Interactive Brokers felülvizsgálatát

A piacon a brókerek kínálata széles, és ez időigényessé és gyakran zavaróvá teszi az ideális választását. A gondos kutatás kulcsfontosságú, valamint a kereskedési célok és preferenciák meghatározása.

Interactive Brokers az egyik legnépszerűbb bróker a környéken. 1978-ban alapították az Egyesült Államokban, és az egyik legnépszerűbb bróker a piacon, és híres megbízhatóságáról. Manapság világszerte vannak irodák, köztük Európában, az Egyesült Királyságban, Japánban, Kanadában, Hongkongban, Ausztráliában és Indiában.

Az Interactive Brokers a pénzügyi piacok széles választékáról és az alacsony kereskedési költségekről híres. Ez a bróker több mint 135 piachoz fér hozzá 33 országban. Ezenkívül számos kereskedhető eszköz áll rendelkezésre, így ideális választás a portfólió diverzifikálásához.

Ebben az Interactive Brokers áttekintésben felvázolom a főbb jellemzőket, valamint az előnyöket és hátrányokat. A végén könnyű lesz megalapozott döntést hozni erről a brókerről.

Tartalomjegyzék

• TL;DR: Key Takeaways
• Criteria Breakdown
• Interaktív brókerek: közelebbről
• Miről a legismertebb az Interactive Brokers
• Tulajdonságok, amelyek megkülönböztetik az interaktív brókereket
• Az interaktív brókerek használatának előnyei
• Fontos hátrányok
• Kritériumértékelés
• Közösségi vélemények és szakértői ajánlások
• Árképzés: Amit tudnia kell
• Az interaktív brókerek legjobb alternatívái
• Gyakran Ismételt Kérdések
• Végső gondolatok

TL;DR: Key Takeaways

• Az Interactive Brokers egy robusztus platform, amely a tapasztalt kereskedők és befektetők számára a legalkalmasabb.
• Hozzáférést kínál különféle globális piacokhoz és pénzügyi eszközökhöz.
• Versenyképes árstruktúra, különösen a nagy volumenű kereskedők számára.
• Speciális kereskedési eszközök és kutatási lehetőségek.
• A meredek tanulási görbe kihívást jelenthet a kezdőknek.
• Az erős szabályozási felügyelet garantálja a biztonságot.

Criteria Breakdown

Az Interactive Brokers átfogó áttekintésének befejezéséhez, összeállítottam egy kritériumrendszert. Ez magában foglalta a szabályozást, a platformokat, az eszközöket, a díjakat, az ügyfélszolgálatot, az oktatási forrásokat, a fióktípusokat és a felhasználói véleményeket. Ezután minden területet ötből értékeltem, hogy átfogó áttekintést adjak.

Interaktív brókerek: közelebbről

Miről a legismertebb az Interactive Brokers

Az Interactive Brokers megbízható név a piacon, és leginkább arról ismert, hogy elsősorban komoly kereskedőket szolgál ki. Nemcsak számos piachoz fér hozzá, hanem fejlett kereskedési eszközök széles választékát is kínálja. A haladó és tapasztalt kereskedők a legtöbbet hozzák ki ezekből az eszközökből, de nem tagadják teljesen a kezdőket.

Ezenkívül az Interactive Brokers alacsony árrésszel rendelkezik, ami egy másik vonzó szolgáltatás a nagy volumenű kereskedők számára.

Tulajdonságok, amelyek megkülönböztetik az interaktív brókereket

Az Interaktív brókerek nem nélkülözik a funkciókat, és fontos, hogy mindegyiket alaposan felmérje, mielőtt döntést hozna. A Trader Workstation (TWS) platform a bróker kiemelkedő funkciója. Tele van fejlett elemző eszközökkel, amelyek segítenek erős kereskedési stratégiák felépítésében. Kezdőknek túlterhelt lehet, de középhaladó és haladó kereskedők számára ez egy erős lehetőség.

Az a ​​tény, hogy ez a bróker is rendelkezik egy alkalmazással, ideális az útközbeni kereskedéshez. Ez biztosítja, hogy a potenciálisan nyereséges kereskedés soha ne maradjon le. Az alkalmazás is nagyon könnyen használható, szinte ugyanazt a funkcionalitást kínálja, mint az asztali verzió.

Az Interactive Brokers másik kiemelkedő tulajdonsága a számos kutatási eszköz. Ez magában foglalja a platformba épített valós idejű hírfolyamokat, az oktatási forrásokat és a vállalati pénzügyi adatokat. Lehetőség van töredékes részvény kereskedésre is, amely lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy a magas árfekvésű részvények egy kis részét megszerezzék. Ez ideális a portfólió diverzifikációjához alacsony alapok mellett.

Az interaktív brókerek használatának előnyei

Minden brókernek megvannak a maga előnyei és hátrányai, és nincs teljesen tökéletes választás. Annak érdekében, hogy az Interactive Brokers áttekintése igazságos és átlátható legyen, először nézzük meg a bróker használatának előnyeit.

Páratlan piacra jutás

Az Interactive Brokers használatának első jelentős előnye a globális piacra jutás. Több mint 135 piacon, 33 országban lehet kereskedni a kereskedhető eszközök széles választékával. Ez ideális helyzet azoknak a kereskedőknek, akik szeretnék szétteríteni befektetéseiket és diverzifikálni szeretnék portfóliójukat a kockázatkezelés érdekében.

Ezen belül a kereskedhető eszközök széles skálája található. Ide tartoznak a részvények, határidős ügyletek, kötvények, opciók, ETF-ek és kriptovaluták.

Versenyképes árak

Az Interactive Brokers versenyképes árú kereskedési környezettel rendelkezik, ami különösen az aktív kereskedők számára előnyös. Az IBKR Lite számla jutalékmentes kereskedést kínál amerikai részvényekkel és ETF-ekkel. Az IBKR Pro fiók lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy válasszanak a fix kamatozású vagy a többszintű árazás között. A nagy volumenű kereskedők számára különösen előnyös a többszintű árazási lehetőség.

A tőkeáttételt illetően ez a joghatóságtól függ, és ennek megfelelően változik. Az ausztrál vagy EU-s kereskedők akár 30:1 arányú tőkeáttételt is elérhetnek a devizapárokon. A szingapúri székhelyű kereskedők azonban csak 20:1 arányban férhetnek hozzá. A minimális befizetés számlatípusonként is változik. Emiatt fontos, hogy alaposan értékelje ki az egyes fiókokat, és válassza ki a legmegfelelőbbet.

Speciális kereskedési eszközök

Az Interactive Brokers választásának másik jelentős előnye a fejlett kereskedési eszközök kínálata. Ez ismét a haladó kereskedőknek felel meg, a diagramkészítési és algoritmikus kereskedési képességekkel, hogy csak kettőt említsünk.

A kezdő kereskedők azonban zavarba ejtőnek és nyomasztónak találhatják az eszközök skáláját. Bár idővel lehet tanulni, a legtöbb felhasználó egyetért abban, hogy ezek az eszközök a legmegfelelőbbek a tapasztaltabb kereskedők számára.

Kiváló kereskedési platformok

Az interaktív brókerekről szóló áttekintésem részeként, alaposan megvizsgáltam a kereskedési platformokat, és egyértelmű, hogy ez a bróker kiváló kínálattal rendelkezik a különböző igényekhez.

Az Interactive Brokers nem ad hozzáférést a MetaTrader 4-hez és 5-höz, azonban számos saját, szabadalmaztatott platformja van. Bár a MetaTrader felhasználók ezt hátránynak találhatják, ezek a szabadalmaztatott platformok kiváló minőségűek és számos funkcióval rendelkeznek.

Az IBKR Mobile platform a bróker mobilalkalmazása, amely lehetővé teszi az útközbeni kereskedést. Ezen belül lehetőség nyílik számlavezetésre, kereskedések lebonyolítására, valamint a piaci adatok valós idejű megtekintésére. Az IBKR GlobalTrader platform jó lehetőség a nemzetközi eszközök, például részvények, opciók és határidős ügyletek kereskedelmére. Ezzel 24 ország több mint 100 piacához is hozzáférést biztosít.

Korábban említettem a Trader Workstation platformot, és ez a bróker elsődleges platformja. Számos fejlett eszközt tartalmaz, beleértve a valós idejű adatokat, testreszabható diagramokat és egy könnyen használható felületet.

Minőségszabályozás és védelem

Az a ​​tény, hogy az Interactive Brokers 1978 óta létezik, nagy nyugalmat ad a megbízhatóság szempontjából. Néhány minőségi entitás azonban, beleértve a felső szintű választásokat is, szabályozza ezt a brókert. Ez magában foglalja az FCA-t az Egyesült Királyságban, a SEC-et az Egyesült Államokban, az IROC-ot Kanadában, az ASIC-et Ausztráliában és a MAS-t Szingapúrban, valamint más szabályozó testületeket.

A szigorú szabályozás azt jelenti, hogy ennek a brókernek szigorú irányelveket kell követnie, és gondoskodnia kell az ügyfelek biztonságáról. Mindez extra nyugalmat ad. Ezen belül az Interactive Brokers elkülönített számlákkal rendelkezik, így az ügyfelek pénzeszközei elkülönítve vannak a működési alapoktól. Ezenkívül az Értékpapír-befektetők védelmét szolgáló társaság fedezete is van, amely biztosítást nyújt a bróker-kereskedő meghibásodása esetén. Egyes ügyfelek esetében negatív egyenlegvédelem is létezik.

Oktatási források széles skálája

Az Interactive Brokers rendelkezik az IBKR Campusszal, amely számos forrást kínál a kereskedési készségek és stratégiák fejlesztéséhez. Ezek a kezdőktől a profi kereskedőkig terjednek. Tehát, bár ez a bróker inkább a haladó kereskedőket célozza meg, mégis van néhány előnye az új kereskedők számára.

Rendszeres ingyenes webináriumok, átfogó blog és GYIK rovat, kereskedői akadémia és sok más hasznos eszköz található.

Fontos hátrányok

Egyetlen bróker sem nélkülözheti hátrányait. Egy átfogó Interactive Brokers Review elvégzéséhez nézzük meg a hátrányokat.

Meredek tanulási görbe

Noha az Interactive Brokers nem zárja ki a kezdő kereskedőket, ez eléggé elsöprő tud lenni. Az eszközök köre fejlett, és ezek alapos tanulást igényelnek a megfelelő használatuk előtt. A platform használata általában nem olyan egyszerű azok számára, akik korábban nem kereskedtek, így a kezdők úgy találhatják, hogy más brókerek jobban megfelelnek nekik.

Az ügyfélszolgálat jobb is lehetne

Noha az Interactive Brokers átfogó ügyfélszolgálati szolgáltatással rendelkezik, vannak olyan brókerek, amelyek ezen a területen jobban teljesítenek. Sok felhasználó szerint a válaszidők meglehetősen lassúak lehetnek, ami probléma esetén károsíthatja a kereskedési erőfeszítéseket.

Lehetőség van az ügyfélszolgálattal kapcsolatba lépni e-mailben, telefonon, élő csevegésen és közösségi médián keresztül, így számos lehetőség áll rendelkezésre. Ezenkívül a támogatás éjjel-nappal elérhető, ami iparági szabvány, és ez helyenként változhat. Az ügyfélszolgálat javítása érdekében előnyös lenne a nyitvatartási idő 24 órásra történő módosítása.

Az ügyfélszolgálat angol, spanyol, francia, orosz, kínai, olasz, japán és német nyelven érhető el.

Kritériumértékelés

Szabályozás és biztonság: 5/5

Kereskedési platformok: 4/5

Eszköztartomány: 5/5

Díjak és jutalékok: 4/5

Kutatás és oktatás: 4/5

Közösségi vélemények és szakértői ajánlások

Összességében az Interactive Brokers pozitív visszajelzést kap a kereskedési közösségtől. Sok felhasználó értékeli a globális piacok körét és különösen a kereskedhető eszközöket. Ezenkívül a bróker hosszú élettartama a védjegyben nyugalmat ad, valamint szilárd szabályozási státuszát. Néhány felhasználó azonban megemlíti, hogy az ügyfélszolgálati idő néha lassabb lehet, mint szeretnének.

„Az Interactive Brokers egyike azoknak a brókereknek, akikhez fordul, ha stabil, megbízható brókerre vágyik a feltűnő új alkalmazások helyett. Ha hosszú távra tervezel befektetést, vagy sok pénzed van, akkor határozottan úgy gondolom, hogy jobban jársz velük. A fő problémám természetesen a régi és elavult felhasználói felület, amivel határozottan egyetértek. Szerintem azonban „megnyugtatóan elavult”. Sokkal szívesebben vennék egy komoly és kissé elavult felületet, mint egy olyan feltűnő kezelőfelületet, amely kevés opcióval és díszes szórványanimációkkal rendelkezik, ha vásárol valamit.” – Richard Dubniczky via Trustpilot

„Az IBKR versenyképesen kiváló brókereszközt biztosít. Több mint tíz éve tartok náluk pénzt. Intuitív szolgáltatást kínálnak. Azt javaslom, hogy bonyolult ügyekben asztali számítógépen használja a webböngészőt. Az alkalmazás nagyszerű a gyors áttekintéshez. Velem soha nem volt panasz.” – Joe Zao, DDIV a Trustpiloton keresztül

„Már több mint egy éve használom az Interactive Brokers-t (IBKR), és magabiztosan állíthatom, hogy ez az egyik legjobb brókerplatform a kereskedők számára. Az IBKR által kínált eszközök és szolgáltatások kínálata hihetetlen, a fejlett diagramkészítéstől a testreszabható rendeléstípusokig és a globális piacokhoz való hozzáférésig. Az egyik dolog, amit a legjobban értékelek, az alacsony jutalékuk és az átlátható árképzési modelljük, amely tökéletes az aktív kereskedők számára. Az IBKR platform (asztali és mobil) nagymértékben testreszabható, és lehetővé teszi a részletes elemzést.” – Finn McCarthy a Trustpiloton keresztül

Az iparági szakértők különösen a haladó kereskedőknek ajánlják az Interactive Brokers szolgáltatást, és dicsérik kereskedési platformjaikat és eszközeiket. Emellett kiemelik ennek a brókernek a piacon való hosszú élettartamát és megbízhatóságát.

Árképzés: Amit tudnia kell

Az Interactive Brokers versenyképes árstruktúrát kínál inaktivitási díjak nélkül. Két fő árképzési struktúrája van: IBKR Lite számla és IBKR Pro.

Az IBKR Lite számla jutalékmentes az amerikai részvények és ETF-ek számára. Jó választás a kevésbé aktív befektetőknek, akik nem akarnak túl sokat költeni kereskedési díjakra. Az IBKR Pro számla haladó és aktív kereskedők számára készült. Ez a fiók fix kamatozású, lépcsőzetes árstruktúrával rendelkezik, különböző tényezőktől függően. A többszintű struktúra különösen ideális a nagy volumenű kereskedők számára, mivel nagyobb megtakarításokhoz vezet.

Fontos azonban emlékezni arra, hogy a kereskedés típusától és az adott piacoktól függően más díjakat is felszámíthatnak.

Az interaktív brókerek legjobb alternatívái

Ebből az Interactive Brokers áttekintéséből egyértelmű, hogy ez egy minőségi bróker számos funkcióval. Főleg haladó és nagy volumenű kereskedők számára jó választás. Vannak azonban jó alternatívák azok számára, akik a különböző funkciókat részesítik előnyben, vagy a kevesebb tapasztalattal rendelkező kereskedőket.

IC Markets

IC Markets egy jól bevált bróker, amelyet 2007-ben alapítottak. Kezdő és haladó kereskedők számára egyaránt jó hírnevet szerzett, számos funkcióval rendelkezik minden képességszint. Ez a bróker kereskedhető eszközök és platformok széles választékát kínálja. További információ a IC Markets áttekintésében.

Forex.com US

Az amerikai kereskedők különösen értékelni fogják a FOREX.com kereskedési szolgáltatásait. Ez egyike azon kevés brókereknek, amelyek az amerikai ügyfelek számára elérhetők, és erős szabályozási felügyelettel és jó hírnévvel rendelkezik. Ez a bróker különösen ismert a kezdőknek és haladóknak szánt oktatási forrásairól. A FOREX.com áttekintésünk további részleteket tartalmaz.

Pepperstone

Pepperstone egy másik minőségi bróker, amely említést érdemel. Ez a bróker jól szabályozott, és számos kereskedési platformot kínál különféle funkciókkal. Több mint 1200 kereskedhető eszközt és versenyképes spreadeket kínál. Emellett számos oktatási forrás áll rendelkezésre. További információkkal szolgál a Pepperstone áttekintésünk.

Oanda US

Utolsó említésre méltó megjegyzésem a Oanda US. Ezt a brókert 1996-ban alapították, és számos kereskedési platformot és eszközt kínál. Fontos megjegyezni, hogy a kriptovaluta kereskedés nem minden régióban elérhető, mégis rengeteg más kereskedési lehetőséget kínál. Az oktatási források széles köre kiterjedt, és minden kereskedési képességre irányul. A részletekért olvassa el Oanda áttekintésünket.

Gyakran Ismételt Kérdések

Az Interactive Brokers jó a kezdőknek?

Az Interactive Brokers egy minőségi opció számos funkcióval, de leginkább a középhaladó és haladó kereskedőket célozza meg. Számos kereskedési platform áll rendelkezésre, de ezek az új felhasználók számára elsöprőek lehetnek. Ez azonban nem jelenti azt, hogy az újoncok ne tudnának tanulni. Egyszerűen időbe és erőfeszítésbe kerül a kereskedési készségek fejlesztése.

Mennyire biztonságos az Interactive Brokers?

Az 1978 óta működő Interactive Brokers szilárd választás a megbízhatóság és a biztonság szempontjából. Számos felső szintű entitás, köztük a SEC, az ASIC és az FCA szabályozza ezt a brókert. Fontos azonban emlékezni arra, hogy minden kereskedésnek van némi kockázata, és még a legjobb bróker sem tudja garantálni a nulla veszteséget.

Melyek az interaktív brókerek díjai?

Az Interactive Brokers versenyképes áraival rendelkezik, és ezek a választott számlatípustól függően változnak. Az IBKR Lite számla jutalékmentes az amerikai részvények és ETF-ek számára. Az IBKR Pro fióknak azonban díjai vannak, amelyek az eszköz típusától és a kereskedési mennyiségtől függően változnak. A pontos, naprakész árakért keresse fel a Interactive Brokers webhelyet.

Kereskedhetek kriptovalutával az interaktív brókereknél?

Lehetőség van kriptovalutákkal kereskedni az Interaktív brókereknél, és ez a gyakorlat 2021-ben kezdődött. A rendelkezésre álló digitális valuták között megtalálható a Bitcoin, a Litecoin, az Ethereum és a Bitcoin Cash. Ez a fajta kereskedés azonban csak az Egyesült Államok bizonyos államaiban érhető el az IBKR Pro fiókon keresztül.

Milyen típusú számlákat kínálnak az Interactive Brokers?

Az Interactive Brokersnél többféle számlatípus érhető el, és fontos mindegyiket alaposan megvizsgálni, hogy megtaláljuk a legmegfelelőbbet. Az egyéni számla jó választás egyéni kereskedők számára, és vannak közös számlák is. Ezenkívül ez a bróker vagyonkezelői számlákat, nyugdíjtervezéshez szükséges IRA-kat és cégtulajdonosok számára vállalati számlákat kínál.

Végső gondolatok

Ez az Interaktív brókerek áttekintése sok területet lefedett, és egyértelmű, hogy számos előnyt és hátrányt kell figyelembe venni. Egyetlen bróker sem tökéletes választás mindenki számára, és létfontosságú, hogy alaposan felmérje az egyéni kereskedési célokat és preferenciákat, mielőtt döntést hozna.

Összességében az Interactive Brokers a középhaladó és haladó kereskedők számára a legjobb. Bár a kezdők használhatják ezt a brókert, a platformokat eleinte bonyolultnak és elsöprőnek találhatják. Számos funkció a tapasztaltabb kereskedőket célozza meg, és az új felhasználók eleinte elveszíthetik az értéküket. Ez a bróker azonban versenyképes árat, valamint kiváló eszközöket és kutatási lehetőségeket kínál. Ez egy erős választás, és nagy lelki békét teremt.

Végső soron fontos észben tartani, hogy a megfelelő bróker kiválasztása időt és erőfeszítést igényel. Minden kereskedőnek megvannak a saját egyedi követelményei, és ha az Interactive Brokers nem a megfelelő, sok más alternatíva is létezik.

A TopBrokers webhelyen számos összehasonlítás és brókerértékelés található. Például a Oanda vs Interactive Brokers összehasonlítása jó kiindulópont. Összehasonlítjuk a IC Markets és az Interactive Brokers szolgáltatásait is.

Végül arra is elkötelezettek vagyunk, hogy segítsük a kereskedőket készségeik és tudásuk fejlesztésében a kereskedési arénában. Oktatási forrásaink széles skálán mozog, beleértve a forex grafikonok olvasását kezdőknek és hogyan készítsünk és kezeljünk egy forex kereskedési stratégia.

Gondos döntéshozatallal és következetes tanulással a kereskedés könnyebb, élvezetesebb és általában jövedelmezőbb.