Форекс-брокеры под регулированием ASIC

Надёжные форекс-брокеры: история ASIC

Когда ASIC был впервые создан в 1991 году, он начал действовать на основании тогдашнего закона ASC и был известен только как Австралийская комиссия по ценным бумагам. Однако позднее, в 1998 году, после внесения поправок в закон, ему было поручено защищать клиентов, кредиторов и инвесторов на федеральном уровне. ASC был создан для объединения корпоративных регулирующих органов Австралии и выполнения функций как Национальной комиссии по компаниям и ценным бумагам, так и управлений по корпоративным делам штатов и территорий. Australian Securities & Investments Commission (ASIC), о котором мы говорим сегодня, был учреждён 1 июля 1998 года после проведения расследования Уоллиса. После этого ASIC отвечал за защиту потребителей в сфере пенсионных накоплений, страхования и привлечения депозитов. В последнее время комиссия занялась и более крупными вопросами, например кредитованием в 2002 году; в 2009 году она взяла под контроль фондовую биржу страны. Несмотря на то что комиссия была учреждена в 90-х годах, её присутствие на фондовой бирже стало ощутимым лишь в 2009 году. ASIC ведёт все записи и реестры компаний, имеющих лицензию на оказание финансовых услуг в Австралии.

Почему брокеры выбирают регулирование ASIC

Многие ведущие брокерские компании аккредитованы ASIC в качестве лицензирующего органа. У такого предпочтения есть несколько объяснений. Австралийский рынок форекс обладает огромным потенциалом для трейдеров и инвесторов, а у ASIC хорошая репутация в области защиты их инвестиций. Для всех компаний, желающих получить прибыль на привлекательных рынках Австралии, обязательным условием является регулирование ASIC. Другой важной причиной может быть то, что законы и правила ASIC несколько менее строгие по сравнению с требованиями других регуляторов финансовых рынков мира, таких как CFTC, FCA и NFA. Кроме того, ASIC не вводит для трейдеров множество ограничений, предоставляя им достаточно свободы, чтобы торговать наиболее подходящим для них способом.

Отношения между регулятором и трейдером

ASIC известен как орган, ориентированный на клиентов и стремящийся обеспечить наилучшее обслуживание для всех своих клиентов. ASIC старается завоевать доверие потребителей, особенно в отношениях с брокерами. ASIC постоянно работает над повышением осведомлённости потребителей, в частности частных инвесторов, защищая их от волатильности рынков. ASIC — один из немногих финансовых регуляторов в мире, который заботится о том, чтобы его клиенты получали знания в сфере финансовых инвестиций и о том, как работать на рынках форекс. Комиссия предоставляет консультации и онлайн-ресурсы, например бесплатный портал финансовых рекомендаций MoneySmart, который информирует инвесторов и помогает им быть в курсе различных способов максимизации прибыли. Кроме того, комиссия предлагает и другие услуги, например помощь в возврате средств с неактивных счетов, невостребованных страховых фондов или аннуитетов. Она защищает трейдеров от неплатёжеспособности и мошенников, а также знакомит их с порядком работы и важными сведениями, которые необходимо знать до начала трейдинга. ASIC стремится к тому, чтобы в её юрисдикции работали только лицензированные брокеры, и в случае потери средств из-за неплатёжеспособности брокера комиссия помогает частным инвесторам вернуть деньги и избежать подобных ситуаций. Политика Комиссии не предусматривает рассмотрения претензий, связанных с отношениями между брокерами и их клиентами, хотя Комиссия принимает меры в отношении обеих сторон за несоблюдение её правил и требований. Поэтому при возникновении проблемы пострадавшей стороне рекомендуется сначала обратиться к брокерской компании, чтобы брокер мог её разрешить, прежде чем направлять жалобу в ASIC. Это соответствует законам ЕС, согласно которым, если клиенту не удаётся урегулировать вопрос с брокером, он может обратиться к финансовому омбудсмену или воспользоваться альтернативным способом.

Обязанности ASIC

1. Комиссия отвечает за все компании, работающие на фондовом рынке и рынке форекс, в сфере инвестиций и страхования, а также за кредитные компании в стране.
2. ASIC следит за тем, чтобы у всех брокеров были лицензии, выданные в соответствии с законом.
3. ASIC следит за тем, чтобы деятельность на рынке форекс велась справедливо и прозрачно, и даёт министру рекомендации о том, какие компании следует авторизовать.
4. Как финансовый регулятор, ASIC обеспечивает справедливость, эффективность и прозрачность финансовых операций для защиты клиентов и частных инвесторов.
5. У комиссии есть подробное руководство с правилами, призванными гарантировать, что регулируемые ею брокеры не будут заниматься мошенничеством.
6. Агентство также регулярно тщательно контролирует всех брокеров, за которыми оно осуществляет надзор, и без колебаний расследует случаи предполагаемого отступления компаний от строгих правил.
7. Брокеры ASIC следуют единому набору директив, поскольку централизованная структура регулирования предоставляет рекомендации и инструкции всем брокерам.
8. ASIC действует в соответствии с международными стандартами регулирования форекс-брокеров. Брокеры форекс под регулированием ASIC должны в любой момент располагать операционным капиталом не менее 1 миллиона долларов. Австралийские форекс-брокеры должны сотрудничать с банками первого уровня, чтобы средства клиентов хранились на отдельных счетах и не могли использоваться брокером в его деятельности.
9. Регулятор также предусмотрел компенсационную схему для инвесторов, гарантирующую защиту средств клиентов в случае неплатёжеспособности брокера.

В 2009 году ASIC кардинально изменил свой подход к финансовым рынкам. Комиссия начала пересматривать порядок работы форекс-брокеров и компаний, работающих на австралийском фондовом рынке. ASIC принял новые нормативные правила, чтобы гарантировать строгое соблюдение жёстких требований международных стандартов корпорациями, работающими на финансовых рынках. Благодаря своей репутации в области защиты интересов инвесторов ASIC входит в число авторитетных агентств в сфере международной торговли. Начиная с 2010 года мандат ASIC был расширен и стал включать надзор за рынком фьючерсов, деривативами и отечественными лицензированными акциями. Правила для брокеров под регулированием ASIC ASIC требует, чтобы все форекс-брокеры, желающие работать в её юрисдикции, имели действующую лицензию Australian Financial Services (AFSL), которая напрямую подчиняет их юрисдикции регулятора. ASIC следит за тем, чтобы все положения Australian Securities and Investments Commission Act (2001) толковались в соответствии с политикой правительства, что позволяет сохранять целостность рынков. Закон ASIC действует наряду с Insurance Contracts Act (1984) и National Consumer Credit Protection Act (2009). В число обязанностей ASIC входит право:

1. лицензировать компании, а также инвестиционные схемы
2. выдавать внутренние кредитные лицензии
3. регистрировать ликвидаторов и финансовых аудиторов
4. вести общедоступные реестры компаний, финансовых услуг и лиц, имеющих кредитные лицензии
5. поддерживать целостность рынка
6. проводить расследования для пресечения случаев мошенничества или подозрений в нём, а также требовать от компаний предоставления соответствующих документов и записей
7. отстранять лиц от оказания кредитных и финансовых услуг
8. обращаться в суд с просьбой возбудить дело и в некоторых случаях назначить наказание

Чего ожидать от брокера, регулируемого ASIC

Всем трейдерам следует защищать свои инвестиции, проверяя подлинность и надёжность брокера до внесения депозита или начала торговли. Многие брокеры нечестно заявляют о наличии лицензии, чтобы продолжать заниматься мошенничеством и обманом. Если брокер утверждает, что базируется в Австралии, трейдер должен убедиться, что он получил лицензию на оказание финансовых услуг, а также проверить, действительно ли брокерская компания числится в реестрах ASIC. У каждого брокера, регулируемого ASIC в Австралии, есть уникальный номер австралийской лицензии на оказание финансовых услуг, который можно проверить на официальном сайте ASIC. Если брокер отказывается предоставить эту информацию, трейдеру следует проявить крайнюю осторожность. Согласно правилам ASIC, по запросу трейдерам должна предоставляться вся информация о брокере. ASIC также публикует в реестре компаний некоторые сведения обо всех организациях, находящихся под её регулированием. Это позволяет трейдерам собрать достаточно информации о брокере, прежде чем принять решение о торговле с ним.

Проблемы, с которыми сталкиваются форекс-брокеры, регулируемые ASIC

ASIC сталкивается с проблемами и противоречиями, и значительная часть представителей отрасли критикует её за многочисленные недостатки. Считается, что ASIC стала причиной краха Storm Financial, не приняв необходимых мер для надзора за деятельностью компании и пресечения её нарушений. Хотя Федеральный суд Австралии отклонил эти обвинения на начальном этапе судебного разбирательства, соответствующие органы и клиенты подвергли ASIC критике из-за обвинений в халатности, которая, как утверждается, нанесла ущерб рынку. Однако при регулировании и надзоре за рынком форекс комиссия стремится защитить инвестиции клиентов и обеспечить целостность рынка форекс в своей стране, не допуская сомнительной деятельности брокеров. В правилах комиссии чётко изложено, как должны вести себя компании, желающие продолжать работу в её юрисдикции. Эти правила регулярно обновляются и устанавливают порядок проведения всех операций на рынке.

Примеры популярных брокеров, регулируемых ASIC

Форекс-брокер XM базируется в Австралии и регулируется ASIC. Брокер XM предлагает три типа счетов: MICRO, STANDARD и XM ZERO; спреды у него довольно низкие, а кредитное плечо гибкое и достигает максимального значения 1:500. Брокер XM предлагает более 250 различных инструментов для торговли на платформах MT4/MT5, включая, помимо прочего, торговлю на рынке форекс, криптовалютами и различными CDF.