Обзор Interactive Brokers

На рынке представлен широкий выбор брокеров, поэтому поиск подходящего варианта занимает много времени и часто вызывает затруднения. Важно тщательно изучить варианты, определить цели и предпочтения в трейдинге.

Interactive Brokers — один из самых популярных брокеров. Основанная в 1978 году в США компания входит в число самых популярных брокеров на рынке и известна своей надёжностью. Сегодня её офисы расположены по всему миру, в том числе в Европе, Великобритании, Японии, Канаде, Гонконге, Австралии и Индии.

Interactive Brokers известен широким выбором финансовых рынков и низкими затратами на трейдинг. Брокер предоставляет доступ более чем к 135 рынкам в 33 странах. Кроме того, доступно множество торговых инструментов, что делает его подходящим выбором для диверсификации портфеля.

В этом обзоре Interactive Brokers я расскажу об основных функциях, а также о плюсах и минусах брокера. В итоге вам будет проще принять взвешенное решение.

Содержание

• Кратко: главное
• Разбор критериев
• Interactive Brokers: подробный обзор
• Чем наиболее известен Interactive Brokers
• Особенности, отличающие Interactive Brokers
• Преимущества Interactive Brokers
• Недостатки, которые стоит учесть
• Оценка по критериям
• Отзывы сообщества и рекомендации экспертов
• Цены: что нужно знать
• Лучшие альтернативы Interactive Brokers
• Часто задаваемые вопросы
• Заключение

Кратко: главное

• Interactive Brokers — это многофункциональная платформа, которая лучше всего подходит опытным трейдерам и инвесторам.
• Предоставляет доступ к различным мировым рынкам и финансовым инструментам.
• Конкурентная структура цен, особенно для трейдеров с большими объёмами торгов.
• Передовые инструменты для трейдинга и аналитические возможности.
• Сложный процесс обучения может стать препятствием для новичков.
• Строгий надзор со стороны регуляторов обеспечивает безопасность и защиту.

Разбор критериев

Чтобы подготовить всесторонний обзор Interactive Brokers, я составил список критериев. В него вошли регулирование, платформы, активы, комиссии, поддержка клиентов, образовательные материалы, типы счетов и отзывы пользователей. Затем я оценил каждую категорию по пятибалльной шкале, чтобы составить всесторонний обзор.

Interactive Brokers: подробный обзор

Чем наиболее известен Interactive Brokers

Interactive Brokers — надёжный брокер на рынке, который особенно известен тем, что ориентирован на серьёзных трейдеров. Он предоставляет доступ к значительному количеству рынков и предлагает широкий выбор передовых инструментов для трейдинга. Опытные трейдеры смогут извлечь из этих инструментов максимум пользы, но они не полностью исключают возможность участия новичков.

Кроме того, у Interactive Brokers низкие ставки маржинального кредитования — ещё одна привлекательная особенность для трейдеров с большими объёмами торгов.

Interactive Brokers — авторитетная компания с доступом к мировым рынкам. Источник: Interactive Brokers

Особенности, которые отличают Interactive Brokers

Interactive Brokers не обделён функциями, и перед принятием решения важно внимательно оценить каждую из них. Платформа Trader Workstation (TWS) — главное преимущество этого брокера. Она оснащена множеством продвинутых аналитических инструментов, которые помогают разрабатывать эффективные торговые стратегии. Новичкам платформа может показаться сложной, но для трейдеров среднего и продвинутого уровня это отличный вариант. 

Наличие у этого брокера приложения также удобно для трейдинга на ходу. Благодаря этому можно не упустить потенциально прибыльную сделку. Приложение очень простое в использовании, а его функциональность почти не уступает настольной версии. 

Ещё одна отличительная особенность Interactive Brokers — многочисленные инструменты для анализа. Среди них — встроенные в платформу новостные ленты в режиме реального времени, образовательные материалы и финансовая отчётность компаний. Также можно торговать дробными акциями, приобретая небольшую долю дорогостоящих акций. Это позволяет диверсифицировать портфель при небольшом капитале. 

Преимущества использования Interactive Brokers

У каждого брокера есть свои преимущества и недостатки, и идеального варианта не существует. Чтобы этот обзор Interactive Brokers был объективным и прозрачным, сначала рассмотрим преимущества этого брокера. 

Широкий доступ к рынкам

Главное преимущество Interactive Brokers — доступ к мировым рынкам. Можно торговать более чем на 135 рынках в 33 странах, используя широкий выбор торговых инструментов. Это идеальный вариант для трейдеров, которые хотят распределить инвестиции и диверсифицировать портфели для управления рисками. 

В ассортименте представлен широкий выбор активов для торговли, включая акции, фьючерсы, облигации, опционы, ETF и криптовалюты. 

Конкурентоспособные цены

Interactive Brokers предлагает конкурентоспособные условия трейдинга, что особенно выгодно для активных трейдеров. Счёт IBKR Lite позволяет торговать акциями США и ETF без комиссии. На счёте IBKR Pro трейдеры могут выбрать фиксированный или многоуровневый тариф. Многоуровневый тариф особенно выгоден трейдерам с большим объёмом торгов. 

Доступное кредитное плечо зависит от юрисдикции и различается в разных регионах. Трейдеры из Австралии и ЕС могут использовать кредитное плечо до 30:1 для валютных пар. В Сингапуре доступно кредитное плечо только до 20:1. Минимальный депозит также зависит от типа счёта. Поэтому важно внимательно изучить каждый счёт и выбрать наиболее подходящий. 

Продвинутые инструменты для трейдинга

Ещё одно важное преимущество Interactive Brokers — широкий набор продвинутых инструментов для трейдинга. Они особенно подходят опытным трейдерам; среди них — инструменты для построения графиков и алгоритмического трейдинга. 

Однако начинающим трейдерам ассортимент инструментов может показаться запутанным и чрезмерно сложным. Со временем в них можно разобраться, но большинство пользователей считают, что они лучше подходят более опытным трейдерам. 

Interactive Brokers предлагает различные торговые платформы для разных задач. Источник: Interactive Brokers

Отличные торговые платформы

В рамках моего обзора Interactive Brokers я подробно изучил торговые платформы и убедился, что этот брокер предлагает отличный выбор решений для разных задач.   

Interactive Brokers не предоставляет доступ к MetaTrader 4 и MetaTrader 5, однако у брокера есть собственные платформы. Пользователи MetaTrader могут считать это недостатком, но эти собственные платформы отличаются высоким качеством и предлагают множество функций. 

IBKR Mobile — мобильное приложение брокера для трейдинга на ходу. С его помощью можно управлять счётом, совершать сделки и просматривать рыночные данные в режиме реального времени. Платформа IBKR GlobalTrader подходит для торговли международными активами, такими как акции, опционы и фьючерсы. Она также открывает доступ более чем к 100 рынкам в 24 странах. 

Ранее я упоминал платформу Trader Workstation — это основная платформа данного брокера. В ней есть множество продвинутых инструментов, включая данные в режиме реального времени, настраиваемые графики и удобный интерфейс. 

Надёжное регулирование и защита

Тот факт, что Interactive Brokers работает с 1978 года, внушает уверенность в надёжности брокера. Кроме того, его деятельность регулируют несколько авторитетных организаций, в том числе регуляторы высшего уровня. Среди них — FCA в Великобритании, SEC в США, IIROC в Канаде, ASIC в Австралии и MAS в Сингапуре, а также другие регулирующие органы. 

Строгое регулирование обязывает брокера соблюдать жёсткие требования и обеспечивать безопасность клиентов. Всё это даёт дополнительное чувство уверенности. Interactive Brokers хранит средства клиентов на сегрегированных счетах, отдельно от операционных средств. Кроме того, брокер участвует в программе Securities Investor Protection Corporation, которая обеспечивает страховую защиту в случае банкротства брокера-дилера. Для некоторых клиентов также предусмотрена защита от отрицательного баланса. 

Широкий выбор образовательных материалов

В Interactive Brokers есть IBKR Campus — широкий набор материалов для развития торговых навыков и стратегий. Они рассчитаны на всех — от новичков до профессиональных трейдеров. Поэтому, хотя брокер в большей степени ориентирован на опытных трейдеров, у него есть преимущества и для начинающих.  

Здесь регулярно проходят бесплатные вебинары, есть подробный блог и раздел часто задаваемых вопросов, академия трейдинга и множество других полезных инструментов.

Interactive Brokers предлагает различные образовательные материалы. Источник: Interactive Brokers

Недостатки, которые стоит учитывать

У каждого брокера есть свои недостатки. Чтобы составить всесторонний обзор Interactive Brokers, теперь рассмотрим минусы. 

Сложность освоения

Interactive Brokers не исключает начинающих трейдеров, но платформа может показаться им довольно сложной. Инструменты продвинутые, поэтому перед тем, как эффективно ими пользоваться, необходимо тщательно в них разобраться. В целом платформой непросто пользоваться тем, кто раньше не занимался трейдингом, поэтому новичкам могут лучше подойти другие брокеры. 

Служба поддержки клиентов могла бы быть лучше

Хотя у Interactive Brokers есть комплексная служба поддержки клиентов, некоторые брокеры работают в этой сфере лучше. Многие пользователи отмечают, что ответы могут приходить довольно медленно, что может помешать трейдингу в случае возникновения проблемы. 

Связаться со службой поддержки клиентов можно по электронной почте, телефону, в онлайн-чате и через социальные сети — доступно несколько вариантов. Кроме того, поддержка работает 24/5, что соответствует отраслевому стандарту; доступность может зависеть от региона. Для улучшения поддержки клиентов было бы полезно перейти на круглосуточный режим 24/7.  

Поддержка клиентов доступна на английском, испанском, французском, русском, китайском, итальянском, японском и немецком языках.

Оценка по критериям

Регулирование и безопасность: 5/5

Торговые платформы: 4/5

Выбор активов: 5/5

Комиссии и сборы: 4/5

Аналитика и обучение: 4/5

Отзывы сообщества и рекомендации экспертов

В целом трейдеры положительно отзываются об Interactive Brokers. Многие пользователи особенно высоко оценивают выбор мировых рынков и торговых активов. Кроме того, длительная работа брокера на рынке и надёжный статус регулирования внушают уверенность. Однако некоторые пользователи отмечают, что служба поддержки клиентов иногда отвечает медленнее, чем им хотелось бы. 

«Interactive Brokers — один из тех брокеров, к которым обращаются, если нужен стабильный и заслуживающий доверия брокер, а не броское новое приложение. Если вы планируете инвестировать на долгий срок или располагаете крупной суммой, я определённо считаю, что вам лучше выбрать их. Главная проблема для меня — это, конечно, старый и устаревший интерфейс, и я полностью согласен, что это проблема. Но я считаю его „обнадёживающе устаревшим“. Я предпочёл бы серьёзный и немного устаревший интерфейс одному из этих броских приложений с ограниченным выбором и яркими анимациями при покупке чего-либо». - Richard Dubniczky на Trustpilot 

«IBKR предлагает отличный брокерский сервис по конкурентоспособным ценам. Я храню у них деньги уже более десяти лет. Сервис интуитивно понятен. В сложных вопросах я бы посоветовал пользоваться веб-браузером на компьютере. Приложение отлично подходит для быстрого ознакомления. У меня никогда не возникало претензий».- Joe Zao, DDIV на Trustpilot 

«Я пользуюсь Interactive Brokers (IBKR) уже больше года и могу с уверенностью сказать, что это одна из лучших брокерских платформ для трейдеров. IBKR предлагает невероятный выбор инструментов и функций: от продвинутых графиков до настраиваемых типов ордеров и доступа к мировым рынкам. Больше всего мне нравятся низкие комиссии и прозрачная модель ценообразования — это идеально для активных трейдеров. Платформу IBKR (как настольную, так и мобильную) можно гибко настраивать, и она позволяет проводить подробный анализ».- Finn McCarthy на Trustpilot 

Отраслевые эксперты рекомендуют Interactive Brokers прежде всего опытным трейдерам и высоко оценивают выбор торговых платформ и инструментов. Они также отмечают долгую историю работы брокера на рынке и его надёжность.

Цены: что нужно знать

Interactive Brokers предлагает конкурентную структуру ценообразования без комиссии за неактивность. Предусмотрено два основных варианта: счёт IBKR Lite и IBKR Pro.

На счёте IBKR Lite торговля акциями и ETF США осуществляется без комиссии. Это хороший выбор для менее активных инвесторов, которые не хотят тратить слишком много на комиссии за трейдинг. Счёт IBKR Pro предназначен для опытных и активных трейдеров. В зависимости от различных факторов для этого счёта доступна либо фиксированная, либо многоуровневая структура ценообразования. Многоуровневая структура особенно подходит трейдерам с большим объёмом торгов, поскольку позволяет значительно сэкономить.

Однако важно помнить, что в зависимости от типа трейдинга и конкретного рынка могут взиматься и другие комиссии.

Interactive Brokers предлагает конкурентную структуру ценообразования. Источник: Interactive Brokers

Лучшие альтернативы Interactive Brokers

Из этого обзора Interactive Brokers ясно, что это качественный брокер с широким набором функций. В частности, это хороший выбор для опытных трейдеров и трейдеров с большим объёмом торгов. Однако есть достойные альтернативы для тех, кому нужны другие функции, а также для трейдеров с меньшим опытом.

IC Markets

IC Markets — хорошо зарекомендовавший себя брокер, основанный в 2007 году. Он пользуется хорошей репутацией как среди начинающих, так и среди опытных трейдеров и предлагает функции для пользователей с разным уровнем подготовки. У этого брокера широкий выбор торговых инструментов и платформ. Подробнее читайте в нашем обзоре IC Markets. 

Forex.com US

Трейдеры из США особенно оценят торговые услуги FOREX.com. Это один из немногих брокеров, доступных клиентам из США; он находится под строгим надзором регуляторов и имеет хорошую репутацию. Брокер особенно известен своими образовательными материалами, рассчитанными как на начинающих, так и на опытных трейдеров. В нашем обзоре FOREX.com вы найдёте больше подробностей.

Pepperstone

Pepperstone — ещё один качественный брокер, заслуживающий особого упоминания. Он регулируется соответствующими органами и предлагает множество торговых платформ с различными функциями. На выбор доступно более 1200 торговых инструментов с конкурентными спредами. Кроме того, пользователям доступно множество образовательных материалов. Подробнее читайте в нашем обзоре Pepperstone.

Oanda US

В завершение стоит отдельно упомянуть Oanda US. Этот брокер основан в 1996 году и предлагает несколько торговых платформ и широкий выбор инструментов. Важно отметить, что торговля криптовалютами доступна не во всех регионах, но брокер предлагает множество других возможностей для трейдинга. Обширный выбор образовательных материалов рассчитан на трейдеров с любым уровнем подготовки. Подробности читайте в нашем обзоре Oanda.

Часто задаваемые вопросы

Подходит ли Interactive Brokers для начинающих?

Interactive Brokers — качественный вариант с широким набором функций, но он ориентирован главным образом на трейдеров среднего и продвинутого уровня. Доступно несколько торговых платформ, однако новичкам они могут показаться сложными. Но это не значит, что начинающие не смогут научиться ими пользоваться. Просто для развития навыков трейдинга потребуется время и усилия.

Насколько безопасен Interactive Brokers?

Interactive Brokers работает с 1978 года и является надёжным вариантом с точки зрения безопасности. Деятельность этого брокера регулируют несколько ведущих организаций, включая SEC, ASIC и FCA. Однако важно помнить, что любой трейдинг сопряжён с определённым риском и даже лучший брокер не может гарантировать отсутствие убытков.

Какие комиссии у Interactive Brokers?

Interactive Brokers предлагает конкурентные цены, которые зависят от выбранного типа счёта. На счёте IBKR Lite торговля акциями и ETF США осуществляется без комиссии. На счёте IBKR Pro комиссии зависят от типа актива и объёма торгов. Чтобы узнать точные и актуальные цены, посетите сайт Interactive Brokers. 

Можно ли торговать криптовалютами на Interactive Brokers?

Торговать криптовалютами на Interactive Brokers можно; такая возможность появилась в 2021 году. В список доступных цифровых валют входят Bitcoin, Litecoin, Ethereum и Bitcoin Cash. Однако этот вид трейдинга доступен только в некоторых штатах США и только через счёт IBKR Pro.

Какие типы счетов предлагает Interactive Brokers?

Interactive Brokers предлагает несколько типов счетов, и важно внимательно изучить каждый из них, чтобы выбрать наиболее подходящий. Индивидуальный счёт — хороший выбор для самостоятельных трейдеров; также доступны совместные счета. Кроме того, брокер предлагает трастовые счета, IRA для пенсионного планирования и корпоративные счета для владельцев бизнеса.

Заключение

В этом обзоре Interactive Brokers мы рассмотрели множество аспектов, и очевидно, что у брокера есть как преимущества, так и недостатки. Не существует брокера, который идеально подходил бы всем, поэтому перед принятием решения важно тщательно оценить собственные цели и предпочтения в трейдинге.

В целом Interactive Brokers лучше всего подходит для трейдеров среднего и продвинутого уровня. Начинающие тоже могут пользоваться этим брокером, но сначала платформы могут показаться им сложными и запутанными. Многие функции рассчитаны на более опытных трейдеров, поэтому новички поначалу могут не оценить их преимуществ. При этом брокер предлагает конкурентные цены, отличные инструменты и широкие возможности для исследований. Это надёжный вариант, который позволяет чувствовать себя гораздо спокойнее.

В конечном счёте важно помнить, что выбор подходящего брокера требует времени и усилий. У каждого трейдера свои требования, и если Interactive Brokers не подходит, существует множество других вариантов.

На TopBrokers вы найдёте множество сравнений и обзоров брокеров. Например, наше сравнение Oanda и Interactive Brokers — хорошее начало. Мы также сравниваем IC Markets и Interactive Brokers. 

Наконец, мы также стремимся помогать трейдерам развивать навыки и углублять знания в сфере трейдинга. У нас представлен широкий выбор образовательных материалов, в том числе о том, как читать графики форекс начинающим, а также о том, как создавать и управлять стратегией торговли на форекс. 

Благодаря взвешенным решениям и постоянному обучению трейдинг становится проще, приятнее и, как правило, прибыльнее.