Melhores corretoras de Forex regulamentadas pela CySEC

Mais sobre as corretoras regulamentadas pela CySEC

História da CySEC

A Cyprus Securities And Exchange Commission foi inaugurada há algumas décadas, em 2001. Naquela época, Chipre ainda não fazia parte da União Europeia, o que só aconteceu em 2004. Depois que Chipre entrou na UE e adotou o euro como moeda, a CyCEC também se tornou automaticamente uma subsidiária do quadro regulatório europeu MiFID, o que permitiu que todas as empresas registradas na CySEC realizassem negócios em todo o continente europeu. Quando a CySEC estreou no cenário Forex, começou criando condições muito favoráveis para as corretoras de Forex que desejavam oferecer seus serviços, proporcionando a elas um ambiente regulatório altamente propício. A existência de economias fiscais e de leis flexíveis que regiam o trading permitiu que várias corretoras operassem em Chipre. Isso tornou Chipre um mercado de Forex popular e um destino preferido pelas corretoras.

Chipre observou um aumento substancial no número de corretoras de Forex que buscavam aproveitar os benefícios das condições flexíveis impostas pela CySEC. Com o tempo, o país se tornou um terreno fértil para golpistas e fraudadores. Isso, por sua vez, reduziu a capacidade de lidar com irregularidades e fraudes financeiras. Outra fragilidade da CyCEC era tratar com indulgência as empresas envolvidas, aplicando apenas advertências simples, sem tomar medidas punitivas, mesmo quando a gravidade dos crimes cometidos era alta. Isso acontecia porque Chipre não queria perder investidores nem impedir que eles encerrassem suas atividades e se mudassem para outro lugar. Por algum tempo, a ausência de um regime regulatório rigoroso afetou os padrões da CySEC como autoridade reguladora financeira.

Por que as corretoras de Forex escolhem a CySEC

As corretoras dos diversos mercados têm opiniões e considerações diferentes sobre por que escolheriam ou não estar sob a regulamentação da CySEC. No que diz respeito às corretoras de varejo, trata-se de uma relação de amor e ódio com a CySEC. Há muitas razões para a popularidade das corretoras da CySEC nos mercados financeiros. No entanto, a principal razão por trás de sua reputação consagrada é a postura rigorosa e a política da agência em relação às corretoras envolvidas em escândalos de golpes e fraudes financeiras em larga escala durante seus primeiros anos.

O ano de 2012 marcou uma mudança significativa para a CySEC, que alterou substancialmente sua política sobre a forma de lidar com empresas financeiras. A CySEC, sob a regulamentação da MiFID, iniciou várias novas leis e regulamentações, conquistando a reputação de uma das agências reguladoras financeiras mais confiáveis e respeitadas do mundo. A CySEC deixou de proteger as empresas e zelar pelo bem-estar delas. A CySEC passou a enfatizar a regulamentação das empresas financeiras para limitar e evitar atividades fraudulentas e abusos financeiros.

As diretrizes regulatórias da CySEC são relativamente simples, e a agência aprova rapidamente as empresas que buscam se registrar sob sua supervisão e estabelecer suas atividades em Chipre, sem passar por muitas formalidades e processos.

Chipre já havia consolidado sua reputação como paraíso fiscal antes mesmo de entrar na União Europeia, o que dá mais motivos aos investidores que desejam economizar em impostos e lucrar mais.

A CySEC é bastante ativa na investigação de todos os casos envolvendo golpes de corretoras e disponibiliza uma plataforma online para que os traders sinalizem possíveis fraudes financeiras.

Embora a CySEC se comprometa a garantir o bem-estar das corretoras, ela evita se envolver diretamente nas relações entre corretoras e clientes. Todas as reclamações dos consumidores sobre os serviços da empresa são tratadas pela corretora, pelo ombudsman financeiro e pelos tribunais.

Apesar de seu passado instável e das críticas recebidas ao longo dos anos, a CySEC continua sendo uma das agências preferidas pelas corretoras de Forex. A natureza altamente competitiva do mercado de trading de varejo de Chipre leva as corretoras a se concentrarem em oferecer serviços de qualidade, o que acaba beneficiando os traders. Embora os traders possam ter a garantia de receber o melhor serviço de qualquer corretora de Forex regulamentada pela CySEC, cabe a eles evitar golpes, certificando-se de sempre escolher uma corretora verificada e registrada.

A relação entre o regulador, a corretora e o trader

A CySEC está entre as principais agências financeiras que buscam evoluir, adotando novas ideias e implementando regulamentações aprimoradas para acomodar novos serviços financeiros. Desde que Chipre entrou na UE, a CySEC cresceu significativamente e mudou para melhor, deixando para trás seu passado turbulento e se tornando uma autoridade reguladora de destaque no setor. No mercado global de negócios financeiros, Chipre abriga algumas das principais corretoras de Forex, e a maioria das empresas de Forex populares hoje foi registrada pela CySEC quando iniciou suas atividades.

A CySEC quase não impõe restrições aos traders; os investidores que optam por estabelecer suas atividades em Chipre podem fazê-lo sem grandes preocupações com a regulamentação. A CySEC esteve entre as primeiras agências reguladoras no segmento de corretoras de opções binárias e já adotou outras ideias mais recentes, como spread betting. É evidente que a CySEC oferece flexibilidade aos traders, dando-lhes liberdade para escolher o tipo de estratégia que desejam aplicar, o que ajudou as corretoras da CySEC a oferecer alavancagem substancial, funcionalidades de hedge e outras condições adequadas para o trading.

Inicialmente, as regulamentações flexíveis oferecidas pela CySEC criaram um ambiente favorável para que golpistas escapassem facilmente das declarações falsas feitas a traders desavisados. As regulamentações atuais da CySEC estipulam que as corretoras devem informar um número de licença exclusivo de 5 dígitos da CySEC, que pode ser verificado no site da corretora. Os traders também podem verificar a autenticidade de uma corretora conferindo o número da licença no site do regulador. A CyCEC atualiza regularmente suas circulares e avisos de cautela para informar o público sobre quaisquer membros que possam ter sido penalizados ou tido suas licenças revogadas por envolvimento em práticas financeiras ilícitas ou fraudes. Caso um consumidor tenha dúvidas sobre se uma determinada corretora é licenciada, ele pode entrar em contato com a agência para obter mais informações.

As responsabilidades da CySEC

O site oficial da CySEC descreve as principais responsabilidades da autoridade da seguinte forma.

1. Garantir que a bolsa de valores de Chipre e as corretoras sejam monitoradas com eficiência.
2. A concessão de licenças autoriza empresas e corretoras a operar nos mercados de ações, Forex e CFDs.
3. Reunir e coletar as informações necessárias sobre corretoras e empresas de Forex e suas funções como empresas registradas.
4. A CySEC deve acomodar e adotar conceitos em evolução nos mercados financeiros, como criptomoedas e moedas virtuais baseadas em blockchain.
5. A CySEC deve atualizar e revisar regularmente suas regulamentações e orientações aos investidores, alterando-as sempre que necessário.
6. Oferecer webinars aos consumidores que abordem questões importantes, como lavagem de dinheiro.
7. Inspecionar as corretoras registradas em sua lista, além de garantir que atendam aos requisitos de comunicação necessários e tenham políticas favoráveis aos clientes.
8. Investigar e aplicar sanções a quaisquer empresas sob sua jurisdição envolvidas em práticas ilícitas.

Regras que regem as corretoras de FX regulamentadas pela CySEC

Chipre elaborou várias diretrizes abrangentes da CySEC, que são constantemente alteradas e renovadas para manter as corretoras sob controle. Para que uma corretora de Forex obtenha autorização para operar em Chipre, ela deve cumprir estas regulamentações:

1. Qualquer corretora sob a supervisão da CySEC deve ter um capital operacional mínimo de €750,000. Esse não era o caso nos primeiros anos da CySEC. Essa nova regra sobre o capital operacional é reforçada pela diretiva MiFID, que exige que as corretoras sejam capazes de manter as posições de seus clientes sem serem facilmente prejudicadas pela volatilidade do mercado.
2. Os membros da CySEC devem manter demonstrações financeiras regulares, que devem ser enviadas à autoridade para análise periódica. Espera-se que enviem relatórios anuais de auditoria, elaborados por auditores independentes terceirizados autorizados.
3. Espera-se que as corretoras regulamentadas pela CySEC mantenham o capital dos traders em bancos de primeira linha do continente, em contas segregadas. Isso evita que o capital de trading se misture com o capital operacional da corretora e garante que as operações sejam realizadas com transparência.
4. Espera-se que as corretoras obedeçam a todas as novas regras que a CySEC e a MiFID possam adotar com o passar do tempo.
5. As corretoras forex CySEC são responsáveis por proteger seus traders contra insolvência ou falência, garantindo sua cobertura pelo ICF (Fundo de Compensação ao Investidor). O ICF oferece uma compensação de até €20,000 caso uma corretora se torne insolvente, ajudando os clientes a proteger uma parte significativa de seu capital de trading.

Desafios enfrentados pelas corretoras regulamentadas pela CySEC

Entre 2014 e 2015, a CySEC foi alvo de fortes críticas por parte de investidores de varejo e especialistas do setor, que argumentaram que a CySEC precisava de leis melhores para regulamentar e supervisionar oportunidades de investimento de alto risco. Os críticos da CySEC também afirmam que as multas aplicadas pela agência costumam ser menores do que as de outros reguladores financeiros da UE. A CySEC foi muito criticada por autorizar as operações de corretoras de opções binárias.

1. Devido a definições pouco claras e à falta de atividade, algumas corretoras e empresas regulamentadas pela CySEC não foram punidas por descumprir as regras.
2. Embora a CySEC tenha a lei ao seu lado, os agentes responsáveis pela conformidade aplicam multas bastante baixas.
3. A CySEC foi acusada de relutar em responder a violações das regulamentações. Um exemplo é a investigação da IronFX, que só começou quando o caso ganhou repercussão na mídia e muitos clientes apresentaram reclamações.
4. A falta de comunicação direta quando os clientes têm reclamações a apresentar é outro desafio. O que diferencia a CySEC de outros reguladores, como a NFA, é que as reclamações devem ser encaminhadas diretamente à sua corretora. Isso expõe os clientes a respostas lentas e ineficientes.