Nhà môi giới ngoại hối được quản lý bởi BaFin

Lịch sử tóm tắt về cơ quan quản lý BaFin

BaFin được thành lập vào tháng 5 năm 2002, theo sự ban hành của Đạo luật FSI (Đạo luật hội nhập và dịch vụ tài chính). Trước khi đạo luật này được ban hành, quy định tài chính trong nước được thực hiện bởi ba tổ chức khác nhau. Ba tổ chức này bao gồm Văn phòng Giám sát Ngân hàng Liên bang, Văn phòng Giám sát Giao dịch Chứng khoán Liên bang và Văn phòng Giám sát Bảo hiểm Liên bang. Đạo luật này nhằm hợp nhất ba tổ chức này thành một cơ quan quản lý. Kể từ khi thành lập vào năm 2002, cơ quan quản lý này đã nổi tiếng là một trong những cơ quan quản lý tài chính nghiêm ngặt nhất trên thế giới.

Một trong những lý do chính để thành lập một cơ quan quản lý duy nhất là để tạo ra một cơ quan giám sát tất cả các lĩnh vực của thị trường tài chính. Ban đầu, BaFin không được trao quyền rộng rãi trong một số lĩnh vực như thị trường Forex và giao dịch CFD vì chúng không phổ biến vào thời điểm đó. Sự tăng trưởng gần đây của giao dịch Forex và CFD ở Đức đã thúc đẩy BaFin tạo ra các quy định không chỉ bảo vệ các nhà đầu tư trong nước mà còn cả các nhà cung cấp dịch vụ. Đây là một cơ quan tự trị vì nó không dựa vào nguồn tài trợ từ chính phủ Đức mà thu tiền từ các tổ chức trực thuộc nó như các nhà môi giới Forex của Đức. Cho đến nay, BaFin nổi tiếng là phản ứng nhanh chóng với các trường hợp gian lận và thường xuyên cập nhật bộ quy tắc của mình để đảm bảo có thể ngăn chặn tội phạm tài chính một cách hiệu quả.

Thành phần, vai trò và trách nhiệm của BaFin

BaFin quản lý một số lượng lớn các tổ chức tài chính với khoảng 1850 tổ chức ngân hàng, hơn 590 công ty bảo hiểm, chế độ lương hưu và 690 nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác. Có nhiều loại ngân hàng khác nhau thuộc BaFin như ngân hàng chuyên biệt, ngân hàng khu vực và thậm chí cả ngân hàng tiết kiệm. Một ví dụ nổi bật là Deutsche Bank, một ngân hàng lớn của Đức do BaFin quản lý. Do có số lượng lớn các tổ chức được cơ quan này giám sát, bao gồm cả nhà đầu tư bán lẻ và nhà cung cấp, nên cơ quan có thẩm quyền cần phải ban hành đủ luật để bảo vệ những người tham gia thị trường. Vai trò và trách nhiệm của BaFin có thể dễ dàng được phân thành ba loại;

1. Bảo vệ nhà đầu tư
2. Duy trì khả năng thanh toán
3. Giám sát người tham gia thị trường

Bảo vệ nhà đầu tư

Bảo vệ các nhà đầu tư ngoại hối là một vai trò quan trọng của bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào ở một quốc gia. Vì giao dịch tiền tệ là một vấn đề thiết yếu và nhạy cảm nên các cơ quan chức năng này cần đưa ra một số biện pháp để đảm bảo rằng nhà đầu tư bình thường không bị mất tiền mặt. Cơ quan này làm việc suốt ngày đêm để đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối ở Đức không tham gia vào bất kỳ giao dịch tài chính gian lận hoặc trái phép nào. Ví dụ: BaFin đã thiết lập một đường dây trợ giúp hoặc hỗ trợ khách hàng cho phép công dân Đức hỏi về các dịch vụ tài chính được cung cấp trong nước như cung cấp lương hưu và bảo hiểm. Là một nhà giao dịch tiền tệ ở Đức, bạn có thể dễ dàng chuyển mọi khiếu nại về các công ty tài chính và tổ chức ngân hàng.

Nếu họ có quyền giải quyết khiếu nại của bạn thì họ có thể sử dụng quyền hạn của mình để thay mặt bạn yêu cầu các giải pháp từ ngân hàng. Trong các trường hợp khác, họ có thể đơn giản tuyên bố rằng không có cơ sở pháp lý cho khiếu nại pháp lý của bạn và bạn sẽ phải giao dịch trực tiếp với nhà môi giới Forex. Hơn nữa, cơ quan này cũng thúc đẩy các vấn đề như cung cấp lương hưu và các công cụ tài chính khác để đảm bảo rằng khách hàng có một tương lai có trách nhiệm hơn.

Bảo vệ khả năng thanh toán

BaFin cũng có vai trò đảm bảo rằng các ngân hàng, công ty môi giới Forex và các tổ chức dịch vụ tài chính khác vẫn có khả năng thanh toán. Điều quan trọng đối với bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào là đảm bảo rằng các công ty mà họ đang giám sát có thể thực hiện các nghĩa vụ tài chính như họ đã hứa với khách hàng của mình. Điều này được thực hiện bằng cách đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối có vốn hoạt động tối thiểu và dự trữ tài chính của họ có thể đáp ứng các giao dịch tiền tệ do khách hàng thực hiện. Bảo vệ khả năng thanh toán là rất quan trọng trong ngành FX vì đã có những nhà môi giới lừa đảo không thể trả tiền cho khách hàng hoặc không thể hoạt động hiệu quả do thiếu vốn.

Một lý do khác để đảm bảo bảo vệ khả năng thanh toán là để đảm bảo rằng uy tín tín dụng của mỗi nhà môi giới Forex vẫn nguyên vẹn. Bằng cách đảm bảo rằng mỗi công ty môi giới Forex ở Đức đều có uy tín tín dụng, cơ quan có thẩm quyền có thể biết rằng các khoản đầu tư tài chính của tất cả khách hàng đều được đảm bảo an toàn. Việc giám sát mức độ tín nhiệm của mỗi nhà môi giới có thể giúp các nhà đầu tư địa phương khỏi bị mất tài sản.

Giám sát thị trường

Khả năng thực hiện các giao dịch tài chính một cách công bằng và minh bạch là nền tảng của giao dịch chứng khoán ở bất kỳ thị trường tài chính nào trên thế giới. BaFin đảm bảo rằng điều này đạt được bằng cách ngăn chặn giao dịch bất hợp pháp, thao túng tài chính đối với chứng khoán và thậm chí cả giao dịch nội gián. Cơ quan quản lý có thẩm quyền đưa ra các biện pháp trừng phạt khi cảm thấy có nghi ngờ. Với vai trò giám sát thị trường của mình, cơ quan quản lý có trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các công ty và ngân hàng trực thuộc đều tuân thủ luật tài chính của quốc gia. Ví dụ, các cổ đông phải báo cáo nếu họ sở hữu hơn 30% cổ phần trong một công ty được quản lý và họ có nghĩa vụ bán số cổ phiếu này cho các cổ đông khác như một biện pháp bảo vệ. Một trách nhiệm bổ sung của BaFin là giám sát các công ty giao dịch công khai, vai trò này được thực hiện với sự trợ giúp của Hội đồng Thực thi Báo cáo Tài chính.

Yêu cầu trở thành nhà môi giới Forex BaFin

Công việc chính của bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào là đảm bảo lợi ích của các nhà đầu tư được bảo vệ và BaFin có rất nhiều biện pháp để đảm bảo rằng quyền và vốn đầu tư của khách hàng được bảo vệ. Cơ quan này có khuôn khổ chi tiết để giám sát và đánh giá tất cả các công ty tài chính nhằm đảm bảo rằng thị trường tiền tệ hoạt động hiệu quả mà không có bất kỳ rủi ro nào về các hoạt động gian lận, thao túng và bất kỳ hoạt động nào khác có thể làm suy yếu tính minh bạch của thị trường tài chính Đức.

So với các cơ quan quản lý tài chính khác trên thế giới, BaFin được coi là chủ động hơn chủ yếu vì nó phần lớn được kiểm soát bởi chính quyền Liên bang ở quốc gia châu Âu. Để đảm bảo thị trường tài chính trong một quốc gia ổn định và hiệu quả, điều quan trọng là phải thiết lập sự cân bằng giữa quyền, lợi ích và mục tiêu của cả các công ty tài chính trong nước và các nhà đầu tư. Điều này chỉ có thể được đáp ứng nếu cơ quan quản lý đặt ra các hướng dẫn minh bạch nhằm mang lại lợi ích cho cả nhà cung cấp dịch vụ tài chính và nhà đầu tư. Mặc dù nhiều biện pháp được thực hiện để bảo vệ lợi ích của cả nhà cung cấp và nhà môi giới Forex ở Đức, nhưng đây là một số quy định mà các nhà môi giới Forex BaFin phải tuân theo nếu họ muốn cung cấp dịch vụ trao đổi tiền tệ ở EU.

1. Vốn hoạt động tối thiểu- Mỗi nhà môi giới Forex BaFin cần có vốn hoạt động tối thiểu khoảng €750.000 trước khi bắt đầu hoạt động. Tuy nhiên, vốn hoạt động tối thiểu không được ấn định rõ ràng và phần lớn sẽ phụ thuộc vào quy mô của công ty cũng như tầm quan trọng của giao dịch hoặc hoạt động tài chính của công ty. Các nhà môi giới ngoại hối thuộc BaFin được yêu cầu nắm giữ số tiền này để giảm thiểu mọi rủi ro có thể xảy ra, cả rủi ro bên trong và bên ngoài, đồng thời giúp đáp ứng các chi phí hoạt động mà khách hàng không thể tăng lên.
2. Quỹ của nhà đầu tư- các nhà môi giới Forex do BaFin quản lý được yêu cầu duy trì mọi khoản tiền của nhà đầu tư trong các tài khoản tổng hợp. Các quy định cũng yêu cầu mỗi nhà môi giới Forex thuộc BaFin phải có tài khoản tại Commerzbank và Deutsche Bank. Hai ngân hàng này được khuyến khích sử dụng vì họ là nhà cung cấp thanh khoản chính trong nước và đồng thời cũng là ngân hàng lớn nhất ở Đức.
3. Khả năng thanh toán nợ – điều cực kỳ quan trọng đối với bất kỳ công ty môi giới Forex nào muốn thành lập một cửa hàng ở Đức là phải chứng minh khả năng trả nợ của họ với cơ quan có thẩm quyền. Để BaFin phê duyệt điều này, công ty môi giới phải có khả năng nêu một số chiến lược quản lý của mình trong trường hợp có rủi ro thị trường không mong muốn. Ngoài ra, họ dự kiến ​​sẽ áp dụng một số thủ tục thanh lý nhằm đảm bảo sự an toàn cho bất kỳ quỹ đầu tư nào mà họ quản lý.
4. Quản lý- quản lý phù hợp là chìa khóa cho bất kỳ hoạt động kinh doanh môi giới Forex nào và BaFin nhận ra điều này. Các nhà môi giới ngoại hối do BaFin quản lý phải có các chuyên gia có năng lực lãnh đạo công ty để đảm bảo rằng công ty có thể thực hiện tốt các hoạt động hàng ngày của mình. Các chuyên gia nên nắm giữ các vị trí quản lý quan trọng, có thể bao gồm giám đốc, giám đốc điều hành hoặc thậm chí là CEO. Hơn nữa, họ phải có hồ sơ rõ ràng với cả Cơ quan đăng ký trung ương liên bang và Cơ quan đăng ký thương mại trung ương.
5. Báo cáo tài chính- Giống như hầu hết các cơ quan quản lý, các công ty môi giới ngoại hối trực thuộc BaFin đều phải nộp báo cáo tài chính và báo cáo kiểm toán. Điều này được thực hiện với mục đích đề phòng mọi hoạt động bất hợp pháp có thể phát sinh trong quá trình cung cấp dịch vụ. Nếu có bất kỳ hoạt động tài chính bất hợp pháp hoặc gian lận nào diễn ra, BaFin được ủy quyền theo hiến pháp với nhiệm vụ thực hiện điều tra và áp dụng mọi hình phạt hoặc thậm chí các biện pháp trừng phạt tùy theo tội phạm. Để đạt được điều này, cơ quan quản lý tiến hành kiểm toán và kiểm tra tất cả các thành viên của mình nhằm đảm bảo rằng mọi hành vi sai trái đều bị pháp luật trừng phạt.
6. Kiểm soát giá- Các nhà môi giới ngoại hối thuộc BaFin được yêu cầu chấm dứt mọi chiến thuật thao túng thị trường. Những chiến thuật này có thể bao gồm việc giả mạo nền tảng giao dịch tài chính, tích trữ tiền của nhà đầu tư hoặc thậm chí là ấn định giá. Nếu một công ty bị kết tội, cơ quan quản lý có quyền đưa ra một số biện pháp trừng phạt, có thể từ phạt nặng, khởi kiện hình sự hoặc dân sự đến thu hồi giấy phép của người môi giới.

Lừa đảo và báo cáo vi phạm cho BaFin

Mặc dù BaFin được biết đến là một trong những cơ quan quản lý tài chính nghiêm ngặt nhất thế giới nhưng nó cũng đã phải đối mặt với một số cáo buộc trong quá khứ, đặc biệt là khi nó mới được thành lập. Nó cũng dính líu đến một số vụ bê bối tham nhũng và tham ô chẳng hạn như cáo buộc tham nhũng năm 2006. Trong các vụ bê bối này, một số thành viên hội đồng quản trị của BaFin đã biển thủ tiền của chính quyền, và thủ phạm của tội ác này sau đó đã bị truy tố. Ngoài ra, tổ chức này còn bị đổ lỗi vì đã không thực hiện các biện pháp phòng ngừa sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 khiến nhiều ngân hàng sụp đổ. Mặc dù cơ quan quản lý được thành lập để hạn chế mọi sai sót tài chính nhưng nó đã không đạt được điều này. Một tài liệu nội bộ của tổ chức này đã bị rò rỉ trong thời gian này với bằng chứng thuyết phục cho thấy cơ quan này biết rằng hầu hết các tổ chức tài chính đều gặp khó khăn với một số tổ chức có khoản nợ xấu lên tới khoảng 800 tỷ euro.

Các nhà môi giới ngoại hối thuộc BaFin

FXTM

Thường được biết đến với cái tên ForexTime, FXTM đã nỗ lực trở thành cường quốc toàn cầu trong việc cung cấp các dịch vụ môi giới Forex và CFD bán lẻ trong thời gian ngắn. Các tính năng và cam kết của công ty về dịch vụ khách hàng xuất sắc có thể được coi là một trong những lý do cho điều này. Ví dụ: nó cung cấp một nền tảng giao dịch tuyệt vời cho tất cả khách hàng của mình. Các tính năng hấp dẫn khác của công ty bao gồm quy định phù hợp của CySEC, MiFID và thậm chí cả BaFin, quỹ bồi thường cho nhà đầu tư, một số lượng lớn tiền tệ và các công cụ giao dịch khác. Đây là một trong những nhà môi giới Forex được quản lý chặt chẽ và an toàn nhất trên thế giới.

HotForex

HotForex là một nhà môi giới ngoại hối và hàng hóa tuyệt vời đã giành được nhiều giải thưởng trong vài năm qua. Đây là một công ty môi giới tuyệt vời nếu bạn mới bắt đầu tham gia thị trường Forex vì bạn có thể dễ dàng giao dịch với khối lượng nhỏ hơn. Điều này đạt được bằng các loại tài khoản khác nhau để phục vụ các nhu cầu khác nhau của tất cả các cá nhân. Hơn nữa, nhà môi giới Forex cung cấp các tùy chọn khác nhau khi nói đến nền tảng giao dịch. Bạn có thể sử dụng nền tảng MT4 có sẵn dưới dạng ứng dụng dành cho máy tính để bàn, ứng dụng dành cho thiết bị di động và thậm chí cả ứng dụng web. Bạn cũng sẽ có quyền truy cập vào nhiều công cụ cung cấp thông tin.