โบรกเกอร์ Forex ที่มีการควบคุมของ BaFin

ประวัติโดยย่อของหน่วยงานกำกับดูแลของ BaFin

BaFin ก่อตั้งขึ้นในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2545 ภายใต้การตราพระราชบัญญัติ FSI (พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและบูรณาการ) ก่อนที่จะมีการประกาศใช้พระราชบัญญัตินี้ กฎระเบียบทางการเงินในประเทศได้ดำเนินการโดยองค์กรที่แตกต่างกันสามแห่ง สถาบันทั้งสามแห่งนี้ ได้แก่ สำนักงานกำกับดูแลการธนาคารกลาง สำนักงานกำกับดูแลการค้าหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง และสำนักงานกำกับดูแลการประกันภัยของรัฐบาลกลาง การกระทำนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อรวมองค์กรทั้งสามนี้ให้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลเดียว นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2002 หน่วยงานกำกับดูแลได้รับชื่อเสียงว่าเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เข้มงวดที่สุดในโลก

หนึ่งในเหตุผลหลักในการจัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลเพียงแห่งเดียวคือการสร้างหน่วยงานเดียวที่จะตรวจสอบทุกภาคส่วนของตลาดการเงิน ในตอนแรก BaFin ไม่ได้รับอำนาจอย่างกว้างขวางในบางภาคส่วน เช่น ตลาด Forex และการซื้อขาย CFD เนื่องจากไม่ได้รับความนิยมในเวลานั้น การเติบโตล่าสุดของการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD ในเยอรมนีทำให้ BaFin สร้างกฎระเบียบที่ไม่เพียงแต่ปกป้องนักลงทุนในท้องถิ่นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผู้ให้บริการด้วย เป็นองค์กรอิสระเนื่องจากไม่ได้พึ่งพาเงินทุนจากรัฐบาลเยอรมัน แต่รวบรวมเงินทุนจากสถาบันที่อยู่ภายใต้การควบคุม เช่น โบรกเกอร์ Forex ของเยอรมัน จนถึงปัจจุบัน BaFin เป็นที่ทราบกันดีว่าตอบสนองต่อกรณีของการฉ้อโกงได้อย่างรวดเร็วและอัปเดตกฎเกณฑ์เป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าสามารถป้องกันอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

องค์ประกอบ บทบาท และความรับผิดชอบของ BaFin

BaFin ควบคุมสถาบันการเงินจำนวนมาก โดยประมาณ 1,850 แห่งเป็นองค์กรการธนาคาร บริษัทประกันภัยมากกว่า 590 แห่ง โครงการบำนาญ และผู้ให้บริการทางการเงินอื่นๆ อีก 690 ราย มีธนาคารหลายประเภทภายใต้ BaFin เช่น ธนาคารผู้เชี่ยวชาญ ธนาคารระดับภูมิภาค และแม้แต่ธนาคารออมสิน ตัวอย่างที่โดดเด่นคือ Deutsche Bank ซึ่งเป็นธนาคารรายใหญ่ของเยอรมนีที่ควบคุมโดย BaFin เนื่องจากมีองค์กรจำนวนมากที่ติดตามรวมทั้งนักลงทุนรายย่อยและผู้ขาย จึงมีความจำเป็นสำหรับหน่วยงานที่จะออกกฎหมายให้เพียงพอเพื่อปกป้องผู้เล่นในตลาด บทบาทและความรับผิดชอบของ BaFin สามารถแบ่งออกได้ง่ายเป็น 3 ประการ ได้แก่

1. การคุ้มครองนักลงทุน
2. การรักษาความสามารถในการละลาย
3. การดูแลผู้เล่นในตลาด

การคุ้มครองนักลงทุน

การปกป้องนักลงทุน Forex เป็นบทบาทสำคัญของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในประเทศ เนื่องจากการซื้อขายสกุลเงินถือเป็นประเด็นสำคัญและละเอียดอ่อน หน่วยงานเหล่านี้จึงจำเป็นต้องวางมาตรการบางอย่างเพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนโดยเฉลี่ยจะไม่สูญเสียเงินสด เจ้าหน้าที่ทำงานตลอดเวลาเพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ Forex ในเยอรมนีไม่มีส่วนร่วมในธุรกรรมทางการเงินที่ฉ้อโกงหรือไม่ได้รับอนุญาต ตัวอย่างเช่น BaFin ได้จัดตั้งฝ่ายสนับสนุนลูกค้าหรือสายด่วนที่ช่วยให้พลเมืองชาวเยอรมันสามารถสอบถามเกี่ยวกับบริการทางการเงินที่นำเสนอในประเทศ เช่น การเสนอเงินบำนาญและการประกันภัย ในฐานะผู้ค้าสกุลเงินในเยอรมนี คุณสามารถส่งต่อข้อร้องเรียนเกี่ยวกับบริษัททางการเงินและสถาบันการเงินได้อย่างง่ายดาย

หากพวกเขามีอำนาจดำเนินการตามข้อร้องเรียนของคุณ พวกเขาก็จะสามารถใช้อำนาจของตนเพื่อเรียกร้องวิธีแก้ปัญหาจากธนาคารในนามของคุณได้ ในกรณีอื่นๆ พวกเขาสามารถอ้างได้ว่าไม่มีพื้นฐานทางกฎหมายสำหรับการร้องเรียนทางกฎหมายของคุณ และคุณจะต้องติดต่อกับโบรกเกอร์ Forex โดยตรง นอกจากนี้ หน่วยงานยังส่งเสริมประเด็นต่างๆ เช่น การจัดหาเงินบำนาญและเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้ามีอนาคตที่รับผิดชอบมากขึ้น

การป้องกันความสามารถในการละลาย

BaFin ยังมีบทบาทในการรับรองว่าธนาคาร บริษัทนายหน้าซื้อขาย Forex และสถาบันบริการทางการเงินอื่นๆ ยังคงมีสถานะมีหนี้สิน เป็นสิ่งสำคัญสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทที่พวกเขาดูแลสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินตามที่สัญญาไว้กับลูกค้า สิ่งนี้ทำได้โดยการรับรองว่าโบรกเกอร์ Forex มีเงินทุนในการดำเนินงานขั้นต่ำและทุนสำรองทางการเงินของพวกเขาสามารถตอบสนองธุรกรรมทางการเงินที่ลูกค้าวางไว้ การป้องกันความสามารถในการละลายถือเป็นสิ่งสำคัญในอุตสาหกรรม FX เนื่องจากมีโบรกเกอร์ที่ฉ้อโกงที่ไม่สามารถจ่ายเงินให้กับลูกค้าหรือไม่สามารถดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพเนื่องจากขาดเงินทุน

อีกเหตุผลหนึ่งที่ทำให้มั่นใจได้ถึงการคุ้มครองความสามารถในการละลายก็คือเพื่อให้แน่ใจว่าความน่าเชื่อถือทางเครดิตของโบรกเกอร์ Forex แต่ละรายนั้นยังคงอยู่ การรับรองว่าบริษัทโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แต่ละแห่งในเยอรมนีมีความน่าเชื่อถือ หน่วยงานสามารถทราบได้ว่าการลงทุนทางการเงินของลูกค้าทุกรายมีความปลอดภัย การตรวจสอบความน่าเชื่อถือทางเครดิตของโบรกเกอร์แต่ละรายสามารถช่วยให้นักลงทุนในท้องถิ่นไม่ต้องสูญเสียความมั่งคั่ง

การควบคุมดูแลตลาด

ความสามารถในการดำเนินธุรกรรมทางการเงินอย่างยุติธรรมและโปร่งใสเป็นรากฐานสำคัญของการซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาดการเงินทั่วโลก BaFin ช่วยให้มั่นใจได้ว่าสิ่งนี้จะเกิดขึ้นได้โดยการป้องกันการซื้อขายที่ผิดกฎหมาย การบิดเบือนทางการเงินของหลักทรัพย์ และแม้แต่การซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายใน หน่วยงานกำกับดูแลมีอำนาจในการดำเนินการคว่ำบาตรเมื่อรู้สึกว่ามีข้อสงสัย ภายใต้บทบาทการกำกับดูแลตลาด หน่วยงานกำกับดูแลมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทและธนาคารทั้งหมดภายใต้นั้นปฏิบัติตามกฎหมายการเงินของประเทศ ตัวอย่างเช่น ผู้ถือหุ้นจะต้องรายงานว่าตนถือหุ้นมากกว่า 30% ในบริษัทที่ได้รับการควบคุมหรือไม่ และพวกเขาจำเป็นต้องขายหุ้นเหล่านี้ให้กับผู้ถือหุ้นรายอื่นเพื่อเป็นมาตรการคุ้มครอง ความรับผิดชอบเพิ่มเติมของ BaFin คือการกำกับดูแลบริษัทที่มีการซื้อขายสาธารณะ ซึ่งเป็นบทบาทที่ BaFin ดำเนินการด้วยความช่วยเหลือจากคณะกรรมการบังคับใช้การรายงานทางการเงิน

ข้อกำหนดของการเป็นโบรกเกอร์ BaFin Forex

งานหลักของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินคือเพื่อให้แน่ใจว่าผลประโยชน์ของนักลงทุนได้รับการคุ้มครอง และ BaFin มีมาตรการมากมายเพื่อให้แน่ใจว่าสิทธิและเงินลงทุนของลูกค้าได้รับการปกป้อง หน่วยงานนี้มีกรอบการทำงานโดยละเอียดที่ติดตามและประเมินบริษัททางการเงินทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าตลาดเงินดำเนินไปอย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่มีความเสี่ยงจากการฉ้อโกง การบิดเบือน และกิจกรรมอื่นใดที่อาจบ่อนทำลายความสมบูรณ์ของตลาดการเงินของเยอรมัน

เมื่อเปรียบเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอื่นๆ ทั่วโลก BaFin ถือเป็นเชิงรุกมากกว่า เนื่องจากส่วนใหญ่ถูกควบคุมโดยหน่วยงานรัฐบาลกลางในประเทศยุโรป เพื่อให้แน่ใจว่าตลาดการเงินในประเทศมีเสถียรภาพและมีประสิทธิภาพ สิ่งสำคัญคือต้องสร้างสมดุลระหว่างสิทธิ ผลประโยชน์ และวัตถุประสงค์ของทั้งบริษัททางการเงินในประเทศและนักลงทุน สิ่งนี้จะบรรลุได้ก็ต่อเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลกำหนดแนวปฏิบัติที่โปร่งใสซึ่งมุ่งหวังที่จะเป็นประโยชน์ต่อทั้งผู้ให้บริการทางการเงินและนักลงทุน แม้ว่าจะมีการดำเนินมาตรการหลายอย่างเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของทั้งผู้ขายและโบรกเกอร์ Forex ในเยอรมนี ต่อไปนี้เป็นกฎระเบียบบางประการที่โบรกเกอร์ BaFin Forex จะต้องปฏิบัติตามหากพวกเขาต้องการเสนอบริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในสหภาพยุโรป

1. เงินทุนในการดำเนินงานขั้นต่ำ- โบรกเกอร์ BaFin Forex แต่ละรายจำเป็นต้องมีเงินทุนในการดำเนินงานขั้นต่ำประมาณ 750,000 ยูโรก่อนที่จะเริ่มดำเนินการ อย่างไรก็ตาม ทุนดำเนินงานขั้นต่ำไม่ได้กำหนดไว้เป็นสำคัญ และส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับขนาดของบริษัทและขนาดของธุรกรรมทางการเงินหรือการดำเนินงานของบริษัท โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ภายใต้ BaFin จะต้องถือเงินจำนวนนี้เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ทั้งความเสี่ยงภายในและภายนอก ในขณะเดียวกันก็ช่วยลดต้นทุนการดำเนินงานที่ลูกค้าไม่สามารถเพิ่มขึ้นได้
2. เงินทุนของนักลงทุน- โบรกเกอร์ Forex ที่ควบคุมโดย BaFin จำเป็นต้องรักษาเงินทุนของนักลงทุนในบัญชีรวม กฎระเบียบยังกำหนดให้โบรกเกอร์ Forex แต่ละรายภายใต้ BaFin ควรมีบัญชีที่ Commerzbank และ Deutsche Bank เราขอแนะนำธนาคารทั้งสองแห่งนี้เนื่องจากเป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องหลักในประเทศ นอกเหนือจากการเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในเยอรมนีด้วย
3. ความน่าเชื่อถือทางเครดิต- ยังเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับบริษัทโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ต้องการจัดตั้งร้านค้าในเยอรมนีเพื่อพิสูจน์ความน่าเชื่อถือทางเครดิตต่อหน่วยงาน เพื่อให้ BaFin อนุมัติสิ่งนี้ บริษัทนายหน้าควรจะสามารถระบุกลยุทธ์การจัดการบางประการได้ ในกรณีที่มีความเสี่ยงด้านตลาดที่ไม่คาดคิด นอกจากนี้ พวกเขาคาดว่าจะมีขั้นตอนการชำระบัญชีที่ควรรับประกันความปลอดภัยของกองทุนรวมที่ลงทุนที่พวกเขาจัดการ
4. การจัดการ- การจัดการที่เหมาะสมเป็นกุญแจสำคัญสำหรับธุรกิจนายหน้าซื้อขาย Forex และ BaFin ตระหนักดีถึงสิ่งนี้ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ BaFin ควรมีผู้เชี่ยวชาญที่มีความสามารถคอยเป็นผู้นำบริษัทเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทสามารถดำเนินกิจกรรมในแต่ละวันได้ดี ผู้เชี่ยวชาญควรดำรงตำแหน่งผู้บริหารที่สำคัญ ซึ่งอาจรวมถึงกรรมการ ผู้จัดการฝ่ายบริหาร หรือแม้แต่ CEO นอกจากนี้ พวกเขาควรมีบันทึกที่ชัดเจนกับทั้ง Federal Central Register และ Central Commercial Register
5. รายงานทางการเงิน- เช่นเดียวกับหน่วยงานกำกับดูแลส่วนใหญ่หรือทั้งหมด บริษัทนายหน้าซื้อขาย Forex ภายใต้ BaFin จะต้องส่งงบการเงินและรายงานการตรวจสอบของตน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเฝ้าระวังกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นระหว่างการให้บริการ หากมีกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายหรือฉ้อโกงเกิดขึ้น BaFin จะได้รับคำสั่งตามรัฐธรรมนูญให้ดำเนินการสอบสวนและกำหนดบทลงโทษหรือแม้แต่การลงโทษขึ้นอยู่กับอาชญากรรม เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ หน่วยงานกำกับดูแลจะดำเนินการตรวจสอบและตรวจสอบสมาชิกทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าการทุจริตต่อหน้าที่ทั้งหมดจะถูกลงโทษตามกฎหมาย
6. การควบคุมราคา- โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ภายใต้ BaFin จะต้องเลิกใช้กลยุทธ์บิดเบือนตลาด กลยุทธ์เหล่านี้อาจรวมถึงการยุ่งเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายทางการเงิน การกักตุนเงินทุนของนักลงทุน หรือแม้แต่การกำหนดราคา หากบริษัทถูกตัดสินว่ามีความผิด หน่วยงานกำกับดูแลมีอำนาจในการดำเนินการคว่ำบาตรหลายประการ ซึ่งอาจครอบคลุมตั้งแต่การลงโทษอย่างหนัก การดำเนินคดีทางอาญาหรือทางแพ่ง และการเพิกถอนใบอนุญาตของนายหน้า

การหลอกลวงและการรายงานการละเมิดต่อ BaFin

แม้ว่า BaFin จะเป็นที่รู้จักว่าเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เข้มงวดที่สุดในโลก แต่ก็ยังเผชิญกับข้อกล่าวหาหลายประการในอดีต โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการจัดตั้งบริษัทขึ้นมา นอกจากนี้ยังมีส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องอื้อฉาวเรื่องการทุจริตและการฉ้อฉลหลายครั้ง เช่น การกล่าวหาเรื่องการทุจริตในปี 2549 ในเรื่องอื้อฉาวนี้ สมาชิกคณะกรรมการหลายคนจาก BaFin ได้ยักยอกเงินจากหน่วยงานราชการ และผู้กระทำผิดในอาชญากรรมนี้ถูกฟ้องร้องในเวลาต่อมา นอกจากนี้ องค์กรยังถูกตำหนิว่าล้มเหลวในการดำเนินมาตรการป้องกันภายหลังวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ซึ่งทำให้ธนาคารหลายแห่งล่มสลาย แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะก่อตั้งขึ้นเพื่อลดการทุจริตต่อหน้าที่ทางการเงิน แต่ก็ล้มเหลวในการบรรลุเป้าหมายนี้ เอกสารภายในจากองค์กรรั่วไหลในช่วงเวลานี้พร้อมหลักฐานมากมายที่หน่วยงานทราบดีว่าสถาบันการเงินส่วนใหญ่ประสบปัญหากับสถาบันการเงินบางแห่งที่มีสินเชื่อเสียมูลค่าประมาณ 800 พันล้านยูโร

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ภายใต้ BaFin

FXTM

เป็นที่รู้จักกันอย่างแพร่หลายในชื่อ ForexTime FXTM มุ่งมั่นที่จะเป็นมหาอำนาจระดับโลกในการให้บริการนายหน้าซื้อขาย Forex และ CFD รายย่อย แม้ว่าจะอยู่ในระยะเวลาอันสั้นก็ตาม คุณลักษณะและความมุ่งมั่นของบริษัทในการบริการลูกค้าที่เป็นเลิศสามารถตรึงไว้เป็นหนึ่งในเหตุผลนี้ ตัวอย่างเช่น มีแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ยอดเยี่ยมสำหรับลูกค้าทุกคน คุณสมบัติที่น่าสนใจอื่น ๆ ของบริษัท ได้แก่ การควบคุมที่เหมาะสมโดย CySEC, MiFID และแม้แต่ BaFin ซึ่งเป็นกองทุนชดเชยนักลงทุน สกุลเงินจำนวนมาก และเครื่องมือการซื้อขายอื่น ๆ นี่คือหนึ่งในโบรกเกอร์ Forex ที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดและปลอดภัยที่สุดในโลก

HotForex

HotForex เป็นโบรกเกอร์สินค้าโภคภัณฑ์และฟอเร็กซ์ที่ยอดเยี่ยมที่ได้รับรางวัลมากมายในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ยอดเยี่ยมหากคุณเพิ่งเริ่มต้นในตลาด Forex เนื่องจากคุณสามารถซื้อขายในปริมาณที่น้อยลงได้อย่างง่ายดาย ซึ่งสามารถทำได้โดยบัญชีประเภทต่างๆ เพื่อตอบสนองความต้องการที่แตกต่างกันของบุคคลทุกคน นอกจากนี้ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ยังเสนอตัวเลือกที่แตกต่างกันเมื่อพูดถึงแพลตฟอร์มการซื้อขาย คุณสามารถใช้แพลตฟอร์ม MT4 ซึ่งมีให้บริการในรูปแบบแอปเดสก์ท็อป แอปมือถือ และแม้แต่แอปบนเว็บ นอกจากนี้คุณยังจะสามารถเข้าถึงเครื่องมือข้อมูลที่หลากหลาย