Лучшие форекс-брокеры, регулируемые NFA

Краткая информация и история Национальной фьючерсной ассоциации

Мировой финансовый кризис 2008 года выявил некоторые пробелы в финансовом регулировании и управлении компаниями банковского сектора. Именно тогда большинство правительств и политиков начали принимать меры, направленные на регулирование и восстановление финансовой системы. США не стали исключением. Из-за ненадлежащего управления крупными финансовыми организациями значительное число людей потеряло жильё, сбережения и даже инвестиции. После мирового экономического спада 2008 года правительство США осознало необходимость создать единую организацию, которая регулировала бы все форекс-брокерские компании, находящиеся под юрисдикцией США. Хотя NFA существует с 1982 года, только в 2008 году эта организация стала отвечать за регулирование форекс-брокеров, рынка фьючерсов и других финансовых организаций. Она была создана как саморегулируемая группа, призванная упорядочить фьючерсную отрасль в США. Штаб-квартира NFA находится в Чикаго, ещё один офис организации расположен на Уолл-стрит.

Стоит отметить, что только брокерским компаниям, регулируемым NFA, разрешено работать в США. Международным брокерам, которые могут регулироваться другими органами, рекомендуется воздерживаться от предоставления брокерских услуг на рынке Форекс клиентам из США; в противном случае им запрещено это делать. Кроме того, брокеры, регулируемые NFA, должны зарегистрироваться в CFTC и соблюдать все установленные CFTC правила. Хотя строгие правила и требования NFA ограничивают свободу трейдеров, они значительно повышают уровень защиты инвесторов. Это связано с тем, что NFA устанавливает для каждого брокера более высокие стандарты, стремясь свести к минимуму мошенничество и недобросовестную практику.

Роли и обязанности NFA

NFA выполняет ряд обязанностей, стремясь обеспечить достаточную защиту инвесторов от различных видов мошенничества на рынке. Одна из основных задач регулирующего органа — защищать и поддерживать прозрачность и целостность финансовых рынков США. Активные инвестиции способствуют развитию экономики, поэтому участие большого числа людей в финансовом рынке ведёт к устойчивому экономическому росту. Однако стоит отметить, что NFA отвечает не только за целостность финансовых рынков, но и за их участников. Поскольку организация также отвечает за защиту розничных трейдеров, она должна создавать правила и требования, которым обязаны следовать все форекс-брокеры в её юрисдикции.

Ещё одна важная задача NFA — лицензирование и надзор. Чтобы защищать целостность финансовых рынков, эта организация должна устанавливать правила и следить за тем, чтобы все форекс-брокеры им следовали. Организация также имеет полномочия по обеспечению соблюдения требований и часто налагает крупные штрафы на брокерские компании, нарушающие установленные ею правила или положения. Поскольку NFA — независимая организация, одним из источников её финансирования являются штрафы, налагаемые на брокерские компании, не соблюдающие установленные требования. Кроме того, крупные штрафы налагаются на форекс-брокеров, которые совершают финансовые нарушения или обманывают клиентов.

Хотя необходимость получать финансирование за счёт взысканий и штрафов может показаться одним из основных способов сбора средств организацией, регулятор NFA не налагает взыскания и штрафы произвольно. Одна из основных задач NFA — следить за тем, чтобы форекс-брокеры и другие финансовые организации были осведомлены о лучших и наиболее этичных практиках в финансовой сфере. Например, NFA проводит различные программы, призванные знакомить трейдеров и брокеров с постоянно меняющимися торговыми платформами. Кроме того, NFA готова сотрудничать со всеми брокерами, находящимися под её надзором, чтобы помочь им соблюдать установленные требования до применения каких-либо санкций.

Каждый, кто хочет стать членом NFA, должен пройти комплексную проверку до регистрации. Поскольку честность — краеугольный камень принципов NFA, все потенциальные члены проходят проверку профессиональной и личной биографии. Это касается всех форекс-брокерских компаний и даже отдельных сотрудников, работающих в их офисах. Желающие зарегистрироваться в качестве физических лиц также должны сдать несколько экзаменов, подтверждающих их уровень квалификации.

NFA также устанавливает строгие правила соблюдения требований и использует свои полномочия, чтобы обеспечить их выполнение. Если член NFA нарушает какие-либо правила, организация может применить ряд дисциплинарных мер. К ним относятся:

1. Исключение
2. Отстранение на короткий срок
3. Запрет на взаимодействие с другими членами
4. Порицание
5. Выговор
6. Штрафы до $250,000

Требования для получения статуса брокера, регулируемого NFA

Что нужно, чтобы стать брокером, регулируемым NFA, в США? Регулирующие органы США в сфере Форекс известны строгими правилами и требованиями, особенно для компаний или физических лиц, желающих открыть брокерскую фирму. Как отмечалось выше, эти требования могут показаться чрезмерно строгими, однако они призваны обеспечить надлежащую защиту инвесторов и уберечь их от мошенничества и недобросовестной практики, распространённых во многих юрисдикциях.

1. Требования к капиталу – Известно, что в США брокеры должны соответствовать одним из самых высоких требований к минимальному капиталу в мире. Брокеры, регулируемые NFA в США, должны иметь в резервах свыше $20 млн капитала. Главная цель этого требования — гарантировать финансовую устойчивость каждого брокера и обеспечить быстрое исполнение любых запросов на вывод средств. В других юрисдикциях бывали случаи, когда форекс-брокеры не могли выполнить обязательства по выводу средств перед клиентами. Такие ситуации серьёзно подрывают доверие инвесторов к рынку.
2. Правило FIFO – FIFO означает правило «первым пришёл — первым ушёл». Согласно этому правилу, если у трейдера открыто несколько сделок по одной валютной паре, он должен закрыть сделку, открытую первой. Поскольку это правило распространяется на членов NFA, ему обязаны следовать все форекс-брокеры в США.
3. Кредитное плечо – Кредитное плечо — полезный инструмент, который трейдеры могут использовать для увеличения прибыли при трейдинге, однако при неправильном использовании оно может также увеличить убытки. NFA требует, чтобы для торговли валютами все брокерские компании на рынке устанавливали максимальное кредитное плечо на уровне примерно 1:50. Однако следует учитывать, что европейские брокеры не имеют таких ограничений и могут предлагать кредитное плечо до 1:2000.
4. Хеджирование – В США это запрещено, и всем форекс-брокерам региона предписано не допускать, чтобы трейдеры применяли стратегии хеджирования на валютном рынке. Если трейдеру удастся применить такую стратегию, прибыль от сделки не будет зачислена на счёт.
5. Стоп- и лимитные ордера – В США использование стоп-лосс-ордеров было прекращено в пользу исполнения по схеме OCO (Order-Cancels-Order). Этот вариант особенно подходит для сделок с отложенным ордером.

Как определить, регулируется ли брокер NFA

В отличие от большинства регулирующих органов по всему миру, NFA позволяет любому трейдеру или представителю общественности проверить статус членства брокера. Это помогает определить, соблюдает ли член организации требования и поддерживает ли хорошие профессиональные отношения с регулятором. Это можно легко сделать на сайте NFA: инвестор может проверить статус брокера по названию брокерской фирмы, идентификационному номеру NFA или даже названию пула. Получить идентификационный номер брокера, регулируемого NFA, довольно просто. Все члены NFA должны указывать свои идентификационные номера на соответствующих сайтах, чтобы поддерживать прозрачность. Результаты покажут, одобрен ли брокер NFA и соответствует ли он требованиям других связанных организаций.