ASIC Düzenlemeli Forex Aracıları

Güvenilir Forex Aracı Kurumları: ASIC’in Tarihi

1991 yılında ASIC ilk kurulduğunda, o zamanlar ASC Yasası kapsamında yürürlüğe girdi ve yalnızca Avustralya Menkul Kıymetler Komisyonu olarak biliniyordu. Ancak daha sonra 1998’de, yasa değiştirildiğinde müşterileri, alacaklıları ve yatırımcıları federal düzeyde koruma yetkisi verildi. ASC’nin kurulma nedeni, Avustralya’daki kurumsal düzenleyicileri birleştirmek ve hem Ulusal Şirketler ve Menkul Kıymetler Komisyonu hem de eyaletler ve toprakların Kurumsal İlişkiler ofisleri olarak görev yapabilmesiydi. Bugün konuştuğumuz Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), Wallis Soruşturması’nın gerçekleştirilmesinin ardından 1 Temmuz 1998’de açıldı. Sonrasında, ASIC, süperannüasyon, sigorta ve para kabul eden işlemlerde tüketicilerin korunmasından sorumlu oldu. Son zamanlarda, komisyonun daha önemli konuları oldu, örneğin 2002 yılında kredi, 2009’da ise ülkedeki Borsa’nın kontrolünü aldı. 90’larda kurulmasına rağmen, komisyonun Borsa’daki varlığı ancak 2009 yılında hissedilmeye başlandı. ASIC, Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı ile işletmeleri kayıt altında tutar ve envanterlerini takip eder.

Aracı Kurumların ASIC Düzenlemesini Seçme Nedenleri

Birçok önde gelen aracı kurum, ASIC tarafından lisanslandırılmıştır. Bu tercihin birkaç açıklaması vardır. Avustralya Forex piyasası, potansiyel yatırımcılar ve ticaretçiler için muazzam bir potansiyele sahiptir ve ASIC, onların yatırımlarını koruma konusunda iyi bir üne sahiptir. Lüks Avustralya Pazarlarında kâr elde etmek isteyen tüm şirketlerin ASIC düzenlemesi altında olması bir ön koşuldur. Ayrıca, diğer ana neden, ASIC’in CFTC, FCA ve NFA gibi dünya genelindeki diğer finansal piyasa düzenleyicilere kıyasla biraz daha az katı yasalara ve düzenlemelere sahip olmasıdır. Bunun dışında, ASIC ayrıca ticaretçilere karşı birçok kısıtlama getirmemektedir; bu da ticaret yaparken en iyi şekilde hareket etmeleri için onlara geniş bir alan sunar.

Düzenleyici ve Ticaretçi Arasındaki İlişki

ASIC, tüm müşterileri için en iyi hizmetleri sağlama konusunda istekli olan müşteri dostu bir şirket olarak bilinir. ASIC, tüketicilerin, özellikle de aracı kurumlar arasında güvenini kazanmaya çalışmaktadır. ASIC, bireysel yatırımcıları dalgalı piyasalardan koruyarak tüketicilerin bilinçlenmesi konusunda sürekli çalışmaktadır. ASIC, finansal yatırım alanında ve forex piyasalarında nasıl işlem yapılması gerektiği konusunda müşterilerinin eğitimine önem veren, dünya genelinde az sayıdaki finansal düzenleyiciden biridir. Komisyon, örneğin, yatırımcıları bilgilendiren ve kârlarını maksimize etmenin farklı yolları hakkında güncel tutan, MoneySmart programı olarak bilinen ücretsiz finansal rehberlik portalı gibi çevrimiçi kaynaklar ve tavsiyeler sunmaktadır. Ayrıca, komisyon, kullanılmayan hesaplarda kaybedilen paraların geri alınmasına, talep edilmemiş sigorta fonlarına veya emeklilik gelirlerine yardım gibi başka hizmetler de sunmaktadır. Ticaretçileri iflas etmekten, dolandırıcılardan korumak ve işlem yapmadan önce farkında olmaları gereken operasyon modlarıyla tanıştırmak konusunda da çalışmaktadır.

ASIC, yalnızca lisanslı aracı kurumların kendi yargı alanlarında faaliyet göstermesini sağlamakta ve böylece iflas eden aracı kurumlardan kaynaklanan kayıplarda, bireysel yatırımcıların fonlarını geri almasına yardımcı olmaktadır ve böyle durumların gerçekleşmesini önlemeye çalışmaktadır.

Komisyonun politikası, aracı kurumlar ve onların müşterileri arasındaki ilişkilerle ilgili şikayetlere tolerans göstermemektedir; ancak kurallarına ve yönetmeliklerine uymayan her iki taraf için de harekete geçmektedir. Bu nedenle, herhangi bir sorun durumunda, mağdur tarafın öncelikle aracı kurumla iletişime geçmesi ve sorunu brokerle çözmesi, ardından herhangi bir şikayeti ASIC’e iletmesi tavsiye edilmektedir.

Bu, müşteri brokerle sorunu çözemediği takdirde bir Finansal Ombudsman ile iletişime geçebileceğini veya alternatif bir yola başvurabileceğini belirten AB yasalarına göre yapılmaktadır.

ASIC’in Sorumlulukları

1. Komisyon, ülkedeki hisse senedi ve forex piyasaları, yatırım, sigorta şirketleri ve kredi şirketleriyle uğraşan tüm firmalardan sorumludur.
2. ASIC, tüm aracı kurumların yasalara uygun olarak verilmiş lisanslarının olduğundan emin olur.
3. ASIC, forex işinin adil ve şeffaf bir şekilde yürütülmesini sağlar ve hangi ticaretin yetkilendirilmesi gerektiği konusunda bakanlığa önerilerde bulunur.
4. Finansal düzenleyici olduğu için, ASIC, müşteri ve bireysel yatırımcıları korumak amacıyla finansal işlemlerde adalet, verimlilik ve şeffaflık sağlanmasını gözetir.
5. Komisyon, altında faaliyet gösteren aracı kurumların dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunmamalarını sağlamak için bir dizi düzenlemeyi içeren son derece ayrıntılı bir el kitabına sahiptir.
6. Ajanlık, zaman zaman denetlediği tüm aracı kurumları titizlikle izler ve sıkı kurallardan sapma iddiaları olduğunda şirketleri sorgulamaktan çekinmez.
7. ASIC aracı kurumları, aracı kurumlar için rehberlik ve öneriler sunan merkezi bir düzenleyici yapı oluşturarak standart bir dizi direktife uyar.
8. ASIC, forex aracılığı düzenlemeleri konusunda uluslararası standartlarla uyumlu hareket eder. ASIC tarafından düzenlenen forex aracı kurumları, herhangi bir noktada en az 1 milyon dolar işletme sermayesine sahip olmalıdır. Avustralya’daki forex aracı kurumlarının, müşterilerinin paralarının aracı kurum tarafından iş gücü için kullanılamayacağı ayrı hesaplarda tutulmasını sağlamak için birinci sınıf bankalarla çalışması gerekmektedir.
9. Düzenleyici, herhangi bir aracı kurum iflas ettiğinde yatırımcıların fonlarının korunmasını sağlayan bir yatırımcı tazminat planı uygulamaktadır.

2009 yılında ASIC, finansal piyasalara olan yaklaşımını köklü bir şekilde değiştirmiştir. Forex aracı kurumları ve Avustralya Hisse Senedi Piyasası ile faaliyet gösteren şirketlerin kullandığı işleyiş yöntemlerini değiştirmeye başladılar. ASIC, finansal piyasalarda yer alan şirketlerin küresel standartların gerektirdiği katı düzenlemelere %100 uyum sağlamasını garanti etmek için yeni düzenleyici yönergeler benimsemiştir. ASIC, yatırımcıların çıkarlarını koruma ve güvence altına alma konusundaki geçmiş başarısı nedeniyle uluslararası ticarette en saygın ajanslardan biridir.

2010’dan itibaren, ASIC’in yetkisi Futures piyasası, türevler ve yerel lisanslı hisse senetlerini gözetmeyi de içerecek şekilde genişletilmiştir.

ASIC Düzenlemeli aracı kurumları yöneten kurallar

ASIC, kendi yargı alanlarında faaliyet göstermek isteyen tüm forex aracı kurumlarının Avustralya Finansal Hizmetler (AFSL) tarafından verilmiş geçerli bir lisansa sahip olmasını talep etmektedir; bu da onları doğrudan düzenleyici tarafından yargı alanına sokmaktadır. ASIC, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu Yasası’ndaki (2001) tüm yasaların hükümet politikalarıyla uyumlu olarak yorumlanmasını sağlamaktadır, bu da piyasalara bütünlük kazandırır.

ASIC Yasası, Sigorta Sözleşmeleri Yasası (1984) ve Ulusal Tüketici Kredi Koruma Yasası (2009) ile birlikte çalışmaktadır.

ASIC’in görevleri ve sorumlulukları arasında, otoriteye sahip olma yetkisi bulunmaktadır.

1. Şirketlere ve yatırım planlarına lisans verme
2. Yerel kredi lisansları verme
3. İflas idarecileri ve finansal denetçileri kaydetme
4. Şirketler, finansal hizmetler ve kredi lisansına sahip kişilere ilişkin kamuya açık kayıtlar tutma
5. Piyasa bütünlüğünü koruma
6. Dolandırıcılık eylemleri veya şüphesi durumunda soruşturmalar yapma ve şirketlerden ilgili belgeleri ve kayıtları talep etme
7. İnsanların kredi ve finansal hizmetlerle işlem yapmalarını askıya alma
8. Mahkemelerden bazı durumlarda kovuşturma ve ceza talep etme

ASIC altında bir aracıdan ne beklemeli

Tüm yatırımcılar, para yatırmadan veya ticarete başlamadan önce aracı kurumlarının gerçek ve güvenilir olduğunu kontrol ederek yatırımlarını korumalıdır. Birçok aracı, lisanslarının olup olmadığı konusunda dürüst değildir ve dolandırıcılık yapmaya devam eder. Avustralya’da tabanlı olduğunu söyleyen herhangi bir aracı için, yatırımcının, finansal hizmetlerden lisans aldıklarından emin olması, ayrıca aracı kurumun gerçekten ASIC kayıtlarında ve listelerinde olup olmadığını kontrol etmesi gerekmektedir. Avustralya’daki her ASIC aracı kurumunun, ASIC’in resmi web sitesinde kontrol edilerek doğrulanabilen benzersiz bir Avustralya Finansal Hizmetler Lisans numarası bulunmaktadır. Eğer aracı bilgi vermeyi reddederse, yatırımcıların aşırı dikkatle ilerlemeleri gerekmektedir. ASIC’in yönergeleri, aracı hakkında tüm bilgilerin talep edildiğinde yatırımcılara sunulmasını gerektirmektedir. ASIC, kendi şirket kayıtlarında, düzenlemeleri altındaki tüm üyeler hakkında bazı geçmiş bilgileri de sunmaktadır. Bu, yatırımcıların aracı hakkında yeterli bilgi toplamasını sağlamaktadır.

ASIC düzenlemeli forex aracı kurumlarının karşılaştığı zorluklar

ASIC zorluklarıyla karşı karşıya kalmakta ve aynı zamanda tartışmaların da tam ortasında yer almakta, endüstri oyuncularının önemli bir kısmı ASIC’i genel olarak eksiklikleri nedeniyle eleştirmiştir. ASIC’in, şirketin yanlış yaptığı faaliyetleri denetlemek için gerekli önlemleri almaması nedeniyle Storm Financial çöküşüne neden olduğu söylenmektedir. Avustralya Federal Mahkemesi, bu iddiaları ilk duruşmalarda reddetmesine rağmen, ASIC ilgili otoriteler ve müşteriler tarafından ihmal iddiaları hakkında sorgulanmış ve bu durum dolayısıyla piyasada bazı hasarlara yol açmıştır.

Ancak, döviz piyasasını düzenleme ve denetleme söz konusu olduğunda, komisyon müşterilerin yatırımlarını koruma ve kendi ülkelerindeki döviz piyasasının bütünlüğünü sağlama konusunda kararlıdır ve brokerlerin katıldığı herhangi bir şüpheli aktiviteyi kabul etmez. Komisyonun çalışma şekli, kendi yargı alanlarında faaliyet göstermeye devam etmek isteyen şirketlerin nasıl davranması gerektiği konusunda nettir. Çalışma şekilleri genellikle güncellenir ve piyasadaki tüm işlemlerin nasıl yapılacağını belirler.

Popüler ASIC Düzenlemeli Brokerlere Örnekler

XM Forex Broker Avustralya merkezli olup ASIC düzenlemesi altındadır. XM Broker, MICRO, STANDARD ve XM ZERO olmak üzere üç farklı hesap türü sunmaktadır ve bunlar oldukça düşük spreadler ve maksimum 1:500’e kadar çıkan oldukça esnek bir kaldıraç sunmaktadır. XM broker, MT4/MT5 platformlarında işlem görebilen 250’den fazla farklı ürün sunmakta ve bunlar döviz ticareti, kripto paralar ve çeşitli CDF’lerle sınırlı değildir.