Bafin регулировал брокеров Forex

Краткая история регуляторной власти Бафина

Bafin был создан в мае 2002 года в соответствии с принятием Закона о FSI (Закон о финансовых услугах и интеграции). До принятия этого закона финансовое регулирование в стране было осуществлено тремя различными организациями. Эти три учреждения включали Федеральное управление банковского надзора, Федеральное управление по надзору за торговлей ценными бумагами и Федеральное управление страхования. Закон должен был объединить эти три организации в одну нормативно -правовую власть. С момента своего создания в 2002 году регулирующий орган приобрел репутацию одного из самых строгих финансовых регулирующих органов в мире.

одной из основных причин создания единого регулирующего органа было создание одного органа, который будет контролировать все сектора финансового рынка. Первоначально Bafin не был предоставлен обширным авторитетом в некоторых секторах, таких как рынок Forex и Trading CFD, поскольку они не были популярны в то время. Недавний рост торговли Forex и CFD в Германии побудил Bafin создать правила, которые будут защищать не только местных инвесторов, но и поставщиков услуг. Это автономный орган, так как он не полагается на финансирование правительства Германии, а собирает средства от учреждений, которые попадают под него, такие как немецкие брокеры Форекс. На сегодняшний день, как известно, Bafin быстро реагирует на случаи мошенничества и регулярно обновляет свою книгу правил, чтобы гарантировать, что он может эффективно предотвратить финансовые преступления.

состав, роли и ответственность Bafin

Bafin регулирует большое количество финансовых учреждений, в которых около 1850 лет являются банковскими организациями, более 590 страховых фирм, пенсионные схемы и другие 690 поставщиков финансовых услуг. Существуют разные категории банков в Bafin, такие как специализированные банки, региональные банки и даже сберегающие банки. Выдающимся примером является Deutsche Bank, который является крупным немецким банком, регулируемым Bafin. Из -за большого количества организаций, которые он контролирует, включая как розничных инвесторов, так и поставщиков, должно быть необходимо, чтобы полномочия установить достаточно законов для защиты игроков рынка. Роли и обязанности Bafin можно легко классифицировать на три, а именно;

1. Защита инвесторов
2. поддержание платежеспособности
3. контролируя игроков рынка

Защита инвесторов

Защита инвесторов Форекс является важной ролью любого финансового регулирующего органа в стране. Поскольку торговля валютами является неотъемлемой и деликатной проблемой, эти органы должны принять некоторые меры, которые гарантируют, что средний инвестор не теряет наличные. Орган работает круглосуточно, чтобы гарантировать, что брокеры Forex в Германии не участвуют в каких -либо мошеннических или несанкционированных финансовых операциях. Например, Bafin установил поддержку клиентов или телефонную линию, которая позволяет гражданам Германии узнать о финансовых услугах, предлагаемых в стране, таких как предложение пенсий и страхование. Как валютный трейдер в Германии, вы можете легко передать любые жалобы на финансовые фирмы и банковские учреждения.

Если они имеют право действовать в соответствии с вашей жалобой, они могут использовать свои полномочия, чтобы требовать решения от банков от вашего имени. В других случаях они могут просто утверждать, что нет юридической основы для вашей юридической жалобы, и вам придется напрямую иметь дело с брокером Forex. Кроме того, авторитет также способствует таким вопросам, как предоставление пенсий и других финансовых инструментов, чтобы убедиться, что у клиентов есть более ответственное будущее.

Защита от платежеспособности

Bafin также играет роль в обеспечении того, чтобы банки, брокерские компании Forex и другие институты финансовых услуг оставались платежеспособными. Для любого финансового регулирующего органа важно обеспечить, чтобы фирмы, которые они контролируют, могли выполнять свои финансовые обязательства, поскольку они обещали своим клиентам. Это делается путем обеспечения того, чтобы у брокеров Forex был минимальный операционный капитал и что их финансовые резервы могут соответствовать денежному сделкам, совершенным клиентами. Защита от платежеспособности имеет решающее значение в отрасли FX, так как были мошеннические брокеры, которые не могут платить своим клиентам или не могут эффективно работать из -за отсутствия капитала.

Еще одна причина обеспечения защиты платежеспособности состоит в том, чтобы обеспечить не поврежден кредитоспособность каждого брокера Forex. Убедившись, что каждая брокерская компания Forex в Германии достойна кредита, орган может знать, что финансовые инвестиции всех клиентов безопасны. Мониторинг кредитоспособности каждого брокера может избавить местных инвесторов от потери своего богатства.

Рыночный надзор

способность справедливо и прозрачно осуществлять финансовые транзакции является краеугольным камнем торговых ценных бумаг на любом финансовом рынке по всему миру. Бафин гарантирует, что это достигается за счет предотвращения нелегальной торговли, финансовых манипуляций с ценными бумагами и даже инсайдерской торговли. Регулирующий орган имеет полномочия ввести санкции, где он чувствует, что есть подозрения. В соответствии с их руководящими должностями регулирующий орган несет ответственность за обеспечение того, чтобы все компании и банки в соответствии с ним соответствовали финансовым законам страны. Например, акционеры должны сообщать, если они имеют более 30% доли в регулируемой компании, и они обязаны продавать эти акции другим акционерам в качестве меры защиты. Дополнительная ответственность Bafin — контролировать публичные фирмы, роль, которую он выполняет с помощью группы по обеспечению соблюдения финансовой отчетности.

требования к тому, чтобы быть брокером Bafin Forex

Основная работа любого агентства по финансовому регулированию состоит в том, чтобы обеспечить защиту интересов инвесторов, а у Bafin есть много мер для обеспечения защиты прав и инвестированного капитала клиентов. У власти есть подробная основа, которая контролирует и оценивает все финансовые фирмы, чтобы гарантировать, что денежный рынок действует эффективно без какого -либо риска мошеннической деятельности, манипуляций и любой другой деятельности, которая может подорвать целостность немецких финансовых рынков.

По сравнению с другими финансовыми регулирующими органами по всему миру, Бафин считается более активным, главным образом потому, что он в значительной степени контролируется федеральными властями в европейской стране. Чтобы гарантировать, что финансовые рынки в стране являются стабильными и эффективными, важно установить равновесие между правами, интересами и целями как финансовых фирм, так и инвесторов. Это можно встретить только в том случае, если регулирующий орган устанавливает прозрачные руководящие принципы, которые стремятся быть полезными как для поставщиков финансовых услуг, так и для инвесторов. Несмотря на многочисленные меры для защиты интересов как поставщиков, так и брокеров Форекс в Германии, вот несколько правил, которые брокеры Bafin Forex должны следовать, если они хотят предложить услуги обмена валюты в ЕС.

1. минимальный операционный капитал- для каждого брокера Bafin Forex необходимо иметь минимальный операционный капитал около 750 000 евро, прежде чем начать свою деятельность. Минимальный операционный капитал, однако, не установлен в камне и будет в значительной степени зависеть от размера фирмы и величины ее финансовой транзакции или операций. Брокеры Forex в рамках Bafin обязаны удерживать эту сумму, чтобы смягчить любые вероятные риски, как внутренние, так и внешние риски, а также помогают удовлетворить эксплуатационные расходы, которые не могут быть повышены клиентами.
2. фонды инвестора- Брокеры Forex, регулируемые BAFIN, обязаны поддерживать любые фонды инвесторов на агрегированных счетах. Правила также требуют, чтобы каждый брокер Forex в рамках Bafin имел счета в Commerzbank и Deutsche Bank. Эти два банка рекомендуются, поскольку они являются основными поставщиками ликвидности в стране, кроме того, что они также являются крупнейшими банками в Германии.
3. кредитоспособность. Это также важно для любой брокерской фирмы Forex, которая стремится создать магазин в Германии, чтобы доказать свою кредитоспособность авторитету. Чтобы Bafin утвердил это, брокерская компания должна иметь возможность изложить некоторые из своих стратегий управления в случае неожиданных рыночных рисков. Кроме того, ожидается, что они будут иметь некоторые процедуры ликвидации, которые должны гарантировать безопасность любых инвестиционных фондов, с которыми они обрабатывают.
4. Управление. Правильное управление является ключом к любому брокерскому бизнесу Forex, и Bafin признает это. У брокеров Forex, которые управляются Bafin, должны иметь компетентные эксперты, которые заставляют компанию обеспечить, чтобы фирма могла бы хорошо выполнять свою повседневную деятельность. Эксперты должны иметь ключевые управленческие должности, которые могут включать директоров, исполнительных менеджеров или даже генеральных директоров. Кроме того, они должны иметь четкую запись как в Федеральном центральном регистре, так и в Центральном коммерческом реестре.
5. Финансовые отчеты- как и большинство, если не все регулирующие органы, брокерские компании Forex под Bafin должны представить свою финансовую отчетность и аудиторские отчеты. Это сделано с точки зрения наблюдения за любыми незаконными действиями, которые могут возникнуть в ходе предоставления услуг. Если существует какая -либо незаконная или мошенническая финансовая деятельность, Бафин был конституционно обязан провести расследования и навязывать какие -либо штрафы или даже санкции в зависимости от преступления. Чтобы достичь этого, регулирующий орган проводит аудиты и проверяет всех своих членов, чтобы обеспечить наказание всех злоупотреблений законом.
6. Прайс-контроль- брокеры Форекс при Bafin обязаны воздерживаться от любой тактики манипуляции с рынком. Эта тактика может включать в себя подделку платформ финансовой торговли, накопление фондов инвесторов или даже настройку цен. Если компания признана виновной, регулятор имеет полномочия ввести несколько санкций, которые могут варьироваться от размещения больших штрафов, инициирования преступных или гражданских разбирательств и отмены лицензий брокеров.

мошенничество и нарушения сообщений о Бафине

Несмотря на то, что Бафин, как известно, является одним из самых строгих финансовых регуляторов в мире, в прошлом он также столкнулся с несколькими обвинениями, особенно когда он формировался. Он также участвовал в нескольких скандалах с коррупцией и растратой, таких как обвинение в коррупции в 2006 году. В скандалах несколько членов совета директоров из Бафина присвоили средства от власти, и преступники этого преступления были позже обвинены. Кроме того, организация была обвинена в том, что она не приняла профилактические меры после финансового кризиса 2008 года, в результате которого многие банки рухнули. В то время как регулирующий орган был сформирован для ограничения любых финансовых злоупотреблений, он не смог достичь этого. Внутренний документ от организации просочился в течение этого периода с огромными доказательствами того, что орган знал, что большинство финансовых учреждений были обеспокоены тем, что у некоторых плохих кредитов в размере около 800 миллиардов евро.