ASIC 규제를 받는 외환 브로커

신뢰할 수 있는 외환 브로커: ASIC의 역사

ASIC은 1991년 처음 설립되었을 때 당시 ASC Act에 따라 발효되었으며, Australian Securities Commission이라는 이름으로만 알려져 있었습니다. 이후 1998년 법이 개정되면서 연방 차원에서 고객, 채권자, 투자자를 보호하는 임무를 부여받았습니다. ASC가 설립된 이유는 호주의 기업 규제 기관들을 통합하고 National Companies and Securities Commission과 각 주 및 준주의 Corporate Affairs 사무소 역할을 함께 수행하기 위해서였습니다. 오늘날 우리가 말하는 Australian Securities & Investments Commission(ASIC)은 Wallis Inquiry가 실시된 후인 1998년 7월 1일에 출범했습니다. 이후 ASIC은 연금, 보험 및 예금 수취 분야에서 소비자를 보호하는 역할을 맡았습니다. 최근에는 2002년 신용 분야, 2009년에는 호주 증권거래소를 관할하게 되는 등 더 큰 과제를 맡았습니다. 90년대에 출범했지만, 증권거래소에서 ASIC의 존재감이 느껴지기 시작한 것은 2009년이 되어서였습니다. ASIC은 Australian Financial Services Licencing에 등록된 기업의 모든 기록과 목록을 관리합니다.

브로커가 ASIC 규제를 선택하는 이유

많은 유수의 브로커 회사가 라이선스 기관으로 ASIC의 인증을 받았습니다. 이러한 선호에는 여러 이유가 있습니다. 호주 외환 시장은 잠재적인 트레이더와 투자자에게 막대한 가능성을 제공하며, ASIC은 이들의 투자를 보호해 온 좋은 기록을 보유하고 있습니다. 매력적인 호주 시장에서 수익을 얻고자 하는 모든 회사는 ASIC의 규제를 받아야 합니다. 또 다른 주요 이유는 ASIC의 법률과 규정이 CFTC, FCA, NFA 등 세계의 다른 금융시장 규제 기관보다 다소 덜 엄격하기 때문일 수 있습니다. 또한 ASIC은 트레이더에게 많은 제한을 두지 않아 트레이더가 자신에게 가장 적합한 방식으로 트레이딩할 수 있는 여지를 넓게 제공합니다.

규제 기관과 트레이더의 관계

ASIC은 모든 고객에게 최상의 서비스를 제공하는 데 힘쓰는 고객 친화적인 기관으로 알려져 있습니다. ASIC은 특히 브로커 사이에서 소비자의 신뢰를 얻기 위해 노력합니다. ASIC은 소비자, 특히 개인 투자자를 변동성이 큰 시장으로부터 보호해 이들에 대한 인식을 높이는 일을 지속적으로 하고 있습니다. ASIC은 전 세계에서 고객에게 금융 투자와 외환 시장에서 거래하는 방법을 교육하는 몇 안 되는 금융 규제 기관 중 하나입니다. ASIC은 조언과 온라인 자료를 제공하며, 예를 들어 MoneySmart 프로그램이라는 무료 금융 안내 포털을 통해 투자자에게 수익을 극대화할 수 있는 여러 방법에 관한 정보를 제공하고 최신 내용을 알립니다. 또한 휴면 계좌의 미청구 자금, 미청구 보험금 또는 연금의 환급을 지원하는 등의 서비스도 제공합니다. ASIC은 트레이더가 지급불능 상태에 빠지거나 사기꾼의 피해를 입지 않도록 보호하고, 트레이딩을 시작하기 전에 알아야 할 운영 방식을 숙지하도록 돕습니다. ASIC은 관할권 내에서 라이선스를 보유한 브로커만 영업하도록 하는 데 힘쓰며, 지급불능 브로커로 인해 자금이 손실될 경우 개인 투자자가 자금을 돌려받도록 돕고 이러한 일이 발생하지 않도록 합니다. 위원회의 정책은 브로커와 고객 간 관계에 관한 불만을 용인하지 않는 정책은 아니지만, 규칙과 규정을 준수하지 않을 경우 양측 모두를 상대로 조치를 취합니다. 따라서 문제가 발생하면 피해를 입은 당사자는 먼저 해당 브로커 회사에 연락해 문제를 해결하도록 하는 것이 바람직하며, 해결되지 않을 경우 ASIC에 불만을 제기할 수 있습니다. 이는 EU 법률에 따른 것으로, 고객이 브로커와 문제를 해결하지 못하면 금융 옴부즈맨에게 연락하거나 대안적인 방법을 택할 수 있다고 명시되어 있습니다.

ASIC의 책임

1. 위원회는 해당 국가의 주식 및 외환 시장, 투자, 보험사, 신용 회사에서 활동하는 모든 기업을 관할합니다.
2. ASIC은 모든 브로커가 법에 따라 발급된 라이선스를 보유하도록 합니다.
3. ASIC은 외환 사업이 공정하고 투명하게 운영되도록 하며, 어떤 사업을 승인할지 장관에게 권고합니다.
4. 금융 규제 기관인 ASIC은 고객과 개인 투자자를 보호하기 위해 금융 거래의 공정성, 효율성, 투명성을 보장합니다.
5. 위원회에는 산하 브로커가 사기 행위에 연루되지 않도록 하기 위한 규정이 상세히 담긴 안내서가 있습니다.
6. 또한 이 기관은 때때로 감독 대상 브로커를 철저히 모니터링하며, 엄격한 규정을 위반했다는 의혹이 있는 회사를 조사하는 데 주저하지 않습니다.
7. ASIC 규제를 받는 브로커는 모든 브로커에 지침과 권고를 제공하는 중앙 집중식 규제 구조를 통해 일관된 지침을 따릅니다.
8. ASIC는 외환 브로커 규제에 관한 글로벌 기준에 따라 운영됩니다. ASIC의 규제를 받는 외환 브로커는 언제든 최소 100만 달러의 운영 자본을 보유해야 합니다. 호주 외환 브로커는 고객 자금을 별도 계좌에 보관하기 위해 1등급 은행과 거래해야 하며, 브로커는 해당 자금을 사업 활동에 사용할 수 없습니다.
9. 규제 기관은 또한 브로커가 지급불능 상태가 될 경우 고객 자금을 보호하는 투자자 보상 제도를 마련해 두고 있습니다.

2009년 ASIC은 금융시장에 대한 접근 방식을 대대적으로 바꾸었습니다. 외환 브로커와 다음 분야에서 활동하는 회사들의 운영 방식을 개정하기 시작했습니다. 호주 증권 시장. ASIC은 금융시장에 참여하는 기업이 글로벌 기준에서 요구하는 엄격한 규정을 철저히 준수하도록 새로운 규제 지침을 도입했습니다. ASIC은 투자자의 이익을 보호하고 지켜 온 실적을 바탕으로 국제 거래 분야에서 높은 평판을 가진 기관 중 하나입니다. 2010년부터 ASIC의 임무에는 선물 시장, 파생상품 및 국내 라이선스 주식에 대한 감독이 포함되었습니다. ASIC 규제를 받는 브로커에 적용되는 규정 ASIC은 관할권 내에서 영업하고자 하는 모든 외환 브로커가 Australian Financial Services(AFSL)에서 발급한 유효한 라이선스를 보유하도록 요구하며, 이에 따라 이들은 규제 기관의 직접적인 관할을 받습니다. ASIC은 시장의 건전성을 유지할 수 있도록 Australian Securities and Investments Commission Act(2001)의 모든 법률이 정부 정책에 따라 해석되도록 합니다. ASIC Act는 Insurance Contracts Act(1984) 및 National Consumer Credit Protection Act(2009)와 함께 적용됩니다. ASIC의 임무와 책임에는 다음과 같은 권한이 포함됩니다.

1. 회사와 투자 제도에 라이선스를 발급합니다
2. 국내 신용 라이선스를 발급합니다
3. 청산인과 금융 감사인을 등록합니다
4. 회사, 금융 서비스 및 신용 라이선스 보유자에 관한 공개 등록부를 관리합니다
5. 시장 건전성을 유지합니다
6. 사기 행위 사례나 의혹을 해소하기 위해 조사를 수행하고, 회사에 관련 문서와 기록의 제출을 요구합니다
7. 개인이 신용 및 금융 서비스 거래를 하지 못하도록 정지시킵니다
8. 일부 사례에서는 법원에 기소 및 처벌을 요청합니다

ASIC 규제를 받는 브로커에게 기대할 수 있는 사항

모든 트레이더는 입금하거나 트레이딩을 시작하기 전에 브로커가 정식으로 운영되는 신뢰할 수 있는 곳인지 확인해 투자금을 보호해야 합니다. 많은 브로커가 사기와 부정행위를 계속하기 위해 라이선스 보유 여부에 관해 거짓 정보를 제공합니다. 호주에 기반을 두고 있다고 주장하는 브로커의 경우, 트레이더는 해당 브로커가 금융 서비스 라이선스를 보유하고 있는지, 그리고 중개 회사가 실제로 ASIC의 기록과 목록에 등재되어 있는지 확인해야 합니다. 호주에서 ASIC의 규제를 받는 모든 브로커는 고유한 호주 금융 서비스 라이선스 번호를 보유하며, ASIC 공식 웹사이트에서 확인할 수 있습니다. 브로커가 이 정보를 제공하지 않으면 트레이더는 각별히 주의해야 합니다. ASIC 지침에 따라 브로커에 관한 모든 정보는 요청 시 트레이더에게 제공되어야 합니다. 또한 ASIC은 회사 기록에 규제 대상인 모든 회원에 관한 일부 배경 정보를 제공합니다. 이를 통해 트레이더는 해당 브로커와 트레이딩할지 결정하기 전에 충분한 정보를 수집할 수 있습니다.

ASIC 규제를 받는 외환 브로커가 직면한 과제

ASIC도 여러 과제와 논란에 직면해 있으며, 상당수 업계 관계자가 전반적인 결점에 대해 ASIC을 비판해 왔습니다. ASIC이 회사의 잘못된 활동을 감독하는 데 필요한 조치를 시행하지 않아 Storm Financial의 파산을 초래했다는 주장도 있습니다. 호주 연방법원이 초기 법정 절차에서 이러한 주장을 기각했지만, ASIC은 과실로 인해 시장에 일부 피해가 발생했다는 혐의와 관련해 관계 당국과 고객의 비판을 받아 왔습니다. 그러나 외환 시장을 규제하고 감독하는 데 있어 위원회는 고객의 투자금을 보호하고 자국 외환 시장의 건전성을 지키는 데 주력하며, 브로커의 의심스러운 행위를 용납하지 않습니다. 관할 지역에서 계속 영업하려는 회사가 어떻게 행동해야 하는지에 대한 위원회의 운영 방침은 명확합니다. 운영 방식은 보통 업데이트되며 시장에서 모든 거래를 처리하는 방법을 규정합니다.

인기 있는 ASIC 규제 브로커 사례

XM 외환 브로커는 ASIC의 규제를 받으며 호주에 기반을 두고 있습니다. XM 브로커는 MICRO, STANDARD, XM ZERO의 세 가지 계좌 유형을 제공하며, 스프레드가 상당히 낮고 최대 1:500까지 제공되는 유연한 레버리지를 갖추고 있습니다. XM 브로커에서는 MT4/MT5 플랫폼에서 트레이딩할 수 있는 250개 이상의 다양한 상품을 제공하며, 여기에는 외환 트레이딩, 암호화폐, 다양한 CDF가 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.