Bafinは外国為替ブローカーを規制しました

Bafin規制当局の簡単な歴史

Bafinは、2002年5月にFSI法の制定（Financial Services and Integration Act）の下で設立されました。この法律が制定される前に、国の金融規制は3つの異なる組織によって実施されました。これらの3つの機関には、連邦銀行監督局、証券取引のための連邦監督局、および連邦保険監督局が含まれます。この法律は、これら3つの組織を1つの規制当局に統合することを目的としていました。 2002年の設立以来、規制当局は、世界で最も厳格な金融規制当局の1つであるという評判を獲得しています。

単一の規制機関を確立する主な理由の1つは、金融市場のすべてのセクターを監視する1つの組織を作成することでした。当初、Bafinは、当時人気がなかったため、外国為替市場やCFD取引などの一部のセクターで広範な権限を与えられていませんでした。ドイツでの外国為替とCFD取引の最近の成長により、Bafinは地元の投資家だけでなくサービスプロバイダーも保護する規制を作成するようになりました。ドイツ政府からの資金に依存していないが、ドイツの外国為替ブローカーなどの機関から資金を集めているため、自律団体です。 これまで、Bafinは詐欺の事例に迅速に対応し、そのルールブックを定期的に更新して、金融犯罪を効果的に防ぐことができることが知られています。

bafinの構成、役割、責任

Bafinは、約1850年に銀行組織、590を超える保険会社、年金制度、およびその他の690の金融サービスプロバイダーである多数の金融機関を規制しています。専門の銀行、地域銀行、さらには貯蓄銀行など、Bafinの下にはさまざまなカテゴリの銀行があります。顕著な例は、バフィンが規制する主要なドイツの銀行であるドイツ銀行です。小売投資家とベンダーの両方を含む多くの組織が監視しているため、市場のプレーヤーを保護するのに十分な法律を制定する権限が必要になります。 Bafinの役割と責任は、簡単に3つの3つに分類できます。

1. 投資家保護
2. solvencyの維持
3. 監督市場のプレーヤー

投資家保護

外国為替投資家を保護することは、国の金融規制当局の重要な役割です。通貨の取引は不可欠でデリケートな問題であるため、これらの当局は、平均的な投資家が現金を失わないようにするいくつかの措置を講じる必要があります。当局は、ドイツの外国為替ブローカーが不正なまたは不正な金融取引に従事しないようにするために、24時間頻繁に働きます。たとえば、Bafinは、年金や保険の提供など、ドイツの市民が国で提供される金融サービスについて問い合わせることができるカスタマーサポートまたはヘルプラインを設立しました。ドイツの通貨トレーダーとして、金融会社や銀行機関に関する苦情を簡単に伝えることができます。

彼らがあなたの苦情に基づいて行動する力を持っているなら、彼らはあなたに代わって銀行から解決策を要求するために彼らの権限を使用することができます。他の例では、彼らはあなたの法的苦情に法的根拠がないと主張することができ、あなたは外国為替ブローカーに直接対処する必要があります。さらに、当局はまた、年金やその他の金融商品の提供などの問題を促進して、クライアントがより責任ある将来を確保することを保証します。

ソルベンシー保護

Bafinは、銀行、外国為替証券会社、およびその他の金融サービス機関が溶剤のままであることを保証する役割もあります。金融規制当局が、監督している企業がクライアントを約束したときに財政的義務を果たすことができるようにすることが重要です。これは、外国為替ブローカーが最低営業資本を持っていること、そして彼らの財務準備金がクライアントが置いた金銭的取引を満たすことができるようにすることによって行われます。 Solvency Protectionは、FX業界では、クライアントに支払うことができない、または資本不足のために効果的に運営できない不正なブローカーがいたため、重要です。

ソルベンシー保護を確保するもう1つの理由は、各外国為替ブローカーの信用力が無傷であることを確認することです。ドイツの各外国為替証券会社が信用に値することを保証することにより、当局はすべてのクライアントの金融投資が安全であることを知ることができます。各ブローカーの信用力を監視することで、地元の投資家が富を失うことを救うことができます。

​​市場監督

金融取引を公正かつ透過的に実行する能力は、世界中のあらゆる金融市場の取引証券の基礎です。 Bafinは、違法取引、証券の財政的操作、さらにはインサイダー取引を防ぐことにより、これが達成されることを保証します。規制機関は、疑いがあると感じている制裁を制定する権限を持っています。彼らの市場監督の役割の下で、規制当局は、その下にあるすべての企業と銀行が国の金融法を遵守することを保証する責任を負っています。たとえば、株主は、規制された企業に30％以上の株式があり、保護措置としてこれらの株式を他の株主に販売する義務がある場合、報告する必要があります。 Bafinの追加の責任は、公的に取引された企業を監督することです。これは、財務報告執行パネルの助けを借りて実行する役割です。

Bafin Forex Brokerであることの要件

金融規制機関の主な仕事は、投資家の利益が保護されていることを保証することであり、Bafinはクライアントの権利と投資の資本が保護されるように多くの措置を講じています。当局には、すべての金融企業を監視および評価するための詳細な枠組みがあり、マネーマーケットが不正行為、操作、およびドイツの金融市場の完全性を損なう可能性のあるその他の活動のリスクなしに効率的に運営することを保証します。

世界中の他の金融規制当局と比較して、バフィンは主にヨーロッパ諸国の連邦当局によって主に管理されているため、より積極的であると考えられています。国の金融市場が安定して効率的であることを保証するために、国の金融会社と投資家の両方の権利、利益、目標の間に平衡を設定することが重要です。これは、規制機関が金融サービスプロバイダーと投資家の両方に有益であることを目的とする透明なガイドラインを設定した場合にのみ満たすことができます。ドイツのベンダーと外国為替ブローカーの両方の利益を保護するために多くの措置が講じられていますが、Bafin Forex BrokersがEUで通貨交換サービスを提供したい場合に従う必要がある規制のいくつかをここに紹介します。

1. 最小の営業資本 – 各BAFIN外国為替ブローカーが、運用を開始する前に最低営業資本を約750,000ユーロにする必要があります。ただし、最低営業資本は石に設定されておらず、企業の規模と金融取引または運用の大きさに大きく依存します。 BAFINの下の外国為替ブローカーは、この金額を保持して、内部リスクと外部リスクの両方の可能性のあるリスクを軽減する必要がありますが、クライアントが引き上げることができない運用コストを満たすのにも役立ちます。
2. 投資家資金 – BAFIN制御された外国為替ブローカーは、集計アカウントで投資家資金を維持するために必要です。規制では、Bafinの下の各外国為替ブローカーがCommerzbankおよびDeutsche Bankにアカウントを持つことも要求しています。これらの2つの銀行は、ドイツの最大の銀行でもあることとは別に、国内の主要な流動性プロバイダーであるため、推奨されています。
3. 信用力 – また、当局に対する信用力を証明するためにドイツに店を設立しようとする外国為替証券会社にとっても非常に重要です。 Bafinがこれを承認するために、証券会社は、予期しない市場のリスクがある場合に備えて、その管理戦略のいくつかを述べることができるはずです。また、彼らは、彼らが処理する投資ファンドの安全を保証するべき清算手順を導入することが期待されています。
4. 管理 – 適切な管理は、外国為替証券会社のビジネスの鍵であり、Bafinはこれを認識しています。 Bafinに統治されている外国為替ブローカーには、会社が日々の活動をうまく実行できるように、会社を率いる有能な専門家が必要です。専門家は、ディレクター、エグゼクティブマネージャー、またはCEOを含む主要な管理職を保持する必要があります。さらに、彼らは連邦中央登録簿と中央商業登録簿の両方で明確な記録を持つべきです。
5. 財務報告 – すべての規制機関ではないにしても、ほとんどの場合と同様に、BAFINの下にある外国為替証券会社は、財務諸表と監査報告書を提出する必要があります。これは、サービス提供の過程で発生する可能性のある違法行為に気を配るという見方で行われます。違法または詐欺的な金融活動が行われている場合、Bafinは、犯罪に応じて、調査を実施し、罰則や制裁を課すタスクで憲法上義務付けられています。これを達成するために、規制当局は、すべての医療機関が法律によって処罰されることを保証するために、すべてのメンバーの監査とチェックを実行します。
6. 価格管理 – BAFINの下での外国為替ブローカーは、市場操作戦術をやめるために必要です。これらの戦術には、金融取引プラットフォームの改ざん、投資家資金の蓄え、または価格設定が含まれる場合があります。会社が有罪であると判断された場合、規制当局は、重い罰則を課し、刑事または民事訴訟の開始、ブローカーのライセンスを取り消すことから、いくつかの制裁を制定する権限を持っています。

詐欺とBafinへの違反の報告

Bafinは世界で最も厳格な金融規制当局の1つであることが知られていますが、特に結成されていたときに過去にいくつかの告発に直面しています。また、2006年の腐敗告発などのいくつかの腐敗と横領スキャンダルにも関係しています。スキャンダルでは、Bafinの数人の理事会メンバーが当局からの資金を横領し、この犯罪の加害者は後に起訴されました。また、この組織は、2008年の金融危機に続いて予防措置を講じなかったと非難され、多くの銀行が崩壊しました。規制当局は、金融の不正行為を削減するために設立されましたが、これを達成することはできませんでした。組織の内部文書は、この期間中に、ほとんどの金融機関が約8,000億ユーロに相当する悪い融資を受けている人に悩まされていることを身体が知っていたという圧倒的な証拠で漏れました。