Corretores Forex regulamentados pela BaFin

Uma breve história da autoridade reguladora BaFin

A BaFin foi criada em maio de 2002, sob a promulgação da Lei FSI (Lei de Integração e Serviços Financeiros). Antes da promulgação desta lei, a regulação financeira no país era realizada por três organizações diferentes. Essas três instituições incluíam a Superintendência Federal de Supervisão Bancária, a Superintendência Federal de Negociação de Valores Mobiliários e a Superintendência Federal de Supervisão de Seguros. A lei pretendia consolidar essas três organizações em uma autoridade reguladora. Desde a sua criação em 2002, a autoridade reguladora ganhou a reputação de ser uma das autoridades reguladoras financeiras mais rigorosas do mundo.

Uma das principais razões para o estabelecimento de um órgão regulador único foi a criação de um órgão que monitoraria todos os setores do mercado financeiro. Inicialmente, a BaFin não recebeu ampla autoridade em alguns setores, como o mercado Forex e a negociação de CFD, uma vez que não eram populares na época. O recente crescimento da negociação de Forex e CFD na Alemanha levou a BaFin a criar regulamentações que protegeriam não apenas os investidores locais, mas também os prestadores de serviços. É um órgão autónomo, uma vez que não depende de financiamento do governo alemão, mas recolhe fundos das instituições que se enquadram nele, como os corretores Forex alemães. Até à data, sabe-se que a BaFin responde rapidamente a casos de fraude e atualiza regularmente o seu conjunto de regras para garantir que pode prevenir crimes financeiros de forma eficaz.

Composição, funções e responsabilidade do BaFin

A BaFin regula um grande número de instituições financeiras, sendo cerca de 1.850 organizações bancárias, mais de 590 empresas de seguros, planos de pensões e outros 690 prestadores de serviços financeiros. Existem diferentes categorias de bancos no BaFin, como bancos especializados, bancos regionais e até bancos de poupança. Um exemplo proeminente é o Deutsche Bank, um grande banco alemão regulamentado pela BaFin. Devido ao grande número de organizações que monitoriza, incluindo investidores de retalho e vendedores, torna-se necessário que a autoridade institua leis suficientes para proteger os intervenientes no mercado. As funções e responsabilidades do BaFin podem ser facilmente categorizadas em três, a saber;

1. Proteção ao investidor
2. Manter a solvência
3. Supervisionar participantes do mercado

Proteção ao investidor

Proteger os investidores Forex é um papel importante de qualquer autoridade reguladora financeira de um país. Dado que a negociação de moedas é uma questão essencial e sensível, estas autoridades precisam de implementar algumas medidas que garantam que o investidor médio não perca dinheiro. A autoridade trabalha 24 horas por dia para garantir que os corretores Forex na Alemanha não se envolvam em quaisquer transações financeiras fraudulentas ou não autorizadas. Por exemplo, a BaFin criou uma linha de apoio ao cliente ou de apoio que permite aos cidadãos alemães perguntar sobre os serviços financeiros oferecidos no país, tais como a oferta de pensões e seguros. Como operador de câmbio na Alemanha, você pode facilmente repassar quaisquer reclamações sobre empresas financeiras e instituições bancárias.

Se eles tiverem o poder de agir em relação à sua reclamação, poderão usar seus poderes para exigir soluções dos bancos em seu nome. Em outros casos, eles podem simplesmente alegar que não há base legal para sua reclamação legal e você terá que lidar diretamente com o corretor Forex. Além disso, a autoridade também promove questões como o fornecimento de pensões e outros instrumentos financeiros para garantir que os clientes tenham um futuro mais responsável.

Proteção de solvência

A BaFin também tem o papel de garantir que os bancos, as corretoras de Forex e outras instituições de serviços financeiros permaneçam solventes. É fundamental para qualquer autoridade reguladora financeira garantir que as empresas que supervisionam possam cumprir as suas obrigações financeiras conforme prometeram aos seus clientes. Isto é feito garantindo que as corretoras Forex tenham um capital operacional mínimo e que as suas reservas financeiras possam fazer face às transações monetárias realizadas pelos clientes. A proteção da solvência é crítica na indústria cambial, pois tem havido corretores fraudulentos que não conseguem pagar aos seus clientes ou que não conseguem operar de forma eficaz devido à falta de capital.

Outra razão para garantir a proteção da solvência é garantir que a qualidade de crédito de cada corretora Forex esteja intacta. Ao garantir que cada corretora de Forex na Alemanha seja digna de crédito, a autoridade pode saber que os investimentos financeiros de todos os clientes estão seguros. Monitorar a qualidade de crédito de cada corretora pode evitar que os investidores locais percam seu patrimônio.

Supervisão de mercado

A capacidade de realizar transações financeiras de forma justa e transparente é a base da negociação de valores mobiliários em qualquer mercado financeiro ao redor do mundo. O BaFin garante que isto é conseguido através da prevenção do comércio ilegal, da manipulação financeira de valores mobiliários e até do comércio de informações privilegiadas. O órgão regulador tem autoridade para instituir sanções quando considerar que há suspeitas. No âmbito das suas funções de supervisão do mercado, a autoridade reguladora tem a responsabilidade de garantir que todas as empresas e bancos sob ela cumprem as leis financeiras do país. Por exemplo, os acionistas são obrigados a comunicar se detêm mais de 30% de participação numa empresa regulamentada e são obrigados a vender essas ações a outros acionistas como medida de proteção. Uma responsabilidade adicional da BaFin é supervisionar as empresas de capital aberto, função que desempenha com a ajuda do Financial Reporting Enforcement Panel.

Requisitos para ser um corretor BaFin Forex

A principal função de qualquer agência reguladora financeira é garantir que os interesses dos investidores sejam protegidos e a BaFin tem uma série de medidas para garantir que os direitos e o capital investido dos clientes sejam salvaguardados. A autoridade possui uma estrutura detalhada que monitora e avalia todas as empresas financeiras para garantir que o mercado monetário opere de forma eficiente, sem qualquer risco de atividades fraudulentas, manipulação e qualquer outra atividade que possa prejudicar a integridade dos mercados financeiros alemães.

Em comparação com outras autoridades reguladoras financeiras em todo o mundo, a BaFin é considerada mais pró-ativa, principalmente porque é amplamente controlada pelas autoridades federais do país europeu. Para garantir que os mercados financeiros de um país sejam estáveis ​​e eficientes, é importante estabelecer um equilíbrio entre os direitos, interesses e objectivos das empresas financeiras do país e dos investidores. Isto só pode ser alcançado se o órgão regulador estabelecer diretrizes transparentes que visem ser benéficas tanto para os prestadores de serviços financeiros como para os investidores. Embora inúmeras medidas sejam tomadas para proteger os interesses dos fornecedores e dos corretores de Forex na Alemanha, aqui estão alguns dos regulamentos que os corretores de Forex da BaFin são obrigados a seguir se desejarem oferecer serviços de câmbio na UE.

1. Um capital operacional mínimo – É necessário que cada corretora BaFin Forex tenha um capital operacional mínimo de cerca de € 750.000 antes de iniciar suas operações. O capital operacional mínimo, no entanto, não é imutável e dependerá em grande parte do tamanho da empresa e da magnitude da sua transação ou operações financeiras. Os corretores de Forex sob a BaFin são obrigados a manter este montante para mitigar quaisquer riscos prováveis, tanto internos como externos, ao mesmo tempo que ajudam a cobrir custos operacionais que não podem ser levantados pelos clientes.
2. Fundos de investidores – os corretores Forex regulamentados pela BaFin são obrigados a manter quaisquer fundos de investidores em contas agregadas. Os regulamentos também exigem que cada corretor Forex da BaFin tenha contas no Commerzbank e no Deutsche Bank. Estes dois bancos são recomendados porque são os principais fornecedores de liquidez do país, além de serem também os maiores bancos da Alemanha.
3. Valor de crédito – também é extremamente importante para qualquer corretora de Forex que pretenda abrir uma loja na Alemanha para provar sua solvência à autoridade. Para que o BaFin aprove isso, a corretora deve ser capaz de expor algumas de suas estratégias de gestão caso haja riscos de mercado inesperados. Além disso, espera-se que tenham em vigor alguns procedimentos de liquidação que garantam a segurança de quaisquer fundos de investimento que administrem.
4. Gestão – a gestão adequada é fundamental para qualquer negócio de corretagem Forex e a BaFin reconhece isso. Os corretores de Forex regidos pela BaFin devem ter especialistas competentes liderando a empresa para garantir que a empresa possa desempenhar bem as suas atividades diárias. Os especialistas devem ocupar cargos gerenciais importantes, que podem incluir diretores, gerentes executivos ou até mesmo CEOs. Além disso, devem ter um registo claro tanto no Registo Central Federal como no Registo Comercial Central.
5. Relatórios financeiros – Como a maioria, senão todos os órgãos reguladores, as corretoras de Forex sob a BaFin são obrigadas a enviar suas demonstrações financeiras e relatórios de auditoria. Isto é feito com o objetivo de estar atento a quaisquer atividades ilegais que possam surgir no decorrer da prestação do serviço. Caso ocorram quaisquer atividades financeiras ilegais ou fraudulentas, a BaFin foi constitucionalmente incumbida da tarefa de realizar investigações e impor quaisquer penalidades ou mesmo sanções dependendo do crime. Para conseguir isso, a autoridade reguladora realiza auditorias e verificações em todos os seus membros, numa tentativa de garantir que todas as más práticas sejam punidas por lei.
6. Controles de preços – Os corretores Forex da BaFin são obrigados a desistir de qualquer tática de manipulação de mercado. Essas táticas podem incluir a adulteração de plataformas de negociação financeira, o acúmulo de fundos de investidores ou até mesmo a definição de preços. Se uma empresa for considerada culpada, o regulador tem autoridade para instituir diversas sanções que podem variar desde a aplicação de penalidades pesadas, início de processos criminais ou civis e revogação de licenças de corretores.

Golpes e denúncia de violações à BaFin

Embora o BaFin seja conhecido por ser um dos reguladores financeiros mais rigorosos do mundo, também enfrentou várias acusações no passado, especialmente quando estava a ser formado. Também esteve implicado em vários escândalos de corrupção e peculato, como uma acusação de corrupção em 2006. Nos escândalos, vários membros do conselho de administração da BaFin desviaram fundos da autoridade, e os autores deste crime foram posteriormente indiciados. Além disso, a organização foi responsabilizada por não ter tomado medidas preventivas após a crise financeira de 2008, que viu muitos bancos entrarem em colapso. Embora a autoridade reguladora tenha sido formada para coibir quaisquer práticas ilícitas financeiras, não conseguiu alcançar este objectivo. Um documento interno da organização vazou durante este período com evidências contundentes de que o órgão sabia que a maioria das instituições financeiras estava preocupada com alguns empréstimos inadimplentes no valor de cerca de 800 bilhões de euros.

Corretores Forex sob BaFin

FXTM

Popularmente conhecida como ForexTime, a FXTM tem se esforçado para ser uma potência global na oferta de serviços de corretagem de Forex e CFD no varejo, embora em um curto período. As características da empresa e o compromisso com o excelente atendimento ao cliente podem ser apontados como um dos motivos para isso. Por exemplo, oferece uma excelente plataforma de negociação para todos os seus clientes. Outras características atraentes da empresa incluem regulamentação adequada pela CySEC, MiFID e até mesmo BaFin, um fundo de compensação de investidores, um grande número de moedas e outros instrumentos de negociação. Esta é uma das corretoras Forex mais regulamentadas e seguras do mundo.

HotForex

HotForex é uma excelente corretora de commodities e Forex que conquistou vários prêmios nos últimos anos. É uma ótima corretora se você está apenas começando no mercado Forex, pois pode negociar facilmente em volumes menores. Isto é conseguido pelos diferentes tipos de contas para atender às diferentes necessidades de todos os indivíduos. Além disso, a corretora Forex oferece diversas opções quando se trata de plataformas de negociação. Você pode usar a plataforma MT4, que está disponível como aplicativo de desktop, aplicativo móvel e até aplicativo web. Você também terá acesso a uma ampla variedade de ferramentas informativas.