ASIC Düzenlemeli Forex Brokerleri

Güvenilir Forex Brokerleri: ASIC’in Tarihi

ASIC ilk kurulduğu 1991 yılında o zamanki ASC Yasası uyarınca yürürlüğe girdi ve yalnızca Avustralya Menkul Kıymetler Komisyonu olarak biliniyordu. Ancak 1998’in sonlarında yasa değiştirildiğinde, federal düzeyde müşterileri, alacaklıları ve yatırımcıları koruma yetkisi verildi. ASC’nin kurulmasının nedeni, Avustralya’daki kurumsal düzenleyicileri birleştirmek ve hem Ulusal Şirketler ve Menkul Kıymetler Komisyonu hem de eyalet ve bölgelerin Kurumsal İlişkiler ofisleri olarak ikiye katlanabilmekti. Bugün bahsettiğimiz Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) ASIC, Wallis Soruşturmasının ardından 1 Temmuz 1998’de açıldı. Bundan sonra ASIC, emeklilik, sigorta ve mevduat toplama konularında tüketicilerin korunmasından sorumlu oldu. Daha yakın zamanlarda, komisyon 2002 yılında kredi gibi daha büyük balıklar elde etti. 2009 yılında ise ülkedeki borsanın sorumluluğunu üstlendi. 90’lı yıllarda faaliyete geçmesine rağmen komisyonun Borsa’daki varlığı ancak 2009 gibi yakın bir tarihte hissedilmeye başlandı. ASIC, Avustralya Finansal Hizmetler Lisansına sahip işletmelerin tüm kayıtlarını ve envanterini saklıyor.

Brokerlerin ASIC Düzenlemesini Seçme Nedenleri

Pek çok önde gelen aracı kurum, lisans ajansı olarak ASIC tarafından akredite edilmiştir. Bu tercihin çeşitli açıklamaları mevcuttur. Avustralya Forex piyasası potansiyel tüccarlar ve yatırımcılar için muazzam bir potansiyele sahiptir ve ASIC’in yatırımlarını koruma konusunda iyi bir geçmişi vardır. Ağız sulandıran Avustralya Piyasalarında kar etmek isteyen tüm şirketlerin ASIC düzenlemesi altında olması bir ön koşuldur. Ayrıca diğer önemli neden, ASIC’in CFTC, FCA ve NFA gibi dünyadaki diğer finansal piyasa düzenleyicilerine kıyasla daha az katı yasa ve düzenlemelere sahip olması olabilir. Ayrıca, ASIC’in yatırımcılar üzerinde çok fazla kısıtlaması yoktur, bu da onlara en uygun şekilde ticaret yapmaları için daha fazla alan sağlar.

Düzenleyici ve Tüccar Arasındaki İlişki

ASIC, tüm müşterilerine en iyi hizmeti sunmaya kararlı, müşteri dostu bir şirket olarak tanınmaktadır. ASIC, özellikle brokerlar arasında tüketicilerin güvenini kazanmaya çalışıyor. ASIC, tüketicileri, özellikle de bireysel yatırımcıları değişken piyasalardan koruyarak farkındalık yaratmak için sürekli çalışmaktadır. ASIC, müşterilerinin finans yatırımı ve forex piyasalarında nasıl işlem yapılacağı konusunda eğitim almasını sağlayan dünya çapındaki birkaç finansal düzenleyici kurumdan biridir. Komisyon tavsiye ve çevrimiçi kaynaklar sunuyor; örneğin MoneySmart programı olarak bilinen ve yatırımcıları karlarını en üst düzeye çıkarabilecekleri farklı yollarla bilgilendiren ve bilgilendiren ücretsiz bir mali rehberlik portalı. Ayrıca komisyon, aktif olmayan hesaplarda, talep edilmemiş sigorta fonlarında veya yıllık gelirlerde kaybedilen paranın geri alınmasına yardımcı olmak gibi başka hizmetler de sunmaktadır. Tüccarları iflas etmekten ve dolandırıcılardan korumak ve ticarete devam etmeden önce bilmeleri gereken operasyon modları hakkında bilgi sahibi olmalarını sağlamak.ASIC, kendi yetki alanlarında yalnızca lisanslı brokerlerin faaliyet gösterebilmesini sağlama konusunda kararlıdır; böylece borcunu ödeyemeyen brokerlerin para kaybetmesi durumunda komisyon, bireysel yatırımcıların fonlarını geri almalarına ve bu tür olaylardan kaçınmalarına yardımcı olur.

Komisyonun politikası, komisyoncular ve müşterileri arasındaki ilişkilere ilişkin şikayetleri hoş görmeyen bir politikaya sahip olmasına rağmen, kendi kurallarına ve düzenlemelerine uyulmaması nedeniyle her ikisine de karşı çıkıyor. Sonuç olarak, herhangi bir sorun olması durumunda, mağdur tarafın öncelikle aracı kurumla sorun hakkında iletişime geçmesi tavsiye edilir, böylece komisyoncu herhangi bir şikayeti ASIC’e iletmeden önce sorunu çözebilir.

Bu, müşterinin komisyoncu ile sorunu çözememesi durumunda bir Mali Ombudsman ile temasa geçebileceğini veya alternatife başvurabileceğini belirten AB yasalarına göredir.

ASIC’in Sorumlulukları

1. Komisyon, ülkedeki hisse senedi ve forex piyasalarında faaliyet gösteren tüm firmalar, yatırım, sigorta şirketleri ve kredi şirketlerinden sorumludur.
2. ASIC, tüm brokerlerin yasalara uygun olarak verilmiş lisanslara sahip olmasını sağlar.
3. ASIC, forex işinin adil ve şeffaf bir şekilde yürütülmesini sağlar ve bakana hangi işletmenin yetkilendirilmesi gerektiği konusunda önerilerde bulunur.
4. Finansal düzenleyici olduğu için ASIC, müşterileri ve bireysel yatırımcıları korumak için finansal işlemlerde adalet, verimlilik ve şeffaflığın olmasını sağlar.
5. Komisyonun, komisyoncuların dolandırıcılık faaliyetlerine girişmemesini sağlamayı amaçlayan düzenlemelerden oluşan, ayrıntılı bir el kitabı vardır.
6. Ajans aynı zamanda zaman zaman denetlediği tüm brokerları da hararetle izliyor ve katı kurallardan sapma iddiaları konusunda şirketleri soruşturmaktan çekinmiyor.
7. ASIC brokerleri, tüm brokerlar için rehberlik ve öneriler sağlayan merkezi bir düzenleyici yapı oluşturarak tek tip bir dizi direktifi takip eder.
8. ASIC, forex aracılık düzenlemelerinin küresel standartlarına uygun olarak çalışır. ASIC tarafından düzenlenen Forex brokerlerinin herhangi bir noktada minimum 1 milyon dolarlık işletme sermayesine sahip olmaları gerekir. Avustralyalı Forex brokerlerinin, müşterilerinin paralarının broker tarafından ticari faaliyetlerde kullanılamayacak şekilde ayrı hesaplarda tutulması için 1. kademe bankalarla çalışması gerekiyor.
9. Düzenleyici ayrıca herhangi bir komisyoncunun iflasa düşmesi durumunda müşterilerinin fonlarının korunmasını sağlayan bir yatırımcı tazminat planına da sahiptir.

ASIC, 2009 yılında finansal piyasalara yaklaşımını kökten değiştirdi. Forex brokerleri ve Avustralya Hisse Senedi Piyasası‘da faaliyet gösteren şirketler tarafından kullanılan çalışma yöntemlerini değiştirmeye başladılar. ASIC, finansal piyasalarda yer alan şirketlerin küresel standartların gerektirdiği sıkı düzenlemelere sıkı sıkıya bağlı kalmasını garanti etmek için yeni düzenleyici yönergeleri benimsedi. ASIC, yatırımcıların çıkarlarını koruma ve güvence altına alma konusundaki geçmişi nedeniyle uluslararası ticarette son derece saygın kuruluşlar arasında yer almaktadır.

Form 2010 ASIC’in görev alanı, vadeli işlem piyasasının, türevlerin ve yerel lisanslı özsermayenin gözetimini içerecek şekilde genişletildi.

ASIC Düzenlemeli aracıları yöneten kurallarASIC, kendi yetki alanlarında faaliyet göstermek isteyen tüm forex brokerlerinin Avustralya Finansal Hizmetler (AFSL) tarafından verilen geçerli bir lisansa sahip olmasını gerektirir; bu, onları doğrudan düzenleyicinin yetkisi altına sokar. ASIC, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu Yasası’ndaki (2001) tüm yasaların, piyasaların bütünlüğünü koruyabilmesi için hükümet politikaları doğrultusunda yorumlanmasını sağlar.

ASIC Yasası, Sigorta Sözleşmeleri Yasası (1984) ve Ulusal Tüketici Kredisini Koruma Yasası (2009) ile birlikte çalışır.

ASIC’in görev ve sorumlulukları arasında Otorite yer almaktadır.

1. Lisans şirketleri ve yatırım planları
2. Yerli kredi lisansları verin
3. Tasfiye memurlarını ve mali denetçileri kaydedin
4. Şirketler, finansal hizmetler ve kredi lisansı olan kişilerle ilgili kayıtları halka açık tutun
5. Pazar bütünlüğünü koruyun
6. Dolandırıcılık vakalarını veya şüphelerini hafifletmek için soruşturmalar yürütün ve şirketlerin ilgili belge ve kayıtlardan faydalanmasını talep edin
7. Kişilerin kredi ve finansal hizmetlerle uğraşmasını askıya alın
8. Mahkemelerden bazı durumlarda dava açmasını ve cezalandırmasını talep edin

ASIC Kapsamındaki Bir Brokerdan Neler Beklenmeli?

Tüm yatırımcıların, para yatırmadan veya ticarete başlamadan önce komisyoncularının orijinal ve güvenilir olduğundan emin olarak yatırımlarını korumaları gerekmektedir. Pek çok broker, dolandırıcılık ve dolandırıcılığa devam etme lisansına sahip olup olmadıkları konusunda dürüst değil. Avustralya merkezli olduğunu söyleyen herhangi bir broker için, broker firmasının kayıtlarında ve listelerinde gerçekten ASIC’de yer alması durumunda, tüccar finansal hizmetlerden lisans aldıklarından emin olmalıdır. Avustralya’da ASIC kapsamındaki her komisyoncunun, ASIC’in resmi web sitesi kontrol edilerek doğrulanabilen benzersiz bir Avustralya Finansal Hizmetler Lisans numarası vardır. Brokerın bilgiyi vermeyi reddetmesi durumunda yatırımcının son derece dikkatli davranması gerekir. ASIC’in yönergeleri, broker hakkındaki tüm bilgilerin istendiğinde yatırımcılara sunulmasını gerektirir. ASIC ayrıca şirket kayıtlarında kendi düzenlemeleri kapsamındaki tüm üyeler hakkında bazı arka plan bilgilerinden de yararlanır. Bu, yatırımcıların brokerla ticaret yapmaya karar vermeden önce broker hakkında yeterli bilgi toplamasına olanak tanır.

ASIC tarafından düzenlenen Forex brokerlerinin karşılaştığı zorluklar

ASIC zorluklarla karşı karşıya ve aynı şekilde tartışmalardan da nasibini alıyor; sektör oyuncularının önemli bir kısmı ASIC’i genel olarak eksiklikleri nedeniyle eleştirdi. ASIC’in, şirketin yanlış yaptığı faaliyetleri denetlemek için gerekli önlemleri almayarak Storm Financial’ın çöküşüne neden olduğu söyleniyor. Her ne kadar Avustralya Federal Mahkemesi ilk duruşma sırasında bu iddiaları reddetse de, ASIC, ilgili makamlar ve ayrıca müvekkilleri tarafından ihmal iddiaları nedeniyle mağdur edilmiş ve bu da piyasaya zarar vermiştir.Bununla birlikte, forex piyasasının düzenlenmesi ve denetlenmesi söz konusu olduğunda komisyon, müşterilerin yatırımlarının korunmasını ve ülkelerindeki forex piyasasının bütünlüğünü korumayı amaçlamaktadır ve komisyoncuların gerçekleştirdiği herhangi bir şüpheli faaliyeti dikkate almamaktadır. Komisyonun çalışma şekli, kendi yetki alanlarında faaliyet göstermeye devam etmek isteyen şirketlerin nasıl davranması gerektiği konusunda açıktır. Çalışma şekilleri genellikle güncellenir ve piyasadaki tüm işlemlerin nasıl yapılacağını belirler.

Popüler ASIC Düzenlemeli Broker örnekleri

XM Forex Broker, ASIC düzenlemesi kapsamında Avustralya’da yerleşiktir. XM Broker’ın üç tür hesabı vardır: MİKRO, STANDART ve XM ZERO ve oldukça düşük spread oranlarına ve maksimum 1:500’e kadar çıkabilen oldukça esnek bir kaldıraca sahiptirler. XM brokerinin 250’den fazla farklı öğesi vardır. hem MT4/MT5 platformlarında işlem görür ve bunlara Forex Ticareti, Kripto para birimleri ve çeşitli CDF’ler dahildir ancak bunlarla sınırlı değildir.