Как распознавать мошенничество в криптовалютах

История печально известной в мире криптовалюты схемы Ponzi содержит множество уроков, которые могут научить инвесторов тому, как распознавать и избегать мошенничества. Мошенничество распространено в мире криптовалют. Но OneCoin, пожалуй, самая успешная афера с криптовалютой в истории. В период с 2014 по 2016 год проект привлек 4 миллиарда долларов от инвесторов со всего мира. Несмотря на то, что он никогда даже не котировался на бирже, проект привлекал наличные практически из всех стран мира.

Доктор Ружа

Соучредитель OneCoin Ружа Игнатова, также известная как «Dr. Ружа» бесследно исчезла в 2017 году, потратив миллионы долларов своих инвесторов на роскошные апартаменты и другие активы. Второй соучредитель Себастьян Гринвуд был заключен в тюрьму за мошенничество в Соединенных Штатах, в то время как брат доктора Ружи Константин, позже генеральный директор OneCoin, также был заключен за решетку. Спустя годы полиция всего мира все еще преследует руководителей OneCoin. Им могут потребоваться десятилетия, чтобы выследить их всех.

Но эта замечательная история, которая вскоре станет главным голливудским фильмом с Кейт Уинслет в роли доктора Руджи, содержит несколько важных выводов для криптоинвесторов, которые хотят научиться распознавать мошенничество.

В мире криптографии, если что-то похоже на аферу МЛМ… скорее всего, так оно и есть

Вопреки тому, что говорят скептики о криптографии, это не афера пирамиды. В прошлом месяце сотрудник FT написал, что «называть Биткойн схемой Понци» было «возможно, слишком любезно». Но бригада FUD упускает из виду, что криптовалюты являются продуктом блокчейнов, которые по своей природе неизменны и нередактируемы — из-за того, что они не существуют в единой базе данных, а представляют собой общую сеть, которая продолжает существовать, даже если отдельный узел отключается.

Блокчейны — это мощный финансовый инструмент: они, возможно, являются окончательным инструментом бухгалтерского учета, потому что любой человек в мире, имеющий доступ в Интернет, может проверить все транзакции, проведенные с ними в любой момент времени. За исключением конфиденциальных монет, таких как Monero, вы можете видеть, сколько токенов принадлежит отдельному кошельку, когда монеты покинули кошелек, куда они ушли и так далее.

Мошенничество с многоуровневым маркетингом (MLM) работает в тени, используя сфабрикованные записи или недоступные бухгалтерские книги — точно так же, как OneCoin, который держал большую часть своей бухгалтерии в секрете и даже не имел блокчейна. Вместо этого общая сумма его учета, по-видимому, проводилась на нескольких компьютерах в небольшом офисе в Софии, Болгария, который был поспешно опустошен однажды в 2019 году.

Методы МЛМ в мошенничестве OneCoin

В мире добросовестной криптовалюты никто никогда не будет пытаться вас «вербовать». Нет никаких «уровней членства», вы не получаете «реферальные бонусы» или «гарантированные доходы» на подлинных биржах. Конечно, некоторые протоколы иногда предлагают аирдропы, а биржи предлагают рекламные подарки. Но есть четкая грань между маркетингом и диковинными обещаниями МЛМ. Когда «крипто» проект начинает пытаться заставить ваших друзей и родственников «присоединиться» к тому или иному делу, это почти наверняка волк в овечьей шкуре. Если кто-то скажет вам, что его проект — «следующий биткойн» — бегите в другую сторону!

Это происходило 11 июня 2016 года. В Лондоне «Dr. Ruja» выходит на сцену Wembley Arena, престижной концертной площадки Великобритании. Когда она входит, со сцены вырывается пламя, а в звуковой системе звучит песня «This Girl Is on Fire» Алисии Киз. В струящемся красном платье доктор Ружа рассказывает восхищенной аудитории, что рыночная капитализация OneCoin теперь уступает только биткойнам. На самом деле, говорит она, ее протокол — «Убийца биткойнов». «Нам не далеко идти», — с энтузиазмом говорит она. И если все просто продолжат вкладывать свои деньги, «через два года никто больше не будет говорить о биткойнах».

ПРИЗНАКИ РЕАЛЬНЫХ КРИПТОВАЛЮТ

Несмотря на то, что среди криптовалютных сообществ, несомненно, существует некоторая конкуренция, есть люди, которые занимаются только биткойнами, такие как основатель Twitter Джек Дорси, и сторонники Ethereum, которые отстаивают свою любимую монету среди всех остальных. Но когда дело доходит до основателей токенов, враждебность встречается редко. Даже такие знаменитости криптовалюты, как Виталик Бутерин, соучредитель Ethereum, и Чанпэн «CZ» Чжао, основатель Binance Coin, признались, что владеют биткойнами и другими токенами. Сторонники называют Солану «убийцей» Эфириума, но соучредитель протокола Радж Гокал избегает такого ярлыка.

Настоящие высокопоставленные протоколы не заинтересованы в том, чтобы быть единственным шоу в городе. В отрасли есть много места для успешных протоколов, и те, кто пытается «поймать» BTC и все остальные, скорее всего, обещают журавля в небе, направленном не более чем на то, чтобы набить свои карманы вашими деньгами. Остерегайтесь харизматичных «лидеров» и помните, что криптовалюта должна быть децентрализованной.

Доктор Ружа была полной противоположностью Виталику Бутерину этого мира. В то время как последний — книжный, заниженный, занудный, интеллектуальный тип, Dj. Ружа была противоположностью: она была последним словом в обаянии. И хотя Бутерин — всего лишь винтик в машине Эфириума, доктор Ружа был совсем не такой. Она активно добивалась всеобщего внимания, обещая невероятные баснословные богатства.

Но в реальной криптосфере такой фокус почти всегда является плохим знаком. Большим преимуществом Crypto является его децентрализованный характер — фактор, который делает протокол практически неразрушимым после того, как он вырос до определенного размера. Чем меньше вы слышите об основателе протокола и чем больше вы слышите о планах большого сообщества занятых разработчиков по улучшению сети, тем лучше.

Мало кто накопал столько грязи на эту аферу, как британский журналист Джейми Бартлетт — создатель самого известного разоблачения OneCoin: подкаста BBC «Missing Cryptoqueen». Подводя итог, Бартлетт написал, что «самое разочаровывающее из всего, что она правильно догадалась, что к тому времени, когда мы осознаем масштабы ее аферы, она исчезнет вместе с деньгами».