Broker Forex regolamentati da ASIC

Broker forex affidabili: la storia di ASIC

Quando ASIC fu costituita per la prima volta nel 1991, entrò in vigore ai sensi dell’allora ASC Act ed era nota solo come Australian Securities Commission. In seguito, nel 1998, quando la legge fu modificata, le fu conferito il mandato di proteggere i consumatori, i creditori e gli investitori a livello federale. ASC fu costituita per accorpare gli organi di regolamentazione delle società in Australia e fungere sia da National Companies and Securities Commission sia dagli uffici per gli affari societari dei vari Stati e territori. L’Australian Securities & Investments Commission (ASIC), di cui parliamo oggi, fu inaugurata il 1° luglio 1998, dopo lo svolgimento della Wallis Inquiry. In seguito, ASIC fu responsabile della tutela dei consumatori nei settori della previdenza complementare, delle assicurazioni e della raccolta di depositi. Più recentemente, la Commissione ha affrontato questioni di maggiore rilevanza, come il credito nel 2002; nel 2009 ha assunto la responsabilità della borsa valori del Paese. Nonostante fosse stata inaugurata negli anni ’90, la presenza della Commissione nella borsa valori si è fatta sentire solo nel 2009. ASIC conserva tutti i registri e gli inventari delle imprese titolari di una licenza australiana per i servizi finanziari.

Perché i broker scelgono la regolamentazione ASIC

Molte delle principali società di intermediazione sono accreditate da ASIC come autorità di rilascio delle licenze. Questa preferenza ha diverse spiegazioni. Il mercato forex australiano offre un enorme potenziale ai trader e agli investitori, e ASIC vanta un buon primato nella protezione dei loro investimenti. Per tutte le società che vogliono trarre profitto dai redditizi mercati australiani, essere regolamentate da ASIC è un requisito preliminare. Un altro motivo importante potrebbe essere che le leggi e i regolamenti di ASIC sono in una certa misura meno rigorosi rispetto a quelli di altre autorità di regolamentazione dei mercati finanziari nel mondo, come CFTC, FCA e NFA. Inoltre, ASIC impone ai trader poche restrizioni, lasciando loro ampia libertà di fare trading nel modo più adatto alle proprie esigenze.

Il rapporto tra l’autorità di regolamentazione e il trader

ASIC è nota per la sua reputazione di organizzazione attenta ai clienti e impegnata a garantire i migliori servizi a tutti i propri clienti. ASIC cerca di conquistare la fiducia dei consumatori, soprattutto nel settore dei broker. ASIC lavora costantemente per sensibilizzare i consumatori, in particolare gli investitori individuali, proteggendoli dalla volatilità dei mercati. ASIC è tra le poche autorità di regolamentazione finanziaria al mondo che si assicurano che i propri clienti siano informati sugli investimenti finanziari e su come operare nei mercati forex. La Commissione offre consulenza e risorse online, ad esempio un portale gratuito di orientamento finanziario noto come programma MoneySmart, che informa gli investitori e li tiene aggiornati sui diversi modi in cui possono massimizzare i profitti. Inoltre, la Commissione offre altri servizi, come assistenza per recuperare il denaro perso in conti inattivi, fondi assicurativi non reclamati o rendite. Protegge i trader dall’insolvenza e dalle truffe e li informa sulle modalità operative che devono conoscere prima di iniziare a fare trading. ASIC si assicura che solo i broker titolari di una licenza possano operare nella propria giurisdizione, in modo che, se il denaro viene perso a causa dell’insolvenza dei broker, la Commissione aiuti i singoli investitori a recuperare i fondi e a evitare che situazioni simili si ripetano. La Commissione ha una politica di non tolleranza nei confronti dei reclami relativi ai rapporti tra broker e clienti, sebbene intervenga nei confronti di entrambe le parti in caso di mancato rispetto delle proprie norme e dei propri regolamenti. Di conseguenza, in caso di problemi, è consigliabile che la parte lesa contatti innanzitutto la società di intermediazione, affinché il broker possa risolverli prima che venga presentato un reclamo ad ASIC. Ciò è conforme alle leggi dell’UE, secondo le quali, se il cliente non riesce a risolvere il problema con il broker, può rivolgersi a un Financial Ombudsman oppure ricorrere all’alternativa.

Le responsabilità di ASIC

1. La Commissione è responsabile di tutte le società che operano nei mercati azionari e forex, delle società di investimento, assicurative e creditizie del Paese.
2. ASIC si assicura che tutti i broker dispongano di licenze rilasciate in conformità alla legge.
3. ASIC si assicura che l’attività forex sia condotta in modo equo e trasparente e formula raccomandazioni al ministro sulle attività da autorizzare.
4. In quanto autorità di regolamentazione finanziaria, ASIC garantisce equità, efficienza e trasparenza nelle transazioni finanziarie, al fine di tutelare i clienti e gli investitori individuali.
5. La Commissione dispone di un manuale dettagliato che comprende regolamenti concepiti per garantire che i broker sottoposti alla sua supervisione non svolgano attività fraudolente.
6. L’agenzia monitora inoltre con impegno tutti i broker sottoposti alla sua supervisione e non esita a indagare sulle società accusate di aver violato le rigorose norme.
7. I broker ASIC seguono un insieme uniforme di direttive, grazie a una struttura normativa centralizzata che fornisce indicazioni e raccomandazioni a tutti i broker.
8. ASIC opera in linea con gli standard globali che regolano i broker forex. I broker forex regolamentati da ASIC devono mantenere in ogni momento un capitale operativo minimo di $1 milione. I broker forex australiani sono tenuti a collaborare con banche di Tier 1, affinché il denaro dei clienti sia conservato in conti separati e non possa essere utilizzato dal broker per le proprie attività.
9. L’autorità di regolamentazione dispone inoltre di un sistema di compensazione degli investitori che garantisce la protezione dei fondi dei clienti nel caso in cui un broker diventi insolvente.

Nel 2009, ASIC ha modificato radicalmente il proprio approccio ai mercati finanziari. Ha iniziato a modificare le modalità operative adottate dai broker forex e dalle società attive nel mercato azionario australiano. ASIC ha adottato nuove linee guida normative per garantire che le società attive nei mercati finanziari rispettassero rigorosamente le severe normative richieste dagli standard globali. In base ai risultati ottenuti nella tutela e nella salvaguardia degli interessi degli investitori, ASIC è tra le agenzie più autorevoli nel commercio internazionale. Dal 2010 il mandato di ASIC è stato esteso fino a includere la supervisione del mercato dei futures, dei derivati e delle azioni nazionali autorizzate. Norme che regolano i broker regolamentati da ASIC ASIC richiede che tutti i broker forex che intendono operare nella propria giurisdizione dispongano di una licenza valida rilasciata dall’Australian Financial Services (AFSL), che li pone direttamente sotto la giurisdizione dell’autorità di regolamentazione. ASIC si assicura che tutte le disposizioni dell’Australian Securities and Investments Commission Act (2001) siano interpretate in linea con le politiche governative, affinché i mercati possano mantenere la propria integrità. L’ASIC Act opera insieme all’Insurance Contracts Act (1984) e al National Consumer Credit Protection Act (2009). Tra i compiti e le responsabilità di ASIC rientra l’autorità di:

1. Rilasciare licenze alle società e ai sistemi di investimento
2. Rilasciare licenze nazionali per il credito
3. Registrare i liquidatori e i revisori finanziari
4. Mantenere registri accessibili al pubblico relativi a società, servizi finanziari e persone titolari di licenze per il credito
5. Tutelare l’integrità del mercato
6. Condurre indagini per contrastare i casi o i sospetti di frode e richiedere alle società di fornire la documentazione e i registri pertinenti
7. Sospendere le persone dall’operare nei settori del credito e dei servizi finanziari
8. Richiedere ai tribunali di avviare procedimenti e, in alcuni casi, imporre sanzioni

Cosa aspettarsi da un broker regolamentato da ASIC

Tutti i trader dovrebbero tutelare i propri investimenti verificando che il broker sia autentico e affidabile prima di depositare denaro o iniziare a fare trading. Molti broker dichiarano falsamente di essere in possesso di una licenza per continuare a mettere in atto truffe e frodi. Se un broker afferma di avere sede in Australia, il trader deve assicurarsi che sia in possesso di una licenza per i servizi finanziari e che la società di intermediazione risulti effettivamente nei registri e negli elenchi di ASIC. Ogni broker regolamentato da ASIC in Australia dispone di un numero univoco di licenza australiana per i servizi finanziari, verificabile consultando il sito ufficiale di ASIC. Il trader deve procedere con estrema cautela se il broker si rifiuta di fornire queste informazioni. Le linee guida di ASIC stabiliscono che, su richiesta, ai trader devono essere fornite tutte le informazioni sul broker. ASIC mette inoltre a disposizione nei propri registri societari alcune informazioni di base su tutti i soggetti sottoposti alla sua regolamentazione. Questo consente ai trader di raccogliere informazioni sufficienti sul broker prima di decidere se fare trading con esso.

Le sfide dei broker Forex regolamentati da ASIC

ASIC deve affrontare diverse sfide e non è esente da controversie: una parte considerevole degli operatori del settore ha criticato le sue carenze. Si sostiene che ASIC abbia causato il collasso di Storm Financial non avendo adottato le misure necessarie per vigilare sulle attività e sulle condotte scorrette della società. Sebbene la Corte federale australiana abbia respinto queste accuse durante i procedimenti iniziali, ASIC è stata messa sotto accusa dalle autorità competenti e dai clienti per presunta negligenza, che avrebbe causato danni al mercato. Tuttavia, nella regolamentazione e nella vigilanza del mercato Forex, la commissione si impegna a tutelare gli investimenti dei clienti e a proteggere l'integrità del mercato Forex nel proprio Paese, senza tollerare le attività dubbie dei broker. Il modus operandi della commissione definisce chiaramente come devono comportarsi le società che desiderano continuare a operare nella sua giurisdizione. Le sue modalità operative vengono aggiornate regolarmente e specificano come effettuare tutte le transazioni sul mercato.

Esempi di broker regolamentati da ASIC molto popolari

Broker Forex XM ha sede in Australia ed è regolamentato da ASIC. XM Broker offre tre tipi di conto: MICRO, STANDARD e XM ZERO, con spread piuttosto ridotti e una leva finanziaria flessibile fino a un massimo di 1:500. Il broker XM offre oltre 250 strumenti diversi, negoziabili sulle piattaforme MT4/MT5, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, il trading Forex, le criptovalute e una varietà di CFD.