Bafin mengatur broker forex

Sejarah Singkat Otoritas Pengatur Bafin

Bafin didirikan pada Mei 2002, di bawah diberlakukannya Undang -Undang FSI (Undang -Undang Layanan Keuangan dan Integrasi). Sebelum tindakan ini diberlakukan, peraturan keuangan di negara itu dilakukan oleh tiga organisasi yang berbeda. Ketiga lembaga ini termasuk Kantor Pengawas Perbankan Federal, Kantor Pengawas Federal untuk Perdagangan Efek, dan Kantor Pengawas Asuransi Federal. Undang -undang ini dimaksudkan untuk mengkonsolidasikan ketiga organisasi ini menjadi satu otoritas pengatur. Sejak didirikan pada tahun 2002, otoritas pengatur telah mendapatkan reputasi sebagai salah satu otoritas pengatur keuangan paling ketat di dunia.

Salah satu alasan utama untuk membangun satu badan pengatur tunggal adalah untuk menciptakan satu badan yang akan memantau semua sektor pasar keuangan. Awalnya, Bafin tidak diberi otoritas yang luas di beberapa sektor seperti pasar forex dan perdagangan CFD karena mereka tidak populer pada saat itu. Pertumbuhan perdagangan Forex dan CFD baru -baru ini di Jerman mendorong Bafin untuk membuat peraturan yang tidak hanya akan melindungi investor lokal tetapi juga penyedia layanan. Ini adalah badan otonom karena tidak bergantung pada pendanaan dari pemerintah Jerman tetapi mengumpulkan dana dari lembaga -lembaga yang berada di bawahnya seperti broker forex Jerman. Hingga saat ini, Bafin telah diketahui merespons dengan cepat contoh penipuan dan secara teratur memperbarui buku peraturannya untuk memastikan bahwa ia dapat mencegah kejahatan keuangan secara efektif.

Komposisi, Peran, dan Tanggung Jawab Bafin

Bafin mengatur sejumlah besar lembaga keuangan dengan sekitar tahun 1850 adalah organisasi perbankan, lebih dari 590 perusahaan asuransi, skema pensiun, dan 690 penyedia layanan keuangan lainnya. Ada berbagai kategori bank di bawah Bafin seperti bank spesialis, bank regional dan bahkan bank tabungan. Contoh yang menonjol adalah Deutsche Bank, yang merupakan bank besar Jerman yang diatur oleh Bafin. Karena sejumlah besar organisasi yang dimonitor termasuk investor ritel dan vendor, menjadi perlu bagi wewenang untuk melembagakan undang -undang yang cukup untuk melindungi para pemain pasar. Peran dan Tanggung Jawab Bafin dapat dengan mudah dikategorikan ke dalam tiga yaitu;

1. Perlindungan Investor
2. mempertahankan solvabilitas
3. Pengawas Pemain Pasar

Perlindungan Investor

Melindungi Investor Forex adalah peran penting dari setiap otoritas pengatur keuangan di suatu negara. Karena perdagangan mata uang adalah masalah yang penting dan sensitif, otoritas ini perlu menerapkan beberapa langkah yang memastikan bahwa rata -rata investor tidak kehilangan uang tunai. Otoritas bekerja sepanjang waktu untuk memastikan bahwa broker forex di Jerman tidak terlibat dalam transaksi keuangan yang curang atau tidak sah. Misalnya, Bafin telah menetapkan dukungan pelanggan atau saluran bantuan yang memungkinkan warga Jerman untuk menanyakan tentang jasa keuangan yang ditawarkan di negara ini seperti penawaran pensiun dan asuransi. Sebagai pedagang mata uang di Jerman, Anda dapat dengan mudah memberikan keluhan tentang perusahaan keuangan dan lembaga perbankan.

Jika mereka memiliki kekuatan untuk bertindak atas keluhan Anda maka mereka dapat menggunakan kekuatan mereka untuk meminta solusi dari bank atas nama Anda. Dalam kasus lain, mereka dapat dengan mudah mengklaim bahwa tidak ada dasar hukum untuk pengaduan hukum Anda dan Anda harus berurusan dengan broker Forex secara langsung. Selain itu, otoritas juga mempromosikan isu -isu seperti penyediaan pensiun dan instrumen keuangan lainnya untuk memastikan bahwa klien memiliki masa depan yang lebih bertanggung jawab.

Perlindungan Solvensi

Bafin juga memiliki peran untuk memastikan bahwa bank, perusahaan pialang forex, dan lembaga jasa keuangan lainnya tetap pelarut. Sangat penting bagi setiap otoritas pengatur keuangan untuk memastikan bahwa perusahaan yang mereka pengawas dapat memenuhi kewajiban keuangan mereka karena mereka menjanjikan klien mereka. Ini dilakukan dengan memastikan bahwa broker forex memiliki modal operasi minimum dan bahwa cadangan keuangan mereka dapat memenuhi transaksi moneter yang ditempatkan oleh klien. Perlindungan solvabilitas sangat penting dalam industri FX karena telah ada broker curang yang tidak mampu membayar klien mereka atau yang tidak dapat beroperasi secara efektif karena kurangnya modal.

Alasan lain untuk memastikan perlindungan solvabilitas adalah untuk memastikan bahwa kelayakan kredit dari setiap broker forex masih utuh. Dengan memastikan bahwa setiap perusahaan pialang forex di Jerman layak kredit, otoritas dapat mengetahui bahwa investasi keuangan semua klien aman. Memantau kelayakan kredit masing -masing broker dapat menyelamatkan investor lokal dari kehilangan kekayaan mereka.

Pengawasan Pasar

Kemampuan untuk melakukan transaksi keuangan secara adil dan transparan adalah landasan sekuritas perdagangan di pasar keuangan mana pun di seluruh dunia. Bafin memastikan bahwa ini dicapai dengan mencegah perdagangan ilegal, manipulasi keuangan sekuritas, dan bahkan perdagangan orang dalam. Badan pengatur memiliki wewenang untuk melembagakan sanksi di mana rasanya ada kecurigaan. Di bawah peran pengawasan pasar mereka, Otoritas Pengatur memiliki tanggung jawab untuk memastikan bahwa semua perusahaan dan bank di bawahnya mematuhi hukum keuangan negara tersebut. Misalnya, pemegang saham diharuskan melaporkan jika mereka memiliki lebih dari 30% saham di perusahaan yang diatur dan mereka berkewajiban untuk menjual saham ini kepada pemegang saham lain sebagai tindakan perlindungan. Tanggung jawab tambahan Bafin adalah untuk mengawasi perusahaan publik, peran yang dilakukan dengan bantuan panel penegakan pelaporan keuangan.

Persyaratan Menjadi Pialang Forex Bafin

Pekerjaan utama dari setiap agen pengatur keuangan adalah untuk memastikan bahwa kepentingan investor dilindungi dan Bafin memiliki banyak langkah untuk memastikan bahwa hak dan modal yang diinvestasikan dari klien dilindungi. Otoritas memiliki kerangka kerja terperinci yang memantau dan mengevaluasi semua perusahaan keuangan untuk memastikan bahwa pasar uang beroperasi secara efisien tanpa risiko kegiatan penipuan, manipulasi, dan kegiatan lain yang dapat merusak integritas pasar keuangan Jerman.

dibandingkan dengan otoritas pengatur keuangan lainnya di seluruh dunia, Bafin dianggap lebih proaktif terutama karena sebagian besar dikendalikan oleh otoritas federal di negara Eropa. Untuk memastikan bahwa pasar keuangan di suatu negara stabil dan efisien, penting untuk menetapkan keseimbangan antara hak, kepentingan, dan tujuan dari kedua perusahaan keuangan di negara ini dan investor. Ini hanya dapat dipenuhi jika badan peraturan menetapkan pedoman transparan yang bertujuan untuk bermanfaat bagi penyedia layanan keuangan dan investor. Sementara banyak langkah diambil untuk melindungi kepentingan vendor dan broker forex di Jerman, berikut adalah beberapa peraturan yang harus diikuti oleh broker forex Bafin jika mereka ingin menawarkan layanan pertukaran mata uang di UE.

1. Modal operasi minimum- perlu bagi setiap broker Forex Bafin untuk memiliki modal operasi minimum sekitar € 750.000 sebelum memulai operasi mereka. Modal operasi minimum, bagaimanapun, tidak diatur dalam batu dan sebagian besar akan tergantung pada ukuran perusahaan dan besarnya transaksi keuangan atau operasinya. Pialang Forex di bawah Bafin diharuskan memegang jumlah ini untuk mengurangi kemungkinan risiko, baik risiko internal maupun eksternal, sementara juga membantu memenuhi biaya operasional yang tidak dapat dikumpulkan oleh klien.
2. Dana Investor- Pialang Forex yang diatur Bafin diharuskan untuk mempertahankan dana investor dalam akun agregat. Peraturan juga mensyaratkan bahwa setiap broker forex di bawah Bafin harus memiliki akun di Commerzbank dan Deutsche Bank. Kedua bank ini direkomendasikan karena mereka adalah penyedia likuiditas utama di negara ini selain juga menjadi bank terbesar di Jerman.
3. Kelaikan kredit- Ini juga sangat penting bagi setiap perusahaan pialang forex yang berupaya mendirikan toko di Jerman untuk membuktikan kelaikan kredit mereka kepada otoritas. Agar Bafin menyetujui hal ini, perusahaan pialang harus dapat menyatakan beberapa strategi manajemennya jika ada risiko pasar yang tidak terduga. Juga, mereka diharapkan memiliki beberapa prosedur likuidasi yang harus menjamin keamanan dana investasi yang mereka tangani.
4. Manajemen- Manajemen yang tepat adalah kunci untuk setiap bisnis pialang forex dan Bafin mengakui hal ini. Pialang forex yang diatur oleh Bafin harus memiliki para ahli yang kompeten yang memimpin perusahaan untuk memastikan bahwa perusahaan dapat melakukan kegiatan sehari-hari dengan baik. Para ahli harus memegang posisi manajerial utama, yang mungkin termasuk direktur, manajer eksekutif, atau bahkan CEO. Selain itu, mereka harus memiliki catatan yang jelas dengan Daftar Pusat Federal dan Daftar Komersial Pusat.
5. Laporan keuangan- seperti kebanyakan jika tidak semua badan pengatur, perusahaan pialang forex di bawah Bafin diharuskan untuk menyerahkan laporan keuangan dan laporan audit mereka. Ini dilakukan dengan pandangan mengawasi kegiatan ilegal yang mungkin timbul dalam penyediaan layanan. Jika ada kegiatan keuangan ilegal atau curang yang terjadi, Bafin telah diamanatkan secara konstitusional dengan tugas melakukan penyelidikan dan menjatuhkan hukuman atau bahkan sanksi tergantung pada kejahatan tersebut. Untuk mencapai hal ini, Otoritas Pengatur melakukan audit dan memeriksa semua anggotanya dalam upaya untuk memastikan bahwa semua malpraktek dihukum oleh hukum.
6. Kontrol Harga- Pialang Forex di bawah Bafin diharuskan berhenti dari taktik manipulasi pasar. Taktik ini mungkin termasuk merusak platform perdagangan keuangan, menimbun dana investor, atau bahkan penetapan harga. Jika sebuah perusahaan dinyatakan bersalah, regulator memiliki wewenang untuk melembagakan beberapa sanksi yang dapat berkisar dari menempatkan hukuman berat, memulai proses pidana atau sipil, dan mencabut lisensi broker.

Penipuan dan melaporkan pelanggaran ke Bafin

Meskipun Bafin dikenal sebagai salah satu regulator keuangan paling ketat di dunia, ia juga menghadapi beberapa tuduhan di masa lalu terutama ketika sedang dibentuk. Ini juga telah terlibat dalam beberapa korupsi dan skandal penggelapan seperti tuduhan korupsi pada tahun 2006. Dalam skandal itu, beberapa anggota dewan dari Bafin telah menggelapkan dana dari otoritas, dan para pelaku kejahatan ini kemudian didakwa. Juga, organisasi ini disalahkan karena gagal mengambil langkah -langkah pencegahan setelah krisis keuangan 2008, yang membuat banyak bank runtuh. Sementara otoritas pengatur dibentuk untuk mengurangi segala malpraktek keuangan, ia gagal mencapai hal ini. Dokumen internal dari organisasi bocor selama periode ini dengan bukti luar biasa bahwa badan tahu bahwa sebagian besar lembaga keuangan bermasalah dengan beberapa memiliki pinjaman buruk sebesar sekitar 800 miliar euro.