ASIC Regülasyonuna Tabi Forex Brokerları

Güvenilir Forex Brokerları: ASIC'in Tarihçesi

ASIC ilk olarak 1991'de kurulduğunda, o dönem yürürlükte olan ASC Yasası kapsamında faaliyete geçti ve yalnızca Australian Securities Commission adıyla biliniyordu. Ancak daha sonra, 1998'de yasa değiştirildiğinde kuruma federal düzeyde müşterileri, alacaklıları ve yatırımcıları koruma yetkisi verildi. ASC'nin kurulma nedeni, Avustralya'daki şirket düzenleyici kurumlarını birleştirmek ve hem National Companies and Securities Commission hem de eyalet ve bölgelerin Corporate Affairs ofisleri olarak işlev görmekti. Bugün sözünü ettiğimiz Australian Securities & Investments Commission (ASIC), Wallis Soruşturması'nın yürütülmesinin ardından 1 Temmuz 1998'de faaliyete geçti. Bundan sonra ASIC; emeklilik fonları, sigorta ve mevduat kabulü alanlarında tüketicilerin korunmasından sorumlu oldu. Daha yakın zamanda ise komisyon, örneğin 2002'de kredi alanında daha büyük sorumluluklar üstlendi; 2009'da ülkedeki Menkul Kıymetler Borsası'nın sorumluluğunu aldı. 90'larda faaliyete geçmiş olmasına rağmen, komisyonun Menkul Kıymetler Borsası'ndaki varlığı ancak 2009'da hissedilmeye başladı. ASIC, Australian Financial Services Lisansına sahip işletmelerin tüm kayıtlarını ve envanterini tutar.

Brokerların ASIC Regülasyonunu Tercih Etme Nedenleri

Çok sayıda önde gelen brokerlık şirketi, lisanslama kurumu olarak ASIC tarafından akredite edilmiştir. Bu tercihin çeşitli açıklamaları vardır. Avustralya forex piyasası, potansiyel traderlar ve yatırımcılar için büyük fırsatlar sunar ve ASIC'in yatırımlarını koruma konusunda iyi bir sicili vardır. Avustralya piyasalarının cazip fırsatlarından yararlanmak isteyen tüm şirketlerin ASIC regülasyonuna tabi olması bir ön koşuldur. Bir diğer önemli neden de ASIC'in CFTC, FCA ve NFA gibi dünyadaki diğer finansal piyasa düzenleyici kurumlarına kıyasla nispeten daha az katı yasa ve düzenlemelere sahip olması olabilir. Ayrıca ASIC, traderlar üzerinde çok sayıda kısıtlama da uygulamaz; bu da onlara kendilerine en uygun şekilde trading yapmaları için geniş bir alan sağlar.

Düzenleyici Kurum ile Trader Arasındaki İlişki

ASIC, tüm müşterilerine en iyi hizmetleri sunmaya özen gösteren, müşteri dostu bir kurum olarak tanınır. ASIC, özellikle brokerlar arasında tüketicilerin güvenini kazanmaya çalışır. ASIC, tüketicileri, özellikle bireysel yatırımcıları, volatil piyasalardan koruyarak farkındalık yaratmak için sürekli çalışır. ASIC, müşterilerinin finansal yatırım alanında ve forex piyasalarında nasıl işlem yapacakları konusunda eğitilmesini sağlayan, dünya çapındaki az sayıdaki finansal düzenleyici kurumdan biridir. Komisyon, örneğin yatırımcıları kârlarını en üst düzeye çıkarabilecekleri farklı yollar hakkında bilgilendiren ve güncel tutan MoneySmart programı olarak bilinen ücretsiz bir finansal rehberlik portalı gibi tavsiyeler ve çevrimiçi kaynaklar sunar. Ayrıca komisyon, aktif olmayan hesaplardaki kayıp paraların, talep edilmemiş sigorta fonlarının veya yıllık ödemelerin geri alınmasına yardımcı olmak gibi başka hizmetler de sunar. Traderları iflas etmekten ve dolandırıcılardan korumak ve trading yapmaya başlamadan önce bilmeleri gereken işleyiş biçimlerini öğrenmelerini sağlamak. ASIC, yalnızca lisanslı brokerların kendi yetki alanında faaliyet gösterebilmesini sağlamaya özen gösterir; böylece iflas eden brokerlar nedeniyle para kaybedilmesi durumunda komisyon, bireysel yatırımcıların fonlarını geri almalarına yardımcı olur ve bu tür olayların önüne geçer. Komisyonun politikası, brokerlar ile müşterileri arasındaki ilişkilere ilişkin şikâyetlere hoşgörü göstermeyen bir politikaya sahip değildir; ancak kurallara ve düzenlemelere uymayan her iki tarafa da karşı harekete geçer. Bu nedenle herhangi bir sorun olması durumunda, mağdur tarafın şikâyetini ASIC'e iletmeden önce brokerlık şirketiyle iletişime geçerek brokerın sorunu çözmesini sağlaması tavsiye edilir. Bu, müşterinin brokerla sorunu çözememesi hâlinde bir Finansal Ombudsman ile iletişime geçebileceğini veya alternatif yola başvurabileceğini belirten AB yasalarına göredir.

ASIC'in Sorumlulukları

1. Komisyon, ülkedeki hisse senedi ve forex piyasalarında faaliyet gösteren tüm şirketlerden, yatırım ve sigorta şirketlerinden ve kredi şirketlerinden sorumludur.
2. ASIC, tüm brokerların yasaya uygun şekilde verilmiş lisanslara sahip olmasını sağlar.
3. ASIC, forex işletmelerinin adil ve şeffaf bir şekilde yürütülmesini ve hangi işletmelere yetki verileceği konusunda bakana tavsiyelerde bulunulmasını sağlar.
4. Finansal düzenleyici kurum olarak ASIC, müşterileri ve bireysel yatırımcıları korumak amacıyla finansal işlemlerde adaletin, verimliliğin ve şeffaflığın sağlanmasını güvence altına alır.
5. Komisyonun, tabi olduğu brokerların dolandırıcılık faaliyetlerine girişmemesini sağlamayı amaçlayan düzenlemelerden oluşan, ayrıntılı bir el kitabı vardır.
6. Kurum ayrıca denetlediği tüm brokerları düzenli olarak titizlikle izler ve şirketleri katı kurallardan sapma iddiaları üzerine soruşturmaktan çekinmez.
7. ASIC brokerları, tüm brokerlara rehberlik ve tavsiyeler sunan merkezi bir düzenleyici yapı oluşturarak tek tip bir yönerge dizisini takip eder.
8. ASIC, forex brokerlık faaliyetlerine ilişkin küresel standartlarla uyumlu şekilde çalışır. ASIC tarafından regüle edilen Forex brokerlarının her zaman en az 1 milyon $ işletme sermayesi bulundurması gerekir. Avustralyalı Forex brokerlarının, müşterilerinin paralarının broker tarafından ticari faaliyetlerinde kullanılamayacak ayrı hesaplarda tutulması için Tier-1 bankalarla çalışması beklenir.
9. Düzenleyici kurum ayrıca, herhangi bir brokerın iflas etmesi durumunda müşterilerinin fonlarının korunmasını sağlayan bir yatırımcı tazminat sistemine de sahiptir.

2009'da ASIC, finansal piyasalara yönelik yaklaşımını köklü biçimde değiştirdi. Forex brokerları ile Avustralya Hisse Senedi Piyasası'nda faaliyet gösteren şirketlerin çalışma yöntemlerini değiştirmeye başladılar. ASIC, finansal piyasalarda yer alan şirketlerin küresel standartların gerektirdiği katı düzenlemelere sıkı sıkıya uymasını güvence altına almak için yeni düzenleyici yönergeler benimsedi. ASIC, yatırımcıların çıkarlarını koruma ve güvence altına alma siciline bakıldığında uluslararası ticarette itibarı yüksek kurumlar arasında yer alır. 2010'dan itibaren ASIC'in yetkileri, vadeli işlemler piyasası, türev ürünler ve yurt içinde lisanslı hisse senetlerinin denetimini kapsayacak şekilde genişletildi. ASIC Regülasyonuna Tabi Brokerları Yöneten Kurallar ASIC, kendi yetki alanında faaliyet göstermek isteyen tüm forex brokerlarının Australian Financial Services (AFSL) tarafından verilmiş geçerli bir lisansa sahip olmasını şart koşar; bu da onları doğrudan düzenleyici kurumun yetki alanına sokar. ASIC, piyasaların bütünlüğünü koruyabilmesi için Australian Securities and Investments Commission Act (2001) kapsamındaki tüm yasaların hükümet politikaları doğrultusunda yorumlanmasını sağlar. ASIC Act, Insurance Contracts Act (1984) ve National Consumer Credit Protection Act (2009) ile birlikte işler. ASIC'in görev ve sorumlulukları arasında şu yetkiler yer alır:

1. Şirketlere ve yatırım programlarına lisans vermek
2. Yurt içi kredi lisansları vermek
3. Tasfiye memurlarını ve finansal denetçileri kaydetmek
4. Şirketler, finansal hizmetler ve kredi lisansına sahip kişiler hakkındaki kayıtları kamuya açık tutmak
5. Piyasa bütünlüğünü korumak
6. Dolandırıcılık vakalarını veya şüphelerini azaltmak amacıyla soruşturmalar yürütmek ve şirketlerden ilgili belge ve kayıtları sunmalarını talep etmek
7. Kişilerin kredi ve finansal hizmetler alanında işlem yapmasını askıya almak
8. Bazı durumlarda mahkemelerden kovuşturma ve ceza talep etmek

ASIC'e Tabi Bir Brokerdan Neler Beklenmeli?

Tüm traderların, para yatırmadan veya trading işlemlerine başlamadan önce brokerlarının gerçek ve güvenilir olduğundan emin olarak yatırımlarını korumaları beklenir. Birçok broker, dolandırıcılık ve sahtekârlık faaliyetlerini sürdürebilmek için lisanslı olup olmadıkları konusunda dürüst davranmaz. Avustralya merkezli olduğunu söyleyen herhangi bir broker için trader, brokerın finansal hizmetler lisansına sahip olduğundan ve gerçekten ASIC kayıt ve listelerinde yer aldığından emin olmalıdır. Avustralya'da ASIC denetimindeki her brokerın, ASIC'in resmi web sitesi kontrol edilerek doğrulanabilen benzersiz bir Avustralya Finansal Hizmetler Lisans numarası vardır. Broker bu bilgileri vermeyi reddederse trader son derece dikkatli davranmalıdır. ASIC yönergeleri, broker hakkındaki tüm bilgilerin talep edildiğinde traderlara sunulmasını gerektirir. ASIC ayrıca kendi düzenlemesi altındaki üyelerin tamamı hakkında şirket kayıtlarında bazı geçmiş bilgileri de sunar. Bu, traderların brokerla trading yapmaya karar vermeden önce broker hakkında yeterli bilgi edinmelerini sağlar.

ASIC denetimindeki Forex brokerlarının karşılaştığı zorluklar

ASIC de zorluklarla karşı karşıyadır ve kendisinin de çeşitli tartışmalarla anılan bir geçmişi vardır. Sektördeki oyuncuların önemli bir kısmı, genel olarak eksiklikleri nedeniyle ASIC'i eleştirmiştir. ASIC'in, şirketin yanlış yaptığı faaliyetleri denetlemek için gerekli önlemleri almayarak Storm Financial'ın çöküşüne neden olduğu söylenmektedir. Avustralya Federal Mahkemesi ilk mahkeme sürecinde bu iddiaları reddetmiş olsa da, piyasa üzerinde zarara yol açtığı öne sürülen ihmal iddiaları nedeniyle ASIC, ilgili makamların ve müşterilerin eleştirilerine hedef olmuştur. Bununla birlikte, Forex piyasasını düzenleme ve denetleme söz konusu olduğunda komisyon, müşterilerin yatırımlarını korumaya ve ülkesindeki Forex piyasasının bütünlüğünü güvence altına almaya özen gösterir ve brokerların dahil olduğu şüpheli faaliyetlere müsamaha göstermez. Komisyonun çalışma biçimi, kendi yargı yetki alanında faaliyet göstermeyi sürdürmek isteyen şirketlerin nasıl davranması gerektiğini açıkça ortaya koyar. Çalışma biçimleri genellikle güncellenir ve piyasa içindeki tüm işlemlerin nasıl yapılacağını belirtir.

Popüler ASIC Denetimli Broker Örnekleri

XM Forex BrokerıAvustralya'da ASIC denetimi altında faaliyet gösterir. XM Broker'ın MICRO, STANDARD ve XM ZERO olmak üzere üç hesap türü vardır. Sunulan spreadler oldukça düşüktür ve kaldıraç esnektir; maksimum 1:500'e kadar çıkar. XM broker, MT4/MT5 platformlarında işlem görebilen 250'den fazla farklı ürüne sahiptir. Bunlar arasında Forex Trading, kripto paralar ve çeşitli CFD'ler bulunur, ancak bunlarla sınırlı değildir.