Interactive Brokers értékelése

A piacon széles brókerkínálat található, ezért az ideális kiválasztása időigényes és gyakran zavarba ejtő lehet. Alapos kutatásra van szükség, emellett fontos a kereskedési célok és preferenciák meghatározása is. 

Interactive Brokers az egyik legnépszerűbb bróker. Az 1978-ban az Egyesült Államokban alapított cég a piac egyik legismertebb brókere, amely megbízhatóságáról híres. Ma már világszerte vannak irodái, többek között Európában, az Egyesült Királyságban, Japánban, Kanadában, Hongkongban, Ausztráliában és Indiában. 

Az Interactive Brokers a pénzügyi piacok széles választékáról és az alacsony kereskedési költségekről híres. Ez a bróker 33 ország több mint 135 piacához biztosít hozzáférést. Emellett számos kereskedhető eszköz érhető el, így ideális választás a portfólió diverzifikálásához.  

Ebben az Interactive Brokersről szóló áttekintésben, bemutatom a főbb jellemzőket, valamint az előnyöket és hátrányokat. A végére könnyű lesz megalapozott döntést hozni erről a brókerről.

Tartalomjegyzék

• Rövid összefoglaló: főbb tudnivalók
• A szempontok részletes áttekintése
• Interactive Brokers: közelebbről
• Miről ismert leginkább az Interactive Brokers?
• Az Interactive Brokerst megkülönböztető funkciók
• Az Interactive Brokers használatának előnyei
• Megfontolandó hátrányok
• A szempontok értékelése
• Közösségi vélemények és szakértői ajánlások
• Árak: amit tudnia kell
• Az Interactive Brokers legjobb alternatívái
• Gyakran ismételt kérdések
• Végső gondolatok

Rövid összefoglaló: főbb tudnivalók

• Az Interactive Brokers sokoldalú platform, amely leginkább tapasztalt tradereknek és befektetőknek felel meg.
• Különböző globális piacokhoz és pénzügyi eszközökhöz biztosít hozzáférést.
• Versenyképes díjszabás, különösen a nagy forgalmú traderek számára.
• Fejlett kereskedési eszközök és kutatási lehetőségek.
• A meredek tanulási görbe kihívást jelenthet a kezdők számára.
• A szigorú szabályozói felügyelet gondoskodik a biztonságról. 

A szempontok részletes áttekintése

Az átfogó Interactive Brokersről szóló áttekintéselkészítéséhez összeállítottam egy szempontrendszert. Ez magában foglalta a szabályozást, a platformokat, az eszközöket, a díjakat, az ügyfélszolgálatot, az oktatási anyagokat, a számlatípusokat és a felhasználói véleményeket. Ezután minden területet ötből pontoztam, hogy átfogó képet adjak. 

Interactive Brokers: közelebbről

Miről ismert leginkább az Interactive Brokers?

Az Interactive Brokers megbízható név a piacon, és különösen arról ismert, hogy komoly traderek igényeit szolgálja ki. Nemcsak számos piachoz biztosít hozzáférést, hanem fejlett kereskedési eszközök széles választékát is kínálja. Ezekből a haladó és tapasztalt traderek profitálhatnak a legtöbbet, de a kezdők számára is hasznosak lehetnek. 

Emellett az Interactive Brokers alacsony fedezeti kamatokat kínál, ami a nagy forgalmú traderek számára szintén vonzó tulajdonság. 

Az Interactive Brokers globális piacokhoz hozzáférést biztosító, jó hírű vállalat. Forrás: Interactive Brokers

Az Interactive Brokers megkülönböztető jellemzői

Az Interactive Brokers bővelkedik a funkciókban, ezért fontos, hogy döntés előtt mindegyiket alaposan megvizsgáljuk. A Trader Workstation (TWS) platform a bróker kiemelkedő jellemzője. Számos fejlett elemzőeszközt kínál, amelyek segítenek hatékony kereskedési stratégiák kidolgozásában. Kezdők számára túlterhelő lehet, de a középhaladó és haladó traderek számára kiváló választás. 

Az is ideális az útközbeni kereskedéshez, hogy ennek a brókernek alkalmazása is van. Így nem maradunk le egy potenciálisan nyereséges ügyletről sem. Az alkalmazás ráadásul nagyon könnyen használható, és szinte ugyanazokat a funkciókat kínálja, mint az asztali változat. 

Az Interactive Brokers másik kiemelkedő jellemzője a számos kutatási eszköz. Ezek közé tartoznak a platformba épített valós idejű hírfolyamok, az oktatási források és a vállalatok pénzügyi adatai. Tört részvényekkel is lehet kereskedni, így a traderek a magas árú részvények kis részét is megvásárolhatják. Ez ideális megoldás a portfólió alacsony tőkével történő diverzifikálására. 

Az Interactive Brokers használatának előnyei

Minden brókernek vannak előnyei és hátrányai, tökéletes választás pedig nem létezik. Annak érdekében, hogy ez az Interactive Brokersről szóló értékelés méltányos és átlátható legyen, először tekintsük át a bróker használatának előnyeit. 

Páratlan hozzáférés a piacokhoz

Az Interactive Brokers használatának elsődleges előnye a globális piacokhoz való hozzáférés. Több mint 135 piacon, 33 országban lehet kereskedni a kereskedhető instrumentumok széles választékával. Ez ideális lehetőség azoknak a tradereknek, akik a kockázat kezelése érdekében szeretnék elosztani befektetéseiket és diverzifikálni portfóliójukat. 

A kereskedhető eszközök széles köre is elérhető. Ide tartoznak a részvények, a határidős ügyletek, a kötvények, az opciók, az ETF-ek és a kriptovaluták. 

Versenyképes árazás

Az Interactive Brokers versenyképes árú kereskedési környezetet kínál, ami különösen az aktív traderek számára előnyös. Az IBKR Lite számlán jutalékmentes az amerikai részvényekkel és ETF-ekkel való kereskedés. Az IBKR Pro számlán a traderek fix díjazás vagy sávos árazás közül választhatnak. A nagy forgalmú traderek különösen a sávos árazású opcióból profitálhatnak. 

A tőkeáttét a joghatóságtól függ, és ennek megfelelően változik. Az ausztráliai és az EU-ban élő traderek a devizapárokon akár 30:1 arányú tőkeáttétet is igénybe vehetnek. A szingapúri traderek azonban csak 20:1 arányú tőkeáttétet használhatnak. A minimális befizetés is számlatípusonként eltérő. Ezért fontos, hogy alaposan megvizsgáljuk az egyes számlákat, és kiválasszuk a számunkra legmegfelelőbbet. 

Fejlett kereskedési eszközök

Az Interactive Brokers választásának egy másik jelentős előnye a fejlett kereskedési eszközök széles választéka. Ezek ismét különösen a haladó tradereknek kedveznek; ilyen például a grafikonrajzolás és az algoritmikus kereskedés. 

A kezdő traderek azonban zavarónak és túlterhelőnek találhatják az eszközök széles választékát. Idővel meg lehet tanulni a használatukat, de a legtöbb felhasználó egyetért abban, hogy ezek az eszközök inkább a tapasztaltabb tradereknek valók. 

Az Interactive Brokers különféle igényekhez igazodó kereskedési platformokat kínál. Forrás: Interactive Brokers

Kiváló kereskedési platformok

Az Interactive Brokersről szóló értékelésem részeként alaposan megvizsgáltam a kereskedési platformokat, és egyértelmű, hogy ez a bróker különféle igényekhez kiváló választékot kínál.   

Az Interactive Brokers nem biztosít hozzáférést a MetaTrader 4 és MetaTrader 5 platformokhoz, saját fejlesztésű platformokból viszont széles választékot kínál. A MetaTrader-felhasználók ezt hátránynak találhatják, ezek a saját fejlesztésű platformok azonban kiváló minőségűek és számos funkcióval rendelkeznek. 

Az IBKR Mobile a bróker mobilalkalmazása, amely lehetővé teszi az útközbeni kereskedést. Ezen keresztül kezelhető a számla, végrehajthatók a megbízások, és valós időben megtekinthetők a piaci adatok. Az IBKR GlobalTrader platform jó választás a nemzetközi eszközökkel, például részvényekkel, opciókkal és határidős ügyletekkel való kereskedéshez. Ezen keresztül több mint 100 piachoz lehet hozzáférni 24 országban. 

Korábban már említettem a Trader Workstation platformot, amely a bróker elsődleges platformja. Számos fejlett eszközt kínál, köztük valós idejű adatokat, testreszabható grafikonokat és könnyen használható felületet. 

Minőségi szabályozás és védelem

Az, hogy az Interactive Brokers 1978 óta működik, sokat elárul a megbízhatóságáról. Emellett számos magas színvonalú szervezet, köztük elsőrangú hatóságok is szabályozzák ezt a brókert. Ezek közé tartozik az Egyesült Királyságban az FCA, az Egyesült Államokban a SEC, Kanadában az IIROC, Ausztráliában az ASIC és Szingapúrban a MAS, valamint más szabályozó szervek. 

A szigorú szabályozás azt jelenti, hogy a brókernek be kell tartania a szigorú irányelveket, és gondoskodnia kell az ügyfelek biztonságáról. Mindez további nyugalmat ad. Az Interactive Brokersnél elkülönített számlákat alkalmaznak, így az ügyfelek pénzeszközeit elkülönítik a működési célú pénzeszközöktől. A Securities Investor Protection Corporation védelme is kiterjed rá, amely biztosítást nyújt bróker-kereskedő csődje esetén. Egyes ügyfelek negatív egyenleg elleni védelemben is részesülnek. 

Oktatási források széles választéka

Az Interactive Brokers IBKR Campusa számos olyan forrást kínál, amelyek segítenek fejleszteni a kereskedési készségeket és stratégiákat. Ezek a kezdőktől a hivatásos traderekig mindenkihez szólnak. Tehát bár ez a bróker inkább a haladó tradereknek szól, az új traderek számára is tartogat előnyöket.  

Rendszeresen tartanak ingyenes webináriumokat; emellett átfogó blog, GYIK-szekció, traderakadémia és számos más hasznos eszköz is rendelkezésre áll.

Az Interactive Brokers különféle oktatási forrásokat kínál. Forrás: Interactive Brokers

Megfontolandó hátrányok

Minden brókernek vannak hátrányai. A kiegyensúlyozott Interactive Brokersről szóló értékelés érdekében most tekintsük át a hátrányokat. 

Meredek tanulási görbe

Az Interactive Brokers nem zárja ki a kezdő tradereket, de a használata meglehetősen túlterhelő lehet. Az eszközök fejlettek, és használatuk előtt alaposan meg kell ismerni őket, hogy megfelelően ki lehessen aknázni a bennük rejlő lehetőségeket. A platform általánosságban nem könnyen használható azok számára, akik még nem kereskedtek, ezért a kezdők úgy találhatják, hogy más brókerek jobban megfelelnek nekik. 

Az ügyfélszolgálat lehetne jobb

Bár az Interactive Brokers átfogó ügyfélszolgálatot kínál, vannak brókerek, amelyek ezen a téren jobban teljesítenek. Sok felhasználó szerint a válaszidő meglehetősen lassú lehet, ami probléma esetén hátráltathatja a kereskedést. 

Az ügyfélszolgálattal e-mailben, telefonon, élő chaten és a közösségi médián keresztül is fel lehet venni a kapcsolatot, így számos lehetőség áll rendelkezésre. Az ügyfélszolgálat emellett a hét öt napján, napi 24 órában elérhető, ami iparági standard, és helyszíntől függően változhat. Az ügyfélszolgálat fejlesztése érdekében előnyös lenne, ha a nyitvatartást a hét minden napjára, napi 24 órára bővítenék.  

Az ügyfélszolgálat angol, spanyol, francia, orosz, kínai, olasz, japán és német nyelven érhető el.

Értékelési szempontok

Szabályozás és biztonság: 5/5

Kereskedési platformok: 4/5

Eszközválaszték: 5/5

Díjak és jutalékok: 4/5

Kutatás és oktatás: 4/5

Közösségi vélemények és szakértői ajánlások

Összességében az Interactive Brokers pozitív visszajelzéseket kap a tradingközösségtől. Sok felhasználó különösen a globális piacok és a kereskedhető eszközök kínálatát értékeli nagyra. Emellett a bróker hosszú piaci jelenléte és szigorú szabályozási státusza is nyugalmat ad. Egyes felhasználók azonban megjegyzik, hogy az ügyfélszolgálat válaszideje néha lassabb a kívánatosnál. 

„Az Interactive Brokers azon brókerek egyike, amelyeket akkor választasz, ha a csillogó, új alkalmazások helyett egy stabil, megbízható brókert szeretnél. Ha hosszú távú befektetést tervezel, vagy sok pénzed van, szerintem mindenképpen jobban jársz velük. A fő problémám természetesen a régi és elavult felhasználói felület, amivel teljesen egyetértek, hogy gondot jelent. Én azonban úgy gondolom, hogy „megnyugtatóan elavult”. Sokkal inkább választok egy komoly, kissé elavult felületet, mint egy olyan csillogót, amelyen kevés lehetőség van, és valamilyen látványos animációval dobja fel, amikor vásárolsz valamit.” - Richard Dubniczky a Trustpiloton keresztül 

„Az IBKR versenyképes áron kiváló brókerszolgáltatást nyújt. Több mint tíz éve tartok náluk pénzt. Intuitív szolgáltatást kínálnak. Bonyolultabb ügyekben az asztali webböngésző használatát javasolnám. Az alkalmazás remek a gyors áttekintéshez. Nekem soha nem volt panaszom.” - Joe Zao, DDIV a Trustpiloton keresztül 

„Már több mint egy éve használom az Interactive Brokers-t (IBKR), és bátran állíthatom, hogy ez az egyik legjobb brókerplatform a traderek számára. Az IBKR által kínált eszközök és funkciók választéka lenyűgöző, a fejlett grafikonoktól és a testreszabható megbízástípusoktól kezdve a globális piacokhoz való hozzáférésig. Különösen értékelem az alacsony jutalékokat és az átlátható árazási modellt, amely tökéletes az aktív traderek számára. Az IBKR platformja (asztali és mobil változata egyaránt) rendkívül jól testreszabható, és részletes elemzéseket tesz lehetővé.” - Finn McCarthy a Trustpiloton keresztül 

Az iparági szakértők különösen a haladó tradereknek ajánlják az Interactive Brokers szolgáltatásait, és elismerően nyilatkoznak a kereskedési platformok és eszközök választékáról. Emellett kiemelik a bróker hosszú piaci jelenlétét és megbízhatóságát.

Árazás: amit tudnia kell

Az Interactive Brokers versenyképes árazási struktúrát kínál, inaktivitási díj nélkül. Két fő árazási struktúrája van: az IBKR Lite számla és az IBKR Pro. 

Az IBKR Lite számlán az amerikai részvények és ETF-ek kereskedése jutalékmentes. Jó választás a kevésbé aktív befektetőknek, akik nem szeretnének túl sokat költeni kereskedési díjakra. Az IBKR Pro számla a haladó és aktív tradereknek szól. Ennél a számlánál különböző tényezőktől függően fix díjas vagy sávos árazási struktúra választható. A sávos struktúra különösen a nagy forgalmú tradereknek ideális, mivel nagyobb megtakarítást eredményez. 

Fontos azonban észben tartani, hogy a kereskedés típusától és az adott piacoktól függően egyéb díjak is felmerülhetnek. 

Az Interactive Brokers versenyképes árazási struktúrát kínál. Forrás: Interactive Brokers

Az Interactive Brokers legjobb alternatívái

Ebből az Interactive Brokersről szóló értékelésből egyértelmű, hogy ez egy minőségi bróker, amely számos funkciót kínál. Különösen jó választás a haladó és nagy forgalmú tradereknek. Ugyanakkor vannak jó alternatívák azok számára, akik más funkciókat részesítenek előnyben, vagy kevesebb tapasztalattal rendelkeznek. 

IC Markets

IC Markets egy 2007-ben alapított, jól bejáratott bróker. Jó hírnévnek örvend a kezdő és a haladó traderek körében egyaránt, és minden tudásszinthez kínál különféle funkciókat. Ez a bróker kereskedhető instrumentumok és platformok széles választékát kínálja. Bővebben az IC Markets értékelésében. 

Forex.com US

Az amerikai traderek különösen értékelni fogják a FOREX.com kereskedési szolgáltatásait. Ez azon kevés brókerek egyike, amelyek elérhetők az amerikai ügyfelek számára, emellett szigorú szabályozói felügyelet alatt áll, és jó hírnévnek örvend. Ez a bróker különösen a kezdőknek és a haladó tradereknek egyaránt szóló oktatási anyagairól ismert. A FOREX.com értékelésünk további részleteket tartalmaz.  

Pepperstone

Pepperstone egy másik minőségi bróker, amely említést érdemel. Szabályozottsága megfelelő, és számos, különféle funkciókat kínáló kereskedési platformot biztosít. Több mint 1200 kereskedhető instrumentumot és versenyképes spreadeket kínál. Emellett számos oktatási anyag is elérhető. A Pepperstone értékelésünk további információkkal szolgál. 

Oanda US

Végül az Oanda US is említésre méltó. Ezt a brókert 1996-ban alapították, és több kereskedési platformot, valamint instrumentumot kínál. Fontos megjegyezni, hogy a kriptovaluta-kereskedés nem minden régióban érhető el, de számos más kereskedési lehetőséget kínál. Az oktatási anyagok széles választéka minden tudásszintű tradernek szól. Részletekért olvassa el az Oanda értékelésünket. 

Gyakran ismételt kérdések

Jó választás az Interactive Brokers a kezdőknek?

Az Interactive Brokers minőségi választás, számos funkcióval, de elsősorban középhaladó és haladó tradereknek szól. Több kereskedési platform is elérhető, de ezek az új felhasználók számára túl bonyolultak lehetnek. Ez azonban nem jelenti azt, hogy a kezdők ne tanulhatnának. Csupán időre és erőfeszítésre lesz szükségük a kereskedési készségek fejlesztéséhez. 

Mennyire biztonságos az Interactive Brokers?

Az 1978 óta működő Interactive Brokers megbízhatóság és biztonság szempontjából is stabil választás. Számos elsőrangú szervezet, köztük a SEC, az ASIC és az FCA szabályozza ezt a brókert. Fontos azonban észben tartani, hogy minden kereskedés bizonyos mértékű kockázattal jár, és még a legjobb bróker sem garantálhatja, hogy nem lesznek veszteségek. 

Milyen díjakat számít fel az Interactive Brokers?

Az Interactive Brokers versenyképes árakat kínál, amelyek a választott számlatípustól függően változnak. Az IBKR Lite számlán az amerikai részvények és ETF-ek kereskedése jutalékmentes. Az IBKR Pro számla díjai azonban az eszköz típusától és a kereskedési forgalomtól függően változnak. A pontos, naprakész árakért látogasson el az Interactive Brokers weboldalára. 

Kereskedhetek kriptovalutákkal az Interactive Brokersnél?

Az Interactive Brokersnél lehet kriptovalutákkal kereskedni; ez a lehetőség 2021-ben indult. Az elérhető digitális valuták között megtalálható a Bitcoin, a Litecoin, az Ethereum és a Bitcoin Cash. Ez a kereskedési forma azonban csak bizonyos amerikai államokban érhető el, az IBKR Pro számlán keresztül. 

Milyen számlatípusokat kínál az Interactive Brokers?

Az Interactive Brokers több számlatípust kínál, és fontos mindegyiket alaposan megvizsgálni, hogy megtalálja az Önnek legmegfelelőbbet. Az egyéni számla jó választás az egyedül kereskedő tradereknek, emellett közös számlák is elérhetők. A bróker továbbá trust számlákat, nyugdíjtervezéshez IRA-kat, valamint vállalkozóknak szóló vállalati számlákat is kínál.

Záró gondolatok

Ez az Interactive Brokersről szóló értékelés sok szempontot érintett, és egyértelmű, hogy számos előnyt és hátrányt kell mérlegelni. Egyetlen bróker sem tökéletes választás mindenki számára, ezért döntés előtt elengedhetetlen az egyéni kereskedési célok és preferenciák alapos felmérése. 

Összességében az Interactive Brokers a középhaladó és haladó tradereknek a legmegfelelőbb. Bár a kezdők is használhatják ezt a brókert, elsőre bonyolultnak és túlterhelőnek találhatják a platformokat. Számos funkció tapasztaltabb tradereknek szól, így az új felhasználók eleinte nem biztos, hogy ki tudják használni az előnyeiket. Ez a bróker azonban versenyképes árazást, kiváló eszközöket és kutatási lehetőségeket kínál. Megbízható választás, amely sokak számára nyugalmat ad. 

Végső soron fontos észben tartani, hogy a megfelelő bróker kiválasztása időt és erőfeszítést igényel. Minden tradernek megvannak a sajátos igényei, és ha az Interactive Brokers nem megfelelő választás, számos más alternatíva is rendelkezésre áll. 

A TopBrokers oldalán számos összehasonlítást és brókerértékelést talál. Például az Oanda és az Interactive Brokers összehasonlítása jó kiindulópont lehet. Összehasonlítjuk az IC Markets és az Interactive Brokers szolgáltatásait is. 

Végül elkötelezettek vagyunk amellett is, hogy segítsünk a tradereknek fejleszteni készségeiket és bővíteni tudásukat a kereskedés területén. Széles körű oktatási anyagokat kínálunk, többek között útmutatót a forex grafikonok olvasásához kezdőknek, valamint útmutatót arról, hogyan alakítsunk ki és kezeljünk forex kereskedési stratégiát. 

Körültekintő döntéshozatallal és folyamatos tanulással a kereskedés könnyebbé, élvezetesebbé és általában jövedelmezőbbé válik.