Bafin quy định các nhà môi giới forex

Một lịch sử ngắn gọn của Cơ quan quản lý Bafin

Bafin được thành lập vào tháng 5 năm 2002, theo ban hành Đạo luật FSI (Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Tích hợp). Trước khi hành động này được ban hành, quy định tài chính trong nước được thực hiện bởi ba tổ chức khác nhau. Ba tổ chức này bao gồm Văn phòng giám sát ngân hàng liên bang, Văn phòng giám sát liên bang về giao dịch chứng khoán và Văn phòng giám sát bảo hiểm liên bang. Đạo luật này có nghĩa là để củng cố ba tổ chức này thành một cơ quan quản lý. Kể từ khi thành lập vào năm 2002, cơ quan quản lý đã nổi tiếng là một trong những cơ quan quản lý tài chính nghiêm ngặt nhất thế giới.

Một trong những lý do chính để thành lập một cơ quan quản lý duy nhất là tạo ra một cơ quan sẽ giám sát tất cả các lĩnh vực của thị trường tài chính. Ban đầu, BAFIN không được trao quyền rộng rãi trong một số lĩnh vực như thị trường ngoại hối và giao dịch CFD vì chúng không phổ biến vào thời điểm đó. Sự tăng trưởng gần đây của giao dịch Forex và CFD ở Đức đã thúc đẩy Bafin tạo ra các quy định không chỉ bảo vệ các nhà đầu tư địa phương mà còn cả các nhà cung cấp dịch vụ. Nó là một cơ quan tự trị vì nó không dựa vào tài trợ từ chính phủ Đức nhưng thu thập các quỹ từ các tổ chức thuộc về nó như các nhà môi giới ngoại hối của Đức. Cho đến nay, BAFIN đã được biết là nhanh chóng trả lời các trường hợp gian lận và thường xuyên cập nhật quy tắc của mình để đảm bảo rằng nó có thể ngăn chặn tội phạm tài chính một cách hiệu quả.

Thành phần, vai trò và trách nhiệm của Bafin

Bafin điều chỉnh một số lượng lớn các tổ chức tài chính với khoảng năm 1850 là các tổ chức ngân hàng, hơn 590 công ty bảo hiểm, chương trình lương hưu và 690 nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác. Có nhiều loại ngân hàng khác nhau theo BAFIN như các ngân hàng chuyên gia, ngân hàng khu vực và thậm chí các ngân hàng tiết kiệm. Một ví dụ nổi bật là Ngân hàng Deutsche, một ngân hàng lớn của Đức được quy định bởi Bafin. Do số lượng lớn các tổ chức mà họ theo dõi bao gồm cả các nhà đầu tư và nhà cung cấp bán lẻ, việc có thẩm quyền phải thiết lập đủ luật để bảo vệ người chơi thị trường. Vai trò và trách nhiệm của Bafin có thể dễ dàng được phân loại thành ba cụ thể là;

1. Bảo vệ nhà đầu tư
2. duy trì khả năng thanh toán
3. Người chơi thị trường giám sát

Bảo vệ nhà đầu tư

Bảo vệ các nhà đầu tư ngoại hối là vai trò quan trọng của bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào ở một quốc gia. Vì việc giao dịch tiền tệ là một vấn đề thiết yếu và nhạy cảm, các cơ quan này cần phải đưa ra một số biện pháp đảm bảo rằng nhà đầu tư trung bình không mất tiền mặt. Chính quyền làm việc quanh đồng hồ để đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối ở Đức không tham gia vào bất kỳ giao dịch tài chính lừa đảo hoặc trái phép nào. Ví dụ, Bafin đã thiết lập một hỗ trợ khách hàng hoặc trợ giúp cho phép công dân Đức hỏi về các dịch vụ tài chính được cung cấp tại quốc gia như cung cấp lương hưu và bảo hiểm. Là một nhà giao dịch tiền tệ ở Đức, bạn có thể dễ dàng truyền lại bất kỳ khiếu nại nào về các công ty tài chính và tổ chức ngân hàng.

Nếu họ có quyền hành động theo khiếu nại của bạn thì họ có thể sử dụng quyền hạn của mình để yêu cầu các giải pháp từ các ngân hàng thay mặt bạn. Trong các trường hợp khác, họ có thể đơn giản tuyên bố rằng không có cơ sở pháp lý nào cho khiếu nại pháp lý của bạn và bạn sẽ phải đối phó trực tiếp với nhà môi giới ngoại hối. Hơn nữa, chính quyền cũng thúc đẩy các vấn đề như cung cấp lương hưu và các công cụ tài chính khác để đảm bảo rằng khách hàng có tương lai có trách nhiệm hơn.

Bảo vệ khả năng thanh toán

Bafin cũng có vai trò đảm bảo rằng các ngân hàng, các công ty môi giới ngoại hối và các tổ chức dịch vụ tài chính khác vẫn là dung môi. Điều quan trọng đối với bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào để đảm bảo rằng các công ty họ đang giám sát có thể thực hiện nghĩa vụ tài chính của họ khi họ hứa với khách hàng của họ. Điều này được thực hiện bằng cách đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối có vốn hoạt động tối thiểu và dự trữ tài chính của họ có thể đáp ứng các giao dịch tiền tệ do khách hàng đặt ra. Bảo vệ khả năng thanh toán là rất quan trọng trong ngành công nghiệp FX vì đã có những người môi giới gian lận không thể trả tiền cho khách hàng của họ hoặc những người không thể hoạt động hiệu quả do thiếu vốn.

Một lý do khác để đảm bảo bảo vệ khả năng thanh toán là để đảm bảo rằng độ tín dụng của mỗi nhà môi giới ngoại hối vẫn còn nguyên vẹn. Bằng cách đảm bảo rằng mỗi công ty môi giới ngoại hối ở Đức rất xứng đáng với tín dụng, cơ quan có thể biết rằng các khoản đầu tư tài chính của tất cả khách hàng đều an toàn. Theo dõi độ tín dụng của mỗi nhà môi giới có thể cứu các nhà đầu tư địa phương mất sự giàu có của họ.

Giám sát thị trường

Khả năng thực hiện các giao dịch tài chính một cách công bằng và minh bạch là nền tảng của chứng khoán giao dịch trong bất kỳ thị trường tài chính nào trên thế giới. Bafin đảm bảo rằng điều này đạt được bằng cách ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp, thao tác tài chính chứng khoán và thậm chí giao dịch nội gián. Cơ quan quản lý có thẩm quyền để thiết lập các lệnh trừng phạt nơi cảm thấy rằng có những nghi ngờ. Theo vai trò giám sát thị trường của họ, cơ quan quản lý có trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các công ty và ngân hàng theo nó tuân thủ luật tài chính của đất nước. Ví dụ, các cổ đông được yêu cầu báo cáo nếu họ có hơn 30% cổ phần trong một công ty được quy định và họ bắt buộc phải bán các cổ phiếu này cho các cổ đông khác như một biện pháp bảo vệ. Trách nhiệm bổ sung của Bafin là giám sát các công ty giao dịch công khai, một vai trò mà nó thực hiện với sự giúp đỡ của Hội đồng Thực thi Báo cáo Tài chính.

Yêu cầu trở thành nhà môi giới ngoại hối Bafin

Công việc chính của bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào là đảm bảo rằng lợi ích của các nhà đầu tư được bảo vệ và BAFIN có rất nhiều biện pháp để đảm bảo rằng quyền và vốn đầu tư của khách hàng được bảo vệ. Chính quyền có một khuôn khổ chi tiết theo dõi và đánh giá tất cả các công ty tài chính để đảm bảo rằng thị trường tiền hoạt động hiệu quả mà không có bất kỳ rủi ro nào về các hoạt động gian lận, thao túng và bất kỳ hoạt động nào khác có thể làm suy yếu tính toàn vẹn của thị trường tài chính Đức.

So với các cơ quan quản lý tài chính khác trên thế giới, Bafin được coi là chủ yếu chủ yếu là chủ yếu vì nó được kiểm soát chủ yếu bởi các cơ quan liên bang ở quốc gia châu Âu. Để đảm bảo rằng thị trường tài chính ở một quốc gia ổn định và hiệu quả, điều quan trọng là phải đặt trạng thái cân bằng giữa các quyền, lợi ích và mục tiêu của cả các công ty tài chính trong nước và các nhà đầu tư. Điều này chỉ có thể được đáp ứng nếu cơ quan quy định đặt ra các hướng dẫn minh bạch nhằm mục đích có lợi cho cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính và các nhà đầu tư. Mặc dù nhiều biện pháp được thực hiện để bảo vệ lợi ích của cả nhà cung cấp và môi giới ngoại hối ở Đức, nhưng đây là một vài trong số các quy định mà các nhà môi giới Forex của Bafin được yêu cầu phải tuân theo nếu họ muốn cung cấp dịch vụ trao đổi tiền tệ ở EU. WQW

1. Vốn hoạt động tối thiểu- Cần cho mỗi nhà môi giới Forex của Bafin cần có vốn hoạt động tối thiểu khoảng 750.000 € trước khi bắt đầu hoạt động. Tuy nhiên, vốn hoạt động tối thiểu không được đặt trong đá và phần lớn sẽ phụ thuộc vào quy mô của công ty và mức độ lớn của giao dịch hoặc hoạt động tài chính. Các nhà môi giới ngoại hối theo Bafin được yêu cầu giữ số tiền này để giảm thiểu mọi rủi ro có thể xảy ra, cả rủi ro nội bộ và bên ngoài, đồng thời giúp đáp ứng chi phí hoạt động mà khách hàng không thể tăng.
2. Các quỹ đầu tư- Các nhà môi giới ngoại hối được điều chỉnh bởi BAFIN được yêu cầu để duy trì bất kỳ quỹ nhà đầu tư nào trong các tài khoản tổng hợp. Các quy định cũng yêu cầu mỗi nhà môi giới Forex theo Bafin nên có tài khoản tại Commerzbank và Deutsche Bank. Hai ngân hàng này được khuyến nghị vì họ là nhà cung cấp thanh khoản chính trong nước ngoài cũng là ngân hàng lớn nhất ở Đức.
3. Tín dụng- Điều cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ công ty môi giới ngoại hối nào tìm cách thành lập một cửa hàng ở Đức để chứng minh tính tín dụng của họ đối với chính quyền. Để Bafin phê duyệt điều này, công ty môi giới sẽ có thể nêu một số chiến lược quản lý của mình trong trường hợp có những rủi ro thị trường bất ngờ. Ngoài ra, họ dự kiến ​​sẽ có một số thủ tục thanh lý sẽ đảm bảo sự an toàn của bất kỳ quỹ đầu tư nào mà họ xử lý.
4. Quản lý- Quản lý thích hợp là chìa khóa cho bất kỳ doanh nghiệp môi giới ngoại hối nào và Bafin nhận ra điều này. Các nhà môi giới ngoại hối, những người được điều hành bởi Bafin nên có các chuyên gia có thẩm quyền dẫn đầu công ty để đảm bảo rằng công ty có thể thực hiện tốt các hoạt động hàng ngày. Các chuyên gia nên giữ các vị trí quản lý chủ chốt, có thể bao gồm giám đốc, quản lý điều hành hoặc thậm chí CEO. Hơn nữa, họ nên có một hồ sơ rõ ràng với cả Sổ đăng ký Trung ương Liên bang và Sổ đăng ký thương mại trung tâm.
5. Báo cáo tài chính- Giống như hầu hết nếu không phải tất cả các cơ quan quản lý, các công ty môi giới ngoại hối theo Bafin được yêu cầu gửi báo cáo tài chính và báo cáo kiểm toán của họ. Điều này được thực hiện với quan điểm theo dõi bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào có thể phát sinh trong quá trình cung cấp dịch vụ. Nếu có bất kỳ hoạt động tài chính bất hợp pháp hoặc gian lận nào đang diễn ra, Bafin đã được bắt buộc theo hiến pháp với nhiệm vụ thực hiện các cuộc điều tra và áp dụng bất kỳ hình phạt nào hoặc thậm chí các biện pháp trừng phạt tùy thuộc vào tội phạm. Để đạt được điều này, cơ quan quản lý thực hiện kiểm toán và kiểm tra tất cả các thành viên của mình trong một nỗ lực để đảm bảo rằng tất cả các sai lầm bị pháp luật trừng phạt.
6. Kiểm soát giá- Các nhà môi giới Forex theo Bafin được yêu cầu phải từ bỏ bất kỳ chiến thuật thao túng thị trường nào. Những chiến thuật này có thể bao gồm giả mạo các nền tảng giao dịch tài chính, tích trữ các quỹ của nhà đầu tư hoặc thậm chí cài đặt giá. Nếu một công ty bị kết tội, cơ quan quản lý có thẩm quyền đưa ra một số lệnh trừng phạt có thể bao gồm từ việc đặt các hình phạt nặng, khởi xướng tố tụng hình sự hoặc dân sự, và thu hồi giấy phép của các nhà môi giới.

lừa đảo và báo cáo vi phạm đối với Bafin

Mặc dù Bafin được biết đến là một trong những cơ quan quản lý tài chính nghiêm ngặt nhất thế giới, nhưng nó cũng phải đối mặt với một số cáo buộc trong quá khứ đặc biệt là khi nó được hình thành. Nó cũng đã được liên quan đến một số vụ bê bối tham nhũng và tham nhũng như một lời buộc tội tham nhũng vào năm 2006. Ngoài ra, tổ chức đã bị đổ lỗi vì không thực hiện các biện pháp phòng ngừa sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, trong đó chứng kiến ​​nhiều ngân hàng sụp đổ. Mặc dù cơ quan quản lý được thành lập để hạn chế bất kỳ sai lầm tài chính nào, nhưng nó đã không đạt được điều này. Một tài liệu nội bộ từ tổ chức đã bị rò rỉ trong giai đoạn này với bằng chứng áp đảo cho thấy cơ thể biết rằng hầu hết các tổ chức tài chính đã gặp rắc rối với một số khoản vay xấu lên tới khoảng 800 tỷ euro.