Broker forex yang dikawal selia Bafin

Sejarah Singkat Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Bafin

Bafin ditubuhkan pada bulan Mei 2002, di bawah enakmen Akta FSI (Akta Perkhidmatan Kewangan dan Integrasi). Sebelum Akta ini digubal, peraturan kewangan di negara ini dijalankan oleh tiga organisasi yang berbeza. Ketiga institusi ini termasuk Pejabat Pengawasan Perbankan Persekutuan, Pejabat Pengawasan Persekutuan untuk Perdagangan Sekuriti, dan Pejabat Pengawasan Insurans Persekutuan. Akta ini dimaksudkan untuk menyatukan ketiga -tiga organisasi ini menjadi satu pihak berkuasa pengawalseliaan. Sejak penubuhannya pada tahun 2002, pihak berkuasa pengawalseliaan telah mendapat reputasi sebagai salah satu pihak berkuasa pengawalseliaan kewangan yang ketat di dunia.

Salah satu sebab utama untuk menubuhkan satu badan pengawalseliaan adalah untuk mewujudkan satu badan yang akan memantau semua sektor pasaran kewangan. Pada mulanya, Bafin tidak diberi kuasa yang luas di beberapa sektor seperti pasaran Forex dan perdagangan CFD kerana mereka tidak popular pada masa itu. Pertumbuhan perdagangan Forex dan CFD baru -baru ini di Jerman mendorong Bafin untuk membuat peraturan yang bukan sahaja akan melindungi pelabur tempatan tetapi juga penyedia perkhidmatan. Ia adalah badan autonomi kerana ia tidak bergantung kepada pembiayaan dari kerajaan Jerman tetapi mengumpul dana dari institusi yang berada di bawahnya seperti broker forex Jerman. Sehingga kini, Bafin telah diketahui bertindak balas dengan cepat terhadap contoh penipuan dan sentiasa mengemas kini buku panduannya untuk memastikan ia dapat menghalang jenayah kewangan dengan berkesan.

komposisi, peranan, dan tanggungjawab Bafin

Bafin mengawal sebilangan besar institusi kewangan dengan kira -kira 1850 sebagai organisasi perbankan, lebih daripada 590 firma insurans, skim pencen, dan penyedia perkhidmatan kewangan 690 yang lain. Terdapat pelbagai kategori bank di bawah Bafin seperti bank pakar, bank serantau dan juga bank yang menyelamatkan. Contoh yang menonjol ialah Deutsche Bank, yang merupakan bank utama Jerman yang dikawal oleh Bafin. Oleh kerana banyak organisasi yang memantau termasuk pelabur dan vendor runcit, ia menjadi perlu bagi pihak berkuasa untuk memulakan undang -undang yang cukup untuk melindungi pemain pasaran. Peranan dan tanggungjawab Bafin dengan mudah boleh dikategorikan kepada tiga iaitu;

1. perlindungan pelabur
2. mengekalkan kesolvenan
3. menyelia pemain pasaran

Perlindungan Pelabur

Melindungi pelabur forex adalah peranan penting dari mana -mana pihak berkuasa pengawalseliaan kewangan di negara. Oleh kerana perdagangan mata wang adalah isu penting dan sensitif, pihak berkuasa ini perlu meletakkan beberapa langkah yang memastikan bahawa pelabur purata tidak kehilangan wang tunai. Pihak berkuasa bekerja sepanjang masa untuk memastikan bahawa broker forex di Jerman tidak terlibat dalam sebarang transaksi kewangan yang palsu atau tidak dibenarkan. Sebagai contoh, Bafin telah menubuhkan sokongan pelanggan atau helpline yang membolehkan warga Jerman bertanya tentang perkhidmatan kewangan yang ditawarkan di negara ini seperti penawaran pencen dan insurans. Sebagai peniaga mata wang di Jerman, anda boleh dengan mudah menyampaikan sebarang aduan mengenai firma kewangan dan institusi perbankan.

Jika mereka mempunyai kuasa untuk bertindak atas aduan anda maka mereka boleh menggunakan kuasa mereka untuk menuntut penyelesaian dari bank bagi pihak anda. Dalam keadaan lain, mereka hanya boleh mendakwa bahawa tidak ada asas undang -undang untuk aduan undang -undang anda dan anda perlu berurusan dengan broker forex secara langsung. Selain itu, pihak berkuasa juga menggalakkan isu -isu seperti penyediaan pencen dan instrumen kewangan lain untuk memastikan pelanggan mempunyai masa depan yang lebih bertanggungjawab.

Perlindungan Solvensi

Bafin juga mempunyai peranan memastikan bank, firma pembrokeran forex, dan institusi perkhidmatan kewangan lain tetap pelarut. Adalah penting bagi mana -mana pihak berkuasa pengawalseliaan kewangan untuk memastikan bahawa firma yang mereka penyeliaan dapat memenuhi kewajipan kewangan mereka kerana mereka menjanjikan pelanggan mereka. Ini dilakukan dengan memastikan bahawa broker forex mempunyai modal operasi minimum dan rizab kewangan mereka dapat memenuhi urus niaga kewangan yang ditempatkan oleh pelanggan. Perlindungan kesolvenan adalah kritikal dalam industri FX kerana terdapat broker penipuan yang tidak dapat membayar pelanggan mereka atau yang tidak dapat beroperasi dengan berkesan kerana kekurangan modal.

Satu lagi sebab untuk memastikan perlindungan kesolvenan adalah untuk memastikan bahawa kelayakan kredit setiap broker forex adalah utuh. Dengan memastikan bahawa setiap firma pembrokeran forex di Jerman adalah kredit yang layak, pihak berkuasa dapat mengetahui bahawa pelaburan kewangan semua pelanggan adalah selamat. Memantau kelayakan kredit setiap broker dapat menyelamatkan pelabur tempatan daripada kehilangan kekayaan mereka.

Pengawasan Pasaran

Keupayaan untuk menjalankan urus niaga kewangan secara adil dan telus adalah asas sekuriti perdagangan di mana -mana pasaran kewangan di seluruh dunia. Bafin memastikan bahawa ini dicapai dengan menghalang perdagangan haram, manipulasi kewangan sekuriti, dan juga perdagangan orang dalam. Badan pengawalseliaan mempunyai kuasa untuk memulakan sekatan di mana rasanya ada syak wasangka. Di bawah peranan pengawasan pasaran mereka, pihak berkuasa pengawalseliaan mempunyai tanggungjawab untuk memastikan semua syarikat dan bank di bawahnya mematuhi undang -undang kewangan negara. Sebagai contoh, para pemegang saham dikehendaki melaporkan jika mereka mempunyai lebih daripada 30% kepentingan dalam syarikat yang dikawal selia dan mereka diwajibkan untuk menjual saham ini kepada para pemegang saham lain sebagai langkah perlindungan. Tanggungjawab tambahan Bafin adalah untuk mengawasi firma yang didagangkan secara terbuka, peranan yang dilakukannya dengan bantuan panel penguatkuasaan pelaporan kewangan.

keperluan menjadi broker forex bafin

Tugas utama mana -mana agensi pengawalseliaan kewangan adalah untuk memastikan kepentingan pelabur dilindungi dan Bafin mempunyai banyak langkah untuk memastikan hak dan modal pelaburan pelanggan dilindungi. Pihak Berkuasa mempunyai rangka kerja terperinci yang memantau dan menilai semua firma kewangan untuk memastikan pasaran wang beroperasi dengan cekap tanpa sebarang risiko aktiviti penipuan, manipulasi, dan apa -apa aktiviti lain yang mungkin menjejaskan integriti pasaran kewangan Jerman.

Berbanding dengan pihak berkuasa pengawalseliaan kewangan lain di seluruh dunia, Bafin dianggap lebih proaktif terutamanya kerana ia sebahagian besarnya dikawal oleh pihak berkuasa persekutuan di negara Eropah. Untuk memastikan bahawa pasaran kewangan di negara adalah stabil dan cekap, adalah penting untuk menetapkan keseimbangan antara hak, kepentingan, dan objektif kedua -dua firma kewangan di negara dan pelabur. Ini hanya dapat dipenuhi jika badan peraturan menetapkan garis panduan telus yang bertujuan untuk memberi manfaat kepada penyedia perkhidmatan kewangan dan pelabur. Walaupun banyak langkah yang diambil untuk melindungi kepentingan kedua -dua vendor dan broker forex di Jerman, berikut adalah beberapa peraturan yang dikehendaki oleh broker Bafin Forex jika mereka ingin menawarkan perkhidmatan pertukaran mata wang di EU.

1. Modal operasi minimum- adalah perlu bagi setiap broker forex Bafin untuk mempunyai modal operasi minimum kira-kira € 750,000 sebelum memulakan operasi mereka. Modal operasi minimum, bagaimanapun, tidak ditetapkan dalam batu dan sebahagian besarnya bergantung kepada saiz firma dan magnitud transaksi atau operasinya. Broker forex di bawah BAFIN dikehendaki memegang jumlah ini untuk mengurangkan risiko yang mungkin, kedua -dua risiko dalaman dan luaran, sementara juga membantu memenuhi kos operasi yang tidak dapat dibangkitkan oleh pelanggan.
2. Dana Pelabur- Broker Forex yang dikawal oleh Bafin dikehendaki mengekalkan mana-mana dana pelabur dalam akaun agregat. Peraturan -peraturan juga menghendaki setiap broker forex di bawah Bafin harus mempunyai akaun di Commerzbank dan Deutsche Bank. Kedua -dua bank ini disyorkan kerana mereka adalah penyedia kecairan utama di negara ini selain juga menjadi bank terbesar di Jerman.
3. Kekalan kredit- Ia juga sangat penting bagi mana-mana firma pembrokeran forex yang bertujuan untuk menubuhkan sebuah kedai di Jerman untuk membuktikan kelayakan kredit mereka kepada pihak berkuasa. Bagi Bafin untuk meluluskan ini, firma pembrokeran harus dapat menyatakan beberapa strategi pengurusannya sekiranya terdapat risiko pasaran yang tidak dijangka. Juga, mereka dijangka mempunyai beberapa prosedur pembubaran yang harus menjamin keselamatan mana -mana dana pelaburan yang mereka kendalikan.
4. Pengurusan- Pengurusan yang betul adalah kunci kepada mana-mana perniagaan broker forex dan Bafin mengiktiraf ini. Broker forex yang ditadbir oleh Bafin sepatutnya mempunyai pakar yang berwibawa yang memimpin syarikat itu untuk memastikan firma itu dapat melakukan kegiatan sehari-hari dengan baik. Pakar -pakar harus memegang jawatan pengurusan utama, yang mungkin termasuk pengarah, pengurus eksekutif, atau CEO. Selain itu, mereka harus mempunyai rekod yang jelas dengan kedua -dua Daftar Pusat Persekutuan dan Daftar Komersial Pusat.
5. Laporan Kewangan- Seperti kebanyakan jika tidak semua badan pengawalseliaan, firma pembrokeran forex di bawah BAFIN dikehendaki mengemukakan penyata kewangan dan laporan audit mereka. Ini dilakukan dengan pandangan untuk mengawasi apa -apa aktiviti haram yang mungkin timbul dalam peruntukan perkhidmatan. Sekiranya terdapat sebarang aktiviti kewangan yang menyalahi undang -undang atau penipuan yang berlaku, Bafin telah dimandatkan secara perlembagaan dengan tugas menjalankan siasatan dan mengenakan sebarang penalti atau sekatan bergantung kepada jenayah. Untuk mencapai matlamat ini, pihak berkuasa pengawalseliaan menjalankan audit dan cek kepada semua anggotanya dalam usaha untuk memastikan semua penyelewengan dihukum oleh undang -undang.
6. Kawalan Harga- Broker Forex di bawah BAFIN dikehendaki untuk berhenti dari mana-mana taktik manipulasi pasaran. Taktik ini mungkin termasuk mengganggu platform perdagangan kewangan, penimbunan dana pelabur, atau penetapan harga. Sekiranya sebuah syarikat didapati bersalah, pengawal selia mempunyai kuasa untuk memulakan beberapa sekatan yang boleh terdiri daripada meletakkan penalti berat, memulakan prosiding jenayah atau sivil, dan membatalkan lesen broker.

Penipuan dan Pelanggaran Pelanggaran kepada Bafin

Walaupun Bafin dikenali sebagai salah satu pengawal selia kewangan yang ketat di dunia, ia juga menghadapi beberapa tuduhan pada masa lalu terutama ketika ia sedang dibentuk. Ia juga telah terlibat dalam beberapa skandal rasuah dan penyelewengan seperti tuduhan rasuah pada tahun 2006. Dalam skandal, beberapa ahli lembaga dari Bafin telah menggelapkan dana dari pihak berkuasa, dan pelaku kejahatan ini kemudiannya didakwa. Juga, organisasi itu dipersalahkan kerana gagal mengambil langkah -langkah pencegahan berikutan krisis kewangan tahun 2008, yang menyaksikan banyak bank runtuh. Walaupun pihak berkuasa pengawalseliaan dibentuk untuk mengurangkan sebarang penyelewengan kewangan, ia gagal mencapai matlamat ini. Dokumen dalaman dari organisasi yang bocor dalam tempoh ini dengan bukti besar bahawa badan tahu bahawa kebanyakan institusi kewangan telah bermasalah dengan beberapa pinjaman buruk berjumlah kira -kira 800 bilion euro.