Форекс-брокеры, регулируемые BaFin

Краткая история регулирующего органа BaFin

BaFin была основана в мае 2002 года в соответствии с Законом FSI (Закон о финансовых услугах и интеграции). До принятия этого закона финансовое регулирование в стране осуществлялось тремя разными организациями. В число этих трех учреждений входили Федеральное управление банковского надзора, Федеральное управление по надзору за торговлей ценными бумагами и Федеральное управление страхового надзора. Целью закона было объединить эти три организации в один регулирующий орган. С момента своего создания в 2002 году регулирующий орган завоевал репутацию одного из самых строгих органов финансового регулирования в мире.

Одной из основных причин создания единого регулирующего органа было создание единого органа, который бы осуществлял мониторинг всех секторов финансового рынка. Первоначально BaFin не пользовался широкими полномочиями в некоторых секторах, таких как рынок Форекс и торговля CFD, поскольку в то время они не были популярны. Недавний рост торговли Forex и CFD в Германии побудил BaFin создать правила, которые защитят не только местных инвесторов, но и поставщиков услуг. Это автономный орган, поскольку он не полагается на финансирование со стороны правительства Германии, а собирает средства от учреждений, подпадающих под него, таких как немецкие форекс-брокеры. На сегодняшний день известно, что BaFin быстро реагирует на случаи мошенничества и регулярно обновляет свои правила, чтобы обеспечить эффективное предотвращение финансовых преступлений.

Состав, роли и ответственность BaFin

BaFin регулирует большое количество финансовых учреждений, из которых около 1850 являются банковскими организациями, более 590 страховых компаний, пенсионных программ и других 690 поставщиков финансовых услуг. В рамках BaFin существуют различные категории банков, такие как специализированные банки, региональные банки и даже сберегательные банки. Ярким примером является Deutsche Bank, крупный немецкий банк, регулируемый BaFin. Из-за большого количества организаций, которые он контролирует, включая как розничных инвесторов, так и продавцов, возникает необходимость принятия властями достаточного количества законов для защиты игроков рынка. Роли и обязанности BaFin можно легко разделить на три группы:

1. Защита инвесторов
2. Поддержание платежеспособности
3. Контроль за игроками рынка.

Защита инвесторов

Защита инвесторов Форекс — важная роль любого органа финансового регулирования в стране. Поскольку торговля валютой является важным и деликатным вопросом, этим властям необходимо принять некоторые меры, которые гарантируют, что средний инвестор не потеряет деньги. Управление работает круглосуточно, чтобы гарантировать, что Форекс-брокеры в Германии не участвуют в каких-либо мошеннических или несанкционированных финансовых операциях. Например, BaFin создала службу поддержки клиентов или горячую линию, которая позволяет гражданам Германии спрашивать о финансовых услугах, предлагаемых в стране, таких как пенсионное обеспечение и страхование. Как валютный трейдер в Германии, вы можете легко передать любые жалобы на финансовые фирмы и банковские учреждения.

Если у них есть полномочия действовать по вашей жалобе, они могут использовать свои полномочия, чтобы потребовать решения от банков от вашего имени. В других случаях они могут просто заявить, что для вашей юридической жалобы нет никаких юридических оснований, и вам придется иметь дело напрямую с Форекс-брокером. Кроме того, орган также продвигает такие вопросы, как предоставление пенсий и других финансовых инструментов, чтобы гарантировать клиентам более ответственное будущее.

Защита платежеспособности

BaFin также призван обеспечивать платежеспособность банков, брокерских фирм Форекс и других учреждений, оказывающих финансовые услуги. Для любого органа финансового регулирования крайне важно обеспечить, чтобы фирмы, которые они контролируют, могли выполнять свои финансовые обязательства, как они обещали своим клиентам. Это достигается путем обеспечения того, чтобы брокеры Форекс имели минимальный операционный капитал и чтобы их финансовые резервы могли соответствовать денежным операциям, размещаемым клиентами. Защита платежеспособности имеет решающее значение в валютной отрасли, поскольку существуют брокеры-мошенники, которые не могут платить своим клиентам или не могут эффективно работать из-за нехватки капитала.

Еще одной причиной обеспечения защиты платежеспособности является обеспечение сохранности кредитоспособности каждого форекс-брокера. Обеспечивая кредитоспособность каждой брокерской фирмы Форекс в Германии, власти могут быть уверены в безопасности финансовых вложений всех клиентов. Мониторинг кредитоспособности каждого брокера может спасти местных инвесторов от потери своего богатства.

Надзор за рынком

Способность осуществлять финансовые операции честно и прозрачно является краеугольным камнем торговли ценными бумагами на любом финансовом рынке по всему миру. BaFin гарантирует, что это будет достигнуто путем предотвращения незаконной торговли, финансовых манипуляций с ценными бумагами и даже инсайдерской торговли. Регулирующий орган имеет право вводить санкции в случае возникновения подозрений. В рамках своих функций по надзору за рынком регулирующий орган несет ответственность за обеспечение того, чтобы все компании и банки, находящиеся в его подчинении, соблюдали финансовое законодательство страны. Например, акционеры обязаны сообщать, если они владеют более 30% акций регулируемой компании, и они обязаны продать эти акции другим акционерам в качестве меры защиты. Дополнительной обязанностью BaFin является надзор за публичными компаниями, и эту роль он выполняет с помощью Комиссии по обеспечению соблюдения требований к финансовой отчетности.

Требования к брокеру BaFin Forex

Основной задачей любого органа финансового регулирования является обеспечение защиты интересов инвесторов, и BaFin предлагает множество мер для обеспечения защиты прав и инвестированного капитала клиентов. У органа есть детальная система мониторинга и оценки всех финансовых компаний, чтобы гарантировать, что денежный рынок работает эффективно, без какого-либо риска мошеннических действий, манипуляций и любой другой деятельности, которая может подорвать целостность немецких финансовых рынков.

По сравнению с другими органами финансового регулирования по всему миру, BaFin считается более активным, главным образом потому, что он в значительной степени контролируется федеральными властями европейской страны. Чтобы гарантировать стабильность и эффективность финансовых рынков в стране, важно установить равновесие между правами, интересами и целями как финансовых фирм в стране, так и инвесторов. Этого можно достичь только в том случае, если регулирующий орган установит прозрачные правила, которые принесут пользу как поставщикам финансовых услуг, так и инвесторам. Хотя в Германии принимаются многочисленные меры для защиты интересов как продавцов, так и форекс-брокеров, вот несколько правил, которым обязаны следовать форекс-брокеры BaFin, если они хотят предлагать услуги по обмену валюты в ЕС.

1. Минимальный оборотный капитал. Каждый Форекс-брокер BaFin должен иметь минимальный оборотный капитал в размере около 750 000 евро перед началом своей деятельности. Однако минимальный операционный капитал не является фиксированным и во многом зависит от размера фирмы и масштаба ее финансовых транзакций или операций. Форекс-брокеры BaFin обязаны удерживать эту сумму для снижения любых возможных рисков, как внутренних, так и внешних, а также для покрытия операционных расходов, которые не могут быть подняты клиентами.
2. Средства инвесторов. Форекс-брокеры, регулируемые BaFin, обязаны хранить любые средства инвесторов на агрегированных счетах. Правила также требуют, чтобы каждый форекс-брокер BaFin имел счета в Commerzbank и Deutsche Bank. Рекомендуется использовать эти два банка, поскольку они являются основными поставщиками ликвидности в стране, а также крупнейшими банками Германии.
3. Кредитоспособность. Для любой брокерской фирмы Форекс, которая стремится открыть магазин в Германии, также крайне важно доказать свою кредитоспособность властям. Чтобы BaFin одобрил это, брокерская фирма должна быть в состоянии сформулировать некоторые из своих стратегий управления на случай возникновения неожиданных рыночных рисков. Кроме того, ожидается, что они внесут некоторые процедуры ликвидации, которые должны гарантировать безопасность любых инвестиционных фондов, которыми они управляют.
4. Управление: правильное управление является ключом к любому брокерскому бизнесу на рынке Форекс, и BaFin это признает. Форекс-брокеры, которыми управляет BaFin, должны иметь компетентных экспертов, возглавляющих компанию, чтобы гарантировать, что фирма может хорошо выполнять свою повседневную деятельность. Эксперты должны занимать ключевые управленческие должности, которые могут включать директоров, исполнительных менеджеров или даже генеральных директоров. Кроме того, они должны иметь четкую репутацию как в Федеральном центральном реестре, так и в Центральном коммерческом реестре.
5. Финансовые отчеты. Как и большинство, если не все регулирующие органы, брокерские фирмы Forex, входящие в состав BaFin, обязаны предоставлять свои финансовые отчеты и аудиторские отчеты. Это делается с целью предотвращения любых незаконных действий, которые могут возникнуть в процессе предоставления услуг. В случае какой-либо незаконной или мошеннической финансовой деятельности BaFin по конституции уполномочена проводить расследования и налагать любые наказания или даже санкции в зависимости от преступления. Для достижения этой цели регулирующий орган проводит аудит и проверки всех своих членов, стремясь гарантировать, что все злоупотребления будут наказаны по закону.
6. Контроль цен. Форекс-брокеры BaFin обязаны воздерживаться от любых тактик манипулирования рынком. Эта тактика может включать в себя вмешательство в финансовые торговые платформы, накопление средств инвесторов или даже установление цен. Если компания признана виновной, регулятор имеет право ввести ряд санкций, которые могут варьироваться от наложения суровых наказаний, возбуждения уголовного или гражданского дела до отзыва лицензий брокеров.

Мошенничество и сообщение о нарушениях в BaFin

Хотя BaFin известен как один из самых строгих финансовых регуляторов в мире, в прошлом он также сталкивался с рядом обвинений, особенно во время своего формирования. Он также был замешан в нескольких скандалах, связанных с коррупцией и хищениями, таких как обвинение в коррупции в 2006 году. В ходе этих скандалов несколько членов правления BaFin присвоили средства властей, и виновникам этого преступления позже были предъявлены обвинения. Кроме того, организацию обвинили в неспособности принять превентивные меры после финансового кризиса 2008 года, в результате которого рухнули многие банки. Хотя регулирующий орган был создан для предотвращения любых финансовых злоупотреблений, он не смог этого добиться. В этот период в сеть просочился внутренний документ организации, содержащий неопровержимые доказательства того, что организация знала о том, что большинство финансовых учреждений были обеспокоены наличием у некоторых безнадежных кредитов на сумму около 800 миллиардов евро.

Форекс-брокеры BaFin

FXTM

Известная в народе как ForexTime, компания FXTM стремится стать глобальным лидером в предоставлении розничных брокерских услуг на рынке Форекс и CFD, хотя и за короткий период времени. Одной из причин этого можно назвать особенности компании и стремление к превосходному обслуживанию клиентов. Например, он предлагает отличную торговую платформу для всех своих клиентов. Другие привлекательные особенности компании включают надлежащее регулирование со стороны CySEC, MiFID и даже BaFin, компенсационный фонд инвесторов, большое количество валют и других торговых инструментов. Это один из строго регулируемых и самых безопасных брокеров Форекс в мире.

HotForex

HotForex — отличный товарный и форекс-брокер, получивший несколько наград за последние несколько лет. Это отличная брокерская компания, если вы только начинаете работать на рынке Форекс, поскольку вы можете легко торговать меньшими объемами. Это достигается за счет различных типов учетных записей для удовлетворения различных потребностей всех людей. Кроме того, Форекс-брокер предлагает различные варианты торговых платформ. Вы можете использовать платформу MT4, которая доступна в виде настольного приложения, мобильного приложения и даже веб-приложения. Вы также получите доступ к широкому спектру информационных инструментов.