, một ngân hàng lớn của Đức do BaFin quản lý. Do số lượng lớn các tổ chức mà nó giám sát bao gồm cả nhà đầu tư và nhà cung cấp bán lẻ, nên cơ quan có thẩm quyền phải ban hành đủ luật để bảo vệ người chơi trên thị trường. Vai trò và trách nhiệm của BaFin có thể dễ dàng được phân thành ba loại cụ thể;

1. Bảo vệ chủ đầu tư
2. Duy trì khả năng thanh toán
3. Giám sát người chơi thị trường

Bảo vệ chủ đầu tư

Bảo vệ các nhà đầu tư Forex là một vai trò quan trọng của bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào trong một quốc gia. Vì giao dịch tiền tệ là một vấn đề thiết yếu và nhạy cảm, điều quan trọng đối với các cơ quan chức năng này là đưa ra một số biện pháp đảm bảo rằng nhà đầu tư trung bình không bị mất tiền mặt. Cơ quan này làm việc suốt ngày đêm để đảm bảo rằng các nhà môi giới Forex ở Đức không tham gia vào bất kỳ giao dịch tài chính gian lận hoặc trái phép nào. Ví dụ, BaFin đã thành lập bộ phận hỗ trợ khách hàng hoặc đường dây trợ giúp cho phép công dân Đức hỏi về các dịch vụ tài chính được cung cấp tại quốc gia này như cung cấp lương hưu và bảo hiểm. Là một nhà giao dịch tiền tệ ở Đức, bạn có thể dễ dàng vượt qua mọi khiếu nại về các công ty tài chính và tổ chức ngân hàng.

Nếu họ có quyền hành động theo khiếu nại của bạn thì họ có thể sử dụng quyền hạn của mình để yêu cầu các giải pháp từ các ngân hàng thay mặt bạn. Trong các trường hợp khác, họ có thể đơn giản tuyên bố rằng không có cơ sở pháp lý cho khiếu nại pháp lý của bạn và bạn sẽ phải giao dịch trực tiếp với nhà môi giới Forex. Hơn nữa, chính quyền cũng thúc đẩy các vấn đề như cung cấp lương hưu và các công cụ tài chính khác để đảm bảo rằng khách hàng có một tương lai có trách nhiệm hơn.

Bảo vệ khả năng thanh toán

BaFin cũng có vai trò đảm bảo rằng các ngân hàng, công ty môi giới Forex và các tổ chức dịch vụ tài chính khác vẫn duy trì được khả năng thanh toán. Bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào cũng cần phải đảm bảo rằng các công ty mà họ giám sát có thể thực hiện nghĩa vụ tài chính như họ đã hứa với khách hàng của mình. Điều này được thực hiện bằng cách đảm bảo rằng các nhà môi giới Forex có vốn hoạt động tối thiểu và dự trữ tài chính của họ có thể đáp ứng các giao dịch tiền tệ được đặt bởi khách hàng. Bảo vệ khả năng thanh toán là rất quan trọng trong ngành FX vì đã có những nhà môi giới gian lận không thể trả tiền cho khách hàng của họ hoặc không thể hoạt động hiệu quả do thiếu vốn.

Một lý do khác để đảm bảo khả năng thanh toán là để đảm bảo rằng giá trị tín dụng của mỗi nhà môi giới Forex vẫn còn nguyên vẹn. Bằng cách đảm bảo rằng mỗi công ty môi giới Forex ở Đức đều có giá trị tín dụng, cơ quan có thể biết rằng các khoản đầu tư tài chính của tất cả các khách hàng đều được đảm bảo. Giám sát giá trị tín dụng của mỗi nhà môi giới có thể cứu các nhà đầu tư địa phương khỏi mất của cải.

Giám sát thị trường

Khả năng thực hiện các giao dịch tài chính một cách công bằng và minh bạch là nền tảng của giao dịch chứng khoán ở bất kỳ thị trường tài chính nào trên thế giới. BaFin đảm bảo rằng điều này đạt được bằng cách ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp, thao túng tài chính chứng khoán và thậm chí giao dịch nội gián. Cơ quan quản lý có thẩm quyền đưa ra các biện pháp trừng phạt nơi cảm thấy có sự nghi ngờ. Dưới vai trò giám sát thị trường của họ, cơ quan quản lý có trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các công ty và ngân hàng theo đó tuân thủ luật pháp tài chính của đất nước. Ví dụ, các cổ đông được yêu cầu báo cáo nếu họ có hơn 30% cổ phần trong một công ty được quy định và họ có nghĩa vụ phải bán số cổ phần này cho các cổ đông khác như một biện pháp bảo vệ. Một trách nhiệm bổ sung của BaFin là giám sát các công ty giao dịch công khai, một vai trò mà nó thực hiện với sự trợ giúp của Hội đồng thực thi báo cáo tài chính.

Yêu cầu trở thành nhà môi giới Forex của BaFin

Công việc chính của bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào là đảm bảo rằng lợi ích của các nhà đầu tư được bảo vệ và BaFin có rất nhiều biện pháp để đảm bảo rằng quyền và vốn đầu tư của khách hàng được bảo vệ. Chính quyền có một khung chi tiết theo dõi và đánh giá tất cả các công ty tài chính để đảm bảo rằng thị trường tiền điện tử hoạt động hiệu quả mà không có bất kỳ rủi ro nào về các hoạt động gian lận, thao túng và bất kỳ hoạt động nào khác có thể làm suy yếu tính toàn vẹn của thị trường tài chính Đức.

So với các cơ quan quản lý tài chính khác trên thế giới, BaFin được coi là chủ động hơn chủ yếu do thực tế là phần lớn được kiểm soát bởi chính quyền Liên bang ở quốc gia châu Âu. Để đảm bảo thị trường tài chính ở một quốc gia ổn định và hiệu quả, điều quan trọng là phải thiết lập trạng thái cân bằng giữa quyền, lợi ích và mục tiêu của cả các công ty tài chính trong nước và các nhà đầu tư. Điều này chỉ có thể được đáp ứng nếu cơ quan quản lý đặt ra các hướng dẫn minh bạch nhằm mục đích có lợi cho cả nhà cung cấp dịch vụ tài chính và nhà đầu tư. Mặc dù có nhiều biện pháp được thực hiện để bảo vệ lợi ích của cả nhà cung cấp và nhà môi giới Forex ở Đức, đây là một số quy định mà các nhà môi giới Forex BaFin phải tuân theo nếu họ muốn cung cấp dịch vụ trao đổi tiền tệ tại EU.

1. Vốn hoạt động tối thiểu - Mỗi nhà môi giới Forex của BaFin cần có vốn hoạt động tối thiểu khoảng 750.000 € trước khi bắt đầu hoạt động. Tuy nhiên, vốn hoạt động tối thiểu không được đặt trong đá và phần lớn sẽ phụ thuộc vào quy mô của công ty và mức độ của giao dịch tài chính hoặc hoạt động của họ. Các nhà môi giới ngoại hối theo BaFin được yêu cầu giữ số tiền này để giảm thiểu mọi rủi ro có thể xảy ra, cả rủi ro bên trong và bên ngoài, đồng thời giúp đáp ứng chi phí hoạt động không thể tăng từ khách hàng.
2. Các quỹ đầu tư - các nhà môi giới Forex được BaFin quy định bắt buộc phải duy trì bất kỳ khoản tiền đầu tư nào trong các tài khoản tổng hợp. Các quy định cũng yêu cầu mỗi nhà môi giới Forex thuộc BaFin nên có tài khoản tại Commerzbank và Deustche Bank. Hai ngân hàng này được khuyến nghị vì họ là nhà cung cấp thanh khoản chính ở nước này ngoài việc là ngân hàng lớn nhất ở Đức.
3. Sự xứng đáng tín dụng - nó cũng cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ công ty môi giới Forex nào tìm cách thiết lập cửa hàng ở Đức để chứng minh sự xứng đáng tín dụng của họ với chính quyền. Để BaFin chấp thuận điều này, công ty môi giới sẽ có thể nêu ra một số chiến lược quản lý của mình trong trường hợp có rủi ro thị trường bất ngờ. Ngoài ra, họ dự kiến sẽ có một số thủ tục thanh lý để đảm bảo sự an toàn của bất kỳ khoản tiền đầu tư nào mà họ xử lý.
4. Quản lý - quản lý phù hợp là chìa khóa cho bất kỳ doanh nghiệp môi giới Forex nào và BaFin nhận ra điều này. Các nhà môi giới ngoại hối được quản lý bởi BaFin nên có các chuyên gia có thẩm quyền lãnh đạo công ty để đảm bảo rằng công ty có thể thực hiện tốt các hoạt động hàng ngày của mình. Các chuyên gia nên giữ các vị trí quản lý quan trọng, có thể bao gồm giám đốc, giám đốc điều hành hoặc thậm chí là CEO. Hơn nữa, họ nên có một hồ sơ rõ ràng với cả Đăng ký Trung ương Liên bang và Đăng ký Thương mại Trung ương.
5. Báo cáo tài chính - Giống như hầu hết nếu không phải tất cả các cơ quan quản lý, các công ty môi giới Forex thuộc BaFin được yêu cầu nộp báo cáo tài chính và báo cáo kiểm toán. Điều này được thực hiện với quan điểm xem ra bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào t8 có thể phát sinh trong quá trình cung cấp dịch vụ. Trong trường hợp có bất kỳ hoạt động tài chính bất hợp pháp hoặc gian lận nào diễn ra, BaFin đã được hiến pháp bắt buộc với nhiệm vụ thực hiện các cuộc điều tra và áp dụng bất kỳ hình phạt hoặc thậm chí xử phạt tùy theo tội phạm. Để đạt được điều này, cơ quan quản lý thực hiện kiểm toán và kiểm tra tất cả các thành viên của mình trong một nỗ lực để đảm bảo rằng tất cả các hành vi sai trái đều bị pháp luật trừng phạt.
6. Kiểm soát giá - Các nhà môi giới ngoại hối theo BaFin được yêu cầu hủy bỏ mọi chiến thuật thao túng thị trường. Những chiến thuật này có thể bao gồm giả mạo các nền tảng giao dịch tài chính, tích trữ tiền của nhà đầu tư hoặc thậm chí là thiết lập giá. Trong trường hợp một công ty bị kết tội, cơ quan quản lý có thẩm quyền đưa ra một số biện pháp trừng phạt có thể bao gồm từ việc đưa ra các hình phạt nặng, khởi tố vụ án hình sự hoặc dân sự và thu hồi giấy phép môi giới.

Lừa đảo và báo cáo vi phạm cho BaFin

Mặc dù BaFin được biết đến là một trong những cơ quan quản lý tài chính nghiêm ngặt nhất thế giới, nhưng nó cũng đã phải đối mặt với một số cáo buộc trong quá khứ, đặc biệt là khi nó được hình thành. Nó cũng liên quan đến một số vụ bê bối tham nhũng và tham ô như cáo buộc tham nhũng năm 2006. Trong các vụ bê bối, một số thành viên hội đồng quản trị từ BaFin đã tham ô tiền từ chính quyền và thủ phạm của tội ác này sau đó đã bị truy tố. Ngoài ra, tổ chức này cũng bị đổ lỗi vì đã không thực hiện các biện pháp phòng ngừa sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, khiến nhiều ngân hàng sụp đổ. Mặc dù cơ quan quản lý được thành lập để hạn chế bất kỳ sai sót tài chính nào, nhưng nó đã không đạt được điều này. Một tài liệu nội bộ của tổ chức đã bị rò rỉ trong giai đoạn này với bằng chứng cho thấy cơ thể biết rằng hầu hết các tổ chức tài chính đều gặp rắc rối với một số khoản nợ xấu lên tới khoảng 800 tỷ euro.

Các nhà môi giới ngoại hối dưới BaFin

FXTM

Được biết đến phổ biến là ForexTime, FXTM đã cố gắng trở thành một cường quốc toàn cầu trong việc cung cấp các dịch vụ môi giới Forex và CFD bán lẻ mặc dù trong một thời gian ngắn. Các tính năng và cam kết của dịch vụ khách hàng tuyệt vời có thể được coi là một trong những lý do cho việc này. Ví dụ, nó cung cấp một nền tảng giao dịch tuyệt vời cho tất cả các khách hàng của mình. Các tính năng hấp dẫn khác về công ty bao gồm quy định phù hợp của CySEC, MiFID và thậm chí BaFin, một quỹ bồi thường của nhà đầu tư, một số lượng lớn tiền tệ và các công cụ giao dịch khác. Đây là một trong những nhà môi giới Forex được quản lý chặt chẽ và an toàn nhất trên thế giới.

HotForex

HotForex là một nhà môi giới ngoại hối và hàng hóa tuyệt vời đã giành được một số giải thưởng trong vài năm qua. Đó là một công ty môi giới tuyệt vời nếu bạn chỉ mới bắt đầu vào thị trường Forex vì bạn có thể dễ dàng giao dịch với khối lượng nhỏ hơn. Điều này đạt được bởi các loại tài khoản khác nhau để phục vụ cho các nhu cầu khác nhau của tất cả các cá nhân. Hơn nữa, nhà môi giới Forex cung cấp các tùy chọn khác nhau khi nói đến các nền tảng giao dịch. Bạn có thể sử dụng nền tảng MT4 có sẵn dưới dạng ứng dụng máy tính để bàn, ứng dụng di động và thậm chí là ứng dụng web. Bạn cũng sẽ có quyền truy cập vào một loạt các công cụ thông tin.