ASIC által szabályozott forex brókerek

Megbízható forex brókerek: Az ASIC története

Amikor az ASIC 1991-ben megalakult, az akkori ASC Act alapján kezdte meg működését, és akkor még csak Australian Securities Commission néven volt ismert. Később, 1998-ban azonban, a törvény módosításakor megbízást kapott az ügyfelek, a hitelezők és a befektetők szövetségi szintű védelmére. Az ASC azért jött létre, hogy egyesítse az ausztrál vállalati szabályozó hatóságokat, és egyszerre lássa el a National Companies and Securities Commission, valamint az államok és területek vállalati ügyekkel foglalkozó hivatalainak feladatait. A mai Australian Securities & Investments Commission (ASIC) 1998. július 1-jén alakult meg, a Wallis Inquiry lefolytatását követően. Ezt követően az ASIC feladata lett a fogyasztók védelme a nyugdíjpénztári, biztosítási és betétgyűjtési területeken. Újabban a bizottság nagyobb feladatokkal is foglalkozik, például 2002-ben a hitelezéssel, 2009-ben pedig átvette az ország tőzsdéjének felügyeletét. Annak ellenére, hogy a bizottság a 90-es években alakult meg, a tőzsdén csak 2009-ben vált érezhetővé a jelenléte. Az ASIC nyilvántartja az ausztrál pénzügyi szolgáltatási engedéllyel rendelkező vállalkozásokat, és vezeti azok adatbázisát.

Miért választják a brókerek az ASIC általi szabályozást?

Számos vezető brókercég kapott akkreditációt az ASIC-től, amely az engedélyező hatóságuk. Ennek a preferenciának több magyarázata is van. Az ausztrál forexpiac jelentős lehetőségeket kínál a leendő tradereknek és befektetőknek, az ASIC pedig jó eredményeket tud felmutatni befektetéseik védelmében. Minden olyan vállalatnak, amely profitot szeretne elérni a vonzó ausztrál piacokon, az ASIC szabályozása alá kell tartoznia. Egy másik jelentős ok az lehet, hogy az ASIC törvényei és szabályozásai valamivel kevésbé szigorúak, mint a világ más pénzügyi piacainak szabályozó hatóságaié, például a CFTC-é, az FCA-é és az NFA-é. Emellett az ASIC nem támaszt sok korlátozást a traderekkel szemben, így nagyobb szabadságuk van arra, hogy a számukra legmegfelelőbb módon kereskedjenek.

A szabályozó hatóság és a trader kapcsolata

Az ASIC ügyfélközpontú szervezetként ismert, amely elkötelezett amellett, hogy minden ügyfelének a lehető legjobb szolgáltatásokat biztosítsa. Az ASIC igyekszik elnyerni a fogyasztók, különösen a brókerek bizalmát. Folyamatosan dolgozik a fogyasztói tudatosság növelésén, különösen az egyéni befektetők körében, és igyekszik megóvni őket a volatilis piacoktól. Az ASIC azon kevés pénzügyi szabályozó hatóságok egyike világszerte, amelyek gondoskodnak arról, hogy ügyfeleik tájékozottak legyenek a pénzügyi befektetések terén, és tudják, hogyan kereskedjenek a forexpiacokon. A bizottság tanácsadással és online forrásokkal segíti őket; ilyen például a MoneySmart programként ismert, ingyenes pénzügyi tájékoztató portál, amely információt nyújt a befektetőknek, és naprakészen tartja őket a nyereség maximalizálásának különböző lehetőségeiről. Emellett a bizottság további szolgáltatásokat is nyújt, például segítséget az inaktív számlákon maradt pénz, a fel nem vett biztosítási összegek vagy a járadékok visszaigénylésében. Megóvja a tradereket a fizetésképtelenségtől és a csalóktól, valamint tájékoztatja őket azokról a működési módokról, amelyeket a kereskedés megkezdése előtt ismerniük kell. Az ASIC gondoskodik arról, hogy a joghatósága alatt csak engedéllyel rendelkező brókerek működhessenek, így ha az ügyfelek fizetésképtelen brókerek miatt elveszítik a pénzüket, a bizottság segít az egyéni befektetőknek visszaszerezni a pénzüket, és megelőzni az ilyen eseteket. A bizottság irányelve nem tűri a brókerek és ügyfeleik közötti kapcsolatokkal kapcsolatos panaszokat, ugyanakkor fellép mindkét féllel szemben, ha azok nem tartják be a szabályait és előírásait. Ezért probléma esetén célszerű, ha a sérelmet szenvedett fél először a brókercéghez fordul, hogy az megoldhassa a problémát, mielőtt panaszt nyújtana be az ASIC-hez. Ez megfelel az uniós jogszabályoknak, amelyek kimondják, hogy ha az ügyfél nem tudja rendezni a problémát a brókerrel, pénzügyi ombudsmanhoz fordulhat, vagy igénybe veheti az alternatív lehetőséget.

Az ASIC feladatai

1. A bizottság felügyeli az ország tőzsdei és forexpiaci tevékenységében részt vevő összes vállalatot, befektetési és biztosítótársaságot, valamint hitelintézetet.
2. Az ASIC gondoskodik arról, hogy minden bróker rendelkezzen a jogszabályoknak megfelelően kiállított engedéllyel.
3. Az ASIC gondoskodik arról, hogy a forexüzletág tisztességesen és átláthatóan működjön, és ajánlásokat tesz a miniszternek arra vonatkozóan, hogy mely vállalkozások kapjanak engedélyt.
4. Pénzügyi szabályozó hatóságként az ASIC gondoskodik arról, hogy a pénzügyi tranzakciók tisztességesek, hatékonyak és átláthatók legyenek, az ügyfelek és az egyéni befektetők védelme érdekében.
5. A bizottság részletes kézikönyvet állított össze olyan szabályozásokkal, amelyek célja annak biztosítása, hogy a felügyelete alá tartozó brókerek ne folytassanak csalárd tevékenységet.
6. A szervezet időről időre szigorúan ellenőrzi az általa felügyelt összes brókert, és nem habozik kivizsgálni azokat a vállalatokat, amelyeket a szigorú szabályok megszegésével gyanúsítanak.
7. Az ASIC brókerei egységes irányelveket követnek; az ASIC központosított szabályozási struktúrája útmutatást és ajánlásokat nyújt valamennyi bróker számára.
8. Az ASIC a forexbrókerek szabályozására vonatkozó globális normákkal összhangban működik. Az ASIC által szabályozott forex brókereknek mindenkor legalább 1 millió dollár működőtőkével kell rendelkezniük. Az ausztrál forex brókereknek Tier-1 bankokkal kell együttműködniük, hogy ügyfeleik pénzét elkülönített számlákon tartsák, amelyeket a bróker nem használhat fel üzleti tevékenységéhez.
9. A szabályozó hatóság befektetői kártalanítási rendszert is működtet, amely biztosítja az ügyfelek pénzének védelmét arra az esetre, ha valamelyik bróker fizetésképtelenné válna.

2009-ben az ASIC gyökeresen megváltoztatta a pénzügyi piacokhoz való hozzáállását. Megkezdték a forex brókerek és az ausztrál tőzsdén működő vállalatok működési módszereinek módosítását. Az ASIC új szabályozási irányelveket vezetett be annak biztosítására, hogy a pénzügyi piacokon tevékenykedő vállalatok szigorúan betartsák a globális normák által megkövetelt előírásokat. A befektetői érdekek védelmére és biztosítására vonatkozó eredményei alapján az ASIC a nemzetközi kereskedelem egyik nagy tekintélyű szervezete. 2010-től az ASIC megbízatása kiterjedt a határidős piac, a származtatott termékek és a hazai engedélyezett részvények felügyeletére is. Az ASIC által szabályozott brókerekre vonatkozó szabályok Az ASIC előírja, hogy minden forex brókernek, amely a joghatósága alatt kíván működni, rendelkeznie kell az Australian Financial Services (AFSL) által kiállított érvényes engedéllyel, ami közvetlenül a szabályozó hatóság felügyelete alá helyezi őket. Az ASIC gondoskodik arról, hogy az Australian Securities and Investments Commission Act (2001) valamennyi rendelkezését a kormányzati irányelvekkel összhangban értelmezzék, hogy a piacok megőrizhessék integritásukat. Az ASIC Act az Insurance Contracts Act (1984) és a National Consumer Credit Protection Act (2009) mellett működik. Az ASIC feladatai és hatáskörei közé tartozik többek között az alábbiakra vonatkozó felhatalmazás:

1. Vállalatok és befektetési konstrukciók engedélyezése
2. Belföldi hitelnyújtási engedélyek kiadása
3. Felszámolók és pénzügyi könyvvizsgálók nyilvántartásba vétele
4. A vállalatokra, pénzügyi szolgáltatásokra és hitelnyújtási engedéllyel rendelkező személyekre vonatkozó nyilvántartások nyilvános hozzáférhetővé tétele
5. A piaci integritás fenntartása
6. Vizsgálatok lefolytatása a csalárd tevékenységek eseteinek vagy gyanújának tisztázására, valamint a vállalatok kötelezése a vonatkozó dokumentumok és nyilvántartások rendelkezésre bocsátására
7. Személyek eltiltása a hitel- és pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatos tevékenységektől
8. Bírósági eljárás kezdeményezése és bizonyos esetekben büntetés kiszabásának kérése

Mire számíthat egy ASIC által szabályozott brókertől?

Minden tradernek gondoskodnia kell befektetése védelméről azzal, hogy pénz befizetése vagy a kereskedés megkezdése előtt meggyőződik brókere hitelességéről és megbízhatóságáról. Sok bróker nem őszinte azzal kapcsolatban, hogy rendelkezik-e engedéllyel, így tovább folytathatja a csalásokat és visszaéléseket. Ha egy bróker azt állítja, hogy Ausztráliában van a székhelye, a tradernek ellenőriznie kell, hogy rendelkezik-e pénzügyi szolgáltatási engedéllyel, és hogy a brókercég szerepel-e az ASIC nyilvántartásaiban. Ausztráliában minden, az ASIC felügyelete alatt álló bróker egyedi ausztrál pénzügyi szolgáltatási engedélyszámmal rendelkezik, amely az ASIC hivatalos weboldalán ellenőrizhető. A tradernek rendkívül óvatosnak kell lennie, ha a bróker nem hajlandó megadni ezeket az információkat. Az ASIC irányelvei előírják, hogy kérésre a brókerekről minden információt a traderek rendelkezésére kell bocsátani. Az ASIC a nyilvántartásaiban a felügyelete alá tartozó vállalatok valamennyi tagjáról háttérinformációkat is közzétesz. Ez lehetővé teszi a traderek számára, hogy elegendő információt gyűjtsenek a brókerről, mielőtt úgy döntenek, hogy nála kereskednek.

Az ASIC által szabályozott forexbrókerek előtt álló kihívások

Az ASIC-nek is megvannak a maga kihívásai, és a viták sem kerülik el; az iparági szereplők jelentős része bírálta az ASIC-et a hiányosságai miatt. A hírek szerint az ASIC közrejátszott a Storm Financial összeomlásában, mivel nem vezette be a szükséges intézkedéseket annak felügyeletére, hogy a vállalat milyen tevékenységeket folytatott, illetve mit tett rosszul. Bár az Ausztrál Szövetségi Bíróság az első bírósági eljárás során elutasította ezeket a vádakat, az illetékes hatóságok és az ügyfelek is felelősségre vonták az ASIC-et a hanyagságra vonatkozó állítások miatt, amelyek következtében kár érte a piacot. A forexpiac szabályozása és felügyelete terén azonban a bizottság kiemelt figyelmet fordít az ügyfelek befektetéseinek védelmére és az ország forexpiaca integritásának megőrzésére, és nem tűri el a brókerek kétes tevékenységeit. A bizottság egyértelműen meghatározza, hogyan kell viselkedniük azoknak a vállalatoknak, amelyek továbbra is a joghatósága alatt kívánnak működni. Működési szabályait rendszeresen frissíti, és meghatározza, hogyan kell végrehajtani a piacon zajló tranzakciókat.

Példák népszerű, ASIC által szabályozott brókerekre

XM forexbróker az ASIC szabályozása alatt Ausztráliában működik. Az XM Broker háromféle számlát kínál: MICRO, STANDARD és XM ZERO számlát; az elérhető spreadek meglehetősen alacsonyak, a rugalmas tőkeáttét pedig akár 1:500 is lehet. Az XM brókernél több mint 250 különböző instrumentummal lehet kereskedni az MT4/MT5 platformokon, beleértve többek között a forexkereskedést, a kriptovalutákat és különféle CFD-ket.