Broker Forex Terkawal BaFin

Sejarah ringkas pihak berkuasa kawal selia BaFin

BaFin telah ditubuhkan pada Mei 2002, di bawah penggubalan Akta FSI (Akta Perkhidmatan Kewangan dan Integrasi). Sebelum akta ini digubal, peraturan kewangan di negara ini telah dijalankan oleh tiga organisasi berbeza. Tiga institusi ini termasuk Pejabat Penyeliaan Perbankan Persekutuan, Pejabat Penyeliaan Persekutuan untuk Perdagangan Sekuriti dan Pejabat Penyeliaan Insurans Persekutuan. Tindakan itu bertujuan untuk menyatukan ketiga-tiga organisasi ini menjadi satu pihak berkuasa kawal selia. Sejak penubuhannya pada tahun 2002, pihak berkuasa kawal selia telah mendapat reputasi sebagai salah satu pihak berkuasa kawal selia kewangan yang paling ketat di dunia.

Salah satu sebab utama untuk menubuhkan satu badan kawal selia adalah untuk mewujudkan satu badan yang akan memantau semua sektor pasaran kewangan. Pada mulanya, BaFin tidak diberi kuasa yang meluas dalam beberapa sektor seperti pasaran Forex dan dagangan CFD kerana ia tidak popular pada masa itu. Pertumbuhan dagangan Forex dan CFD baru-baru ini di Jerman mendorong BaFin untuk mewujudkan peraturan yang bukan sahaja melindungi pelabur tempatan tetapi juga penyedia perkhidmatan. Ia adalah badan autonomi kerana ia tidak bergantung kepada pembiayaan daripada kerajaan Jerman tetapi mengumpul dana daripada institusi yang berada di bawahnya seperti broker Forex Jerman. Sehingga kini, BaFin diketahui bertindak balas dengan cepat terhadap kejadian penipuan dan mengemas kini buku peraturannya secara kerap untuk memastikan ia dapat mencegah jenayah kewangan dengan berkesan.

Komposisi, peranan dan Tanggungjawab BaFin

BaFin mengawal selia sejumlah besar institusi kewangan dengan kira-kira 1850 adalah organisasi perbankan, lebih daripada 590 firma insurans, skim pencen dan 690 penyedia perkhidmatan kewangan yang lain. Terdapat pelbagai kategori bank di bawah BaFin seperti bank pakar, bank serantau dan juga bank simpanan. Contoh yang menonjol ialah Deutsche Bank, yang merupakan bank Jerman utama yang dikawal selia oleh BaFin. Disebabkan bilangan besar organisasi yang dipantau termasuk pelabur runcit dan vendor, pihak berkuasa menjadi perlu untuk memulakan undang-undang yang mencukupi untuk melindungi pemain pasaran. Peranan dan tanggungjawab BaFin dengan mudah boleh dikategorikan kepada tiga iaitu;

1. Perlindungan pelabur
2. Mengekalkan kesolvenan
3. Menyelia pemain pasaran

Perlindungan pelabur

Melindungi pelabur Forex ialah peranan penting mana-mana pihak berkuasa kawal selia kewangan di sesebuah negara. Memandangkan perdagangan mata wang adalah isu penting dan sensitif, pihak berkuasa ini perlu melaksanakan beberapa langkah yang memastikan bahawa pelabur biasa tidak kehilangan wang tunai. Pihak berkuasa bekerja sepanjang masa untuk memastikan bahawa broker Forex di Jerman tidak terlibat dalam sebarang penipuan atau transaksi kewangan yang tidak dibenarkan. Sebagai contoh, BaFin telah mewujudkan sokongan pelanggan atau talian bantuan yang membolehkan warga Jerman bertanya tentang perkhidmatan kewangan yang ditawarkan di negara itu seperti tawaran pencen dan insurans. Sebagai peniaga mata wang di Jerman, anda boleh menyampaikan sebarang aduan tentang firma kewangan dan institusi perbankan dengan mudah.

Jika mereka mempunyai kuasa untuk bertindak atas aduan anda maka mereka boleh menggunakan kuasa mereka untuk menuntut penyelesaian daripada bank bagi pihak anda. Dalam keadaan lain, mereka hanya boleh mendakwa bahawa tiada asas undang-undang untuk aduan undang-undang anda dan anda perlu berurusan dengan broker Forex secara langsung. Selain itu, pihak berkuasa juga mempromosikan isu seperti penyediaan pencen dan instrumen kewangan lain untuk memastikan pelanggan mempunyai masa depan yang lebih bertanggungjawab.

Perlindungan Kesolvenan

BaFin juga berperanan memastikan bank, firma pembrokeran Forex dan institusi perkhidmatan kewangan lain kekal pelarut. Adalah penting bagi mana-mana pihak berkuasa kawal selia kewangan untuk memastikan bahawa firma yang mereka selia dapat memenuhi kewajipan kewangan mereka seperti yang mereka janjikan kepada pelanggan mereka. Ini dilakukan dengan memastikan bahawa broker Forex mempunyai modal operasi minimum dan rizab kewangan mereka dapat memenuhi urus niaga monetari yang dibuat oleh pelanggan. Perlindungan kesolvenan adalah penting dalam industri FX kerana terdapat broker penipuan yang tidak dapat membayar pelanggan mereka atau yang tidak dapat beroperasi dengan berkesan kerana kekurangan modal.

Satu lagi sebab untuk memastikan perlindungan kesolvenan adalah untuk memastikan bahawa kepercayaan kredit setiap broker Forex adalah utuh. Dengan memastikan bahawa setiap firma pembrokeran Forex di Jerman layak kredit, pihak berkuasa boleh mengetahui bahawa pelaburan kewangan semua pelanggan adalah selamat. Memantau kepercayaan kredit setiap broker boleh menyelamatkan pelabur tempatan daripada kehilangan kekayaan mereka.

Pengawasan pasaran

Keupayaan untuk menjalankan urus niaga kewangan secara adil dan telus adalah asas perdagangan sekuriti dalam mana-mana pasaran kewangan di seluruh dunia. BaFin memastikan bahawa ini dicapai dengan menghalang perdagangan haram, manipulasi kewangan sekuriti, dan juga perdagangan orang dalam. Badan kawal selia mempunyai kuasa untuk mengenakan sekatan di mana ia merasakan terdapat syak wasangka. Di bawah peranan penyeliaan pasaran mereka, pihak berkuasa kawal selia mempunyai tanggungjawab untuk memastikan semua syarikat dan bank di bawahnya mematuhi undang-undang kewangan negara. Sebagai contoh, pemegang saham dikehendaki melaporkan jika mereka mempunyai lebih daripada 30% kepentingan dalam syarikat yang dikawal selia dan mereka bertanggungjawab untuk menjual saham ini kepada pemegang saham lain sebagai langkah perlindungan. Tanggungjawab tambahan BaFin adalah untuk menyelia firma yang didagangkan secara terbuka, peranan yang dijalankannya dengan bantuan Panel Penguatkuasaan Laporan Kewangan.

Keperluan untuk menjadi broker Forex BaFin

Tugas utama mana-mana agensi kawal selia kewangan adalah untuk memastikan kepentingan pelabur dilindungi dan BaFin mempunyai banyak langkah untuk memastikan hak dan modal yang dilaburkan pelanggan dilindungi. Pihak berkuasa mempunyai rangka kerja terperinci yang memantau dan menilai semua firma kewangan untuk memastikan pasaran wang beroperasi dengan cekap tanpa sebarang risiko aktiviti penipuan, manipulasi dan sebarang aktiviti lain yang boleh menjejaskan integriti pasaran kewangan Jerman.

Berbanding dengan pihak berkuasa kawal selia kewangan lain di seluruh dunia, BaFin dianggap lebih proaktif terutamanya kerana ia sebahagian besarnya dikawal oleh pihak berkuasa Persekutuan di negara Eropah. Untuk memastikan pasaran kewangan di sesebuah negara stabil dan cekap, adalah penting untuk menetapkan keseimbangan antara hak, kepentingan dan objektif kedua-dua firma kewangan di negara itu dan pelabur. Ini hanya boleh dicapai jika badan kawal selia menetapkan garis panduan telus yang bertujuan untuk memberi manfaat kepada kedua-dua penyedia perkhidmatan kewangan dan pelabur. Walaupun banyak langkah diambil untuk melindungi kepentingan kedua-dua vendor dan broker Forex di Jerman, berikut ialah beberapa peraturan yang perlu dipatuhi oleh broker BaFin Forex jika mereka ingin menawarkan perkhidmatan pertukaran mata wang di EU.

1. Modal operasi minimum- Setiap broker BaFin Forex perlu mempunyai modal operasi minimum kira-kira €750,000 sebelum memulakan operasi mereka. Walau bagaimanapun, modal operasi minimum tidak ditetapkan dan sebahagian besarnya bergantung pada saiz firma dan magnitud transaksi atau operasi kewangannya. Broker Forex di bawah BaFin dikehendaki memegang jumlah ini untuk mengurangkan sebarang kemungkinan risiko, kedua-dua risiko dalaman dan luaran, di samping membantu memenuhi kos operasi yang tidak dapat dinaikkan oleh pelanggan.
2. Dana pelabur- broker Forex yang dikawal BaFin dikehendaki mengekalkan sebarang dana pelabur dalam akaun agregat. Peraturan juga memerlukan setiap broker Forex di bawah BaFin harus mempunyai akaun di Commerzbank dan Deutsche Bank. Kedua-dua bank ini disyorkan kerana ia adalah penyedia kecairan utama di negara ini selain juga merupakan bank terbesar di Jerman.
3. Kebolehpercayaan kredit- ia juga amat penting bagi mana-mana firma pembrokeran Forex yang ingin menubuhkan kedai di Jerman untuk membuktikan kelayakan kredit mereka kepada pihak berkuasa. Untuk BaFin meluluskan perkara ini, firma pembrokeran sepatutnya dapat menyatakan beberapa strategi pengurusannya sekiranya terdapat risiko pasaran yang tidak dijangka. Selain itu, mereka dijangka mempunyai beberapa prosedur pembubaran yang sepatutnya menjamin keselamatan mana-mana dana pelaburan yang mereka kendalikan.
4. Pengurusan- pengurusan yang betul adalah kunci kepada mana-mana perniagaan pembrokeran Forex dan BaFin menyedari perkara ini. Broker Forex yang ditadbir oleh BaFin harus mempunyai pakar yang cekap mengetuai syarikat untuk memastikan firma itu dapat melaksanakan aktiviti hariannya dengan baik. Pakar harus memegang jawatan pengurusan utama, yang mungkin termasuk pengarah, pengurus eksekutif, atau bahkan CEO. Tambahan pula, mereka harus mempunyai rekod yang jelas dengan kedua-dua Daftar Pusat Persekutuan dan Daftar Komersial Pusat.
5. Laporan kewangan- Seperti kebanyakan badan kawal selia, firma pembrokeran Forex di bawah BaFin dikehendaki menyerahkan penyata kewangan dan laporan audit mereka. Ini dilakukan dengan tujuan untuk memerhatikan sebarang aktiviti haram yang mungkin timbul semasa penyediaan perkhidmatan. Sekiranya terdapat sebarang aktiviti kewangan yang menyalahi undang-undang atau penipuan, BaFin telah diberi mandat dari segi perlembagaan dengan tugas untuk menjalankan penyiasatan dan mengenakan sebarang penalti atau sekatan bergantung kepada jenayah. Untuk mencapai matlamat ini, pihak berkuasa kawal selia menjalankan audit dan memeriksa semua ahlinya dalam usaha untuk memastikan semua penyelewengan dihukum oleh undang-undang.
6. Kawalan harga- Broker Forex di bawah BaFin dikehendaki berhenti daripada sebarang taktik manipulasi pasaran. Taktik ini mungkin termasuk mengganggu platform dagangan kewangan, menyorok dana pelabur, atau malah penetapan harga. Jika syarikat didapati bersalah, pengawal selia mempunyai kuasa untuk memulakan beberapa sekatan yang boleh terdiri daripada mengenakan penalti yang berat, memulakan prosiding jenayah atau sivil dan membatalkan lesen broker.

Penipuan dan melaporkan pelanggaran kepada BaFin

Walaupun BaFin dikenali sebagai salah satu pengawal selia kewangan yang paling ketat di dunia, ia juga telah menghadapi beberapa tuduhan pada masa lalu terutamanya ketika ia sedang dibentuk. Ia juga telah terlibat dalam beberapa skandal rasuah dan penyelewengan seperti tuduhan rasuah pada tahun 2006. Dalam skandal tersebut, beberapa ahli lembaga dari BaFin telah menggelapkan dana daripada pihak berkuasa, dan pelaku jenayah ini kemudiannya didakwa. Selain itu, organisasi itu dipersalahkan kerana gagal mengambil langkah pencegahan berikutan krisis kewangan 2008, yang menyaksikan banyak bank runtuh. Walaupun pihak berkuasa kawal selia dibentuk untuk menyekat sebarang penyelewengan kewangan, ia gagal mencapai matlamat ini. Dokumen dalaman daripada organisasi itu bocor dalam tempoh ini dengan bukti kukuh bahawa badan itu mengetahui bahawa kebanyakan institusi kewangan bermasalah dengan sesetengahnya mempunyai pinjaman lapuk berjumlah kira-kira 800 bilion euro.

Broker forex di bawah BaFin

FXTM

Terkenal sebagai ForexTime, FXTM telah berusaha untuk menjadi kuasa global dalam menawarkan perkhidmatan broker Forex dan CFD runcit walaupun dalam tempoh yang singkat. Ciri dan komitmen syarikat terhadap perkhidmatan pelanggan yang cemerlang boleh dipatok sebagai salah satu sebab untuk ini. Sebagai contoh, ia menawarkan platform dagangan yang hebat untuk semua pelanggannya. Ciri menarik syarikat yang lain termasuk peraturan yang betul oleh CySEC, MiFID, dan juga BaFin, dana pampasan pelabur, sejumlah besar mata wang dan instrumen dagangan lain. Ini adalah salah satu broker Forex yang dikawal dan paling selamat di dunia.

HotForex

HotForex ialah komoditi yang hebat dan broker Forex yang telah merangkul beberapa anugerah sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Ia adalah syarikat broker yang hebat jika anda baru bermula dalam pasaran Forex kerana anda boleh berdagang dengan mudah dalam jumlah yang lebih kecil. Ini dicapai dengan pelbagai jenis akaun untuk memenuhi keperluan yang berbeza bagi semua individu. Tambahan pula, broker Forex menawarkan pilihan yang berbeza apabila ia datang kepada platform dagangan. Anda boleh menggunakan platform MT4 yang tersedia sebagai aplikasi desktop, aplikasi mudah alih dan juga aplikasi web. Anda juga akan mendapat akses kepada pelbagai jenis alatan bermaklumat.